Постов с тегом "пиф": 359

пиф


Покупка ПИФов на Индекс или сборка портфеля самому.

Т-Инвестиции подготовили таблицу (рис 1) где за 20 лет посчитали див доходность индекса и потери на НДФЛ (13%) от поступающих дивидендов. Основной посыл, что инвестирование в фонды выгоднее чем собирать индекс самому.
Покупка ПИФов на Индекс или сборка портфеля самому.
Если подходить к этому вопросу формально. То с этим действительно сложно спорить. Общие расходы популярных фондов сейчас, относительно, небольшие:

EQMX (УК ВИМ Инвестиции) — 0,67% в год.
TMOS (УК Т-Капитал) — 0,79% в год.
SBMX (УК Первая) — 0,95% в год.
BCSR (УК БКС Мир инвестиций) — 0,98% в год.

Так за 2024 разница на потерях между налогами и минимальной комиссией в случае фонда EQMX составила 0,53% (1,20%-0,67%) или 5.300 руб. При условии, что за 2024 вы получили дивидендами 1.000.000 руб. при общем портфеле ~10 752 688 руб.
Или 0,41% — 4.100 руб., 0,25% — 2.500 руб. и 0,02% — 2200 руб. для TMOS, SBMX и BCSR соответственно.

Большие ли это потери? — тут каждый решает сам. За себя скажу, что если бы повторял индекс, то заморачиваться с повторением индекса самому отслеживания изменения веса компонентов и состава индекса вряд ли бы стал, купил бы просто фонд. Но я и не повторяю индекс!

( Читать дальше )

📉Стоимость чистых активов фонда ВИМ Инвестиций "Ликвидность" уменьшилась на 0,06% впервые с 28 ноября 2024г

Стоимость чистых активов фонда ВИМ Инвестиций «Ликвидность» уменьшилась на 0,06% впервые с 28 ноября 2024г

📉Стоимость чистых активов фонда ВИМ Инвестиций "Ликвидность" уменьшилась на 0,06% впервые с 28 ноября 2024г



www.wealthim.ru/products/bpif/wimfl/archive/?from=01.01.2024&to=29.01.2025&PAGEN_1=2

Активы двух крупных фондов денежного рынка сократились с началом ралли на бирже — Frank Media

Частные инвесторы в России вложили в фонды денежного рынка более 1 трлн рублей, из них две трети инвесторы принесли в 2024 году. Однако в середине января 2025 года отдельные крупные БПИФ денежного рынка столкнулись с ранее невиданным для них явлением — продолжающимся несколько дней оттоком в миллиарды рублей.

СЧА фонда «Сберегательный» снизилась с 285,4 млрд рублей 15 января 2025 года до 280,6 млрд рублей 17 января.

Показатель СЧА «Денежного рынка» ((УК «Альфа-Капитал») упал с 218,8 млрд рублей 13 января до 212,7 млрд рублей 17 января. 

При этомв целом фонды денежного рынка продолжают расти. По данным InvestFunds, c 13 по 17 января их суммарная СЧА выросла на 10 млрд рублей, до 1 136 млрд рублей. Активы крупнейшего БПИФ денежного рынка, «Ликвидности» УК «ВИМ-Инвестиции», увеличились за этот период на 14 млрд рублей, до 400,9 млрд рублей.

Представитель брокера «Т-Инвестиции» связал снижение СЧА крупных фондов денежного рынка с ралли на российском рынке акций и улучшением настроений на фоне ожиданий завершения конфликта в Украине.

( Читать дальше )

Топ инструментов для пассивного дохода: что выбрать инвестору

Существует мнение: чтобы заработать на инвестициях, нужно активно торговать и посвящать этому много времени. На самом деле, это не всегда так. Некоторые активы позволяют инвестору получать пассивный доход — грамотно собранный портфель минимизирует ваше время на рынке.

Пассивный доход — это способ получения дохода, при котором требуется минимум усилий или вовсе можно обойтись без них. Так, работать и получать зарплату — это активный доход, а сдавать собственную квартиру и ежемесячно получать плату от арендаторов — пассивный.

