фонды

С удовольствием подвожу итоги своего инвестиционного года. Основной фокус был сделан на консервативных инструментах — и результат не разочаровал: годовая доходность составила 33%.Конечно, можно было добиться и более высоких показателей, однако это уже территория более агрессивных стратегий. Моя ключевая задача заключалась не в максимизации прибыли, а в надёжном наращивании капитала с минимальным риском — и с этой задачей я успешно справился.Особо хочу отметить рынок металлов, который продемонстрировал впечатляющий рост. Я грамотно воспользовался этой динамикой: зафиксировал прибыль, продав активы в конце года, и получил солидную доходность.Инвестиционные фонды также внесли свой вклад в итоговый результат, показав умеренный рост. Хотя доходность оказалась чуть ниже моих ожиданий, я считаю её вполне адекватной для консервативного портфеля.В целом 2025 год оказался весьма благоприятным для операций с ценными бумагами:

• были отличные возможности для входа и выхода из позиций;

( Читать дальше )

 

Какой выбрать? Какая комиссия? Какой состав? Какая доходность?

БПИФ BOND (“ДОХОДЪ Сбондс Корпоративные облигации РФ”)

Основные данные

• Тикер: BOND

• ISIN: RU000A104Z22

• Биржа: Московская биржа

• Валюта: RUB

• УК: “ДОХОДЪ”

Стратегия

• Пассивное управление по индексу Cbonds CBI RU Middle Market Investable — портфель автоматически повторяет состав индекса

• Облигации с рейтингом выше BB+

• Дюрация: 480 — 520 дней (примерно 1,3 — 1,4 года)

• Минимум 30 бумаг в портфеле

• Лимит на эмитента: ≤ 4 %

• Лимит на отрасль: ≤ 20 %

• Купоны реинвестируются в фонд

Стоимость пая: ~ 1500 руб

Расходы фонда (комиссия): ≤ 0,4 % в год (УК — 0,31 %, депозитарий — 0,08 %, прочие — 0,01 %)

 

БПИФ “Ингосстрах — Корпоративные облигации”

Основные данные

• Тикер: INGO

• ISIN: RU000A103CA4

• Биржа: Московская биржа

• Валюта: RUB

• УК: АО “Ингосстрах‑Инвестиции”

Стратегия

( Читать дальше )

За последний месяц на фоне дефолта «Монополии» и понижения рейтингов надёжности многих эмитентов рынок долга испытал сильнейшую волатильность из-за панических распродаж.

Для меня этот период стал хорошей возможностью распродать то, что торговалось значительно выше своей номинальной стоимости, а также найти место для новых эмитентов, которые стали торговаться по приемлемой цене.

 

Напомню, что первая сделка была совершена 19.05.2025 года. С тех пор портфель заметно вырос. Этот результат — прямое доказательство, что мы попали в нужный момент для создания облигационной стратегии.

Изначально инвестиционный портфель пополнялся облигациями взятыми с первичного рынка, так как по ним можно было зафиксировать более высокую доходность. Сейчас же после перехода к циклу снижения КС таких вариантов стало на порядок меньше.

 

📍 Инвестиционный портфель диверсифицирован для разных сценариев на рынке:

 

• Корпоративные облигации: как основа для дохода.

( Читать дальше )

Решил написать пост о борьбе с раком, но пост больше не про болезнь, а про деньги в нашем мире.
Может кому-то будет полезен в жизни, сохранит его деньги или хотя бы смогу поделиться опытом, как нужно действовать в критической ситуации.

Почему сюда решил написать, так как почти любой вопрос в нашей жизни, после развала советского союза упирается в деньги и связи......
Не мой вывод об этом, вообще не мне делать выводы о таком, но все моё расследование и опыт полученный в ходе описываемой деятельности указывает на то, что без денег нынче туго.

С 2023 года мне и моим друзьям поступила информация, что в многодетной семье друзей проблема, с которой они борются с 2012 года.
Это рак крови у многодетной мамы или по другому — хронический лимфобласный лейкоз. Каковы причины болезни можно только гадать. Но и сейчас встретив данного человека не кто, кроме специалистов, не сможет сказать, что человек серьёзно болен. Да и не кто из друзей и не догадывался и не знал, даже подумать не могли, до 2023 года, что там все сложно. 

( Читать дальше )

Продолжаю делать подробные «прожарки» инвестиционных инструментов, доступных на Московской бирже. На этот раз под мой пристальный взор попал свежий фонд «Вечный портфель» (STME) от Сбера.

📲Мне недавно звонил персональный менеджер из «зеленого» банка и рассказывал, что этот фонд — просто мечта для долгосрочного грамотного инвестора. Мол, там как раз есть всё то, что я и так покупаю годами в рамках создания своего капитала! Что ж, предлагаю проверить.

Ещё больше свежих обзоров на самые актуальные инвестиционные инструменты — в моем телеграм-канале. Подписывайтесь!

