новичкам и не только

Надежды на анонсированные на этой неделе прямые переговоры Москвы и Киева выступают отличным катализатором для переоценки стоимости акций.
 
Россия, со своей стороны, предлагает продолжать переговоры с 15 мая в Стамбуле. Киев и его европейские союзники зашли еще дальше — они выдвинули идею 30-дневного перемирия, а после уже начать переговоры о мире.

Зеленский заявил, что Украина готова к любым форматам переговоров. При этом ранее Зеленский подписал закон, который запретил ведение переговоров с Путиным — будет ли он отменён, в Украине не сообщали.

Трамп же заявил, что Украина должна немедленно согласиться на переговоры с Россией в Турции. Президент США призвал две страны встретиться в четверг, чтобы «договориться о возможном прекращении кровопролития». По его словам, РФ и Украина должны хотя бы выяснить, «возможна ли сделка».

Из негативного: Не стоит забывать, что Британия и США увеличат военную помощь Украине, если Путин откажется прекратить огонь. В обсуждении также находится очередной санкционный пакет, поэтому нагатив способен быстро вернутся в рынок, если что-то пойдет по иной траектории мирных договоренностей.

( Читать дальше )

Российскому рынку удалось подрасти, позитива инвесторам придает прибытие в Москву иностранных лидеров, в том числе председателя КНР Си Цзиньпина – есть надежды на новые договоренности в торгово-экономической сфере. В частности, ожидается, что с Китаем будет обсуждаться проект трубопровода «Сила Сибири-2», что придает импульс акциям «Газпрома».

К закрытию основной сессии индекс МосБиржи прибавил 0,46%, до 2833,09 пункта, РТС — 0,59%, до 1103,72 пункта. Индекс ОФЗ в среду прибавил 0,7% и по итогам основных торгов закрылся на уровне 107,6 пункта.

Из негативного: Еврокомиссия намерена в рамках 17-го пакета санкций против России внести в черный список 54 физических лица, 14 компаний и 149 танкеров. ЕС также предлагает ввести санкции в отношении Litasco Middle East (дочерней компании Лукойла) и против Сургутнефтегаза.

Российская нефть Urals ниже $50 за баррель: Такая дешевая нефть — сильный негатив для нефтегазовых поступлений России. На прошлой неделе прогноз по дефициту бюджета в этом году был повышен в 3 раза, а Силуанов подтвердил, что причиной являются падающие нефтегазовые доходы.

( Читать дальше )

Книга «На пенсию в 35 лет» от Александра Бабайкина — это практическое руководство по достижению финансовой независимости и раннему выходу на пенсию через инвестиции, пассивный доход и разумное управление личными финансами. Основана на личном опыте. Узнайте как автору удалось выйти на раннюю пенсию.

В книге также приводятся конкретные примеры успешных инвесторов и их стратегии инвестирования, что позволяет читателю лучше понять, как можно достичь финансовой независимости.

Основные идеи книги:

Финансовая независимость не равно богатство:

• Это состояние, когда пассивный доход покрывает все расходы, и можно не работать.
• Главное — не сколько ты зарабатываешь, а сколько сохраняешь и инвестируешь.

Четыре этапа к свободе:

• Избавление от долгов (кредиты, ипотека).
• Создание «финансовой подушки» (6–12 месяцев расходов).
• Инвестирование (акции, облигации, недвижимость, бизнес).

Правило 4% (из Trinity Study)

• Если жить на 4% от инвестированного капитала в год, деньги не закончатся.

( Читать дальше )

Российский рынок завершил торги основной сессии ростом ключевых индикаторов. Индекс МосБиржи вырос на 2,97% до 2820,07 пункта, индекс РТС поднялся на 4,17% до 1097,25 пункта. Рынок прервал серию из четырех дней снижения и перешел к заметному отскоку. Позитивно на настроения инвесторов повлияло восстановление мировых цен на нефть, хотя внешнеполитическая повестка остается все также напряженной.

