портфель инвестора

Здравствуйте друзья!

Портфель (все счета в одну кучу — как один портфель, для простоты), ели ели переполз, за два миллиона рублей. 
Осень 2021 года, когда стоимость портфеля составляла 1.8 мил. рублей, я потирая руки, думал — к Новому году 2022, будет два «лимона». Но что то пошло не так, в нашей жизни, портфель оказался — «ПЬЯНЫЙ», падал, спотыкался, шатало то влево/вправо, шаг вперед три назад. И вот прошло четыре года и он обоссаный, обыгранный, грязный, все ж таки добрался до этой «отсечки». 



( Читать дальше )

Как я и писал на выходных, мой портфельчик улетел в космос. Спасибо тройным плечам)
Пока ничего не продал, надо ждать, дать прибыли течь.

Да-да, именно в 1000 раз за два года. Перевалил отметку в 100 000 рублей! Сейчас, в моменте, он стоит 101 232 ₽: прибыль +15,5К, доходность за всё время 14%. И — внимание — обгоняет MCFTR на 6 650 ₽ (+7,03%).

Как всё начиналось

В апреле 2023 года (ссылка на пост в канале — тык ) я открыл два брокерских счёта для своих детей. Оформил на своё имя и начал в автоматическом режиме переводить на каждый по 100 рублей. Ежедневно такая скромненькая сумма отлетала на счета пацанов.

Для Миши решил набирать фонд на «Вечный портфель», инвестирующий в акции, облигации и золото. Олегу же выпала участь инвестировать в фонд на «Индекс Мосбиржи», позже переименованный в «Крупнейшие российские компании».

У старшего дела идут так себе. Хотя, если смотреть на геополитику, всё вроде складывается неплохо, и портфель вот-вот оттузэмунит. Но мы с вами понимаем: завтра может быть всё, что угодно.

А вот младший красавчик — 8 августа 2025 года его портфель пробил 100К. Всего-то два года ежедневных переводов и почти ежедневных покупок.

( Читать дальше )

✅Всем добрый день!
За прошедшую неделю пришли купоны/дивиденды по следующим ценным бумагам:
✅ 2025-08-04 Дивиденды за 2024 год по акциям ПАО Сбербанк (ао) Дата фиксации реестра: 18.07.25 Размер выплаты на 1 цб (в руб.) — 34.84 или 10800.4 руб.
✅ 2025-08-04 Купон ПАО «ГК „Самолет“, Тип КД: INTR Выплата купонного дохода, Рег.номер 4B02-14-16493-A-001P Дата регистрации 23.07.2024, № купона 12. Дата фиксации реестра: 31.07.25 Размер выплаты на 1 цб (в руб.) — 18.7 или 2 487.1 руб.
✅ 2025-08-04 Купон АО „Россельхозбанк“, Тип КД: INTR Выплата купонного дохода, Рег.номер 4B02-10-03349-B-002P Дата регистрации 14.12.2020, № купона 26, Купонная ставка годовая, % 21.76. Дата фиксации реестра: 01.08.25 Размер выплаты на 1 цб (в руб.) — 18.48 или 3 123.12 руб.
✅ 2025-08-04 Купон ПАО „Магнит“, Тип КД: INTR Выплата купонного дохода, Рег.номер 4B02-03-60525-P-005P Дата регистрации 25.02.2025, № купона 5. Дата фиксации реестра: 01.08.25 Размер выплаты на 1 цб (в руб.) — 18.03 или 2 199.66 руб.

( Читать дальше )

Сегодня всё в зелёном на бирже как будто и не надвигается очень, пора цыплят. Бэквордация октябрьского фьючерса не нефть -4/-7%, #о_фондах если ещё включится тех — вообще здорово! #teur — чтобы хоть понятно было про что пишу. Это фонд Вечный Портфель в Евро (а есть ещё Тusd) — брал в пятницу в расчёте на рост вместе с курсом. Пока на оба фонда прибыль +0,0%. Сургутнефтегаз преф., конечно дал результаты и я по быстрому вышел. Подправил 2 портфеля по 150, теперь там ровно по 150₽, оказывается узнал, что термин «деньги из воздуха» был в ходу у инфоциган ещё в 1909 году. Очень жаль. Над сыном опять сгустились тучи — с дедушкиной дам он… естественно, бесплатно летит в Сочи (ну а куда же?) с бабушкой. Как это терпят 2 его школы (он ещё в музыкальной нарезает чтобы времени думать о том в какой он ж*** не оставалось) — в общем, слов нет. До 25 сентября по бесплатной путевке он будет отдыхать как надо а уроки — по ***. Воля соцзащиты. Тем не менее, я пишу тут только о своем продвижении в финансовой сфере, хотя бы из спортивного интереса.

( Читать дальше )

Решил на этот раз подвести итоги не последней недели, как обычно, а сразу итоги 6 мес., так как 10 августа портфелю исполнилось полгода.

Время летит быстро, не успел и глазом моргнуть, как на календаре уже не 10 февраля, а 10 августа, а стоимость портфеля Барбадос увеличилась со стартового 1 млн. р. до 1 192 613 р. Доходность портфеля составляет на текущий момент 39,3% годовых.

За 6 месяцев в портфеле побывали бумаги 22 эмитентов, с уровнем рейтинга от АА- до эмитентов вообще без рейтинга (Денум Солюшнс). В портфеле преимущественно присутствовали бумаги с фиксированным купоном, но есть и флоатер, а так же на прошедшей неделе добавился фиксо-флоатер (-: Были бумаги и с амортизацией, и с офертами, не было пока только квазивалютных бумаг и судя по крепкому курсу рубля, для портфеля это скорее в плюс.

