Hsbc

Новые правила касаются как частных лиц, так и корпоративных клиентов HSBC.

Обладатели российских паспортов или двойного гражданства, а также лица, указавшие в банковских документах российский адрес, подвергаются дополнительным проверкам и могут получить отказ при попытке открыть счет или получить кредит в банке.

HSBC перестал учитывать доходы клиентов в рублях при рассмотрении заявок на кредиты.

Бизнес-клиентов, которые как-либо связаны с Россией, в HSBC сейчас также проверяют намного более тщательно, особенно при снятии или внесении на счет крупных сумм, а также отказывают им в предоставлении новых займов.

Подозрения у сотрудников банка могут вызвать клиенты, связанные с Белоруссией.

Банк проводит глобальную проверку данных о своих клиентах, чтобы установить, связаны ли они с физическими и юридическими лицами, в отношении которых действуют санкции.

— Reuters

Reuters: HSBC ужесточил правила для клиентов, которые связаны с РФ — Экономика и бизнес — ТАСС (tass.ru)

HSBC использовал автоматизированные процессы для мониторинга сотен миллионов транзакций в месяц для выявления возможных финансовых преступлений. Тем не менее, FCA обнаружила, что три ключевые части систем мониторинга транзакций HSBC показали серьезные недостатки в течение восьми лет с 31 марта 2010 года по 31 марта 2018 года.

В частности, HSBC не удалось:

• рассмотреть вопрос о том, охватывали ли сценарии, используемые для выявления показателей отмывания денег или финансирования терроризма, соответствующие риски до 2014 года; и проводить своевременную оценку рисков для новых сценариев после 2016 года;
• надлежащим образом проверять и обновлять параметры в системах, которые использовались для определения того, свидетельствует ли та или иная операция о потенциально подозрительной деятельности;
• проверять точность и полноту данных, поступающих в системы мониторинга и содержащихся в них.

👉 Европейская комиссия оштрафовала UBS, Barclays, RBS, HSBC и Credit Suisse за картельный сговор суммарно на $390 млн

👉 Торговцы иностранной валютой в этих банках обсуждали конфиденциальную информацию и торговые планы. Это позволяло им принимать согласованные решения о покупке или продаже валюты

👉 UBS получил полную защиту, поскольку объявил регулятору о существовании картеля. Больше всех задело британский HSBC — $196 млн