куда инвестировать

Рынок акций колбасит, ОФЗ падали без перерыва почти весь прошлый год, нести все деньги во вклады страшно — вдруг заморозят… Для российских инвесторов наступили поистине непростые времена. Хотя ЦБ в конце декабря излучал позитивные сигналы, нет 100% гарантии, что уже в следующую пятницу мы всё-таки не увидим ставку 22% или 23%.

🤦‍♂️Как распорядиться накоплениями, чтобы потом не было мучительно больно? В этой статье я не призываю поступать так же и не даю инвест-советов, а лишь озвучиваю собственные мысли по поводу тех инвестиционных инструментов, в которые сам вкладываю деньги во имя морального спокойствия и будущего финансового благополучия.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, где я регулярно выкладываю стратегии инвестирования и актуальные подборки инструментов.

🌊Надежные флоатеры

Облигации с плавающим купоном были одной из моих основных идей ещё осенью 2023 года, и они по-прежнему в тренде. При этом я не устаю подчеркивать, что гнаться за цифрами доходности в случае флоатеров НЕПРАВИЛЬНО. Они должны обеспечивать совсем другую функцию — надежно защищать долговой портфель от процентных рисков.

( Читать дальше )

В январе инвесторов поджидали: сначала — шампанское и салаты, затем — бурный посленовогодний рост фондового рынка, ну а в последней декаде — инаугурация Трампа и боковик по индексу Мосбиржи. Как обычно, наше любимое казино поделилось итогами месяца, а также пересчитало своих клиентов и рассказало, куда они вкладывались активнее всего, пока рынок отыгрывал геополитические новости.

👀Давайте посмотрим, сколько денег частные инвесторы занесли на биржу в прошлом месяце, на что их потратили и чем им (т.е. нам) всё это грозит.

Чтобы не пропустить другие интересные и полезные посты, подписывайтесь на мой лучший в своём роде телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

📊Сколько нахомячили

📈Общее число физиков со счетами на Мосбирже за январь увеличилось на 389 тыс. и достигло 35,5 млн. Совершали сделки из них в январе 3,8 млн активных инвесторов (4 млн в декабре). Я тоже регулярно совершал.

💰Суммарный объём вложений частных инвесторов в прошлом месяце составил 69,6 млрд ₽ (за весь 2024 год он составил 1,3 трлн ₽). В частности, только один Сид вбухал 312 тыс. ₽ в наше фондовое онлайн-казино.

( Читать дальше )

3 дня назад Дональд Трамп снова занял место в Овальном кабинете, став одним из двух президентов за всю историю США, которому удалось это сделать с перерывом между сроками.

📈Наш рынок определенно ожидает от новой команды Трампа смены геополитической повестки. Индекс Мосбиржи на этих ожиданиях уже вплотную приблизился к 3000 п. Риторика в пользу переговоров по Украине вроде бы означает возможное отступление от политики жесткого санкционного давления и снижение геополитических рисков (но это не точно).

Чтобы не пропустить самое важное и интересное, подписывайтесь на мой фирменный телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

 

🤝Подготовка началась?

Вчера Трамп в социальной сети Truth Social открыто призвал Россию к миру, сообщил об отличных отношениях с Владимиром Путиным и заявил, что настало время «заключить сделку». С другой стороны, это послание одновременно напоминало ультиматум.

( Читать дальше )

Ровно 15 лет назад я защищал магистерскую диссертацию, и кстати блестяще справился, хоть и не без доли везения. Но речь вообще не об этом. Моя диссертация с тех пор пылится в архиве ВУЗа, а нам куда актуальнее будет посмотреть на те активы, которые помогут защитить наш капитал в 2025-м.

🅰️Эксперты Альфа-Инвестиций составили гибридный портфель «защита + рост» из разных классов активов и утверждают, что он отлично подойдет для спокойного прибыльного инвестирования в этом году. Давайте заценим.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, где я регулярно выкладываю стратегии инвестирования и актуальные подборки инструментов.

