Первый вопрос что всегда мне задают друзья и знакомые (кто в теме инвестиций) — какие акции еще можно прикупить? Это одно из обличий FoMO эффекта или синдрома упущенной выгоды. Именно он ответственен за надувание пузырей на финансовых рынка.

Если вы часто проверяете котировки купленных активов или сожалеете об упущенных возможностях. то возможно FoMO действует и на вас.

Наверно и частое обновление акций в Народном портфеле происходит из-за этого эффекта.

Мой ответ на этот эффект простой — придерживаться своего инвестиционного процесса. А инвестиционный процесс можно описать в трех пунктах:

1. Оценка бизнеса.
2. Определение размера маржи безопасности — той скидки от справедливой цены, которую я хотел бы иметь.
3. Дождаться нужной цены. 

Последний пункт Баффет выразил так — «фондовый рынок работает как центр перераспределения от активных к терпеливым». Помните об этом когда загоритесь очередной идеей.

В Москве за год подешевели бананы
январь 2020: 73.25 руб. за кг
январь 2021: 72.4 руб. за кг
График стоимости за 5 лет выглядит так:

Обратите внимание на правый край графика. Бананы всегда самые дорогие внутри года в марте-апреле. Это связано с циклом плодоношения/сбора урожая. Сейчас график как раз пошёл задираться вверх, чтобы сформировать очередной пик дороговизны в марте-апреле. Строить самому такие графики можно здесь: https://fedstat.ru/indicator/31448
---
Взлёт и падение компакт-дисков. Пик продаж CD пришёлся на конец 90-х — начало нулевых. 


( Читать дальше )

Думает собирая больше информации об объекте инвестиций вы сделаете лучший выбор? Наши интеллектуальные возможности ограничены. Вот пример одного из исследований продемонстрировавших это:

В исследовании участников попросили выбрать между четырьмя разными автомобилями. Они столкнулись с одним из двух условий: им были даны либо только четыре признака на автомобиль (низкая нагрузка), либо 12 признаков на автомобиль (высокая нагрузка). В обоих случаях один из автомобилей был заметно «лучше», чем другие, при этом около 75% его характеристик были положительными. Два автомобиля имели 50% положительных качеств, а один автомобиль — только 25%. На рисунке показан процент участников, выбравших «лучший» автомобиль в каждом из информационных условий. При низком уровне информационной нагрузки почти 60% опрошенных выбрали лучший автомобиль. Однако, столкнувшись с информационной перегрузкой, только около 20% испытуемых выбрали лучший автомобиль!



( Читать дальше )

Неожиданно для себя открыл, что Сбербанк удерживает депозитарную комиссию, хотя формально заявляет, что она нулевая.

В отчете брокера на днях появилась запись:



В клиентском отделе Сбера не в курсах. Пришлось звонить в их депозитарий. Выяснилось, что депозитарную комиссию удерживает (со слов сотрудника) эмитент депозитарной расписки — в моем случае Х5. Якобы это происходит с завидной регулярностью (раз в квартал или в полгода, точно не смогли сказать, сказали читать условия выпуска ДР, где их брать — непонятно).

Сбер переставляет депозитарную комиссию на клиента. Вроде как с остальными ДР так же поступают.

Раньше с таким не сталкивался, хотя были разные депозитарные расписки.

Сумма, конечно, небольшая, но все же.

Так что те, кто ведет самостоятельный учет сделок, имейте ввиду, если вдруг концы с концами не будут сходиться.

Видео: пошаговая инструкция
Стартовала декларационная кампания 2021. Заполняю декларацию 3 НДФЛ для уплаты налогов с дивидендов и прибыли от продажи акций США за 2020 год. Для резидентов России, кто использует зарубежного брокера interactive brokers.

     Вице-премьером Викторией Абрамченко было поручено до 1 марта 2021 года осуществить внесение доработанных поправок в закон, направленный на обеспечение собственниками промышленной  инфраструктуры обязанности по ликвидации причинённого вреда окружающей среде. Эти поправки будут связаны с выплатой дивидендов этих компаний.
     Изначально правки были направлены на предотвращения появления заброшенных предприятий. Дело в том, что сейчас лазейки в законах позволяют бросать объекты без последующей ликвидации вреда приносимые природе, в результате предыдущей деятельности..
     Поступающие платежи предполагается накапливать и затрачивать на устранение последствий от ликвидации предприятий, с накопленным вредом.
     Дополнительный механизм влияния будет касаться выплат дивидендов и других платежей по ценным бумагам, а так же другое какое-либо распределение прибыли при невыполнении возложенной обязанности о соблюдении охраны окружающей среды.
     Почему это почти ахтунг?

