день инвестора

Сбер провел День инвестора, на котором раскрыл обнадеживающие цифры по развитию своего бизнеса в 2024 году. Несмотря на замедление кредитования на фоне роста ключевой ставки, банк собирается зафиксировать прибыль не меньше текущего года. При этом он намерен направлять на выплаты 50% от чистой прибыли и выплачивать дивиденды по обоим видам акций.

Сколько может заработать Сбер в 2024 году

🔹 Банк серьезно увеличил пул ипотечных кредитов в 2023 году. Это позволит пройти непростой 2024 год и направить силы на более маржинальные сегменты, такие как малый бизнес, кредитные карты, потребительское кредитование и автокредиты.

🔹 По итогам июля-сентября 2023 года капитал банка по МСФО достиг 6,2 трлн рублей, а по итогам года он может превысить отметку 6,5 трлн рублей. При озвученной рентабельности капитала на уровне не менее 22% — Сбер может заработать 1,45 трлн рублей чистой прибыли в 2024 году. Это примерно сопоставимо с потенциальной прибылью 2023 года. Топ-менеджмент банка считает, что этот уровень — минимальное значение.

( Читать дальше )

Стратегия развития 

•  Приоритет Сбера в ближайшие 3 года – развитие искусственного интеллекта нового поколения. Компания планирует решать большинство повседневных задач с помощью ИИ.

•  Бизнес-модель Сбера должна стать человекоцентричной, с акцентом на долгосрочные интересы клиента.

•  Создание новых продуктов на базе ИИ позволит увеличить прибыль не только банка, но и клиентов, то есть в выигрыше окажутся все.

Финансовый аспект 

•  Кредитование как потребительское, так и ипотечное будет тормозиться из-за высоких ставок и ужесточения требований. Однако это создаст отложенный спрос, который будет реализован после снижения ключевой ставки.

•  Важным драйвером Сбера будет IT как бизнес. Рынок IT для корпоративных клиентов за три года достигнет 1,7 трлн руб. и вырастет на 30%.

•  Банк ожидает, что маржа в 2024 г. окажется не ниже 5,7%, таким образом, рентабельность капитала может превысить 22%.

•  Чистая прибыль будет расти. Сбер прогнозирует, что 2024 год будет более успешным, чем 2023-й.

( Читать дальше )

❗️Див. политика без изменений, 50% прибыли при достаточности капитала выше 13.5%. Рассчитывает обеспечить дивиденды выше 50% от прибыли в новой стратегии до 2026 года — Греф.
Вот на этом и пролились по Сберу. У рынка были надежды, что дивов уже сейчас насыпят еще больше😊 Но не сложилось. Краткосрочно бумагу будет болтать в обе стороны, но инвестиционно Сбер остается оч. интересен.

Тезисы выступления:

🔹Сейчас акционерами Сбера являются 2 млн человек.
🔹 Сбербанк прогнозирует рост выдачи ипотеки на 80% по итогам года
🔹 Число физических лиц-клиентов выросло на 10 млн, до 108 млн человек.
🔹 Развитие ИИ приоритет на ближайшие три года. (это общемировой тренд).
🔹 Рентабельность капитала на горизонте 3х лет должна быть выше 22%
🔹 Подписочная модель Прайм (более 8млн клиентов) очень эффективна, 80% продаж через цифровые каналы.
🔹 QR оплата развивается, внедряют свои обновленные терминалы.

Подписывайтесь на мой телеграм канал: t.me/+cVjMyxdUl8EzODBi !

VK: https://vk.com/club223300867

( Читать дальше )

День инвестора Сберанка. Кратко. Стратегия развития. Приоритет Сбера в ближайшие 3 года — развитие искусственного интеллекта нового поколения. Компания планирует решать большинство повседневных задач с помощью ИИ. Создание новых продуктов на базе ИИ позволит увеличить прибыль не только банка, но и клиентов.

Финансовый аспект. Кредитование как потребительское, так и ипотечное будет тормозиться из-за высоких ставок и ужесточения требований. Однако это создаст отложенный спрос, который будет реализован после снижения ключевой ставки. Важным драйвером Сбера станет IT как бизнес. Банк ожидает, что маржа в 2024 г. окажется не ниже 5,7%, таким образом, рентабельность капитала может превысить 22%. Чистая прибыль будет расти. Сбер прогнозирует, что 2024 год будет более успешным, чем 2023-й. Сбер продолжит выплачивать 50% чистой прибыли в качестве дивидендов при достаточности капитала выше 13,3%.

У Сбера амбициозные планы, и то, что компания уделяет такое внимает технологическому развитию, – бесспорно позитивный момент.