Приведу предлагаемый состав антикризисного инвест-рюкзака от «красного» банка. Конкретные пропорции инструментов не приводятся, поэтому здесь каждый инвестор может проявить творческий подход😎

1️⃣Дальние ОФЗ

Эту идею они подсмотрели у меня — я её подробно озвучивал еще в апреле прошлого года😄 Расчёт на то, что когда ставку наконец начнут снижать, длинные ОФЗ-ПД заиграют новыми красками, поскольку рынок будет быстро переоценивать их стоимость.

( Читать дальше )

На минувшей неделе Индекс пробил уровень 2900 п. и закрепился гораздо выше его. До круглой психиатрической отметки 3000 п. осталось совсем немного, и я не удивлюсь если мы проколем её уже сегодня — ведь сегодня инаугурация Дональда Трампа, о которой все только и говорят последние 2 месяца!

🤩Всё плохое позади, и впереди только рост? Я не даю прогнозов, это дело неблагодарное. Но давайте порассуждаем о ближайших перспективах российского рынка и наших с вами портфелей с точки зрения здорового реализма.

Чтобы не пропустить самое важное и интересное, подписывайтесь на мой фирменный телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

👱🏼‍♂️Трамп придёт — порядок наведёт?

Основной тезис оптимистов — всё, баста!🥳 «Плохая» администрация собирает вещички, на её место приходит «хорошая» администрация, которая очень быстро всё уладит и обязательно в нашу пользу. Мир, дружба, жвачка, снятие санкций, падение инфляции, Сегежа по 10 рублей. Вместо боевых ракет взлетают рыночные ракеты.

🚀Трамп и ключевая ставка — вот два мощных моторчика, которые тащат наш рынок вверх уже ровно месяц. Супер-позитив от неожиданного решения Центробанка в общем-то отыгран, остался Трамп и мирные переговоры. Рынок почти всегда живёт ожиданиями, и сейчас мы можем воочию с вами наблюдать один из самых ярких примеров этого тезиса в режиме онлайн.

( Читать дальше )

В декабре инвесторов в российский рынок сначала подстерегало самое донное дно года, а потом новогодний подарок от Центробанка, который привёл к ралли Деда Мороза. Мосбиржа поделилась итогами прошедшего 2024, а также пересчитала своих клиентов и рассказала, куда они вкладывались активнее всего, пока на рынке были «американские горки».

👀Давайте посмотрим, сколько денег частные инвесторы занесли на биржу в прошлом году, на что их потратили и чем им (т.е. нам) всё это грозит.

Чтобы не пропустить другие интересные и полезные посты, подписывайтесь на мой лучший в своём роде телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

📊Сколько нахомячили

📈Общее число физиков со счетами на Мосбирже за 2024 год увеличилось почти на 500 тыс. и достигло 35,2 млн человек. За год счета открыли 5,4 млн новых инвесторов. Всего ими открыто 64,3 млн счетов (+12 млн за год).

Сделки на фондовом рынке в 2024 г. заключали 10,2 млн человек против 7,6 млн в 2023-м. Ежемесячно в среднем совершали сделки 3,9 млн человек, что на 30% больше, чем годом ранее. Я тоже регулярно совершал.

( Читать дальше )

🎄Пока мы водили хороводы вокруг ёлки, серьёзные дяди в очках из больших аналитических компаний строили прогнозы по индексу Мосбиржи на наступивший 2025-й год. Другие не менее серьёзные дяди из РБК собрали все их предположения в одну сводную диаграмму для наглядности.

Давайте ознакомимся с аргументированными прогнозами финансовых экспертов, хотя бы из спортивного интереса. В конце концов, они же специальное образование получали (в отличие от меня, балбеса) и им за это регулярную зарплату платят.

Самые важные новости фондового рынка, авторская аналитика, обзоры компаний и инвест-юмор — в моем телеграм-канале.

📈Что будет с индексом в 2025 году?

На этот раз большинство финансистов, видимо, перестраховались в своих ожиданиях и дали довольно консервативную оценку. Неудивительно — они знатно «сели в лужу», когда их же позитивные прогнозы на 2024-й не сбылись даже близко.