Очередные санкции: 17-й пакет санкций ЕС будет включать в себя более 20 новых компаний, которые якобы помогают РФ обходить санкции. Для введения санкций требуется единогласная поддержка всех 27 стран ЕС, и они должны продлеваться каждые шесть месяцев.

В начале мая глава МИД Франции Жан-Ноэль Барро заявил, что страны ЕС планируют подготовить новый пакет санкций против России и согласовать его с сенаторами из США. По словам французского министра, санкции будут необходимы, если Россия не прекратит боевые действия на Украине.

Также Еврокомиссия представила план отказа от российского газа и СПГ к концу 2027 года. Главы МИД стран Европы могут до 20 мая утвердить новые антироссийские санкции. Ограничения коснутся 60 физических и юридических лиц, а ещё примерно 150 судов «теневого флота».

( Читать дальше )

Финансовое положение зависит не только от того, кем человек работает и сколько получает. Важно и как он себя ведет: обращается с деньгами, общается с людьми и даже заботится о себе. В данном посте хотел бы разобрать, какими привычками стоит обзавестись, если вы хотите улучшить свое благосостояние:

Считаем доходы и расходы

Все об этом знают, но не делают. Учет расходов позволит определить размер ежемесячных обязательных платежей, проанализировать куда еще уходят деньги, возможно, вы выявите необязательные траты. Можно пользоваться специальными программами и приложениями, вести таблицу в Excel или просто записывать в блокнот. Анализ доходов и расходов позволит планировать семейный бюджет на неделю, месяц или более продолжительный срок.

Пользуемся только своими деньгами

Есть случаи, когда без кредита или займа обойтись сложно. Например, при приобретении квартиры. В любом случае нужно планировать все, в том числе и крупные покупки, и создать соответствующую статью расходов. Также следует помнить: копить деньги, пока не погашены кредиты, бесполезно.

( Читать дальше )

На рынке сохраняется пессимистичное настроение из-за неблагоприятных фундаментальных факторов. Санкционные риски, ослабление надежд на урегулирование конфликта вокруг Украины, падение нефтяных цен и удивительно крепкий рубль побуждают инвесторов переоценивать свои риски.

Российский рынок в понедельник завершил основную сессию сильным падением. Индекс МосБиржи рухнул на 3,45%, до 2738,8 пункта, РТС обвалился на 3,95%, до 1053,28 пункта.

В облигациях на долговом рынке также преобладал негатив. Индекс ОФЗ (-0,7%) просел до минимума за 3,5 недели. На валютном рынке рубль сильно укрепился, игнорируя внешний негатив. Пара CNY/RUB (-1,9%) опустилась ниже 11,2 руб.

На выходных ОПЕК+ приняла решение с июня нарастить добычу еще на 411 тыс. баррелей в день. После этого котировки устремились вниз: утром цены падали на 4,55%, до $58,5 за баррель. И хотя позднее часть просадки выкупили, с начала года Brent подешевела почти на 20%, а в рублях и того больше.

Аналитики признают: для российских нефтяных компаний сложилась крайне негативная конъюнктура и во втором квартале ситуация ухудшается. Сильный рубль оказывает давление на доходы российского бюджета и вопрос дефицита будет стоять ещё острее.

( Читать дальше )

Наблюдения за тем, что сейчас пишут в инвестиционной блогосфере, навели меня на следующую мысль. Основные популярные на текущий момент инвестиционные идеи можно условно разделить на 3 группы:

1)Идеи, направленные на МИР.  Когда и в каком именно виде будет мир, пока не понятно. Однако идеи из данной группы направлены на существенную переоценку акций тех компаний, которые потенциально выиграют от мирного урегулирования и частичного снятия санкций.

В эту группу можно отнести:

Юнипро – его условный обмен на активы Роснефти в Германии (компания Uniper владеет 83,73% акций Юнипро. При этом она сама на 99,12% принадлежит Германии). В случае решения этого вопроса (или даже намека на его решение) возможен колоссальный рост акций компании, т.к. Юнипро при капитализации в 102 млрд руб. имеет на счетах 92 млрд руб. денежных средств.

