Сегодня у нас чек-лист от легендарного партнера Баффета — Чарли Мангера. Вот его результаты до Беркшир:




( Читать дальше )

Окончание истории (https://smart-lab.ru/blog/447184.php).
Съездил на Якиманку, написал заяву. ИИС закрыли и все бабки с него вывели мне на расчетный счет за 1 день (чем удивили).
Но ИИС не закрывался ещё неделю — выводили зависшие бумаги с депозитарного счета ИИС.
Потом, когда они исчезли в Квике, поехал в депозитарий на Вавилова, 19.
Написал ещё одно заявление и забашлял 500 рэ комиссии.
Ещё через 4 дня бумаги появились на обычном (не ИИС) брокерском счете, а на ИИС наконец то появился статус «Закрыт».
Вот и вся эпопея.
То есть схема немного муторная, но работает.
И весь геморрой — из-за сраной пачечки бумажек ТКЗ, коих у меня случайно завалялось всего-то на 3 тыщи рублей.

Теперь получаю вычет по ИИС сразу за три года (да, оказывается так можно).

Добрый день, друзья.

Сегодня статья посвящена порядку не просто заполнения самой декларации, а как грамотно отметить в декларации полученные убытки в 2017 году, чтобы грамотно их сальдировать.

Разберем пример, в котором гражданин торговал через двух российских брокеров – у одного в 2017 году получен убыток, а у второго получена прибыль и с нее удержан был уже НДФЛ.

Можно ли в таком случае зачесть убыток и прибыль, если брокеры абсолютно разные? Конечно, можно. И я сейчас покажу, как правильно это сделать. Это совершенно не сложно.

Надо у прибыльного брокера запросить справку 2-НДФЛ. У убыточного брокера следует запросить справку об убытках (или налоговый регистр, в котором будет выделен убыток). И заодно я покажу, почему от убыточного брокера не хватит справки 2-НДФЛ, почему нужна справка об убытках.

Я буду показывать, как заполнить декларацию на программном обеспечении Федеральной налоговой службы, которую можно скачать с официального сайта ФНС России.

Когда вы получили на руки все нужные справки, то начинать работу следует со справки 2-НДФЛ, чтобы ввести данные по прибыльному брокеру. И вот тут, как показывает практика, возникают часто вопросы. Посмотрите на пример справки 2-НДФЛ: на картинке видно, что были операции с ценными бумагами и ФИССами.

( Читать дальше )

Посмотрел вчера на ночь пару лекций Кирилла Ильинского, ощутил себя папуасом с каменным топором, которого пригласили послушать послание президента федеральному собранию, где он про ракеты с ядерным двигателем и гиперзвуковое оружие рассказывал )



Практически ничего не понял — сплошная высшая математика, много рассказывается про финансовые модели и продукты, но как лично мне все это применить и надо ли мне это — пока что непонятно. А еще усомнился в том, нужно ли посещать опционную конференцию — ну, приеду, но ведь не пойму же ни фига!

Поэтому отложим освоение Ильинского на пару лет (мозгов надо поднабраться), и займемся русской народной забавой «Как зашортить сбер!», на эту идею меня натолкнуло недавнее обсуждение в комментариях. Местным опционным гениям это всё давно известно (может свои интересные методы предложат), а вот обычному люду, не знакомому с опционной тематикой, я думаю, будет интересно расширить свой кругозор!

( Читать дальше )

Компания Уоррена Баффетта Berkshire Hathaway опубликовала свой ежегодный отчет для публики.
Инвесторы и репортеры финансовых изданий обычно затаив дыхание ждут, что скажет сам Оракул в своем легендарном ежегодном письме.
Berkshire Hathaway – это огромное предприятие; по сути, это холдинговая компания стоимостью $500 млрд., владеющая десятками небольших фирм, все из которых коллективно генерируют денежный поток, исчисляемый десятками миллиардов долларов.
Вот что пишет сам Уоррен Баффетт:

В нашем поиске новых самостоятельных предприятий ключевыми качествами, к которым мы стремимся, являются прочные конкурентные преимущества; умелое и высококачественное управление; хорошая доходность чистых материальных активов, необходимых для ведения бизнеса; возможности для внутреннего роста при сохранении привлекательной доходности; и, наконец, разумная цена покупки.

Это последнее требование оказалось препятствием практически для всех сделок, которые мы рассматривали в 2017 году, поскольку цены на приличные, но совсем не впечатляющие бизнесы достигли рекордного уровня.

( Читать дальше )

Это не торговый робот, а аналитический. Первую его версию я уже выкладывал здесь. 

Робот предназначен для долгосрочных фундаментальных инвесторов. Это попытка подружить Уоррена Баффета с техническим анализом.
Робот анализирует отраслевые индексы и все входящие в них акции. В обойме робота 91 инструмент, в том числе Индекс ММВБ, РТС и три валюты: доллар-рубль, евро-рубль, евро-доллар.
---
В основе робота две скользящие средние:
1. Мувинг с долгим периодом 52 недели (год)
2. Мувинг с коротким периодом 13 недель (квартал)


( Читать дальше )

Возможно, кому то будет полезно.

В продолжение моего же вопроса (https://smart-lab.ru/blog/432517.php).

Для закрытия счета, на котором есть бумаги, которые вы не хотите, или не можете продать (например, сняты с торгов, как ТКЗ), необходимо следующее:
1) После даты окончания ИИС + 2 дня надо ехать к брокеру и писать заявление (форму там дадут). Бумаги снимаются (или разблокируются, я не очень понял) с ИИС в депозитарии.
2) После этого необходимо ехать в депозитарий, и писать заявление о переводе этих бумаг на обычный брокерский счет.
3) После этого возвращаемся обратно в отдел брокерского обслуживания, и закрываем ИИС.

p.s.
1) Брокерское обслуживание в Сбере в Москве с 1 февраля в ОПЕРУ на Вавилова, 19 (центральное здание) закрывается. С 1 февраля все броверское обслуживание будет на Б.Якиманке, 18.
2) Депозитарий при этом остается на Вавилова, 19.

Вот так.

В прошлой части мы разобрались с двумя дивидендными ловушками: выплатой дивидендов больших чем прибыль компании и падением чистой прибыли. В этой мы разберем самую опасную ловушку — слабое финансовое состояние. Обычно, когда дела идут хорошо, инвесторы склонны игнорировать наличие большого долга у компании. Но если дела пойдут хуже долг может просто уничтожить компанию и инвестор потеряет все свои вложения.

Приведу пример. В 2012 году компания Мечел выплатила 31 рубль 28 копеек дивидендов на привилегированную акцию по результатам работы в 2011 году. Летом 2012 года цена префов была около 160 рублей, то есть дивидендная доходность была почти 20%. Многие инвесторы понимали что есть большой риск из-за наличия у компании серьезного долга но все равно считали что немного, процентов 5 капитала вложить можно. Давайте посмотрим что было дальше. Через год цена привилегированной акции была 59 рублей. Таким образом вложив в эти акции вы за год потеряли бы 70% капитала. Сейчас цена этих акций еще ниже. Можно ли тогда было понять что все так закончится? Я могу с уверенностью сказать что да! Это можно было понять и чтобы в будущем вы не попали в такие переделки мы будем использовать аналитический инструмент под названием модель Альтмана. Она представляет из себя формулу для оценки риска банкротства.

( Читать дальше )