блокировка переводов

Россиянам могут заблокировать карты за переводы между собственными картами — что еще банки принимают за подозрительные операции

В стране работают над автоматизацией систем контроля и усилением борьбы с отмыванием денег. В связи с этим под подозрительные операции могут попасть даже крупные переводы с одной своей карты на другую, отмечает аналитик финансового маркетплейса «Банки.ру» Эряния Бочкина.

В России существует «антиотмывочный» закон — 115-ФЗ. (https://t.me/suverenka/7581) Он создан для того, чтобы банки контролировали операции своих клиентов, выявляя подозрительную активность и сообщали об этом государству. Перечень операций, которые считаются подозрительными, может меняться, так как и мошенники придумывают различные способы обхода законодательства. К примеру, банки могут помечать подозрительными операциями те, что не соответствуют обычному поведению клиента. Это частые переводы на новые реквизиты, дробления крупных сумм, внезапные поступления средств от третьих лиц, даже спонтанные выводы крупной суммы после долгого накопления или необычное назначение платежей. В таких случаях банки могут временно приостановить операцию для проверки.

( Читать дальше )

Захотел сделать салат. Приехал на рынок. Купил зелени у одного продавца. Затем набрал помидоров у второго. Оплачиваю через СБП в Сбербанке переводом по номеру телефона — хоба. Блокировка транзакции! Что это может быть?


Мои варианты ответа:
1) У Гюнела два ОКВЭДа — торговля овощами и финансирование ИГИЛ (запрещено в России);
2) Гюнел продал карту дропперам и в свободное время названивает бабушкам как «Служба безопасности банка»;
3) Правительство очень хочет, чтобы мы вернулись к наличке;
4) С первого сентября новые требования к переводам, согласно которых даже 250 рублей за овощи — это крайне подозрительно;
5) Сотрудникам Сбербанка нечем заняться, кроме как вставлять палки в колеса клиентам;
6) Сбербанку не нравится, когда клиенты переводят деньги в Т-банк.
7) Может что-то другое?

PS: Я бы сделал опрос, но Смарт-лаб что-то не дал. Ошибка. А деньги Гюнелу я по номеру телефона отправил с карты другого банка. Вопросов не было.

С 25 июля российские банки начнут блокировать денежные переводы, если получат информацию от сотовых операторов о подозрительных звонках или СМС-сообщениях перед операцией. Это мера направлена на предотвращение мошенничества и касается только тех банков, которые заключили соглашения с операторами связи.

Банки будут учитывать продолжительность звонков и нетипичное увеличение количества сообщений с новых номеров. Эти данные помогут выявлять мошеннические операции. Если операция будет признана подозрительной, банк заблокирует перевод на два дня и свяжется с клиентом для подтверждения.

ЦБ России уточнил, что новые критерии блокировки включают:

1. Информацию о подозрительной активности от сотовых операторов.
2. Переводы на счета, ранее признанные мошенническими.
3. Переводы на счета, владельцы которых находятся под следствием.

Банки обязаны блокировать такие переводы на два дня, а затем связаться с клиентом для подтверждения операции. В случае подтверждения перевод будет выполнен. Если перевод совершается на счет из специальной базы ЦБ, он будет заблокирован строго на два дня.

( Читать дальше )