Ставки по банковским вкладам планомерно снижаются с декабря 2024 года, когда средняя ставка в топ-10 надёжных банках была почти 22,9%. Сейчас средняя ставка, рассчитываемая ЦБ, приближается к 20,05%. Альтернативой могут быть корпоративные облигации эмитентов с высоким рейтингом. Выбрал 10 интересных коротких выпусков.

Полезное про облигации:

• Все доходности облигаций: какие бывают и чем отличаются от доходностей депозитов NEW
• Свежий выпуск Полипласт NEW
• 15 классных облигаций от эмитентов с высоким рейтингом
• Топ-5 облигаций от «Цифра брокер»
• Интересные облигации с доходностью до 34% от аналитиков Альфа-Банка
• ОФЗ с доходом каждый месяц, чтобы богатеть равномерно в течение года
• Облигации-фавориты на 2025 год от экспертов БКС
• Длинные ОФЗ с постоянным купоном
• Что такое: оферта, амортизация
• Какая разница между акциями и облигациями?

Если богатеете на облигациях и купонах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые обзоры.

Банки набрали достаточно ликвидности и снижают ставки, не дожидаясь разворота ДКП. График средней доходности депозитов:

⎘ Teletype-версия
⎘ Instant View

​⁠​⁠
Мой предыдущий пост был просто затравочкой для сегодняшнего: 

«Я ни в коем случае не призываю использовать эти фигуры и прочие комбинации в торговле. Я за то, чтобы выкинуть их на помойку истории и использовать принцип, который в них заложен».

Итак, поехали...

Паттерн «голова и плечи» (ГиП) не нуждается в разбивке на составные элементы. Всё уже есть в названии 😀 Начнём по порядку.

------------------------------

Пишу правду на bytopic.ru. Присутствую в telegram. Инвестирую в активы, растущие в золоте.

 Речь пойдет больше о психологии в приложении к политике и военным конфликтам. Под волнами понимается не пять линий (как у Эллиота), а два события. Например в спорте. Тренер, перед тем как снять провинившегося игрока, дает ему второй шанс. Сами спортсмены после неожиданного поражения тоже ищут второй шанс — матч-реванш.

 Карфаген окончательно пал после второй Пунической войны. Вспомним второе пришествие Наполеона. Под Ватерлоо была последняя его надежда. Впрочем, и предшествующую волну его крушения так-же можно разделить на 2 части ). Война с Россией в 1812 и последовавшие сражения с союзниками (Россия, Австрия, Швеция, Пруссия) в 1813.

 Конечно, все достаточно условно. Часто волны Эллиота меняют конфигурацию (и нумерацию). В политике тоже, многое зависит от последующих событий. В Отечественной войне 41-45го 1е переломное сражение произошло под Сталинградом. Хотя в начале казалось под Москвой. Сражение под Курском было последней надеждой.

 Совсем недавно прошли 2 мировые войны. Горячие. Вторая мировая была попыткой взять Германией реванш. Сейчас мы находимся в острой фазе второй холодной войны. Назовем ее гибридной. Для России, это — попытка взять реванш. Со стороны англо-саксов — возможность добить главного геополитического противника.

В декабре заработал 34 000 руб. — рекордную сумму за месяц. Как получилось? 

Прошло 15 месяцев эксперимента «Капитал с кредиток», в котором я зарабатываю полностью на заемные деньги. Ну а как этого не делать, если банки сам раздают халяву? 

Действую по следующей схеме:

1. Получаем в банке кредитку с беспроцентным периодом. 
2. Снимаем доступные средства. 
3. Размещаем на накопительных счетах в банке под высокий процент.
4. К концу беспроцентного периода долг возвращаем на кредитку. 
5. Заработанные деньги оставляем себе. 

Если использовать несколько карт, применять разные хитрости и вкладываться не только в депозиты, но и другие финансовые инструменты, то можно существенно повысить доход. С начала года ежемесячный доход вырос в несколько раз.

Таким образом зарабатываю полностью на заемные деньги. 

Сколько заработал? 

• 154 935 руб. — за весь эксперимент.

• 34 072 руб. — за месяц. 

• Около 3 500 руб. в месяц уже генерирует только накопленный капитал. 

Богатеть — круто! Но чтобы богатеть равномерно, желательно получать доход ежемесячно. Есть, например, один из способов инвестирования — длинные ОФЗ, которые могут обеспечить ежемесячные выплаты, но только если иметь в портфеле шесть или более выпусков. К сожалению, Минфин любит платить купоны дважды в год. Посмотрел, какие ОФЗ-ПД можно купить, чтобы покрыть весь год.

Параметры: ОФЗ-ПД (фиксированный купон) с погашением через 9-14 лет.

Полезное про облигации:

• Облигации-фавориты на 2025 год от экспертов БКС NEW
• Замещающие ОФЗ — что заместил Минфин
• Лучшие облигации ИТ-сектора
• 10 облигаций с фиксированным ежемесячным купоном, доходностью от 30% до 44% и высокими рисками
• 13 самых надёжных флоатеров с высоким рейтингом
• Длинные ОФЗ с постоянным купоном
• Что такое: оферта, амортизация
• Какая разница между акциями и облигациями?

Если богатеете на купонах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые обзоры.

Кроме того, есть вероятность того, что получится заработать на росте стоимости длинных ОФЗ, но это произойдёт только в том случае, если ключевая ставка существенно снизится.

В январе нужен рост, покупать будут деньги, которые сейчас выходят. А значит закрытие года желательно в диапазоне 2650-2700 по индексу, в районе 2660 я бы сказал

Мы с Катей завтра разворачиваем вниз Роснефть, Татнефть, сбербанк и Газпром (игра на два дня)

Примечание: если первый час остаемся в пределах +1%, не выше.

Роснефть, цель 555-560 (условно от 585)

Татнефть, под 600 (условно от 635)

Сбербанк, 255 (условно от 273-274)

Газпром, 124 (условно от 129.5)

Объемы у нас большие, аккуратнее, пожалуйста.

_____________

Умные мысли и не только свои пишу здесь

После повышения ключевой ставки до 21% выросли и доходности облигаций с постоянным купоном. Рассчитывать на снижение ключевой ставки в начале 2025 года не приходится, а вот еще одно повышение возможно уже 20 декабря. Кроме облигаций-флоатеров рассматриваю облигации с постоянным ежемесячным начислением купонов. Выбрал самые интересные варианты с рейтингом ВВВ+ и выше. Доходность указана до вычета налогов с учётом реинвестирования купонов.

1. Томск 34009
Рейтинг: ВВВ+ (АКРА)
ISIN: RU000А10А6J1
Стоимость облигации: 101,21%
Доходность к погашению: 28% (купоны 26%)
Амортизация: да
Дата погашения: 12.12.2026

2. ГТЛК 2Р-04
Государственная транспортная лизинговая компания — крупнейшая лизинговая компания России

Рейтинг: АА- (АКРА)
ISIN: RU000А10А3Z4
Стоимость облигации: 99,88%
Доходность к погашению: 28% (купоны 25%)
Амортизация: нет
Дата погашения: 25.10.2029 (оферта 05.11.2027)

3. Русгидро 2Р04
Один из крупнейших энергетических холдингов, который объединяет более 60 гидроэлектростанций и тепловые электростанции