Сложилась уникальная ситуация для всех аналитиков, когда на вопрос «что с недвижимостью» можно сказать «снижается», и можно сказать «растет» — и все будут правы. Но, как обычно дьявол кроется в деталях.

Начнем с начала.

Дом.Клик

Кот.Финанс использует индекс Дом.Клик как самый оперативный показатель того, что происходит на рынке. Так было с нашего открытия. Еженедельный показатель – мечта любого аналитика. За расчетами стоит крупнейший банк и крупнейшая биржа.

И по состоянию на 1 ноября индекс штурмует локальные максимумы. До исторических максимумов – рукой подать: не хватает 2%.

И это на фоне роста ключевой ставки (а значит и ипотечной ставки, и ипотечных платежей) с августа почти в 2 раза!

Признаюсь, такая динамика нас озадачила.

Сегодня, кстати, в 12.30 обновим данные. Подписывайся, чтобы не пропустить.

Идем дальше.

Этажи

Этажи – одна из крупнейших сеток агентств недвижимости в России. Можно по-разному относиться к агентам, но то, что у Этажей репрезентативная аналитика – факт. И в октябре цены впервые снизились за последние 9 месяцев. Эта статистика очень складно отражает реальные предпосылки рынка, о которых мы уже писали: рост ставок никогда не ведет к росту цен. А ажиотажный спрос «в последний вагон» мог быть в сентябре, но не октябре.

Мосбиржа поделилась итогами октября 2023 года, а также пересчитала своих клиентов и рассказала, что они покупали активнее всего. Посмотрим итоги прошлого месяца и оценим народный портфель октябрьского инвестора. Сама Мосбиржа сравнивает показатели с прошлым годом, а я сравню октябрь с сентябрём, так проще оценить динамику. Если сравнивать с октябрём прошлого года, то рост составил впечатляющие 89%.

Число физических лиц, имеющих брокерские счета на Московской бирже, по итогам октября 2023 года достигло 28,5 млн (+1 млн за октябрь), ими открыто 49,5 млн счетов (+2 млн счетов за октябрь), а всего с начала года пришло более 5 млн человек. Пришли-то они пришли, а толку-то! Взрывного роста нет второй месяц.

Количество частных клиентов, совершавших сделки на Московской бирже, в октяре составило 3,6 млн человек (3,5 млн в сентябре). Растёт количество активных инвесторов, а октябрь стал рекордным. Я, один из этих 3 млн людей, веду телеграм-канал про инвестиции и публикую много аналитических постов, подписывайтесь, если интересно.

За последний год на бирже появилось несколько десятков новых компаний. За 3 года – больше сотни. А всего на бирже 1253 выпуска облигаций. Но как в них ориентироваться? Разбираемся, кто такие аудиторские компании, рейтинговые агентства, и чем они могут помощь российскому инвестору?

Привет, дорогой читатель. Кот.Финанс специализируется на обзорах специфичных компаний. Мы зарабатываем на поиске алмазов среди junk bonds (мусорных облигаций). Уже рассмотрели пивоварню Афанасий, Henderson, Sunlight, новосибирскую сеть кофеен Kuzina, производителей протезов Моторика, перевозчика АльфаДонТранс, и множество других. Среди более известных имен – Делимобиль, Мвидео, Сегежа, Контрол лизинг.

Вообще, ключевые отличия облигаций:

· срок

· доходность

· ликвидность

· качество

И если с первыми тремя все более-менее понятно, тот как оценить качество заемщика? Вы ведь теперь кредитор и только вам решать, что лучше: дать в долг надежной компании, но под меньший процент, или рискнуть, вложив деньги в 10 стартапов с высокими ставками, понимая, что у нескольких из них будут проблемы. Для этого, нужно понимать: кто рискованный, а кто – нет. Для кого ставка 20% мало, а для кого 15% — много.

Продажа жидких порошков, кондиционеров, шампуней — в розлив. Идея – пушка. А по цифрам — не очень.

Привет, дорогой читатель. Кот.Финанс специализируется на обзорах специфичных компаний. Мы зарабатываем на поиске алмазов среди junk bonds (мусорных облигаций). Уже рассмотрели пивоварню Афанасий, Henderson, Sunlight, новосибирскую сеть кофеен Kuzina, производителей протезов Моторика, перевозчика АльфаДонТранс, и множество других. Среди более известных имен – Делимобиль, Мвидео, Сегежа, Контрол лизинг.

О Компании

«Чистая планета» торгует бытовой химией в розницу в интересном формате — в розлив. Под брендом компании работает 352 точки: 15 собственных, 191 точка франчайзи, 144 точки принадлежат партнеру компании. Бренд представлен в 47 регионах России и Казахстане.

Ассортиментный ряд не очень большой: менее 100 SKU

Ежемесячно пополняю криптопортфель на ~3 000 рублей и создаю личный криптовалютный пенсионный фонд. Не знаю, сколько будет стоить биткоин через 50 лет, но знаю, что произошло в моём криптопортфеле за октябрь. Шестой месяц позади, погнали смотреть.

Стратегия простая. Пополняю ежемесячно портфель. Покупаю биткоин и эфир, чтобы они были в портфеле 50/50.

Крипта у меня не идёт в мой основной инвестиционный портфель, в котором только классические инструменты: акции, облигации, фонды и депозиты. По API тянутся сделки в Интелинвест — удобно. Но жесть как криво — неудобно.

