иис

Собирал первый ИИС портфель в конце 2017. Правила.

1. Мама не любит сложные «тарабарные» названия. Имеет стойкое неприятие «сургутнефтегаз привилегированные». «Что это за тарабарщина такая?» – вопрошает мама. – «Где это?».
2. Мама любит смски с деньгами. Покупайте дивидендные акции. Даже если дивиденд маленький. Мама ценит сам факт прихода смс. Ликование. Компании, которые платят дивиденды чаще одного раза в год, автоматически в фаворитах. Ну либо берите облигации с купоном почаще. Наверное, это вообще экстаз будет.
3. Мама любит знакомые названия. Мама проводит кросс-чек, мама инспектирует. Выбирайте акции, куда мама ходит лично и при случае может приткнуть продавцам словами «Я акционер, я буду жаловаться.» Ваш выбор – X5, Магнит, Детский мир. Детский мир особенно любим, т.к. можно купить внукам подарки, а потом «магазин» компенсирует покупки дивидендами.
4. Не пробовал покупать маме Сберы и ВТБ от греха подальше. Мало ли как может измениться восприятие этих мест у новоиспеченного акционера.
5. Мама оценила возврат по ИИС в 52 тыс.руб. Похвалила власть.
6. Пока не говорил маме про «доходность» и про общие собрания акционеров.
7. Предстоит доформировывать портфель в декабре 2018-ого. В предвкушении.

Рассказали интересный лайфхак как использовать ИИС вместо депозита до востребования для сумм до миллиона.
Покажу на примере Алора, так как условия у других брокеров не знаю. 
Открываем ИИС, при этом нам наплевать на налоговый вычет (нам его все равно не получить, но у нас и цель другая)
Берем в Алоре продукт Депозит плюс  
alorbroker.ru/ready-investment/deposit-plus/
Получаем ставку в 4.25% годовых за минусом НДФЛ.
Начисляют проценты ежемесячно, вернее ежедневно, но без потери процентов за текущий месяц счет можно закрыть только в конце месяца. Вывод безнала бесплатно. 

Ситуация за месяц c 1 миллиона рублей у нас будет выглядеть так:  
Процентный доход 3493 — 13% НДФЛ = 3038. 91

У нас по сути получился вклад до востребования с интересной процентной ставкой. Абсолютная сумма может кому-то показаться незначительной, но курица по зёрнышку клюют.

ИИС можем открывать и закрывать бессчетное количество раз. 

Сделал телеграмм канал, нифига туда еще ничего не писал (скину туда этот пост первым). Планирую миниисследование по нефти туда кинуть. Кому интересно присоединяйтесь.  t.me/RunningBun

Количество зарегистрированных на Московской бирже индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС) по состоянию на 20 ноября 2018 года достигло 502 тысяч (на конец 2017 года — 302 тыс., 2016 – 195,2 тыс., 2015 – 88,9 тыс.).

Свыше 55% (279 тыс.) счетов открыты новыми частными инвесторами, которые никогда не имели брокерских счетов.

Всего с начала 2015 года на рынок пришли около 1 млн новых частных инвесторов — на сегодняшний день зарегистрировано 2,6 млн счетов физических лиц. Из этого числа 524 тыс. совершили хотя бы одну сделку на фондовом рынке в течение этого года.

Наибольшей популярностью среди инвестиций в ценные бумаги посредством ИИС пользуются акции, доля которых в портфелях ИИС на конец октября 2018 года составила 50%. На государственные облигации приходится 27,4%, на корпоративные облигации – 19,4% и на биржевые фонды – 3,2%.

Наибольшее количество ИИС открыто клиентами Сбербанка (241 тыс. счетов), БКС (58 тыс. счетов), Финама (54 тыс. счетов). Лидерами по количеству ИИС среди управляющих компаний являются УК «Сбербанк управление активами» (47 тыс. счетов), УК «Альфа-Капитал» (12 тыс. счетов) и УК «Открытие» (около 11 тыс. счетов). На настоящий момент ИИС открыты в 138 компаниях.

Ведущими регионами по количеству открытых счетов являются Москва и Московская область, Санкт-Петербург, Свердловская область и республика Башкортостан. 
www.moex.com/n21648/?nt=106

https://www.gazeta.ru/tech/2018/11/15_a_12059371.shtml

Ну что, взлетят ИИС, как думаете? Получится у брокеров перековать «вкладчиков» в инвесторы?

 У меня лично есть сомнения, но цифры интересные – за неполный текущий год уже открыто на 66% инвестиционных счетов больше, чем за весь прошлый.

Причем, если верить  спикеру БКС, каждый второй ИИС открыт дебютантом – человеком, который до этого не имел дел с ценными бумагами в принципе. То есть это реально бывшие вкладчики, недовольные (что резонно) низкими ставками и решившие, что называется, сами ковать свое финансовое счастье :) Ну не счастье, так стабильность.

С другой стороны, по словам того же спикера, пока все эти обладатели ИИС занимают не больше 1% от общего биржевого оборота. Вырастут они, не вырастут? Перейдет кто-то из них к более активным биржевым действиям? В любом случае, я считаю, что финансовая грамотность лишней не бывает. Чем больше людей хотя бы просто знают о других возможностях кроме вкладов, тем лучше будет общий климат. Хотя бы и в перспективе.

Друзья, есть чем похвастаться.

Поскольку лень меня одолевает всё больше, и мне очень хочется высвободить всё больше времени для других дел, я иду по пути автоматизации и шагаю в цифровую экономику намного быстрее нашей власти/ 

Вы уже знакомы с моим инвестиционным бюллетенем, который делается на 95% в автоматическом режиме, а теперь я готов Вам представить обновлённую статистику по Модельному портфелю в таком же варианте.
Новый вариант, кроме самой статистики делает прогноз поведения модельного портфеля в будущее, на основании текущего его состояния. Большая часть информации визуализирована в виде графиков и диаграмм.

ab-trust.ru/matlab/portanalize/ipabtrust_modelport/20181115/analize_MODELPORT.html

Старый раздел сокращён до нормального восприятия, и на нём дана ссылка на данный комплексный отчёт. http://ab-trust.ru/info/modelnyjj_portfel/

Друзья, приветствую.

Те, кто следит за моей лентой, помнят, что ещё недавно я бился с возвратом НДФЛ по ИИС за 2017 год. Подробности можно найти по ссылкам ниже. Чудо произошло и «НДФЛ» мне упал на счёт 9.11.2018.

Сегодня я хочу опубликовать мой результат инвестиций с учетом взносов (которые кстати поступали неравномерно на мой счёт ИИС), по аналогии с прошлогодней публикацией.

Итак, общая доходность инвестиций за период с 03.11.2016 по 09.11.2018 составила 28,7%, что эквивалентно 13,3% годовых.

На мой взгляд – это отличный результат по нескольким причинам:

1. Это больше банковского депозита в любом из топ-20 банков (как сравнение с безрисковой инвестицией)
2. Это больше доходности по инвестициям в акции за тот же период (смотрите индекс MOEX) и что гораздо важнее, при многократно меньшей волатильности.