Из первого состава портфеля (бумаги, купленные в феврале), до сих пор в портфеле держатся облигации Воксис, Интерскол (КЛС-трейд), Фордевинд и Роделен, только на прошедшей неделе продал бумаги Интерлизинг (это была первая покупка в портфель). То есть, почти половина изначально собранного в феврале портфеля, продержалась до августа.

( Читать дальше )

Московская биржа опубликовала данные о «Народном портфеле» за июль. Рассмотрим, какие бумаги были популярны у российских частных инвесторов, а также проанализируем их выбор.

«Народный портфель», или «Портфель частного инвестора»

Это аналитический продукт Московской биржи, отражающий предпочтения этой категории инвесторов на рынке акций. Каждый месяц биржа публикует его структуру, состоящую из 10 наиболее популярных бумаг у частных инвесторов.

Что изменилось в июле

• Общая структура портфеля не поменялась. В состав вошли те же бумаги, что были и в июне.

• Веса восьми из десяти бумаг несущественно изменились:

• Газпром: 12,7% -> 13%
• ЛУКОЙЛ: 13,6% -> 14%
• ВТБ: 6% -> 5,7%
• Сургутнефтегаз-ап: 5,4% -> 5%
• Сбербанк: 31,1% -> 31,4%
• Яндекс: 5,5% -> 5,7%
• Сбербанк-ап: 7,1% -> 7,1% (без изменений)
• Роснефть: 5,7% -> 5,7% (без изменений)
• Т-Технологии: 6,7% -> 6,8%

( Читать дальше )

СБЕР ОБЫЧКА: ОПТИМИЗАЦИЯ ПОРТФЕЛЯ
   Не могу вспомнить, почему я покупал именно Сбер обычку, когда основная часть СБЕРа набрана префами.

  В целом, это никак не мешало, кроме неудобства оценки позиции — приходилось складывать позицию из двух.

❗ Смущало только то, что одна и та же позиция в префах или в обычке стоят по-разному.

  Так как от Сбера, как и всем нормальным частным инвесторам, мне нужна только дивидендная доходность, то получается, что я переплачиваю в обычке 0.9% за ту же самую див. доходность.

  Даже с учëтом комиссии на круг (продать-купить) я всë равно остаюсь в плюсе. 👍

  Есть ещë в перспективе ЛДВ (оставался год), и возможно, стоило оставить позицию, но с учëтом ИИС-3 это теряет всякий смысл.

🪙 В итоге на мою позицию в 340 акций, я сэкономил 700 рублей чистыми. Технически могу взять две дополнительных акции бесплатно за счëт оптимизации.



   Но главное для меня то, что позиция Сбера теперь одна и состоит она из префов — так удобнее.

  Посмотрите, возможно, вы тоже держите обычку и зря переплачиваете за ту же самую дивидендную доходность.

( Читать дальше )

 

Привет смартлабовцы, я отношу себя к движению FIRE, вот уже 8 лет инвестирую, долго и медленно иду к финансовой независимости. У меня нет инсайтов и иксов, тупо вкидываю деньги на ИИС, что-то там покупаю и вот какой результат за прошедший месяц.

В июле пенсия пришла 238.513р. Дембельский аккорд под конец дивидендного сезона, никогда столько на карман не падало.

Было 17 выплат: дивиденды от россетей ЦП, ленэнерго, инарктики, газпром нефти, совкомбанка, X5, мосбиржи, сургута, транснефти, тинька, сбера, роснефти и купоны от новатэка, сибура и офз.

С учетом прошлых выплат ежемесячная пенсия от капитала 55.031р, покрывает 80% всех текущих расходов.

Прогноз поступлений по году немного вырос до 46 тыс ежемесячно или ~551 тыс в общей сумме за год. Сильно уже не изменится, т.к. план пополнений на год перевыполнен, остались реинвестирования, но это уже задел на следующий год.

Накоплено 113/300 месяцев жизни — рекорд! Портфель также пробил 7 млн, но нужно контролировать расходы, т.к. ещё даже половина пути не пройдена.

( Читать дальше )

Обычная первая неделя каждого месяца весь скромная на пассивный доход, так как по большинству облигаций платежи приходятся на 15-25 числа каждого месяца, но первая неделя августа стала исключением.

Причина этой аномалии весьма проста и предсказуема — именно на этой неделе все инвесторы, и я в том числе, получили дивиденды по акциям Сбербанка. Банк распределяет чистую прибыль только раз в году, но с размахом🎉

Также пришли первые купоны по новым облигациям компании Биннофарм. Облигации были размещены в июле 2025 года на 3 года. Сильными сторонами выпуска являются фиксированный размер купона в размере 19,5% годовых, ежемесячные купонные выплаты и кредитный рейтинг А. Из минусов — оферта через 1,5 года, так что без сюрпризов не обойтись.

🥇Недельный пассивный доход составил 10 120 рублей  — рекорд 2025 года. Последние три недели были максимальными на купоны и дивиденды и до конца года этот успех мы уже не повторим.

За дивиденды от Сбербанка хотел купить акции Сбербанка, но геополитика диктует рынку свои условия и акции Сбербанка после дивидендной отсечки быстро улетели за 310 рублей. Инвестиционная жаба душит покупать бумаги вечнозеленого банка дороже 280 рублей, поэтому в этом вопросе взял паузу.

( Читать дальше )