Было на 1 октября:

• BTC: 0.01138030
• Эквивалент в RUB: 31 275 ₽
• Эквивалент в USD: 323,86 $

Пополнил на 3 500 рублей (34,14 доллара). Купил BTC, ETH, немного TON и оставил чуть-чуть в USDT. Крипта в октябре полетела на ракете, заправленной отборным лунным топливом. Эксперты связывают рост биткоина с увеличением спроса на цифровые активы, а также с запуском фьючерсов на биткоин на бирже Nasdaq. И даже говорят про крипто-ETF! Без понятия, как это всё связано. Думаю, что как только все поймут, что никак, опять полетит обратно, но это не точно.

Рубль укрепляется четвёртую неделю подряд, уже ниже 93 рублей за доллар. СПб Биржа попала в SDN-лист, под угрозой всё, что нажито непосильным трудом и вложено в американскую экономику, а может быть, и в китайскую. Норникель решил провести сплит, появились новые смельчаки на рынке облигаций, а я пополнил свой портфель новыми активами и рассказал в традиционном инвестдайджесте о самом важном, что, на мой взгляд, произошло за неделю.

Это уже любопытно. Рубль продолжает укрепление

Экспортёры продолжают укреплять рубль. Всё идёт по плану — указу о продаже валютной выручки. За эту неделю курс упал с 94,12 до 92,42 рубля за доллар. Рубль укрепляется 4 недели подряд, есть вероятность, что доллар опустится и ниже. Эксперты называют уже 90, а особо смелые ждут и по 80 (жаль, что не по 50). Инфляция на октябрь — 6%. А туземунить на инфляции можно в линкерах. Но лишь официально =( Но инфляция в ноябре пока на холде.

Кто тут у нас за любой кипиш кроме блокировки акций? Поскольку никто не любит, когда акции блокируются, всё больше и больше внимания инвесторов приковывают отечественные IPO. Да и компании хотят туда пойти, ведь в нынешних условиях это отличный способ привлечь капитал, ведь облигации и кредиты стали совсем уж дорогими.

Разговоров и слухов о новых размещениях намного больше, чем честности мажоритариев по отношению к миноритариям, поэтому каждую новую компанию на бирже стоит рассматривать внимательно. Я уже писал про IPO ВУШ, Генетико, CarMoney, Астру и Henderson, которые прошли долгий путь от слов к делу. Оказалось, что даже китайско-армянские костюмы востребованы неплохо, не говоря уже про самокатчиков и МФО.

В 2024 году ожидлается шквал новых акций. А вот дебютных облигаций всегда много, правда пока что их временно мало, но скоро будут, не пропустите.

Какие же IPO самые ожидаемые? По моему мнению, естественно. Влезть в головы других инвесторов я не могу.

Новости про санкции приехали печальные, но вряд ли можно сказать, что неожиданные. СПб Биржа попала в SDN-лист. Что будет с американскими и гонконгскими акциями, которые торгуются на СПб?

Что случилось?

Биржа попала под санкции с рядом других компаний. С 18:00 мск 2 ноября 2023 года площадка приостановила торги ценными бумагами. СПб Биржа планирует начать биржевые торги 6 ноября 2023 года. Информация для инвесторов и участников торгов о времени возобновления торгов, режимах торгов и доступных группах инструментов для совершения биржевых сделок будет размещена на официальном сайте СПБ Биржи.

Или не будет размещена, потому что торгов-то может больше и не быть. Но это самый радикальный вариант развития событий. Биржу запретят, деньги заблокируют, валюту отменят, интернет станет чебурашкой. Ну или что-то на иранском. Даже не на китайском.

Попадание в SDN-лист приводит к обычным для этого статуса последствиям: блокировке активов, в учёте прав на которые участвует подсанкционное лицо, и невозможности для американских лиц совершать с ним какие-либо сделки.

Разбираем новые рекорды, процентные ставки, объем нераспроданного жилья, предстоящие ужесточения условий, и непростой выбор чиновников.

Ипотечный рынок бьет рекорды. Об этом говорят все: Frank RG, БанкиРУ, Фонтанка. Против только МинФин. И уже давно. Мы нашли несколько статей, как от середины текущего года, так и конца прошлого.

История о том, как совпало время, место, низкие ипотечные ставки и немножечко удачи. Также, автор может претендовать на ошибку выжившего, потому что повторив это сейчас – результат будет другим

Статья будет в двух частях: сегодня первая, раскрывающая идею и предпосылки покупки жилья. Вторая будет про цифры и расчет.

Пролог

История начинается в 2018 году. Оглядываясь назад, понимаешь, что цены на жилье были совсем низкие. Хотя они и в то время не казались запредельными. 2008 год показал, где может быть пик цен. А в 2009 году пузырь лопнул, и рынку потребовалось пару лет, чтобы прийти в себя. В конце 2014 года центральный банк резко поднял ключевую ставку, в тот год еще валюта сильно выросла. И вместо того, чтобы привыкать к доллару по 100, евро по 120, население побежало отоваривать таящие рубли: у кого поменьше – шли в М.видео за техникой в квартиру, у кого побольше – за квартирами. На декабрь 2014-февраль 2015 пришелся пик продаж новостроек. И никакой льготной ипотеки не надо было.