Рынок представляется многим новичкам местом, где для получения выгоды нужно активно работать с портфелем: ежедневно в него заглядывать, пристально следить за динамикой бумаг, искать более привлекательные идеи и безотлагательно в них перекладываться. Иными словами, не упускать ни минуты. Иначе, как может показаться, все будет упущено.

Тем не менее ряд инструментов позволяет зарабатывать и тем, кто пока не готов проводить на рынке много времени. Да, усилия потребуются, если вы еще не разобрались в теме. Зато, как только азы инвестирования будут освоены, перед вами откроется множество возможностей для получения пассивного дохода.



( Читать дальше )

Стоимость чистых активов биржевых ПИФов денежного рынка за 2024г увеличилась в 4,4 раза, превысив 1 трлн руб — Мосбиржа

Стоимость чистых активов биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФ) денежного рынка за 2024 год увеличилась в 4,4 раза, превысив один триллион рублей. Более 90% вложений в фонды – средства частных инвесторов.

Фонды денежного рынка стали популярными на фоне повышения ключевой ставки. Они инвестируют в высоколиквидные активы с минимальным уровнем риска – преимущественно в операции репо – сделки продажи ценных бумаг с обязательством выкупить их через определенный срок по заранее установленной цене.

За 2024 год количество россиян, которые приобрели на фондовом рынке Московской биржи БПИФы денежного рынка, выросло более чем в три раза и превысило 1,3 миллиона. Объем сделок физлиц с паями фондов денежного рынка в 2024 году составил 2,5 трлн рублей, что в семь раз больше, чем годом ранее. Среднедневной общий объем торгов паями за 2024 год составил 13,7 млрд рублей – в шесть раз больше, чем за 2023 год.

Дмитрий Даниленко, директор по развитию денежного рынка Московской биржи:



( Читать дальше )

Мосбиржа начала торги новым биржевым фондом денежного рынка "АК БАРС – Денежный рынок", торговый код - MONY

26 декабря 2024 года на фондовом рынке Московской биржи стартовали торги биржевым паевым инвестиционным фондом (БПИФ) «АК БАРС – Денежный рынок» под управлением УК «АК Барс Капитал». Торговый код – MONY.

Активы фонда будут использоваться в операциях с инструментами денежного рынка – сделками обратного репо с центральным контрагентом (ЦК) с расчетами в российских рублях. Бенчмарком фонда выступает индикатор RUSFAR, который отражает стоимость обеспеченных денег на российском рынке и рассчитывается Московской биржей на основе сделок репо с ЦК с клиринговыми сертификатами участия (КСУ).

Паи фонда могут рассматриваться как альтернатива классическим сберегательным инструментам и подходят в качестве инвестиций на срок от трех месяцев.

Стоимость пая на момент формирования фонда – 100 рублей, минимальный объем покупки – один пай. Вознаграждение УК за управление фондом – 0,2% в год. При сроке владения паями от трех лет инвестор сможет получить налоговый вычет.



( Читать дальше )

Стоимость активов в руках управляющих компаний достигла ≈24 трлн руб. С июля по сентябрь чистый приток средств в эти фонды >190 млрд руб

27 ноября 2024 года 
Основной прирост связан с притоком средств в закрытые и биржевые паевые инвестиционные фонды (ПИФ) и полученной положительной доходностью на вложения. Об этом говорится в «Обзоре ключевых показателей управляющих компаний» за III квартал 2024 года.

Традиционно большая часть поступлений средств в ПИФ (83%) пришлась на закрытые фонды — прежде всего для квалифицированных инвесторов. Рекордные показатели в III квартале продемонстрировал рынок биржевых ПИФ (БПИФ). Только с июля по сентябрь чистый приток средств в эти фонды вырос более чем в 3,5 раза и превысил 190 млрд рублей. Это максимальное значение за всю историю их существования.