( Читать дальше )

Мой отец был довольно опытным вкладчиком и за десяток лет сменил множество банков, распределяя свои активы таким образом, чтобы каждый отдельный депозит был меньше суммы страхования вкладов. Но однажды каким-то ушлым менеджерам таки удалось его облапошить, продав ему Договор инвестиционного страхования от Ренессанс Жизнь. Я погрузился в подробности этих инвестиций только сейчас, став наследником. И у меня волосы шевелятся от увиденного.

Я не знаю, как его уговаривали, но некоторые идеи есть на этот счёт. Обычно он на первой странице договора, над текстом, ручкой писал дату окончания, процент, сумму и адрес. У него депозитов было много, такой способ помогал легче сориентироваться в папке. Так вот, на договоре стоит цифра 12%, значит ему эту цифру кто-то называл! В самом договоре эта цифра нигде не фигурирует. 

В целом договор инвестиционного страхования это мегаподстава для тех, кто привык к депозитам. С депозитами и банковской деятельностью всё намертво зарегулировано, поэтому даже отзыв лицензии тебе не страшен — иди в любую шарашкину контору, если захочешь снять деньги раньше — просто лишишся процентов, если контора накроется- тебе вернёт деньги с уже начисленными процентами какой-нибудь сбербанк. И я и отец эту процедуру проходили раньше и уже слегка расслабились. 

( Читать дальше )

8marketcap.com
Выдает данные по капитализации.
11284 актива
4604 компаний
2272 ЕТФ
4406 криптовалют



( Читать дальше )

Количество физических лиц, имеющих брокерские счета на Московской бирже,
за январь 2021 года увеличилось почти на 626 тыс. человек и достигло 9,4 млн.

В январе 2021 года активность частных инвесторов на бирже была рекордной:
сделки совершали 1,5 млн человек по сравнению с 425 тыс. человек в январе 2020 года.

Частные инвесторы вложили в акции на Московской бирже 28,5 млрд рублей,
в облигации – 50 млрд рублей, в биржевые фонды – 14,3 млрд рублей.

Доля частных инвесторов в объеме торгов
— акциями в январе 2021 года составила 41%,
— облигациями – 17,4%,
— на спот-рынке валюты – 14,3%,
— на срочном рынке – 44,3%.

Теперь подойду с другой стороны и проанализирую, сколько всего сбережений у россиян и в чем россияне держат сбережения.
По данным Росстата,
реальные доходы населения в 2020 году снизились на 3% по сравнению с 2019-м, но 
уменьшились и расходы – на 4,4%.
На покупку товаров и услуг россияне потратили 47,5 трлн рублей, что
на 5,5% меньше, чем в 2019 г.

( Читать дальше )

Суббота...
Пчелки пашут, а я на просторах Смарт-лаба с баночкой темного эля изображаю из себя древнего аксакала.

Когда-то давным-давно я на своих курсах рассказывал слушателям про то, что существуют два вида прибыли — быстрая и медленная.
Медленная прибыль это когда ты регулярно и постоянно получаешь небольшой доход. Это может быть заработная плата, рентный доход, стандартные инвестиции. Именно про нее пишут: «Я откладываю по тысяче рублей ежемесячно и к 70 годам у меня будет доход в двадцать тысяч». Сложный процент, индексное инвестирование, недвижимость и т.п — welcome to slow profit.

Быстрая прибыль это когда ты провел некоторые действия, позволяющие получить высокий доход в короткий срок. Как правило это разовые возможности, снятие давно накопленного потенциала, который никто по причине нехватки знаний или смелости реализовать не может. Если ты не понимаешь, что такое быстрая прибыль, ты никогда не вылезешь из того болота, в котором ты находишься в повседневной жизни.

( Читать дальше )