FCA оштрафовала HSBC Bank plc на £63,9 млн за недостаточный контроль мониторинга транзакций

HSBC использовал автоматизированные процессы для мониторинга сотен миллионов транзакций в месяц для выявления возможных финансовых преступлений. Тем не менее, FCA обнаружила, что три ключевые части систем мониторинга транзакций HSBC показали серьезные недостатки в течение восьми лет с 31 марта 2010 года по 31 марта 2018 года.

В частности, HSBC не удалось:

• рассмотреть вопрос о том, охватывали ли сценарии, используемые для выявления показателей отмывания денег или финансирования терроризма, соответствующие риски до 2014 года; и проводить своевременную оценку рисков для новых сценариев после 2016 года;
• надлежащим образом проверять и обновлять параметры в системах, которые использовались для определения того, свидетельствует ли та или иная операция о потенциально подозрительной деятельности;
• проверять точность и полноту данных, поступающих в системы мониторинга и содержащихся в них.

HSBC не оспаривал выводы FCA и согласился урегулировать при первой же возможности, что означало, что он имел право на скидку 30%. В противном случае FCA наложила бы финансовый штраф в размере 91 352 600 фунтов стерлингов.

HSBC осуществил крупномасштабную программу по исправлению положения в своих процессах борьбы с отмыванием денег, которая контролировалась FCA.

Марк Стюард, исполнительный директор по правоприменению и надзору за рынком в FCA, сказал:

«Системы мониторинга транзакций HSBC не были эффективными в течение длительного периода, несмотря на то, что эта проблема неоднократно освещалась. Эти недостатки неприемлемы и подвергают банк и общество рискам, которых можно избежать, тем более что восстановление заняло так много времени. HSBC продолжил их исправление, чтобы устранить эти недостатки после соответствующего периода».

Действия FCA связаны с соблюдением HSBC законов Великобритании, и вопросы, затронутые в нашем Уведомлении, не были частью действий, предпринятых Министерством юстиции США в 2012 году.

1. Уведомление о решении для HSBC Bank plc.
2. HSBC Bank plc уполномочен Управлением пруденциального регулирования и регулируется Управлением по финансовому поведению и Управлением пруденциального регулирования .
3. Выводы FCA относятся к HSBC Bank plc, который был уполномоченным юридическим лицом HSBC Holdings plc в Великобритании до ограждения 1 июля 2018 года, когда некоторые направления бизнеса стали огороженными банками (HSBC Bank UK plc), а другие бизнес-направления стали банком без кольцевого ограждения и остались как HSBC Bank plc.
4. Положения о борьбе с отмыванием денег 2007 года вступили в силу в отношении поведения, касающегося контроля за отмыванием денег, за период расследования. Правила борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и переводом денежных средств (информация о плательщике) 2017 года вступили в силу 26 июня 2017 года.
5. В соответствии с Положениями о борьбе с отмыванием денег 2007 года HSBC должен был разработать и поддерживать надлежащую и учитывающую риски политику и процедуры, касающиеся постоянного мониторинга. Они необходимы для выявления сложных или необычно крупных сделок, необычных схем операций, которые не имеют явной экономической или видимой законной цели, и любой другой деятельности, которая по своему характеру считается особенно вероятной, связанной с отмыванием денег или финансированием терроризма. С сотнями миллионов транзакций, которые необходимо было контролировать каждый месяц, HSBC использовал автоматизированные системы мониторинга транзакций в качестве контроля по борьбе с отмыванием денег, чтобы попытаться соответствовать этим требованиям.
6. 1 апреля 2013 года FCA стала отвечать за надзор за поведением всех регулируемых финансовых фирм и пруденциальный надзор за теми, которые не контролируются Управлением пруденциального регулирования (PRA).