IB

Расскажу про свой опыт — что покупаю, почему и как. Основная задача — долгосрочное сохранение и приумножение капитала в твердой валюте.

Поэтому, покупки разделяю на три части.

Часть 1. Это ETF на индекс.
Для себя выбрал:
- VOO  — это etf на индекс S&P 500 от одного из лучших фондов — Vanguard, который работает с 1975 года. Мне нравится в нем все — надёжность, репутация, низкие комиссии. Да, комиссия за управление всего 0.04% в год. Дивидендная доходность 1.5%. Это очень выгодно. Кстати, расходы аналога от Тинькова (TSPX) уже 0.79%, а это в 20 раз дороже, чем у VOO.

Даже Уоррен Баффет признал, что одна из лучших стратегий на сегодня — это тупо покупать индекс. Вы будете падать вместе с рынком и расти вместе с рынком. Но на дистанции вы обгоните большинство спекулянтов и инвесторов, которые выбирают акции. Так например в 2021 году s&p500 за год вырос почти на 30%. Только три хедж-фонда показали доходность выше! Я писал об этом тут

Также регулярно покупаю VTI  — Vanguard Total Stock Market Index Fund. Тут уже не 500 крупнейших компаний, а 2000, т.е. почти весь заметный рынок. Комиссия за управление — 0.03%. Дивидендная доходность — 1.44%.

( Читать дальше )

Инструкция по выводу валют из Interactive Brokers в Россию 
ВСЕГО МОЖНО ВЫВЕСТИ В 26 валютах, но в РФ банки принимают не все валюты.

Которые принимают банки РФ выделил


Сейчас популярны три банка: Райфайзен, Финам и БКС

С Юанями сейчас есть задержки. Пока их воздержитесь отправлять. 

Для примера
Возьмем БКС
Сразу открываем несколько счетов у них. Те валюты которые доступны в IB.

Доступно и для пополнения и для снятия
Примеры счетов в БКС


( Читать дальше )

Когда меня спрашивают, почему я не спешу инвестировать на иностранных рынках, подразумевая прежде всего рынок США, я обычно отвечаю, что есть две причины:

• Первая — фундаментальные финансово-экономические факторы, которые могут привести к существенному падению рынка США или по другому начнется «настоящий» кризис.
• Вторая — я пока не уверен, что риски получить дальнейшие проблемы с владениями активов за рубежом, уменьшились с начала СВО. Конечно, я не знаю, какие они могут быть, и как они могут материализоваться, но они существуют. И пока мы имеем дело с острой фазой конфликта на Украине, не стоит торопиться. (Кстати, как вариант, если кризис в США начнется раньше, и появится возможность покупать американские акции по «справедливым»/привлекательным ценам, но СВО не выйдет из острой фазы, временным решением я вижу использование расчётного фьючерса на Московской Бирже SPYF).

И вот на днях я читаю новость от IB: "In light of the regulatory environment surrounding the conflict in Ukraine, withdrawals from accounts of Russian residents may only be allowed to the account from which you deposited the funds". Для тех, кто не знаком с английским смысл новости прост: «Снятие средств со счетов резидентов России разрешено только на тот счет, с которого внесли средства».

( Читать дальше )

Сейчас рынок российских акций благоухает ростом. Это особенно заметно, если брать точку отсчета с низкой базы, т.е. с начала этого года. Растут и мои портфели. Конечно, дорожает и доллар, поэтому в  пересчете на валюту результат более скромный. 

 В рамках диверсификации использую IB, Binance и не только. 

Как показал себя портфель в IB?

С начала года рост на 17%. В долларах, конечно. 

А как же быть с приостановкой закона об избежании двойного налогообложения, спросите вы? 

Во-первых, подождем разъяснений, как оно будет на практике.

Во-вторых, прибыль по портфелю можно не фиксировать годами. А когда это все-таки понадобится, сделать себе резидентство условного Дубая.  