Напомню, все как один ожидали роста рынка, а он закончил год в минусах. Ниже 3000 п. индекс ММВБ в конце 2024 не ждал никто. Вообще никто! Хотя я вот например допускал такую вероятность, но это совсем другая история — я же не эксперт🤷‍♂️

( Читать дальше )

Я подготовил для себя несколько стратегий, которые помогут заработать в 2025. Стратегии будут формироваться на каждый месяц.

Во-первых, это  товарные фьючерсы, я не вижу большого смысла инвестировать в индекс, или надеяться на долгосрочный портфель акций, т.к. ситуация может «выйти из под контроля» в любой момент. Что я имею в виду.

На рынке товаров меньше зависимости от ставок, действуют более простые правила спроса и предложения, они являются основным сырьем экономики любой старны. А акции — это частные случаи, влияние менеджмента, ставок, специфика отдельных стран, общий рыночный фон может оказать серьезное вляние на компанию, даже если у нее все хорошо. 

Также можно инвестировать в фейковый доллар на ммвб через фьюч как подобие некого стабфонда, про юань пока ничего не скажу, т.к. им не занимался. Поводов падать у доллара меньше, чем у пиастра.

Во-вторых, стоит рассматривать спекуляции в акции, которые могут дать хороший доход на коротких отрезках. Поводом для роста или обвала могут быть как раз новости, которые будут появляться на рынке. Т.е. быть вне рынка, когда там ничего не будет происходить, а толпа будет метаться в поисках «а что же делать» — это стратегия. А вот перед тем, как толпу направят кормчие — можно будет входить, стричь лаве и тут же уходить в нейтральные воды.

( Читать дальше )

Мы, долгосрочные здравомыслящие инвесторы (ну или те, кто считает себя таковыми, поскольку каждый из нас по-своему ши3aнyтeнький) прекрасно знаем первый закон робототехники инвестирования: "Доходность в прошлом не гарантирует доходность в будущем". Строго говоря, вообще ничего в этом турбулентном мире не гарантирует нам НИКАКОЙ доходности в будущем — этим инвестирование (как и предпринимательство) и интересно.

⏳Но опираться нам, тем не менее, абсолютно не на что, кроме прошлого опыта. История не повторяется, история рифмуется. Поэтому анализ прошлых событий может здорово помочь нам в оценке перспектив того или иного актива в последующие периоды.

Все интересные авторские инвест-идеи, обзоры инвестиционных инструментов, гайды по инвестированию — в моем телеграм-канале.

📊Пока все праздновали, я провёл собственное мини-исследование динамики основных активов в 2024 году. Из него мы узнаем, куда надо было нести всю свою «котлету» в самом начале года, чтобы заработать КАК МОЖНО БОЛЬШЕ ДЕНЕГ.

( Читать дальше )

В ноябре покупателей ждала не только Черная пятница на маркетплейсах, но и распродажи на российском рынке акций. Как обычно, наше любимое казино поделилось итогами месяца, а также пересчитало своих клиентов и рассказало, куда они вкладывались активнее всего, пока рынок летел вниз.

👀Давайте посмотрим, сколько денег частные инвесторы занесли на биржу в прошлом месяце, на что их потратили и чем им (т.е. нам) всё это грозит.

Чтобы не пропустить другие интересные и полезные посты, подписывайтесь на мой лучший в своём роде телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

📊Сколько нахомячили

📈Общее число физиков со счетами на Мосбирже за ноябрь увеличилось на 493 тыс. и достигло 34,7 млн. Совершали сделки из них в ноябре 3,7 млн активных инвесторов (3,9 млн в октябре). Я тоже регулярно совершал.

💰Суммарный объём вложений частных инвесторов в прошлом месяце составил 97,5 млрд ₽ (в октябре было 158,2 млрд). В частности, только один Сид вбухал рекордные 376 тыс. ₽ в наше фондовое онлайн-казино.

( Читать дальше )