долгосрочное инвестирование

Возможно инвесторы так и торгуют, я не знаю, но в рамках моего сбора долгосрочного портфеля будет полезно использовать эту тактику.

Собираем портфель из акций и фиксируем доли каждой компании в портфеле к общему размеру депозита. Когда доля в портфеле изменяется из-за роста/падения цены, то приводим ее в первоначальное состояние продажей/покупкой эквивалентного количества акций.

Например, наш депозит 15 000$. Мы покупаем 100 шт по 30$ и это 20% портфтеля. Далее цена выросла до 36$, доля при этом выросла до 24%. Чтобы вернуть долю к 20%, необходимо продать акции на 600$ (3600$ — 3000$) или примерно 16 штук. Таким образом у нас стало 84 акции по 36$ и прибыль, которую мы забираем в 576$ (16х36$). Далее цена падает до 33$ и теперь наша доля уменьшается до 18%. Чтобы ее вернуть к 20% мы покупаем 7 акций на 231$ (3000 — 33х84) и теперь имеем 92 акции по 33$. И так далее. Часть прибыли можно реинвестировать и тем самым увеличивать общий банк.

Получается, что мы работаем без стопов и определенных тейков, держим долгосрочный портфель и иногда забираем прибыль. Буду использовать эту технику, когда наберу достаточное количество инструментов.

( Читать дальше )

Приветствую всех!

В последнее время популярность ETF только растет: если в начале 2000-х о них почти никто не знал, то за 20 лет доля ETF в структуре фондов выросла до 20%. На 5 картинке как раз представлена динамика роста и изменения структуры фондов США с 1976 по 2018 годы. Особенно быстрый рост происходит после сильнейшего финансового кризиса 2007-2008 годов.


Действительно, у ETF множество преимуществ не только перед обычными фондами под управлением брокерских компаний, но и перед самостоятельным инвестированием. Кратко их перечислю:

1. Возможность за небольшие деньги широко диверсифицировать портфель.
2. Высокая ликвидность ETF: их можно также просто купить на бирже, как и любые акции.
3. Отсутствует зависимость от «таланта» управляющих, т.к. ETF обычно копирует определенный индекс: куда пойдет индекс, туда пойдет и ETF. 
4. Комиссии ниже, чем у обычных фондов или чем при доверительном управлении. Если у обычных фондов (ПИФов) комиссия минимум 3%, не считая комиссий за покупку и продажу, то у ETF 0,45% до 0,95% годовых (но все же больше к 0,95%). Это объясняется тем, что для копирования индекса не нужна команда аналитиков, как при ведении уникального фонда. Однако есть и обратная сторона комиссий, о чем чуть ниже.

( Читать дальше )

Есть множество вариантов. Я изучал два: выбор по фундаментальному анализу и по техническому. Фундаментальный анализ — это анализ бизнеса по продажам, долгам, прибыли, места в отрасли и т.д. Технический анализ — это анализ графика акции, объемов торгов, стакана и т.д. А дальше рассуждения, что из этого лучше на моем опыте.

Я около 2ух лет разбирался в отчетностях и мультипликаторах, но в итоге вот к чему пришел. Возьмем для примера всеми любимую Теслу.

• Коэффициент P/E более 1600 и это грубо говорит о том, что окупить свои инвестиции получится через 1600 лет)))
• Доходность на вложения ROE = 4,7%. Чуть выше депозита банковского)
• Долговая нагрузка (debt/equity) 85%. Своего капитала катастрофически не хватает на покрытие.

При таких показателях покупка этих акций — очень рискованная авантюра, но тем не менее они выросли на 740% с начала 2020. С другой стороны есть компании, которые очень неплохо выглядят с точки зрения бизнеса, но их акции не двигаются вообще или даже падают.


( Читать дальше )

Продолжение формирования долгосрочного портфеля.

Выбрал направления своих вложений и доли:

• Техи с бизнес-моделью подписка (25%) — глобальная цифровизация + людей подсаживают на удобный сервис с помесячной оплатой — идеально!
• Альтернативная энергетика (20%) — тренд будущего, которому открывают дорогу все больше компаний и стран сегодня.
• Производители чипов и полупроводников (20%) — без этих ребят не будет ни компьютеров, ни смартфонов, ни автомобилей.
• Банки и финтех (15%) — всем нужны кредиты и поэтому банки будут востребованы.
• Космос (10%) — SpaceX уже сейчас творит чудеса и поэтому, я думаю, что скоро будет мощное развитие этой отрасли.
• Нефтянка (10%) — еще очень долго мир будет зависеть от нефти.

Как-то так. У кого какие мысли?

_________

⏩ Канал в Telegram о психологии, торговой системе и разных мыслей по трейдингу

( Читать дальше )

Всем привет!

Я серьезно начал копить акции в 2016 году. В конце прошлого года портфель был полностью продан, в связи с чем решил подвести итоги примерно 4-х лет инвестирования.

Для понимания минимальная предыстория. В 2013 году я взял валютную ипотеку. В 2014 году и дальше я испытывал в связи с этим некоторое разочарование в своих финансовых решениях. Состояние было, как бы так выразиться, апатичное. К 2015 году я пришел в состоянии с нулем накоплений, квартирой в собственности, и уже рефинансированной в рубли ипотекой, размер которой внушал уныние.

