портфель инвестора

Здравствуйте!)… (ЗаяЦъ сидит в удобнейшем кресле попивая чаёк и почитывая Диккенса периодически отрываясь на записи в свой журнал)… Сегодня наконец то свершилось! Я доделала стратегию ГДЛ полноценно реализовав её!)) в своем портфеле… Подробнее про стратегию ГДЛ я писала ВОТ ТУТ: smart-lab.ru/blog/1218252.php… Что именно я купила и в каких количествах?! ВотЪ: 1 шт ОФЗ 26233, 1 шт ОФЗ 26240, 1 шт. ОФЗ 26235, ОФЗ 26225 20 шт… Итого текущая ситуация по позициям такая: 1) 26233 — 1 шт., 2) 26240 — 1 шт., 26235 — 1 шт., 26228 — 1 шт., 26225 — 21 шт., 26238 — 1486 шт. ВотЪ так))… Зайцы доделали ГДЛ и будут её развивать преимущественно на купоны от ОилРеса… ВО!)) мы придумали а?!))… Блин!!! ГОРЖУСЬ СОБОЙ!!! Что придумала стратегию ГДЛ !))… Как говорится, мы поможем родному государству! (а оно поможет нам!)… ВотЪ такие краткие новости по портфелю… Мой портфель можно посмотреть в открытом доступе на смартлабе… Всем всех благ друзья!.. Пишите комментарии, ставьте ЛАЙКИ!

( Читать дальше )

Изменения в составе портфеля

Мы сокращаем долю в Циане с 10% до 5% после рекомендации совета директоров по дивидендам, так как она была главным драйвером роста. Мы считаем, эта идея отыграна, и для высокого веса акций Циана в портфеле более нет причин.

Вместо этого мы увеличиваем долю в Озон Фармацевтике с 5% до 10% на ожиданиях сильной отчетности за 3К25. Мы считаем компания отразит ускорение темпа роста выручки относительно предыдущих двух кварталов, так как чтобы выйти на прогнозный темп роста выручки по году в 25%, компании нужно показать во втором полугодии темп роста в 2 раза выше, чем было в первом.

Мы меняем 5% долю в Хэдхантере и увеличиваем вес в Яндексе с 5% до 10% на сильной отчетности и повышении прогнозов на год. Импульс котировкам может придать произошедшая ресегментация отчетности и раскрытие информации, связанной с искусственным интеллектом, что может привести к переоценке компании рынком. Акции с экспозицией на искусственный интеллект в мире наиболее популярны среди инвесторов, и акции Яндекса могут отразить этот настрой.

( Читать дальше )

продолжается фигня… провалился на — 2,19%
норникель портит дебет с кредетом — болтается как флаг на бане...


играем дальше…

Вы часто в комментариях задаёте мне такой вопрос: "Какой процент от доходов ты инвестируешь?". В этой статье раскрою все карты и честно покажу, сколько я заработал денег конкретно в октябре 2025г и сколько вложил в наш фондовый рынок!

Сколько заработал в октябре?

В одной из статей я рассказывал, что у меня 11 источников дохода, которые в среднем ежемесячно приносят около 500тр. Например, в октябре текущего года я заработал 749тр (скрин из приложения СБЕР онлайн):

 

( Читать дальше )

Подходит к концу октябрь, вот и бюджет, выделенный на покупки в октябре закончился, а значит пора посмотреть на покупки. Дополнительных пополнений кроме 200 000 не было, только купоны, дивиденды и рента — все пришедшие выплаты также реинвестировал. Так сложилось, что закупка пришлась на антиралли. Итак, что удалось купить?

Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход, а также активно пользуюсь депозитами. Размер моего портфеля почти 8 млн рублей, и останавливаться я не собираюсь. 

Чтобы не пропустить новые посты, скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там мои авторские обзоры облигаций, дивидендных акций, фондов, покупки, состав портфеля и много другого крутого контента. 

Дважды в месяц я рассказываю о покупках. Про покупки первой половины октября можно почитать тут. Ну а во второй половине октября я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — это первое и второе правила Баффета.

( Читать дальше )

Практически собрал свой портфель, определил веса на ноябрь месяц. В портфеле до 10 бумаг. Ребалансировка после каждой отработанной сделки. Рабочий интервал D1. Сделки раскиданы по временной шкале — таймлайну (в данном случае по дням), высвобождающийся капитал перетекает в другие акции. Как отработала одна тут smart-lab.ru/blog/1224250.php

Я уже использую один бенчмарк (портфель Шадрина), но нужен еще один, тем более у того размер подходящий. Скорее всего там никакой стратегии нет, но пусть будет как альтернатива дивидендной стратегии. Назовем ее спекулятивная Кречетова, "от винта").