Инвесторы выбирают БПИФ, стратегии которых предполагают краткосрочное размещение средств клиентов в инструменты денежного рынка — сделки репо с центральным контрагентом. Доходность таких инструментов растет вслед за повышением ключевой ставки. И в III квартале она была сопоставима с банковскими вкладами.
cbr.ru/press/event/?id=23191



( Читать дальше )
  • обсудить на форуме:
  • ПИФы

Розничные паевые инвестиционные фонды (ПИФы) продолжают сокращать вложения в иностранные ценные бумаги — Ъ

Управляющие компании продолжают активно сокращать вложения в иностранные ценные бумаги (ИЦБ), хотя и меньшими темпами, чем ранее. Проведенный анализ последних представленных ЦБ показателей ПИФов показывает, что портфель ИЦБ в розничных открытых (ОПИФы) и биржевых (БПИФы) фондах сократился по итогам сентября на 12%, до 36,6 млрд руб.

Суммарные активы 302 таких ПИФов выросли по итогам сентября на 20,6%, до более чем 1,4 трлн руб.

Подъем происходил на фоне роста индекса Московской биржи на 7,8% и значительного притока новых инвестиций в фонды. По итогам сентября клиенты розничных фондов вложили 67 млрд руб., в фонды денежного рынка — более 69 млрд руб

С начала года инвестиции в иностранные ценные бумаги открытыми и биржевыми фондами упали более чем вдвое. Наиболее сильно снижались такие вложения два предшествующих месяца. В июле на фоне обмена депозитарных расписок Yandex N.V. на акции Международной компании публичного акционерного общества портфель ИЦБ упал на 25%, до 62,8 млрд руб.



( Читать дальше )

Новое в НДФЛ с 1 января 2025

ФЗ-362 от 29 октября 2024 года принес очередные изменения в НК РФ.

🟣 С 01.01.2025 года доход от доверительного управления имуществом, составляющим ПИФ, будет относиться к доходам по операциям с ценными бумагами. Это значит, что:
— можно будет сальдировать убытки по ним;
— к таким доходам будут применяться две ставки НДФЛ 13% и 15%, а не пятиступенчатая шкала.

🟣 Профессиональные участники рынка ЦБ, которые являются налоговыми агентами, обязаны будут учитывать фактические расходы инвестора, связанные с покупкой и хранением ценных бумаг, понесенные у другого брокера. Изменение также вступит в силу с 01.01.2025 года.

🟣 Восстановлена справедливость по отмене НДФЛ при замещении суверенных еврооблигаций РФ, которыми инвесторы владели на 01.03.2022 года. Кроме того срок владения по таким бондам для ЛДВ будет учитываться до и после замещения.

🟣 С 2025 года для резидентов РФ доход в виде матвыгоды от приобретения ценных бумаг, паев или долей в уставном капитале будет облагаться НДФЛ по двум ставкам 13% и 15%.



( Читать дальше )

Мосбиржа начала торги биржевым фондом облигаций с переменным купоном, паи фонда доступны неквалифицированным инвесторам

23 октября 2024 года на фондовом рынке Московской биржи стартовали торги новым биржевым паевым инвестиционным фондом (БПИФ) «Альфа-Капитал Облигации с переменным купоном» под управлением УК «Альфа-Капитал». Торговый код – AKFB.

БПИФ будет инвестировать преимущественно в корпоративные облигации с плавающим купоном – флоатеры.Портфель фонда формируется за счет наиболее привлекательных с точки зрения риска и потенциальной доходности флоатеров корпоративных эмитентов с целью получения премии к ставке RUONIA – индикатора, рассчитываемого Банком России на основе сделок овернайт на денежном рынке среди банков с минимальным кредитным риском.

Паи фонда доступны неквалифицированным инвесторам.Рекомендуемый срок инвестирования – от одного года. Доходы фонда, поступающие за счет купонных выплат, будут реинвестироваться в покупку новых бумаг.


www.moex.com/n74227?nt=0

....все тэги
UPDONW
Новый дизайн