банки США

Даже в самой тяжелой ситуации в банковской сфере США 🗽 сейчас, связанной с высокой кредитной нагрузкой и рисками невыплат по ним, низкими процентными ставками, среди всех американских банков, в стаде бродит больная антилопа — 🏦 Wells Fargo. $WFC

Начиная со скандала 2016 года, когда сотрудники банка, по команде руководства открывали новые счета на своих клиентов без их ведома, банк явно не может выйти из черной полосы неудач.

🏦Bank of America $BAC находится в минусе 25% c начала года
🏦JPMorgan Chase $JPM -26,2%
🏦Citigroup $C -33,5%

😕 Wells Fargo — 53%

А тут еще и Баффет продолжил сокращать долю своего фонда ($ ) в банковской сфере США, переложившись в компанию золотодобытчик Barrick Gold (фактический аналог $NEM)

(-26% продано от текущей позиции по Wells Fargo)

Но самая большая проблема Wells Fargo это потеря доверия со стороны своих клиентов: банк снова втянут в очередной скандал с кредитными выплатами, когда деньги клиентов просто не доходили до их счетов из-за технических ошибок 🤷🏼

И даже новый CEO компании, которого переманили из $V Visa в 2019 году, пока не может что-то поменять.

📋 Отчет за 2 квартал вышел самым слабым в своем секторе: 17.84 млрд$ против ожиданий 18,4$ млрд с убытком 66 центов на акцию вместо предполагаемых 22 центов.

На фоне этого банк сократил в 5 раз выплаты по дивидендам 💰 с 0,51$ на акцию до 10 центов.

Тем не менее, с технической точки зрения Wells Fargo снова подбирается к крайне важному уровню поддержки в 24$, ниже которого располагаются цены кризиса 2008-2009 годов.

Около этих цен и ниже имеет смысл набирать свою позицию, в моем случае — усреднить. На любых разгонах или позитивных новостях банк легко может отскочить 👉 до 27-28$. Не дороже этой цены разумно формировать свою позицию.

Низкие процентных ставки с нами, походу, надолго. Но когда они изменят вектор на повышение — это будет глотком свежего воздуха для всей банковской сфере, а если к тому моменту WFC сможет вернуть доверие своих клиентов, то у него будет самый большой потенциал для отскока вверх. Не забывайте, это один из крупнейших банков США с достойной подушкой безопасности.

Будем надеяться, что Д.Безос не откроет свой собственный Банк Амазон $Amzn, тогда это точно станет ударом под дых 👊 Wells Fargo, который специализируется на работе с физ лицами и мелким бизнесом.

Вложилось бы в банковскую сферу сейчас? Почему да / нет ?

Morgan Stanley 
$38.30 -0.10 (-0.26%) 
APR 16, 2020 12:06 PM ET 
www.nasdaq.com/market-activity/stocks/ms

Morgan Stanley
As of January 31, 2020, there were 1,599,276,515 shares of Registrant’s common stock, $0.01 par value, outstanding. 
www.sec.gov/ix?doc=/Archives/edgar/data/895421/000089542120000265/msq4201910k.htm
Капитализация на 16.04.2020г: $61,252 млрд

Preferred Stock – Привилегированные акции
Series A, C, E, F, G, H, I, J, K
Капитализация на 16.04.2020г: ???

Общий долг на 31.12.2017г: $773,267 млрд
Общий долг на 31.12.2018г: $772,125 млрд
Общий долг на 31.12.2019г: $812,732 млрд

Выручка 2017г: $37,945 млрд
Выручка 1 кв 2018г: $11,077 млрд
Выручка 2018г: $40,107 млрд
Выручка 1 кв 2019г: $10,826 млрд 
Выручка 2019г: $41,419 млрд
Выручка 1 кв 2020г: $9,487 млрд

Прибыль 1 кв 2017г: $1,971 млрд
Прибыль 2017г: $6,216 млрд
Прибыль 1 кв 2018г: $2,704 млрд (+37% г/г)
Прибыль 2018г: $8,748 млрд 
Прибыль 1 кв 2019г: $2,468 млрд (-9% г/г)
Прибыль 6 мес 2019г: $4,174 млрд
Прибыль 9 мес 2019г: $6,932 млрд

April 14, 2020 Updated 3:00 p.m. ET 

Отчеты о доходах JPMorgan Chase и Wells Fargo за первый квартал показали, что крупнейшие банки страны готовились к банкротствам клиентов.

Экономическое отключение, вызванное коронавирусом, уже вынудило миллионы американцев без работы и поставило под угрозу будущее тысяч малых предприятий, а крупнейшие банки страны готовятся к последствиям.

JPMorgan Chase и Wells Fargo — которые во вторник были первыми двумя крупными банками, которые отчитались о прибыли в этом квартале — откладывали миллиарды долларов каждый на потери по кредитам клиентам, которые вскоре могут больше не иметь средств для их погашения.

Генеральный директор JPMorgan Джейми Даймон заявил, что банк готовится к «вероятности довольно серьезного спада».

По оценкам JPMorgan, крупнейшего банка страны, ему необходимо добавить $6,8 млрд в свои резервы для подготовки к предстоящим дефолтам. Wells Fargo, четвертый по величине, выделил $3,1 миллиарда.

Fed Is Unlikely to Halt Bank Dividends — WSJ

4 апреля 2020 г. 9:47 GMT + 3

Банки США, вероятно, будут иметь возможность продолжать выплачивать дивиденды акционерам, по словам людей, знакомых с этим вопросом, даже несмотря на то, что пандемия коронавируса угрожает создать массу плохих кредитов, которые в конечном итоге могут ослабить кредиторов.

Некоторые бывшие регуляторы США заявляют, что Федеральный резерв должен отдать приказ крупнейшим банкам приостановить выплаты, чтобы сохранить капитал во время растущей безработицы и сбоев в работе бизнеса, которые могут затмить финансовый кризис 2008 года.

«Если все пойдет хорошо, банки могут распределить доход позже», — сказала Джанет Йеллен, бывшая председатель ФРС. «Если нет, у них будет буфер, который будет необходим для поддержки кредитных потребностей экономики».

Европейский центральный банк и Банк Англии оказали давление на банки, чтобы они прекратили использовать свой капитал для выплаты дивидендов акционерам, подняв вопрос о том, будет ли ФРС следовать примеру США. Но чиновники ФРС вряд ли будут делать это, по крайней мере, в ближайшей перспективе. По их словам, они видят ключевые различия в том, как кредиторы распределяют капитал на двух континентах, и планируют провести более взвешенный анализ состояния банковской системы США.