( Читать дальше )

Сегодня состоялся День инвестора самого крупного банка страны -Сбербанка. Акционеры остались несколько разочарованы снижением котировок компании более чем на 4% за день, однако, довольны тезисами конференции. По итогам презентации можно сказать, что Сбер не планирует сбавлять темпы и будет продолжать совершенствоваться, при этом сохранит свои обязательства перед акционерами в виде дивидендных выплат в размере 50% от чистой прибыли, а также плотно сосредоточится на инвестициях в технологии. Теперь обо всех моментах по порядку:

   

🖥 Масштабные инвестиции в IT. Начну с самого неприятного аспекта для любого инвестора — инвестиции (капитальные затраты). За ближайшие 3 года Сбербанк планирует инвестиции в IT в размере 450 млрд руб. Эти вложения необходимы компании для того, чтобы поддерживать лидерство в секторе и наращивать долю рынка, а также оптимизировать затраты. Например, на 2023 год компания снизила расходы на 240 млрд руб., во многом благодаря технологическим решениям, так что эти инвестиции вполне оправданы и позволят компании увеличить маржинальности и, как следствие, нарастить чистую прибыль.

( Читать дальше )

Выступление Германа Грефа выдалось на редкость нудным и невнятным. 

«Чем же отличается клиентоцентричность от человекоцентричности? Взять например здравоохранение, пациентоцентричность здравоохранения...»

Я понимаю, что стратегия не подразумевает конкретики, но менеджмент Сбербанка, похоже, совсем оторвался от реалий и ушёл в абстракции. С моей точки зрения надо было выйти и признать:

1. Приложение банка архаично и замусорено, мы посмотрели на Альфа Банк и решили переделать.

2. Сбер брокер — унылое г**но, технологический уровень середины 2010-х годов. Мы посмотрели на Альфа Банк и решили переделать.

3. Наше «спасибо» от Сбербанка никому не сдалось, мы посмотрели на Альфа Банк и решили выплачивать кэшбэк рублями.

4. Мы не хотим быть только финансовой компанией, поэтому будем работать не над никому непонятными абстракциями ИИ, а над простыми и понятными направлениями, которые упростят ваши повседневные задачи и сделают вашу жизнь интереснее:

— наш ИИ будет переводить и составлять оглавление для ваших видео

( Читать дальше )

🏦$SBER — День инвестора
Трансляция начнется в 10:00

investorday.sber.ru/

———

⚡️ Подписывайся на канал, чтобы получать ещё больше новостей, идей и полезного контента ⚡️

 

📈Сбер сегодня +1,2%: телеграмм-каналы и прочие СМИ начали активно пампить Сбер-День Инвестора-Ожидания по новой стратегии банка и новой дивидендной политике. Хотя, что касается дивидендов — размерность выплаты не изменится — об этом неоднократно говорилось, может измениться размер выплат в чуть большую сторону. Греф 6 декабря представит новую 3-летнюю стратегию развития банка.

Российский рынок акций продолжает снижаться. Индекс МосБиржи в ходе торгов опускался ниже 3160 пунктов, но к 14:20 восстановил часть потерь.

Как и вчера, в минусе торгуются ключевые бумаги.

Наибольшие потери несут акции Сбербанка, которые опустились ниже 279 руб. За два дня бумаги нивелировали рост десяти последних торговых сессий. Значимых негативных новостей не поступало, поэтому, вероятно, инвесторы просто решили фиксировать прибыль, не дожидаясь Дня инвестора. В пользу этой версии говорит возросший объём торгов: вчера – 22,5 млрд руб. по обыкновенным акциям, максимальное значение с середины сентября.

Головинов Алексей
«Промсвязьбанк»

В текущем году банковский сектор в целом и Сбер, в частности, показывают рекордные показатели прибыльности. Неудивительно, что акции крупнейшего банка в РФ выросли с начала года в 2 раза. Однако жесткая денежно-кредитная политика ЦБ РФ и ужесточение Банком России макропруденциальных лимитов негативно скажутся на финансовых показателях банковского сектора, и в том числе Сбера, в следующем году. Указанное подтверждают некоторые топ-менеджеры крупнейших банков (на днях об этом сказал глава ВТБ Костин).

Возможно, инвесторы видят риски дальнейшего ухудшения финансовых показателей Сбера. Однако, вероятней всего, падение котировок связано с локальной коррекцией после достижения акциями Сбера максимумов с января 2022 года. Очередным триггером для роста котировок Сбера может стать любая позитивная информация, озвученная на предстоящем дне инвестора (6 декабря 2023).

Аутлев Артем
УК «Ингосстрах-Инвестиции»