Почему много позиций — диверсификация. Как в сентябре в этом нет супер-пупер идеи, которая заработала >17% smart-lab.ru/blog/1216018.php и тут smart-lab.ru/blog/1215017.php да и капитал значительно больше. О прошлом портфеле тут smart-lab.ru/blog/1221516.php и тут smart-lab.ru/blog/1206200.php

Актуальный список бумаг, которые вошли или не вошли в портфель (индексные акции) banca.asia/index.php?id=1685

( Читать дальше )

Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Основная задача — получение максимальных выплат с дивидендов и купонов в течение 10 лет. Все сделки и ежемесячные отчеты публикую на канале (отчет за сентябрь).

Купил с 20 по 29 октября:
— 3 акции Новатэк;
— 3 акции Роснефти;
— 4 акции Транснефти;
— 4 акции Новабев;
— 2 акции МД Медикал групп.
Продал акции ММК.

Стратегия и состав активов

1. Сейчас доля акций составляет 53,4%, облигаций 44,9%, золота 0,2%, ₽ 1,5% (целевые доли 55/43/2). Доходность XIRR, которая учитывает пополнения в разные периоды времени начиная с 2023 года и налоговые вычеты на пополнение ИИС, снизилась до 15,5%.

( Читать дальше )

В апреле в парламент был внесен законопроект (№887449-8), который предлагает поэтапно реализовать идею регулятора: «один заем в руки до погашения» и ввести период охлаждения, когда новый заем можно оформить в МФО не раньше, чем через три дня после возврата предыдущего долга. В октябре проект был принят Госдумой в первом чтении.

«Основное, что мы предлагаем сделать, это ограничить количество одновременно действующих дорогих займов и установить период охлаждения между ними. Дорогие займы — это займы с полной стоимостью свыше 100% годовых. На первом этапе мы предлагаем ограничить, чтобы это было два займа в одни руки, а на втором — один заем в руки. И именно люди с несколькими дорогими займами попадают в долговую спираль — то, что мы видим», — сказала Набиуллина.

«Это не косметическая мера. Мы провели оценку, и под эти ограничения попадет около 55% портфеля микрофинансовых организаций, то есть это серьезное ограничение. То есть рынку придется серьезно измениться. Кто не изменится, кто не примет, микрофинансовые организации, новые правила, должны будут уйти с рынка», — добавила она.

( Читать дальше )

В прошлом месяце мы сформировали портфель облигаций с ежемесячными купонами. Посмотрим, как изменилась ситуация на рынке, и актуализируем состав портфеля в соответствии с новыми вводными.

• Портфель с ежемесячными поступлениями. Сентябрь 2025 

Пополнить счет для инвестирования можно по ссылке:

Пополнить счет

Что происходит на рынке

1. Коррекция на долговом рынке, стартовавшая в августе, приостановилась — поддержкой выступил район 113 п. по индексу гособлигаций RGBI.
2. Банк России продолжил смягчение монетарной политики, правда, более скромными темпами. При этом на последнем заседании был ухудшен прогноз по инфляции и средней ставке на следующий год. Регулятор ожидает усиления инфляционного давления в конце 2025 и начале 2026 гг.
3. Возможная пауза в снижении ключевой ставки — риск для рынка долга. Временно это может тормозить восстановление котировок дальних ОФЗ.
4. С другой стороны, вновь активизировался фактор геополитики. Пока он негативный, но ситуация динамична.

( Читать дальше )

Дивидендная стратегия в моём портфеле занимает 35%. Я закупаюсь дивидендными акциями на сильных коррекциях рынка, а остальное время свободные деньги хранятся в облигациях.

Многие не понимают логику выбора мной дивидендных акций для портфеля. Я не ориентируюсь на дивидендную доходность, которую я могу получить в этом году. Я могу купить акцию, по которой даже отменили дивиденды с расчётом на то, что при возобновлении дивидендов, цена на неё вырастет и я заработаю и на дивидендах и на росте. Акции выбираю по таблице, которая показывает мне, какие акции более недооценены по сравнению с остальными с учётом текущей цены, истории дивидендных выплат, стабильности дивидендных выплат.

В сентябре по дивидендной стратегии купил в основной портфель МТС и Лукойл.

В стратегии автоследования кроме этих акций взял ещё М.Видео. Сейчас в портфеле присутствуют акции МТС, ОГК-2, НЛМК, Лукойл и М.Видео. Облигаций в портфеле больше нет. Закупился на полную.

В основном портфеле М.Видео взять не успел — цена выросла резко, но в октябре скорее всего буду брать.

( Читать дальше )