Статистика

Индивидуальные инвестиционные портфели (ИИП), разработанные специалистами «Финама», подтвердили свои защитные свойства в период высокой волатильности на финансовых рынках в I квартале 2022 года. Все клиенты брокера, инвестировавшие в ИИПы, сохранили капитал на уровне выбранной защиты.

При этом многие инвесторы, предпочитающие консервативные стратегии, смогли приумножить капитал. Так, доля прибыльных инвестпортфелей с полным контролем рисков составила 39,8%, а годовая доходность по ним достигла почти 41%. В то же время средняя годовая доходность высокодоходных индивидуальных инвестиционных портфелей  («Ва-Банк») достигла 357,8%, а наивысшая доходность по ним превысила 664%.  

ИИП — это готовое портфельное решение, включающее защитную (ОФЗ) и инвестиционную (состоящую более рискованных инструментов) части. Важно, что инвестор сам выбирает уровень защиты капитала в зависимости от своих финансовых целей и степени готовности к рискам, поэтому доходность может варьироваться.

( Читать дальше )

Всего в России 85 регионов — субъектов Российской Федерации, в том числе 22 республики, 9 краёв, 46 областей, 3 города федерального значения, 1 автономная область (Еврейская авт.обл.), 4 автономных округа (Ненецкий, Чукотский, Ямало-Ненецкий и Ханты-Мансийский автономный округ — Югра).

Как правило, в отчетах Росстата по регионам присутствует больше позиций, чем 85, а именно 87, т.к. статистика дается, как в целом по Тюменской области (включая ХМАО и ЯНАО), так и отдельно. Та же ситуация с Архангельской областью — как вместе с Ненецким АО, там и отдельно). Хотя Тюменская область, ХМАО и ЯНАО являются отдельными регионами. Также и Архангельская область и Ненецкий АО являются отдельными регионами.Тюменская область — субъект РФ. На территории Тюменской области расположены Ханты-Мансийский автономный округ — Югра (ХМАО) и Ямало-Ненецкий автономный округ (ЯНАО), которые получили статус равноправных субъектов Российской Федерации в 1993 году, но территориально входят в состав Тюменской области [Википедия].Ненецкий автономный округ — субъект РФ. Согласно Уставу Архангельской области, входит также в состав Архангельской области, являясь одновременно субъектом Российской Федерации и составной частью области [Википедия].

( Читать дальше )

( Читать дальше )

Традиционно, в начале каждого месяца выкладываю данные и графики, сформированные на базе отчета "Обзор банковской системы", публикуемого на сайте ЦБ в последний рабочий день месяца.

И так, кредиты населения подросли в Феврале на 1.6%:

Деньги населения (рублевые вклады + валютные вклады + лицевые счета + валюта) почти не изменились:

( Читать дальше )

Сегодня 25 марта 2022 года, давайте посмотрим на последнюю ситуацию на мировом фондовом рынке.

Азиатские фондовые рынки:

Shanghai Composite Index: открылся на уровне 3256,06 пункта и закрылся на уровне 3250,26 пункта (-20,77, -0,63%).

Shenzhen Component Index: открылся на уровне 12339,14 пункта и закрылся на уровне 12305,5 пункта (-103,15, -0,83%).

Small and Medium 100: открылся на уровне 8331,47 пункта и закрылся на уровне 8298,36 пункта (-87,94, -1,05%).

GEM: открылся на 2697,43 пункта и закрылся на 2706,21 пункта (-9,74, -0,36%).

CSI 300: открылся на уровне 4249,53 пункта и закрылся на уровне 4251,31 пункта (-25,21, -0,59%).

Индекс Hang Seng: открылся на уровне 22002,87 пункта и закрылся на уровне 21945,95 пункта (-208,13, -0,94%).

ВСКЭИ: открылся на уровне 7585,27 пункта и закрылся на уровне 7528,14 пункта (-106,99, -1,4%).

Индекс красных фишек: открылся на уровне 4003,09 пункта и закрылся на уровне 3991,32 пункта (-6,47, -0,16%).

Взвешенное значение по Тайваню: начало торгов с 17711,17 пункта и закрытие с 17699,06 пункта (-32,31, -0,18%).

Nikkei 225: открылся на уровне 27693,77 пункта и закрылся на уровне 28110,39 пункта (70,23, 0,25%).

( Читать дальше )

( Читать дальше )

Рынок коллективных инвестиций в России можно охарактеризовать как дикий. Не в смысле регулирования или законодательства, здесь как раз всё очень даже хорошо, а в смысле представленных услуг и продуктов. К сожалению, по большей части такая ситуация возможна из-за низкой финансовой грамотности населения. Я очень надеюсь, что текущий кризис заставит многих недавно испечённых инвесторов посмотреть на инвестиции более профессионально и выбирать в свой портфель активы или заказывать услуги более разумно.

Инструменты коллективных инвестиций прекрасный выбор для 95% инвесторов, но как я уже написал — в России он дикий. У нас огромная часть инвестиций приходится на покупку паев открытых инвестиционных фондов, которые предлагают управляющие компании. На сегодняшний день таких компаний 52 (по рэнкингу СЧА на INVESTFUNDS). Но как вы думаете, насколько равномерно распределены активы под управлением среди этих компаний. Катастрофически неравномерно! 80% всех активов приходятся только на шесть компаний, в названиях которых фигурируют имена хорошо известных всем банков (смотри диаграмму).

( Читать дальше )

Для начала, свежий график цен сделок на вторичке по данным Росстат. Главное, о чём говорю многие годы: недвижимость — не идеальная инвестиция, она не росла в цене с 2009 по 2019. 

Обзор Ипотечного рынка за 3 минуты (май 2020)


( Читать дальше )

Математика жизни и смерти. 7 математических принципов, формирующих нашу жизнь. Кит Йейтс.

( Читать дальше )

Сведения о средствах организаций, банковских депозитах (вкладах) отчетность кредитных организаций по форме 0409302 
CBR прекратил в 2019, но fedstat.ru публикует
 

	Вклады (депозиты) физлиц	Средства клиентов, всего
млрд р.	30 822	66 122
дек.19 к дек.21	25%	35%

Данные в рублях и валюте в рублевом эквиваленте.
С 2016 отдельно по  валюте данных нет. Исторически, у организаций до половины на счетах в валюте (экспортёры), у физлиц — на 1/5.


На данных CBR в 2022 видно снижение «валютизации» счетов в пользу рубля.