Конечно, есть и спекулянтские истории, например  тот же WE, который сейчас активно пампят. Но есть и etf, в которых можно сидеть годами, например тот же VOO.

Также много интересного пишу тут:
t.me/mosstart 

Друзья, внимание! Изменения в налогах

 

Указом Президента РФ № 585 от 8 августа 2023 г. (далее — Указ) в одностороннем порядке было приостановлено действие ряда статей Соглашения об избежании двойного налогообложения, заключённого между РФ и США (далее – «СОИДН»). В частности, с 8 августа 2023 г. данным Указом приостановлено действие статьи 10 СОИДН «Дивиденды».

Что это значит?

1. По дивидендам в США будут удерживать 30%
Важно, что Указом не были приостановлены положения статьи 24 СОИДН об избежании двойного налогообложения и налог, уплаченный в пользу США возможно учитывать при определении налоговых обязательств по НДФЛ в Российской Федерации.

2. Купонный доход, полученный от эмитентов США, по-прежнему освобожден от налогообложения в США.

3. Ценные бумаги — изменений нет

Вывод:
Изменения коснулись только по дивидендам стратегиям, будут удерживать 30% и всё. В целом тяжело будет клиентам, у которых стратегии дивидендные. Для других стратегий — все в обычном режиме.

( Читать дальше )

Четыре месяца назад купил акции 7 банков, которые катились в бездну и все было плохо. Это ВТБ и 6 банков из США.

Краткое резюме:

Наш ВТБ красавчик, но уже 2 месяца мало что меняется. Похоже, я купил рядом с дном.

FRC (First Republic Bank) выбыл, делистинг. Потеря 100%.

Один банк в минусе (PACW (PacWest Bancorp), но минус сократился. 

Остальные в жирном плюсе и это в долларах. 

ВТБ + 20% (месяц назад  +19%, два +22%, три  +22%, четыре +5.5%). Рубли.

WAL (Western Alliance Bancorporation)  +46%  (месяц назад +10.77%, два +3.87%, три  +22%).

RF (Regions Financial Corporation) +4%  ( месяц назад — 6.75%, два -11.22%, три -3.22%)

ZION (Zions Bancorporation, National Association) +13% (месяц назад -12%, два -16.24%, три -8%).

SCHW (The Charles Schwab Corporation) +23% ( месяц назад +0.43%, два  — 3.85%, три -8.68%).

FRC (First Republic Bank) -100% Делистинг, как и месяц назад.

PACW (PacWest Bancorp) -5.21% (два месяца назад -51%, три -5%).

( Читать дальше )

Ровно три месяца назад купил бумаги 7 банков, которые упали к плинтусe и были сильно хуже рынка. Это ВТБ и шесть американских банков, пострадавших от бегства вкладчиков.

Краткое резюме:

Один банк выбыл, вложение списаны. Это FRC (First Republic Bank)

Похожий риск был и с PACW (PacWest Bancorp), но пока банку удается держаться на плаву. Но если ставку опять повысят, то все может измениться.

Шваб SCHW (The Charles Schwab Corporation)   вышел в плюс.

ВТБ продолжает удивлять. Допки, отсутствие дивов и прочий негатив не давят на бумагу к весенним лоям. Мысли — обстановка у банков стабилизировалась, произошла адаптация к ставке ФРС. Ждем пока что.

 ВТБ +19% (месяц назад было +22%). Рубли.

WAL (Western Alliance Bancorporation)  +10.77% (месяц назад+3.87%)

RF (Regions Financial Corporation) — 6.75( месяц назад -11.22%)

PACW (PacWest Bancorp) — 35% (месяц назад -51.89%)

ZION (Zions Bancorporation, National Association) — 12% (месяц назад -16.24%)

SCHW (The Charles Schwab Corporation) +0.43% ( месяц назад — 3.85%)

( Читать дальше )