Штрафы

После Нового года начал тестировать робота на реальных деньгах.
Все переживал насчет штрафов за ошибочные транзакции, за частоту транзакций, но засада была в другом месте.
Я, конечно, подозревал, что должно быть ограничение и на общее число транзакций. Но, когда после 50 000 никаких штрафов не прилетело, после 100 000 ничего не прилетело, я успокоился и решил, что на фонде лимитов нет.
Это была чудовищная ошибка. На самом деле лимит есть, и он как раз 100 000 заявок, просто биржа выставляет счет не на следующий день, а в конце месяца, и не разом, а как будто Людвиг Аристархович на полставки начинает вручную лопатить статистику и с фирменным «А кто ето сделал?!» выписывать счета.
Я еще как назло логи робота за начало месяца удалил, поэтому не знаю, на сколько точно попал. Возможно, и 200 000+.

Тонкость с этим лимитом в том, что при его превышении хотя бы 1 заявку на все заявки за день начисляется штраф 10 копеек. А это значит, что жертва сразу попадает на 10 000 р. Специально на этот счет связался с биржей, и они подтвердили, что штраф берется со всех заявок за день, а не только с превышающих лимит.

Поигрался роботом на все деньги, короче говоря.

Документ о штрафах биржи

Российский суд наложил на владельца Facebook оборотный штраф 1,9 млрд рублей 

Компания Meta (владелец Facebook, WhatsApp и Instagram) оштрафована в России на 1,9 млрд руб. за повторное неудаление запрещенной информации, сообщается в Telegram-канале пресс-службы московских судов. Решение было принято в один день с аналогичным в отношении Google — ее оштрафовали на 7,2 млрд руб. Роскомнадзор отметил, что и Meta, и Google не удалили и другие материалы, объявленные запрещенными, поэтому держателям платформ могут быть выписаны новые оборотные штрафы.

 

Российские суды начали повышать штрафы для ИТ-гигантов после европейских коллег — в ноябре этого года Европейский суд отклонил доводы Google и оставил в силе штраф на €2,4 млрд, который выписали еще в 2017 году. Тогда акции компании упали почти на 2%. Есть и обратная ситуация — в этом году Google выиграл суд у Oracle, который тянулся 11 лет. Сумма штрафа могла составить до $9,3 млрд. Тогда акции выросли за три дня на 3%.

Вместе с Ближним Востоком, Африкой и Европой Россия приносит компании 30% выручки — примерно $1,3 млрд, или 0,72% от выручки компании за 2020 год. Этот оборотный штраф — прецедент в российской практике, который предполагает лишение компании до 10% годовой выручки, полученной в России. Google заявила, что изучит судебные документы, а затем примет решение о своих дальнейших действиях, поскольку российский рынок важен для компании. Пока корпорация не оплатила предыдущий штраф, но, зная их практику, скорее всего, Google подаст на апелляцию.

Такая сумма штрафа для такого гиганта невелика — $98 млн, поэтому не стоит ждать стремительного падения акций компании. Если это все же как-то отразится на котировках этой компании, это может быть возможностью купить хороший актив по дешевой цене. Аналитики сервиса Газпромбанк Инвестиции предполагают, что в течение года у акций Alphabet есть потенциал роста более чем на 20% — до $3500. Уверенный прогноз аналитики сохраняют и по компании Meta.

Ванин Андрей
ООО «ГПБ Инвестиции»

FCA оштрафовала HSBC Bank plc (HSBC) на 63 946 800 фунтов стерлингов за недостатки в процессах борьбы с отмыванием денег.

Dec 17, 2021

HSBC использовал автоматизированные процессы для мониторинга сотен миллионов транзакций в месяц для выявления возможных финансовых преступлений. Тем не менее, FCA обнаружила, что три ключевые части систем мониторинга транзакций HSBC показали серьезные недостатки в течение восьми лет с 31 марта 2010 года по 31 марта 2018 года.

В частности, HSBC не удалось:

• рассмотреть вопрос о том, охватывали ли сценарии, используемые для выявления показателей отмывания денег или финансирования терроризма, соответствующие риски до 2014 года; и проводить своевременную оценку рисков для новых сценариев после 2016 года;
• надлежащим образом проверять и обновлять параметры в системах, которые использовались для определения того, свидетельствует ли та или иная операция о потенциально подозрительной деятельности;
• проверять точность и полноту данных, поступающих в системы мониторинга и содержащихся в них.

