April 14, 2020 Updated 3:00 p.m. ET
Отчеты о доходах JPMorgan Chase и Wells Fargo за первый квартал показали, что крупнейшие банки страны готовились к банкротствам клиентов.
Экономическое отключение, вызванное коронавирусом, уже вынудило миллионы американцев без работы и поставило под угрозу будущее тысяч малых предприятий, а крупнейшие банки страны готовятся к последствиям.
JPMorgan Chase и Wells Fargo — которые во вторник были первыми двумя крупными банками, которые отчитались о прибыли в этом квартале — откладывали миллиарды долларов каждый на потери по кредитам клиентам, которые вскоре могут больше не иметь средств для их погашения.
Генеральный директор JPMorgan Джейми Даймон заявил, что банк готовится к «вероятности довольно серьезного спада».
По оценкам JPMorgan, крупнейшего банка страны, ему необходимо добавить $6,8 млрд в свои резервы для подготовки к предстоящим дефолтам. Wells Fargo, четвертый по величине, выделил $3,1 миллиарда.
Fed Is Unlikely to Halt Bank Dividends — WSJ
4 апреля 2020 г. 9:47 GMT + 3
Банки США, вероятно, будут иметь возможность продолжать выплачивать дивиденды акционерам, по словам людей, знакомых с этим вопросом, даже несмотря на то, что пандемия коронавируса угрожает создать массу плохих кредитов, которые в конечном итоге могут ослабить кредиторов.
Некоторые бывшие регуляторы США заявляют, что Федеральный резерв должен отдать приказ крупнейшим банкам приостановить выплаты, чтобы сохранить капитал во время растущей безработицы и сбоев в работе бизнеса, которые могут затмить финансовый кризис 2008 года.
«Если все пойдет хорошо, банки могут распределить доход позже», — сказала Джанет Йеллен, бывшая председатель ФРС. «Если нет, у них будет буфер, который будет необходим для поддержки кредитных потребностей экономики».
Европейский центральный банк и Банк Англии оказали давление на банки, чтобы они прекратили использовать свой капитал для выплаты дивидендов акционерам, подняв вопрос о том, будет ли ФРС следовать примеру США. Но чиновники ФРС вряд ли будут делать это, по крайней мере, в ближайшей перспективе. По их словам, они видят ключевые различия в том, как кредиторы распределяют капитал на двух континентах, и планируют провести более взвешенный анализ состояния банковской системы США.
25 марта 2020 г., 21:00 GMT+3
Экономические последствия пандемии коронавируса полностью уничтожат прибыль американских банков в 2020 году в соответствии с анализом наихудшего сценария, проведенным S&P Global Ratings.
65 кредиторов, оцененных S&P, будут иметь совокупный убыток примерно в $15 млрд при таком сценарии, по сравнению с прибылью около $195 млрд в прошлом году, говорится в отчете рейтинговой компании во вторник вечером. “Крайне неблагоприятный сценарий " S&P прогнозирует распространение экономического эффекта на все отрасли и самое резкое снижение потребительских расходов.
При менее серьезном сценарии воздействие будет ограничено такими затронутыми в настоящее время секторами, как путешествия и досуг. В этом случае прибыль к 2020 году упадет примерно вдвое — до $100 млрд, говорится в отчете S&P. Стрессовые сценарии являются гипотетическими и не являются текущим ожидаемым экономическим результатом, который все еще трудно оценить с учетом слишком большого количества неизвестных факторов, говорится в сообщении S&P.
Если бы экономика придерживалась менее сурового сценария, S&P пришлось бы предпринять несколько негативных рейтинговых действий против банков. Большинство снижений рейтингов вместо этого произойдет в таких проблемных областях, как энергетика и потребительская промышленность, предсказала фирма. Но если бы наихудший сценарий материализовался, то произошло бы большее количество сокращений рейтингов для банковского сектора, отмечает S&P.
В число кредиторов треков S&P входят такие гиганты, как JPMorgan Chase & Co., Bank of America Corp. и Citigroup Inc., наряду с более мелкими компаниями, включая Fifth Third Bancorp, State Street Corp. и Comerica Inc. и региональные банки.
https://www.bloomberg.com/news/articles/2020-03-25/bank-profits-for-2020-wiped-out-in-s-p-s-worst-case-scenario
Citigroup Inc.
Number of shares of Citigroup Inc. common stock outstanding on September 30, 2019: 2,183,193,940
https://www.sec.gov/ix?doc=/Archives/edgar/data/831001/000083100119000105/c-9302019x10q.htm
Капитализация на 10.01.2020г: $173,018 млрд
Общий долг 31.12.2018г: $1,720.31 трлн
Общий долг на 30.09.2019г: $1,817.73 трлн
Прибыль 2017г: $15,933 млрд (-$22,56 млрд – вычет TCJA)
Убыток 2017г: $6,627 млрд
Прибыль 9 мес 2018г: $13,732 млрд
Прибыль 2018г: $18,088 млрд (+14% г/г)
Прибыль 9 мес 2019г: $14,422 млрд
Прибыль 2019г: $18,483 млрд (+2% г/г) – Прогноз аналитиков
https://www.citigroup.com/citi/news/2019/fourth-quarter-2018-earnings.htm
Wells Fargo & Co.
Shares of common stock were outstanding October 23, 2019 – 4,229,359,203
https://www.sec.gov/ix?doc=/Archives/edgar/data/72971/000007297119000406/wfc-09302019x10q.htm