форекс

Официальные курсы валют на 29 декабря: ¥ — Р13,4272, $ — Р101,6797, € — Р106,1028






cbr.ru/

Декабрьская свеча по всей видимости не сможет поглотить ноябрьскую и даже локального разворота мы увы не увидим. Я уже писал, что у меня остался только вариант «жесть» или армагеддон. Политики в принятии решений по поводу будущего страны и рубля в частности становится больше с каждым днем. Можно ожидать самых экстравагантных решений вплоть до закрытия границ, прекращения хождения доллара внутри страны и.т.д. Что касается курса, то я настраиваюсь на его ослабление в 1 половине года вплоть до 150-160 рублей за доллар. Не жду ничего хорошего в отношении курса в 2025. Год когда завоют даже самые упоротые патриоты. Если только им не будут наливать в стакан все это время. Прощай рубль!

 

Главное

В 2024 г. волатильность рубля уменьшилась относительно 2023 г., а разнонаправленность — увеличилась. Тем не менее российская валюта заканчивает с потерями второй год подряд, хотя и с меньшими, чем по итогам 2023-го.

Основным фактором для рубля, как в уходящем, так и в наступающем году, остается внешнеторговый. В значительной степени он определяет влияние бюджетной политики на курс российской валюты. Большую роль в этом взаимодействии играют значительный объем антироссийских санкций и непростая геополитическая обстановка. Правда, она может начать улучшаться в 2025 г., что способно повлечь за собой постепенную нормализацию и других ключевых внутренних составляющих формирования долгосрочной тенденции курса рубля.

Прекращение торгов долларом и евро на Мосбирже сформировало новую архитектуру российского валютного рынка. Поначалу это вызвало заметную дестабилизацию курсов валют, но постепенно ситуация нормализовалась. Однако процесс адаптации компаний, банков, граждан и в целом финансово-экономической системы к новым параметрам валютных операций продолжается. В том числе под воздействием периодических санкционных вызовов.

( Читать дальше )

Биткоин показал самую высокую доходность за 12 месяцев 2024 года, она превысила 141%, следует из данных исследования аналитической службы аудиторско-консалтинговой сети FinExpertiza. Причины роста крипты — победа Трампа на выбора и включение биткойна в ETF-фонды.

Продолжение роста крипторынка во многом зависит от того, выполнит ли Трамп свои обещания по созданию резерва США в криптовалюте.

Золото по итогам года подорожало на 43% (то есть благодаря вложенным 100 тыс. на нем можно было заработать 43 тыс.). В октябре его котировки обновили исторический рекорд в $2,8 тыс. за унцию.

Мировые цены на золото всегда растут во времена военных конфликтов.

Третье место по доходности по итогам 2024-го занялибанковские депозиты.  В начале года их можно было открыть по ставке 14,3%. Сейчас ставки по ним могут достигать 24% годовых.

Помимо этого, в топ самых выгодных активов по итогам 2024-го попали валютные вклады. С начала года цена доллара выросла на 17%, до 104 рублей, а евро — на 10%, до 109 рублей. Из-за этого даже депозиты в этих валютах по ставке 1,96% и 2,78% соответственно оказались бы сопоставимы по доходности с рублевыми вложениями.

( Читать дальше )

Если инвесторe срочно нужно перехватить кэш внутри дня, для закрытия кредитки, или ещё каких-то внезапных срочных дел, можно воспользоваться для этого помощью своего брокера.
Помимо покупки акций в долг (бесплатно внутри дня), можно ровно таким же образом, в залог ваших активов, вывести с брокерского счета кэш, ровно столько, сколько вам предоставляет брокер в качестве маржинального кредитования.

Если вернете всю сумму на брокерский счёт внутри дня, то это будет абсолютно бесплатно, если нет, включится «счётчик».
Единственный минус при этом, при выводе кэша брокер может сразу снять налог на прибыль, если конечно она есть. Поскольку налоги платить все равно придется, это не особенно прям минус, но этот фактор надо учитывать, чтобы не ошибиться с суммами.