( Читать дальше )

 

Wall Street Fines Fall 18% in First Year of Biden Administration 
Штрафы с Уолл-стрит упали на 18% за первый год правления Байдена

Nov 22, 2021 5:04 PM GMT+3

The Securities and Exchange Commission obtained $3.9 billion in fines during its latest fiscal year, which ended in September. The SEC set a record for fines imposed through its civil enforcement actions in 2020, when the total surpassed $4.6 billion.

Комиссия по ценным бумагам и биржам получила доход от наложенных штрафов в размере 3,9 миллиарда долларов в течение последнего финансового года, который закончился 30 сентября 2021 года.
SEC установила рекорд по штрафам, наложенным в результате ее гражданских правоприменительных действий в 2020 году, когда общая сумма превысила 4,6 миллиарда долларов. 

McKinsey & Co. has agreed to pay $18 million to settle allegations that it didn't adequately guard against the risk of insider trading involving investments in companies for which the firm was also a consultant.

( Читать дальше )

Принят закон о внесении дополнений в Налоговый кодекс. Вводится новая статья, устанавливающая ответственность клиента финансовой организации (банка, брокера, страховщика, доверительного управляющего, депозитария, НПФ, УК и др.) за предоставление неполной или недостоверной информации по запросу финансовой организации. 
На кого распространяется: клиенты, получившие запрос (анкеты FATCA и CRS) финансовой организации о налоговом резидентстве клиента.
Кто несет ответственность: клиенты, указавшие в анкете или ответе на запрос неполные или недостоверные данные.
Что такое неполные данные: в перечень запрашиваемых у клиента-физического лица данных входят 
-фамилия, имя и отчество (при наличии);
-дата и место рождения;
— адрес места жительства (регистрации) или места пребывания;
— государство (территория) налогового резидентства;


( Читать дальше )

Популярный мессенджер WhatsApp (принадлежит Facebook) оштрафован регулятором Ирландии на рекордные для этой страны €225 млн. Комиссия по защите данных (Data Protection Commission (DPC)) увеличила штраф WhatsApp с €50 млн до €225 млн под давлением Евросоюза. Компания оштрафована за нарушения в области обработки и использования персональных данных пользователей. Об этом говорится в заявлении DPC. В том числе речь идёт о прозрачности механизмов использования данных, передаче данных другим компаниям, входящим в Facebook. WhatsApp не согласна с решением, назвала размер штрафа не пропорциональным якобы имевшим место нарушениям, компания подаст апелляцию.

DPC получила инструкции от Европейского совета по защите данных (European Data Protection Board, EDPB) пересмотреть и увеличить размер штрафа WhatsApp. Нарушения относятся к 2018 г. Теперь WhatsApp должна уплатить штраф в течение 3 мес., если не подаст апелляцию. На рассмотрении DPC находятся 14 расследований в отношении Facebook и её дочек.

( Читать дальше )

В новом выпуске программы Экономика
1. В мире продолжается кризис полупроводников. Его следствие — подорожание компьютеров, смартфонов, автомобилей и другой электроники.
2. В России всё чаще происходят ДТП с участием электросамокатов. Минтранс уже готовит нововведения в ПДД, чтобы урегулировать их статус.
3. В России растёт площадь лесов из-за глобального потепления и таяния вечной мерзлоты. Попутно увеличивается популяция диких животных. Это приводит к многочисленным ДТП на дорогах. Какие виды ущерба покрывают КАСКО и ОСАГО при дорожном инциденте с участием лесных зверей?

1. В мире продолжается кризис полупроводников. 
Мировая экономика сейчас работает странно и нестабильно. Она, конечно, восстанавливается. Дела идут намного лучше, чем в разгар локдаунов, но глубокие структурные проблемы остаются. Одна из них называется кризис полупроводников. Говоря простым языком – дефицит процессоров, микросхем, материнских плат и других деталей, которые производит электронная промышленность. Как следствие – рост цен на готовую продукцию.

( Читать дальше )