Росбанк

 

Московская биржа объявила о возобновлении торгов после редомициляции акций банка Тинькофф с 18 марта, а сам банк объявил финансовые результаты за 2023 год и новость о поглощении банка Росбанка. Попробуем все это коротко переварить.

📌 Список вводных перед открытием торгов

— Отчёт Тинькофф. Заработали рекордные 81 млрд за год (P/E=7,9), но я думал, что в 4 квартале смогут заработать 25 млрд, а не 20 млрд. Смогут ли заработать за 2024 год 100 млрд (без консолидации прибыли Росбанка в 20 млрд+)? Пока вопрос.

— Покупка Росбанка. Также Тинькофф объявил о планах по поглощению Росбанка, который почти на 100% принадлежит основному акционеру Тинькоффа Владимиру Потанину (35% акций, купленных за копейки у Олега Тинькова). Крошечный фрифлоат по Росбанку ждёт принудительный выкуп.

— Финансирование покупки. Потанин в свое время купил Росбанк за копейки у французов, а теперь продаст Тинькоффу, сделав иксы, вот так делаются деньги. Но тут возникает два вопроса:

( Читать дальше )

ну ок вчера новость как снег на голову в мае в питере — неожиданно))
на этом конечно разогнали
но за ночь то уже все должны были прочитать и понять — одного банка не будет, каждый банк будет жить своей жизнью..
сегодня опать ракетинг
я сдал по 142 все кроки что вчера успел купить..
думаю до 250 конечно смогут, а потом боль от принятия и снова на 120 ))
сдавайте по 142 в стакан! 


2023 -2024 это золотой период разгонов!

я так понимаю, что росбанк теперь фиг купишь… планка с открытия.

Тинькофф выкатил отчетность по МСФО за 2023 год и вместе с ней — целую охапку важных корпоративных новостей.

👉Ранее на Смартлабе я уже качественно «прожарил» отчеты М.Видео, Лукойла, Позитива, РусГидро, МТС, Полюса, FixPrice, Сбера, Ростелекома, Мечела, ВТБ, Роснефти и других.

Чтобы не пропустить свежие обзоры, подписывайтесь на мой телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

💼Я держу в своем портфеле акции TCS Group и планирую увеличивать позицию после переезда. Поэтому, разумеется, я ждал выхода отчетности и внимательно ее изучил, чтобы представить вам основную выжимку — коротко и по делу.

🟡TCS Group (ТКС Групп) — финансовый холдинг, основным активом которого является АО «Тинькофф Банк». Тинькофф представляет собой полноценную экосистему из финансовых услуг и полезных сервисов, в которой обслуживается уже 40 млн человек по всей России (в т.ч. и я сам).

Это 3-й банк страны по количеству активных клиентов, благодаря чему в 2021 году он был включен в перечень системно значимых кредитных организаций.

( Читать дальше )

А Потанин перекладывает активы из одного кармана в другой.

🤷‍♂️ Вроде как об операционном «слиянии» речи нет, но финансово теперь будет консолидироваться группа и покупая акции Тинька в придачу будет идти Росбанк. Обычно в M&A сделках стараются сделать так, чтобы 1+1 = 11. В этом есть эффект синергии, когда одна компания дополняет другую и на выходе получается еще более успешный бизнес. Здесь очевидно, что это поглощение того, что есть у Потанина в запасе и не факт, что менеджмент принял бы положительное решение без инициативы собственника. Попробуем консолидировать банки и посмотреть на итог такой сделки.

Сперва что из себя представляет Тинькофф по отчету 2023 года:
🟢 Чистые процентные доходы выросли на 60% до 230.3 млрд рублей.
🔴 Чистые комиссионные доходы снизились на 5% до 73.1 млрд за счет опережающего роста комиссионных расходов.
🟢 Чистая процентная маржа по году составила 14.8%, а в 4кв достигла 15.4% при средней марже в 12.2% годом ранее.
🟢 Кредитный портфель вырос на 60% до 972.4 млрд рублей в основном за счет кредитных карт. В процентном соотношении отлично себя показали кредиты и автокредиты, увеличившись сразу на 90%. Кредиты ИП и МСП выросли в 4.4 раза, но их общий вес все еще незначителен.

( Читать дальше )

Тинькофф долго хранил молчание, чтобы объявить в один день: 

Что банк заработал в 2023 году 81 млрд рублей прибыли,

Что 18 марта возобновятся торги уже акциями ТКС Холдинг,

Что ТКС планирует интеграцию Росбанка,

Что совет директоров инициировал выкуп собственных акций на рынке до 10% от уставного капитала.

Но обо всем по порядку. 

Внутри:

( Читать дальше )

«Тинькофф банк» и Росбанк сохранят свои названия и банковские лицензии после того, как акционеры их объединят в одну группу, пообещал предправления Тинькофф Банка Станислав Близнюк на звонке с аналитиками и журналистами. Банки будут работать как самостоятельные юрлица, следует из его слов.

«Идея в том, что останутся и две лицензии, останутся и два бренда. Мы будем <…> выискивать максимальную синергию», — сказал Близнюк, пообещав, что команда представит стратегию интеграции позже.


@frank_media


t.me/frank_media/13431

 
www.moex.com/n68316?nt=0

ььTRANSLATE with

( Читать дальше )

Сегодня на падающем фондовом рынке взлетели акции Росбанка, подорожавшие на 22,1%, до 129,4 руб. за бумагу.

Акции Росбанка взлетели на сообщении МКПАО «ТКС Холдинг» о том, что Росбанк может быть интегрирован в его банковскую группу, то есть фактически о слиянии этого банка с дочерним банком холдинга «Тинькофф». В ближайшее время «ТКС Холдинг» созовёт внеочередное общее собрание акционеров по вопросу об одобрении слияния банка «Тинькофф» и Росбанка, и, по нашему мнению, одобрение обязательно состоится, поскольку у обоих банков один и тот же мажоритарный акционер – бизнесмен Владимир Потанин.

На сегодняшний день Росбанк входит в десятку крупнейших российских банков по размеру активов, составляющих 2,17 трлн руб., а «Тинькофф» — в топ-15, занимая в этом же рейтинге 12-е место с активами размером в 1,93 трлн руб. После вхождения Росбанка в структуру «ТКС Холдинга» холдинговая компания будет владеть двумя крупнейшими российскими банками с совокупными активами свыше 4 трлн руб.

( Читать дальше )

что там кто кого покупает или присоединяет..?
эти корпоративные схемы такие мутные)
кто допку делать будет?

имхо Тиньков как бумажка может исчезнуть с карты рынка и будет патриотичный росбанк))

ну в общем прикупил  себе пару лотов… продавать не стал, завтра может еще +8-10% сделают. тогда и продам