И тут я понял, что существует фондовый рынок. Брокерский счёт формально был у меня уже давно. Там даже нашлась одна акция Сбербанка! Но знакомство с рынком было шапочным. В 15-м же году я завел на счёт серьезную сумму в 50 тысяч рублей, и начались опыты. Где-то год я гонял какие-то бумаги по одному-два лота. Отметился в облигациях банка Пересвет, делал какой-то микроарбитраж в неликвидах и т.п. Вроде даже в плюс получилось закрыть эти первые опыты.

( Читать дальше )

Так как я пока только теряю деньги на фьючерсах🤷♂, решил, что пора задуматься о долгосрочных инвестициях и составить портфель, который будет кормить меня и семью в будущем🤑

Сначала нужно составить план для понимания, чего я хочу получить, а для этого нужно ответить на вопросы:

• Какая конкретная цель этого мероприятия ?
• На какой срок расчитываю план?
• Какое количество средств выделю из общего банка и в какой доле буду добавлять средства?
• Какие секторы хочу купить? В каких долях?
• По каким критериям буду отбирать компании для каждого сектора?
• Сколько компаний в каждом секторе я хочу?
• По каким ценам буду покупать?
• Какие риски меня ждут? Что я буду делать когда мой портфель просядет/вырастет на 10 — 20 — 30 — 50%?

Мой текущий портфель из акций скорее спекулятивный, рискованный. Для долгосрочного инвестирования нужно будет забыть о тейках и стопах и постараться работать как инвестор🙃

Есть у кого мысли, какие еще вопросы стоит включить в список?
_________
Пишу на канале t.me/@optionub про психологию, составляю свой долгосрочный портфель, мысли, ошибки и т.д. Если интересно — подписывайтесь!

Любому инвестору (даже очень пассивному) приходится принимать ряд решений. А каждое решение – это развилка на пути либо к успеху, либо к неудаче. Другими словами, каждое решение – это вероятность ошибки. Чем больше решений, тем больше возможных ошибок. С этого ракурса пассивный стиль управления выглядит привлекательнее активных стратегий. Просто потому, что пассивные инвесторы принимают минимум решений, зато важных и долгосрочных. А по мере наращивания активности в управлении своими портфелями инвесторы накапливают свои ошибки. И это не будет нас смущать только в одном случае – если мы уверены, что средняя вероятность нашей ошибки существенно меньше 50%. То есть, если математическое ожидание совокупного результата наших решений положительно, то нам нет смысла себя ограничивать в количестве действий с активами в портфеле. Но к этому мы еще вернемся чуть позже.
А пока посмотрим, где же кроются основные трудности активного управления портфелем.

Выбор активов

( Читать дальше )

( Читать дальше )

Добрый день! Мои итоги инвестиций 2020.

Потихоньку год заканчивается и уже можно подводить итоги в инвестициях за 2020 год, хотя я еще куплю акций на ИИС по стратегии 30 декабря. А сегодня расскажу о текущей структуре моих портфелей, как она поменялась за год и какие результаты получены.

Несмотря на то, что 2020 год выдался очень тяжелым во всех аспектах, в части инвестиций и финансов мне удалось выполнить все планы на год. В этом году доходность всего совокупного инвестиционного портфеля превзошла весьма неплохой 2019 год. Думаю, весомый вклад в положительный результат внесли инвестиции во время весеннего кризиса, когда я инвестировал в акции намного больше, чем в периоды роста.

Поэтому не устаю повторять: кризис и падение рынков – это не плохо, а, наоборот, возможность для инвестирования и увеличения капитала в будущем.

На данный момент структура моих портфелей остается по-прежнему неизменной, консервативной и ориентированной на долгосрочные инвестиции и состоит из следующих портфелей (представлено также на диаграммах на 2 картинке в карусели):

1. ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) – основной счет, занимающий наибольшую долю (48%) в инвестиционном портфеле. Состоит из акций и облигаций. Об ее акционной части я каждую неделю пишу дневники ИИС, это около 21% от всех инвестиций. Облигации на ИИС составляют около 27% от всех инвестиций.

( Читать дальше )

Рынок лития после трехлетнего спада (спад был из-за переизбытка сырья на новых рудниках) восстанавливается на фоне продаж электромобилей и инвестиций автопроизводителей в электробатареи. Такой рост на литиумном рынке побудил инвесторов уже которую неделю искать возможности для альфы в акциях, связанных с литием. Резкий взлет сектора  с  ноября спровоцирован зеленой повесткой в политике дополненной одной из самых горячих рыночных историй 2020-го года — 600% повышением стоимости акций Tesla, которая использует литий в производстве батарей. Консалтинговая компания Rho Motion оценивает этот растущий оптимизм в рост продаж электромобилей и подключаемых гибридов на 28% до 2,78 млн автомобилей. 

Интересным наблюдением, показывающим рост спроса на литий, оказались данные по внутренним инвестициям производителей автомобилей в электромобильный сектор. GM около 2,2$ млрд, Ford 700$ млн, Volkswagen 86$ млрд, Porsche 678$ млн, BMW 32$ млрд, даже Harley-Davidspn попадает в этот тренд, а Bentley заявляет о том, что станет полностью электрическим к 2030 году. Кажется, даже при таком беглом взгляде можно представить рост спроса на литий, но прежде чем думать о поиске прибыльных инвестиций, стоит взглянуть на структуру предложения лития. 

( Читать дальше )