Совет

Если вы хотите большей доходности, то придётся принять больший риск.

Бен Карсон, финансовый советник

Источник: Подорожник.Инвест

Мы добавили «Советы» в портфельную аналитику в приложение Тинькофф Инвестиций — это короткие и понятные подсказки о текущем состоянии портфеля, которые помогут вам управлять вашими деньгами. 

Что это такое? 

«Советы» — новый бесплатный функционал, который расширяет возможности портфельной аналитики и позволяет диверсифицировать портфель инвестора согласно его риск-профилю. Чем разнообразнее портфель, тем он стабильнее: доходность меньше зависит от поведения конкретной ценной бумаги.

Как работает? 

Специальный алгоритм оценивает портфель клиента по десятибалльной шкале. Советник отдельно анализирует Активы, которые есть у инвестора, и Отрасли — это две разные шкалы. 

 
Синим выделили блок с советами-подсказками

Однозначно маст хев, на мой личный взгляд.
Попав в руки довольно рано лет в 15-16 она сразу завоевала доверие. Автор провел множество «интервью», личных встреч, дабы раскрыть секрет успеха.
Не смотря на то, что текст прост в понимании и легко усваивается, не возможно упрекнуть в неопытности или поверхностном подходе.

В основу были вложены основные «истины» тезисы, которые удалось вывести во время общения с влиятельнийшими и успешнейшим людьми начала 20 века. Людьми у которых действительно был характер и воля.

В целом это некая философия успеха, а не конкретно книга по финансам.

Присутствует много жизненных примеров и даже конкретно алгоритмы, что и как делать.

Действительно очень достойная книга.
Важно работать с ней, а не просто верить в успех, тогда она послужит хорошую службу.
Старая, добрая проверенная годами. 5 баллов

Усреднение средней цены позиции – это отличный инструмент в умелых руках и путь к катастрофе при неправильном обращении. Усреднение – вход в позицию частями при движении актива. Например, вы хотите инвестировать 10000 в акцию Эппла. Но вы не входите сразу всей суммой, а инвестируйте в три захода: 35% сейчас, 35% при коррекции цены на 10% и 30% при коррекции на 20%. То есть вы закладываете возможность того, что цена двинется против вас, но не более определенной суммы.

На графике видно: вы вошли по 220, потом по 200 и потом по 175. В первом случае вы купили 16 акций, во втором 17 и в третьем 17, итого 50 акций. И средняя цена входа получилась 197,9$. Это ваша точка безубыточности позиции.

В усреднении может быть и четыре шага и более. И усредняться можно и при движении вверх.

Для усреднения важно соблюдать следующие условия:

1. У вас должен быть особый взгляд на этот актив, либо бычий, либо медвежий. Если у вас бычий взгляд и цена начинает падать из-за новостей, которые меняют ваш взгляд, то из такой позиции надо выходить с убытком.
2. У вас должен быть план входа. А именно где и по сколько покупать (продавать) актив.
3. У вас должен быть план выхода. Где вы выходите и при каких обстоятельствах.
4. У вас должен быть под контролем общий уровень риска и капитала для этой позиции. Если это 10000, как в нашем примере, то не инвестируем больше, даже если очень хочется докупить.  Если стоп на отметке 30% — то надо выходить, когда доходите до отметки.

Нельзя слепо верить рекомендациям, советам, сигналам и прочим призывам вложить часть вашего капитала куда-то. И причины очень простые, хотя трейдерв и инвесторы все равно продолжают это делать:

 ⛔    Вы не знаете глубинной причины, почему надо сюда входить. Вы не можете ответить на вопросы зачем и почему, даже если сигнал пришел из алгоритма трейдера технаря или от Баффета. Они проводили (а может и нет) изучение и анализ этой сделки. Это все равно что бежать по минному полю, не понимая до конца куда и главное зачем.

 ⛔        Вы не знаете, где и когда на самом деле надо выходить. Например, видите красивый призыв шортить Алросу, зашли и акция полетела вниз. Трейдер пишет цель -20% от точки входа. На отметке -17% цена останавливается и улетает вверх. У вас убыток, а у советчика либо прибыль, либо ноль. Либо он ввобще перевернулся в лонг. Он сообразил и перевернулся. Это его сделка.

 ⛔      Вы не знаете, как долго в ней надо сидеть. Иногда волатильность спит и ничего не происходит. Вы купили актив, а он проседает по чуть-чуть. Через месяц вам надоело, и вы ее закрыли. А еще через месяц триггер волатильности сработал и цена улетела в космос. Или наоборот, ваш советчик просидел в сделке 5 минут, закрыл позицию и уехал друзьями пить пиво, забыв об этом написать. А вы с позицией в портфеле.

В прошлом году вышла книга одного из самых успешных инвесторов в мире и одного из самых влиятельных людей на планете. Несколько известных персон неоднократно выражали мнение, что Рей даже круче Уоррена. Тони Роббинс на одном из своих выступлений сказал, что если бы это было возможно он передал весь свой инвестиционный капитал в компанию Bridgewater, компанию Рея Далио.

Не слышали о таком? Я тоже)) Но это только потому, что он не хотел, чтобы о нем слышали. После того, как Рей покинул пост СЕО своей компании он начал вести публичную жизнь. Компания его управляет 160 млрд долларов. Им доверяют деньги пенсионные фонды, фонды университетов.

Эти факты заставили меня прочитать книгу. Ведь человек, который заработал состояние в 18 млрд долларов на финансовых рынках и написал книгу об этом, достоен внимания. Прочитав статью книга не станет вам менее интересной, если вы планируете ее прочесть. Если же вы ее уже читали, то интересно будет узнать ваше мнение о ней.