Сильно улучшил таблицу и добавил большое количество новых полей. Некоторые из них у меня просили уже очень давно.

В таблице реализовано:

— Краткое название бумаги
— Доходность купона в %
— Доходность купона в рублях
— НКД
— Цена бумаги в процентах
— Номинал бумаги
— Цена бумаги в рублях (смог решить вопрос с амортизируемыми бумагами)
— Дата погашения
— Дата оферты
— Доходность к оферте
— YTM
— Эффективная доходность
— G-spread
— Дней до погашения
— Дюрация

Всё это будет вам доступно лишь при введении ISIN бумаги. Реализовано много решений, которые сильно упрощают работу.

+ ко всему этому в таблице есть простенькие формулы, помогающие в подсчёте не для одной бумаги, а если их у вас множество

Сама таблица находится тут

В этой статье я разберу каждый из пунктов по отдельности, чтобы сразу ответить на все вопросы

Для большего понимания можете также заглянуть в мою предыдущую статью. В ней я подробно рассказываю как работают формулы

Начинаем с ISIN и режима торгов

Это два самых главных элемента, которые нужны для расчёта всех остальных формул.

( Читать дальше )

Посмотрите на свои справки 2-НДФЛ за прошлые года. Если по какому-либо коду дохода и соответствующему ему коду расхода стоит одинаковая сумма, скорее всего был убыток.

Звоните брокеру и просите за этот год справку об убытках.

Либо еще проще – запросите у брокера за последние 10 лет справки по убыткам.

Если такие есть, и в 2023 году по этому виду дохода получили прибыль и заплатили налог, то заполняем декларацию, отправляем ее в ИФНС на проверку и ждем поступление денег.

Как заполнить декларацию?

Рекомендую скачать программу «Декларация-23» на официальном сайте налоговой. www.nalog.gov.ru/rn77/program/5961249/

На первой странице декларации «Задание условий» заполняем номер ИФНС, ОКТМО.

Если не знаете, поищите в инете по своему адресу.

Признак налогоплательщика – иное физическое лицо.

Отмечаем имеются доходы учитываемые «справками о доходах физического лица».

И чтобы сразу поступили деньги на счет, без дополнительно заявления, отмечаем «сформировать заявление о возврате налога в рамках декларации».

( Читать дальше )

Умение правильно читать финансовую отчетность компаний — очень полезный навык для инвестора.

В этой статье разберем ключевые моменты, ошибки и нюансы при чтении бухгалтерских и финансовых отчетов компаний.

Какие бывают финансовые отчеты?

Финансовые отчеты можно классифицировать по:

• Периоду: квартальный, годовой
• Типу: бухгалтеский (РСБУ, GAAP), финансовый (МСФО, IFRS)
• Достоверности: аудированный, неаудированный

Квартальные и годовые отчеты финансовые отчеты

Здесь название говорит само за себя. Квартальный финансовые отчет содержит промежуточные данные, например только за 2 квартал текущего года, а годовой — данные за весь год.

В квартальных отчетах также часто присутствуют данные за весь период с начала года. Например, в отчете за 3 квартал, будут данные за 9 месяцев с начала года:

из квартального отчета компании Лукойл

( Читать дальше )

План этой статьи:

• Понимание мультипликаторов
• P/E – самый просто и универсальный
• EV/EBITDA: преимущества и недостатки
• ДОЛГ и мультипликаторы, которые его оценивают
• Мультипликаторы рентабельности
• Что я понял, 3 года считая мультипликаторы по всем компаниям

Понимание мультипликаторов

Мультипликаторы – это производные финансовые показатели, которые позволяют оценить бизнес компании и сравнить ее с конкурентами.

Суть мультипликаторов в том, что мы приводим рыночную оценку (цена акций) компании и ее бизнес оценку (прибыль, выручка и т.п.) к единому знаменателю.

Условно говоря из двух (и более) цифр, мы получаем одну. И эту одну цифру легко оценить и сравнить с аналогичной цифрой у других компаний.

Поясню на примере:

1. Прибыль компании A – 100 000 рублей

2. Прибыль компании B – 1 000 000 рублей

Вопрос: акции какой компании лучше покупать?

Еще пример:

1. Капитализация компании С – 1 млрд. рублей

( Читать дальше )

Всем привет!

В продолжении статьи https://smart-lab.ru/blog/581512.php

И статьи https://smart-lab.ru/blog/588301.php

Для того чтобы корректно посчитать сумму налога по брокерским отчетам необходимо:

• перемножить все сделки на курс ЦБ на дату открытия и закрытия и рассчитать прибыль/убыток в рублях.
• дивиденды перемножить на курс ЦБ на дату получения
• можно вычесть платежи и комиссии брокера, опять же на дату платежа.

Вручную подсчитывать это утомительно, поэтому я реализовал программно и теперь могу легко формировать отчеты. Моя утилита может считать прибыль по сделкам, прибыль по дивидендам и убыток от комиссий. Пример, какой файл получается на выходе(В формате xlsx):

Подготовил отчет за 2018 год для наглядности, в 2019 у меня убыток по сделкам =) Как видно, у меня 100+ сделок и 70+ дивидендов, руками было бы подсчитывать трудозатратно.

( Читать дальше )

Сегодня полезная статья.

Всем кто планирует начать инвестировать через зарубежного брокера или недавно начал, рекомендую читать до конца.

Подписчики моего канала давно просили меня подготовить практическое руководство по теме налоги, сегодня поделюсь своим опытом взаимодействия с Interactive Brokers и налоговой, надеюсь вам это будет полезно.

Что важно знать!

1)   Эта информация актуальна только для резидентов России, что касается нерезидентов, то если и есть нюансы, то о них я здесь не говорю.

2)   Брокер, зарегистрированный за рубежом, не является налоговым агентом, поэтому платить налоги в РФ надо самостоятельно, в этом случае.

3)  Я привожу пример заполнения декларации только через он-лайн кабинет налоговой.

Конкретно про налоги:

Налоги уплачиваются со следующих инвестиционных доходов, полученных за пределами Российской Федерации:

• с дивидендов от акций и ETF
• с дохода от реализации ценных бумаг и производных финансовых инструментов, ну с прибыли от разницы продаж.

( Читать дальше )

Заполняю декларацию 3-НДФЛ с дохода от акций и дивидендов по зарубежному счёту в Interactive Brokers в январе месяце.
Ранее я заполнял декларацию обычно.Но как я писал ранее на счёт снижения налоговой базы при продажи акции взяв в налогооблагаемую базу комиссии брокера.
Ранее писал в своём блоге об этом https://smart-lab.ru/blog/578377.php

Видео статьи:

( Читать дальше )