Добрый день, друзья!

На прошедшей неделе стартовал сезон публикации финансовых отчетов эмитентов фондового рынка США.

Уже отчитавшиеся компании показывают разнонаправленную динамику финансовых результатов. В то же время, отсутствие выраженной положительной тенденции в доходах американских компаний никак не мешает заливаемому деньгами индексу S&P500 ежедневно обновлять исторические максимумы.

Первым из интересующих нас эмитентов (полный список см. здесь: https://smart-lab.ru/blog/586423.php) отчитался Fastenal (FAST), опубликовав свой финансовый отчет 17 января до открытия рынка.  

В соответствии с опубликованной отчетностью (https://www.sec.gov/ix?doc=/Archives/edgar/data/815556/000081555619000058/fast9301910q.htm) рентабельность продаж за 4 квартал 2019 года составила 14%, рост выручки к АППГ – чуть менее 4%, а коэффициент текущей ликвидности – 4,5х.

( Читать дальше )

Финансовые и операционные показатели.

Компания сообщила о рекордной квартальной чистой прибыли в размере 9,7 млрд руб. против 7,3 млрд руб. годом ранее.


( Читать дальше )

Финмониторинг не обменивается данными с в автоматическом режиме ФНС!!!

— 600 тыс руб вообще не основной критерий для отправки сообщений — это миф, там много иных критериев которые могут сработать и раньше и не работать и свыше 600 тыс.

— С высокой долей вероятности ваше налоговая инспекция никогда не узнает о тех операциях, сведения о которых были направлены банком или брокером в Росфинмониторинг.


Лишь крайне ограниченный список сведений получает ФНС от Росфинмониторинга, ниже приведены эти данные


--------

ИНФОРМАЦИЯ, ПЕРЕДАВАЕМАЯ РОСФИНМОНИТОРИНГОМ В ФНС РОССИИ 

N п/п

Вид информации

Периодичность представления (обновления)

( Читать дальше )

Система BWS: статистика за 2019 год

Закончился 2019 год, и я наконец-то подвел статистику системы BWS за 2019 год с разбивкой по месяцам.

В таблице 1 приведена статистика торгов по системе BWS за 2019 год.

                       Таблица 1. Статистика системы BWS за 2019 год.

Замечания к приведенной статистике:

1. Как вы можете увидеть из таблицы 1, все дни недели по итогам 2019 года проиграли индексу Мосбиржи. Это, конечно, плохо, но эти результаты были очевидны еще в ноябре. В последний же месяц 2019 года лучшие бумаги недели просто не оставили шанса индексу, обогнав его по всем статьям!
2. По итогам 2019 года оказалось, что выгоднее всего было обновлять портфель по понедельникам, а наименее выгодно обновлять по

( Читать дальше )

Друзья, хочу поднять очень сложную, важную тему. Кавычки в слове «американских» неслучайны. Толчком к её созданию послужили 2 события. Первое, это прочтение вот этой небольшой статьи https://internationalwealth.info/offshore-jurisdictions/offshores-of-worldfamous-brands/, она о том, как большие корпорации уходят от налогов. Второе — это проблемы у меня с моим брокером Уралсиб, который снимает с меня 30% налога за так называемые «американские» акции, купленые на Санкт-петербургской бирже (конкретно столкнулся с проблемами по акциям McDonald's, Johnson&Johnson и Coca-Cola). Ряд пользователей в интернете предпологают, что повышеный налог может быть связан с не-американской юрисдикцией «американской бумаги», например Ирландской. Кроме того, есть REIT-фонды, это отдельная тема. В целом, конечно, бардак. Что предлагаю я: давайте все, у кого есть бумаги, купленые на питерской бирже, будем писать в эту тему следующую информацию: 1. Название эмитента. 2. Налог на дивиденды в процентах, который с вас ваш брокер реально снял (по брокерским отчётам). Может быть эта информация поможет нам всем разобраться, у кого проблемы — у конкретного брокера или у питерской биржи, а может и у самого эмитента? Итак, я начинаю. McDonald's налог на дивиденды 30%, Johnson&Johnson налог 30%, Coca-Cola налог 30%.

Как вы помните, я как честный олух уведомил ФНС об открытии счета в IB. Теперь мне нужно ежегодно предоставлять им отчеты о движении средств. Так как отчетов специально под брокеров нет, то отчеты у меня идут по форме банка. В них видно полученную прибыль/убытки. То есть от деклараций уже не уйдешь.

Я уведомлял с целью безбоязненного снятия кеша через рос. банки и что будет обмен между странами. Почитал что никакого автообмена между США и России нет и не предвидется. Сейчас США по сути это оффшор, но на свой страх и риск.

Так вот, сейчас я в раздумьях, либо продолжать дальше предоставлять отчеты о движении средств, платить налоги или закрыть действующий счет, отправить уведомление в ФНС о закрытии и через месяц открыть новый, но уже естественно ничего о нем не сообщать и не платить налоги.

Во втором случае, если никак не отчитываться по счету в IB, то вижу риск только в том, что рос. банки могут слить информацию в налоговую о транзакциях, либо запросить документы подтверждающие доход, полученный в IB и возможно декларацию.

( Читать дальше )

Армагеддон отменяется, тушёнку на помойку

Сформировал на 2020 год свой инвестиционный портфель в следующих пропорциях.





Срок инвестирования 5-10 лет.

Стратегия: купи и держи.

Дивидендный и купонный доход полностью реинвестируется.

Ниже комментарии в пользу выбора инвестиционных инструментов:

Акции российских компаний — 50%

Надеюсь рост котировок 2019 года, продолжится и в 2020году.
Высокая дивидендная доходность.





Облигации — 30%

Консервативный и надежный инструмент (не считая ВДО, тут большие риски, но и доходность выше).
Регулярный доход в виде купонов.
Периодическое погашение облигаций может быть как плюсом, так и минусом. Минус в том, что освободившиеся денежные средства необходимо снова куда-то пристраивать. Плюсом же может быть то, что освободившиеся средства могут совпасть с удачным падением цен, например на акции какого-то эмитента, тогда можно их достаточно выгодно докупить.

ETF — 25%

Валютная диверсификация и выход на американский рынок акций.
Нет необходимости каждый год заполнять декларацию о дивидендных доходах.





Золото (ETF FXGD) — 5%

Валютная диверсификация.
Тот защитный актив, который якобы должен проявить себя во время экономического кризиса.



( Читать дальше )

На российском рынке первые недели нового года ознаменовали очередное сильное движение вверх. О причинах возможной силы российского рынка писал еще в прошлом году https://smart-lab.ru/blog/520545.php, но к текущему моменту данное движение в целом уже очень напоминает эйфорию и, вероятно, не продлится долго по следующим причинам:

 – в текущий момент произошел сильный отрыв стоимости рублевого индекса (MOEX) от такого показателя как нефть, в рублях, которая по сути формирует выручку почти 50% компаний, входящих в данный индекс.



– существенное обновление максимумов российскими активами происходило без подтверждения со стороны других развивающихся рынков (рост MSCI Emerging markets с начала года составил менее 1%, в то время как РТС вырос более чем на 4%)

( Читать дальше )