💰О фонде STME ETF

Биржевой фонд STME начал торговаться в октябре 2025 года. Название совпадает с фондом «Вечный портфель» от Т-Банка, который знаменит в первую очередь своими нехилыми комиссиями. Забегая вперёд, здесь тоже с этим «всё в поряде» (УК себя не обижает).

🤔По факту, это перезапущенный древний фонд «Взвешенный смарт», часть активов которого была заблокирована после событий 2022 года и впоследствии выделена в отдельный ЗПИФ.

( Читать дальше )

Буду краток, вся суть и соль в заголовке. Начну с такого понятия как самоисполняющееся пророчество, которое используется на ФР. Его суть в том, что когда массово используется однообразный подход к ТА, то те самые фигуры и прочее реализуется. Не только поэтому. Как бы кто не рассказывал истории, про то, что ТА это уровень монетки, это полные профаны. Реализация ТА дает 70-80% точности. В структурированном хаосе, математика работает. А то самое исскуство рисования, по сути есть математика, просто графическая. Теперь о рассуждениях, что вот фонды то в отличии от лохов, никакой ТА не используют, они там количественные данные используют итд итп. Так вот)) Фонды используют структурный подход, что вприципе может делать крупный ритейл на рынке, т.е. связка хеджа через опционы, разные рынки и типы активов, итд. Если говорить о технической составляющей они даже выше, чем просто софт для анализа опционов итд, где все деньги на самом деле сосредоточены) То они все работают через дарк пулы. Ну и один такой маленький нюансик, ритейлу недоступны часы работы биржи пре и афтер ОС.

( Читать дальше )

Чтобы создать небольшой венчурный фонд для среднего класса, нужно сначала стать рептилоидом. Оказывается, простому люду создавать фонды не положено. После нескольких консультаций с умными людьми выяснилось вот что.

1. Государству не нравится, если АО просто владеет акциями других АО. Такому АО нужен особенный статус — акционерный инвестиционный фонд, которому, в свою очередь, требуется управляющая компания. Создать управляющую компанию очень дорого (а к кому-то идти — это кормить чужих акционеров) — помимо капитала (пока не смотрел, вроде нужно внести 10 млн и минималка может со временем вырасти), ещё нужно соблюсти херову тучу требований для получения и сохранения лицензии. Которые соблюсти, в целом, возможно, просто дорого — ну типа надо платить зарплату 5 разным дармоедам, просто для того, чтобы в штате были люди с аттестатами ЦБ, ну и плюс всякий аудит. Поэтому никто и не делает акционерных инвестиционных фондов (их в РФ типа ДВА, не шучу). И всем, кроме меня, на это, похоже, наплевать. Пусть венчур колосится где-то там в Калифорнии.

( Читать дальше )

13,54 :12,7

С таким счетом завершился восьмой месяц челленджа #ктокого.

Вдруг вы по какой-то причине не в теме, то краткое содержание предыдущих 7 серий выглядит так: тут идет противостояние двух фондов ликвидности — старого, доброго, набившего оскомину, известного даже пенсионерам Вим-Ликвидность $LQDT от ВТБ и молодого, энергичного, агрессивно рекламируемого Денежный рынок $TMON@ от Т-банка.

Принцип действия и механизм работы у фондов идентичный, но выяснилось ( написано оооочень мелким шрифтом и не на главной странице), что размер комиссии у фондов отличается в три раза. Меня большая комиссия вообще не напрягает — я готова платить и в десять раз больше, но при одном условии — результаты доходности тоже должны быть значительно выше, чем в целом по рынку. Вот чтобы эту самую доходность посмотреть, я и купила в один портфель на одинаковую сумму два фонда и теперь подвожу итоги.

При моей давней любви ко всей экосистеме желтого банка и такому же прохладному отношению к синему, приходится признать, что результаты складываются в польщу синего. По итогам 8 месяцев 13,54% :12,7%, В пересчете на годовые получается, что вложения в фонд ВТБ дают 20.31%, а инвестиции в денежный фонд от Т-банка принесут 19.05%.

( Читать дальше )

Фонды, инвестирующие в золото, на прошлой неделе зафиксировали рекордный отток средств ($7,5 млрд), так как инвесторы начали фиксировать прибыль после исторического ралли золота.

Для справки. За последние четыре месяца «золотые фонды» в общей сложности привлекли $59 млрд.

Источник тг-канал «Биткоин на кофейной гуще»

Привет, инвесторы! Я знаю, что вы, как и я, любите пассивный доход. Это прекрасное чувство, когда деньги капают, а ты просто пьешь кофе и думаешь, «как же прекрасно, что наконец-то не ты работаешь на деньги, а они — на тебя».

И я всегда в поиске активов, которые его приносят. Вот только не весь пассивный доход одинаково полезен, прямо как йогурты. Вот как раз о таких йогуртах я и решил рассказать — о фондах, которые вроде бы платят, но не всегда выгодно.

👋 Кто я?

Меня зовут Лекс, и я веду канал Пассивный доход.

Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Раз в месяц пополняю портфель на 20 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 💪 Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

( Читать дальше )