Сам я с кредитными каруселями никак не связан, но такую возможность, стараюсь не забывать и держать в голове. В жизни всякое бывает.

26.12.2024 Станислав Райт — Русский Инвестор

Аргентинский песо в 2024 году стал самой укрепившейся валютой, пишет Financial Times (FT). За 11 месяцев этого года аргентинская валюта укрепилась на 44% по отношению к корзине валют торговых партнеров с учетом трехзначной инфляции в Аргентине. За песо следует турецкая лира, которая выросла на 21,2%.

FT отмечает, что средняя зарплата в Аргентине в долларовом выражении по параллельному курсу выросла с декабря 2023 по октябрь 2024 года почти в два раза, до $990. 

В то же время газета отмечает, что валютные резервы ЦБ Аргентины практически опустошены из-за поддержки высокого курса песо и регулятор «изо всех сил» пытается их восстановить.

www.rbc.ru/economics/28/12/2024/676f07749a79475088e57d1b?from=newsfeed
www.ft.com/content/cdcdbf7b-6c88-4ca7-94c0-3628e3ac7e56

Какая валюта станет лучшей на Forex? Почему так плохо евро? Проснется ли Китай?  В видео-обзоре «Форекс под прицелом. Топ 5 событий за неделю» рассматриваются наиболее интересные события недели к 3 января 2025 производится их оценка с точки зрения фундаментального анализа и даются рекомендации по конкретным валютным парам.  В топ 5 событий недели входят основные события экономики: 1. Деловая активность, США 2. Деловая активность, Китай 3. Рынок труда, Германия 4. Деловая активность, еврозона 5. Деловая активность, Британия

ФРС опубликовала последний в этом году отчет, можно подводить какие-то итоги...

За год активы сократились на $887 млрд, из которых $482 млрд – гособлигации, $186 млрд – MBS и $132 млрд – погашение кредитов, выданных на спасение банков в 2023 году. Кажется, что много, но на самом деле $599 млрд (68%) сокращения было профинансировано сокращением обратного РЕПО, еще $86 млрд напечатали на финансирование убытка ФРС. Поэтому ликвидность банков сократилась всего на $216 млрд за год до $3.22 трлн.

Здесь нужно учитывать, что к концу фингода банки «схематозят» с отчетностью, наращивая обратное РЕПО, поэтому данные могут быть искажены, по данным ФРБ Нью-Йорка уже к 27 декабря объем RRP вырос до $269 млрд, к концу года могут дотянуть до $400-500 млрд. Такие оттоки уже спровоцировали резкий рост на 20-25 б.п. ставки SOFR до 4.53% и ставок рыночного РЕПО до 4.5%. Это подтверждает догадку, что избыточной ликвидности у банков осталось около ~$300 млрд. Правда при текущих темпах QT ($112 млрд в квартал – хронически недовыполняет обещанного), Пауэлл еще может потянуть со сворачиванием ужесточения.

( Читать дальше )

🥇 Эксперты со ссылкой на данные Glassnode отмечают, что сильный уровень поддержки в BTC $98 000 — 95 000 уже пробит.

🕙 Общий объем предложения стейблкоинов удвоится в 2025г и превысит $400 млрд — прогноз Galaxy. 

🏦 ЦБ может снизить ключевую ставку уже в феврале — Аксаков. 

💰ProShares подала заявку на деноминированные в BTC ETF на S&P 500, Nasdaq-100 и золото. 

Аргентинский песо ARS в 2024 году стал самой укрепившейся валютой — FT. 

🧮В банковском секторе зачищают последнее. В 2025 году лицензий могут лишиться 1-2 банка — Ъ. 

🕗 Курс 100–105 руб. за доллар без чрезмерной волатильности не будет катастрофой для бизнеса — Шохин. 

🚀 Galaxy Research в своем новом прогнозе ожидают, что BTC вырастет до $150 000 в 1п 2025г и может вырасти до $185 000 в 4кв 2025г. ETH может вырасти > $5 500 в 2025г. 

( Читать дальше )