Новатэк – частичное снятие санкций с поставок СПГ / оборудования / проектов может серьезно переоценить акции.

Газпром – теоретически, если США смогут выкупить оставшуюся нитку Северного потока (они настойчиво заявляют об этом своем желании), то потенциально Газпром может возобновить поставки на премиальный европейский рынок (пусть и в значительно сокращенном объеме).

( Читать дальше )

ИКС 5 $Х5 — крупнейший продуктовый ретейлер России с долей свыше 13%. Владеющий сетями «Пятёрочка» (76% от выручки), «Перекрёсток» (13%) и «Чижик» (9%). Представил сегодня квартальную отчётность и новую программу лояльности.

Финансовые результаты по МСФО за первый квартал 2025 года:

• Выручка выросла на 20,7% до ₽1,07 трлн
• Скорр. EBITDA снизилась на 8%, до ₽51,12 млрд
• Рентабельность по скорр. EBITDA составила 4,8% против 6,3% годом ранее
• Чистая прибыль обвалилась на 24%, до ₽18,35 млрд

Снижение показателей обусловил резкий рост затрат на персонал. За минувшие три месяца показатель подскочил на 36,7%, до ₽102,29 млрд. Это примерно половина от совокупных затрат. Прибыль и EBITDA компании сократились в основном за счёт роста издержек, в том числе единоразовых.

• Чистый долг ретейлера увеличился с ₽220,83 млрд годом ранее до ₽273,75 млрд
• Соотношение чистый долг/EBITDA составило 1,11х против 0,88х годом ранее.

Прогноз на 2025 год:

( Читать дальше )

Российский фондовый рынок завершил прошлую неделю снижением больше 5,5%. Причины неизменны — геополитическая нестабильность и падение цен на нефть. По итогам пятничной основной сессии индексы опустились на 2,8% — индекс МосБиржи закрылся на уровне 2836,7 пункта, а РТС на отметке в 1096,56 пункта.

На котировки акций давят сообщения о том, что США могут ввести новые санкции против России. Кроме того, госдеп сообщил, что США больше не собираются играть роль посредника в переговорах между Россией и Украиной. По словам вице-президента США Джей Ди Вэнса, в ближайшие 100 дней США сосредоточатся на том, чтобы добиться начала прямых переговоров между Украиной и Россией.

Новые экономические санкции против России могут затронуть банковский и энергетический сферы. В числе целей фигурирует Газпром и другие крупные организации, занимающиеся природными ресурсами.

Также в ЕС подтвердили, что намерены подготовить очередной пакет санкций против РФ и попытаются скоординировать его с сенаторами из США. Санкции потребуются, если Россия не согласится на прекращение огня.

( Читать дальше )

Это достаточно частый вопрос для трейдеров. Если бы ответ был однозначным, можно было бы им и ограничиться. Однако у каждого из нас свой стиль торговли, свое количество свободного времени и свои предпочтения в трейдинге. Для некоторых трейдеров привычно испытывать волнение по несколько раз в день, открывая и закрывая свои позиции. Другие трейдеры готовы удерживать свои сделки в течение нескольких дней или даже недель, лишь изредка поглядывая на графики.

Это приводит нас к одному неопровержимому выводу – лучший таймфрейм – это тот, который лучше всего подходит именно вам. Другими словами, здесь нет правильного или неправильного ответа, кроме того, который вы считаете правильным или неправильным для самого себя. Поэтому нужно экспериментировать, чтобы найти наиболее подходящий для себя таймфрейм.

По степени удобства и комфорта всех трейдеров можно условно разделить на несколько групп:

• Дейтрейдеры (от 1 до 15 минут): Они редко оставляют позиции до следующего дня, так как целятся охватить дневное движение. В реальности такая торговля несет риски из-за чрезмерного шума и сложности выявления тренда.

( Читать дальше )