Актуальное Interactive Brokers

ВОПРОС

Какова вероятность блокировки/заморозки счетов всех россиян в IB в течение ближайшего времени?

ОТВЕТ

Минимальная. Практически отсутствует — по моему мнению. Компания работает с Россией с 2005 года. И при всех пакетах санкций, событиях и ограничениях, продолжает это делать. Практически 20 лет уже. Кстати, смотрел интервью с основателем компании Томасом Петерфи и он только за работать с РФ.

ВОПРОС

По поводу санкционных рисков именно санкций со стороны США, Евросоюза может ли произойти такой сценарий что скажут: 

-ну все закрываете счета, вы американский брокер закрывайте россиянам аккаунты.

Вот они все под санкциями(Россия) и так далее, или там компании начнут блочить под санкции и так далее, вот какие сценарии здесь возможны?

ОТВЕТ

И просто опять же представим, что мы живем в вымышленной абсолютно реальности и Россия вдруг становится Ираном в рамках мира. И IB уже как брокеры не может работать с резидентами Ирана.

Вот это просто живая практика как раз которая была с Ираном.

Компания безусловно не арестует счета, и их резко не блокирует,  а компания только информирует,  как это было с Ираном, информирует клиентов о том что, к сожалению, больше не можем продолжать обслуживать их, у них есть некоторый период времени(около3х месяцев) на то, чтобы перевести свои позиции  к другому брокеру, либо закрыть позиции да и перевести денежные средства на банковский счет.

То есть на самом деле наибольший риск для клиента, это лишь то что однажды он не сможет работать с IB,  на мой взгляд не очень большой риск. В общем логика — это аналогия с Ираном…На самый худший случай-просто вывести средства или позиции. Всё.

ВОПРОС

В ходе своего исследования обнаружил, что существует множество регуляторов, к какому регулированию подлежит IB, какому регулированию следует? Если я принесу деньги в IB как будут защищены мои интересы? И насколько это серьезно и строго?

ОТВЕТ

Определенно, вопрос защиты интересов инвесторов является крайне важным. Как я понимаю, значительная аудитория IB находится в России. Возможно, в некоторой степени, часть клиентов также приходит из Украины или Казахстана.

Если речь идет о клиентах из этих стран, они открывают счет через американский филиал и подписывают договор с IBLLS, регулируемым в США брокером, который обладает лицензией от SEC и FINRA- это основные регуляторы в США. Их присутствия достаточно, чтобы иметь уверенность в защите своих интересов и спокойно спать.

Исторически это было доказано, и они являются одними из наиболее надежных регуляторов в мире. И, конечно, IB работает не только с индивидуальными клиентами, но и с институциональными, благодаря своему долголетию и прочному положению на рынке.

В компании заключены договоренности с регуляторами, по которым она представляем отчеты не только на еженедельной основе, но и ежедневно. Так как, условия для розничных клиентов отличаются от условий для институциональных. Регуляторы требуют от IB докладывать об определенных аспектах, например, о разделении собственных средств и клиентских средств, и это происходит не на еженедельной основе, а ежедневно.

Также стоит отметить, что каждая юрисдикция имеет свои потребности и требования.

К примеру, в Европе невозможно работать напрямую с европейским клиентом без соответствующей лицензии, даже для американской компании, поэтому IB имеет подразделение IB UK в Великобритании. То же самое касается Гонконга, Канады и Австралии.

Возвратившись к рынку РФ, клиенты из России, Украины и Казахстана взаимодействуют напрямую с американским филиалом.

ВОПРОС

Что произойдет с ценными бумагами инвесторов если не дай бог Interactive Brokers обанкротится?

ОТВЕТ

На самом деле их, в итоге, получит инвестор обратно, для этого и производится сегрегации на ежедневной основе, готовится отчет.

На самом деле именно так она и должна работать и вот эта страховка, который мы обсуждали ранее, sips она создана не для того, чтобы обезопасить вас, от того что вы не получите свои активы, а от того чтобы просто получили их быстрее.

Потому что все-таки процесс банкротства он достаточно долгий, не все люди готовы ждать, а sips позволяют в количестве нескольких недель получить все свои средства обратно.

Если мы возвращаемся к тому сценарию, что ваши активы превышают стоимость страховки, то вы свои активы действительно получите обратно, но это займёт время то есть вам надо будет дождаться окончания процесса банкротства, будет назначен так называемый Траст,  то есть брокер, который примет обязательства IB и свяжется с инвестором и объяснит как ему получить свои активы обратно,  то есть они должны будут зачислены на счет этого нового брокер или клиент скажет у меня есть счет  в другом брокере, пожалуйста,  перейдите их туда.

Многие знаете начинают рассказывать про Lehman Brothers и других гигантов, которые легли как  карточные домики. И важно отметить, они были не просто брокерами, они торговали на собственную позицию, они торговали против своих клиентов,  у них было очень много разных видов бизнеса.

У IB достаточно консервативная схема работы, это — классический брокер, взяли ордер клиента и отправили его на биржу, то есть, рисков практически нету, и именно поэтому, в общем то, многие институциональные клиенты выбирают IB, и частные клиенты тоже.

ВОПРОС

Вопрос, связанный с безопасностью клиентов, расскажите пожалуйста немного про страховки в SIPC и, лично меня интересуют дополнительные страховки свыше SIPS?

ОТВЕТ

SIPC — это основная страховка, которая покрывает активы клиентов до 500 тыс. долларов, с сублимитом в 250 тыс. долларов для наличных средств. Если клиент имеет 250 тыс. долларов в активах и 250 тыс. долларов наличными, то все 500 тысяч будут покрыты. Если у клиента есть 300 тысяч наличными и 200 тыс. долларов в активных бумагах, то бумаги будут полностью покрыты, а только 250 тысяч наличных средств.

IB также предлагает участие в дополнительной страховке FDIC, которая является банковской страховкой.

Она позволяет IB распределить клиентские наличные средства между 10 крупнейшими банками и увеличить страховку для наличных средств до 2,5 миллиона долларов.

Это дополняет основную страховку SIPC, так что клиент может иметь защиту до 2,5 миллиона долларов по FDIC плюс 250 тысяч долларов по SIPC.

Некоторые институциональные клиенты, такие как хэдж-фонды, могут запросить еще большую страховку, и в таких случаях IB может предложить дополнительную страховку через сторонних страховых компаний.

Стоит отметить, что для ритейл-клиентов, стандартные страховки включают SIPC и FDIC и обеспечивают достаточную защиту.

Всем спасибо и хорошего дня!

Всегда ваш, Виктор Бавин )