Риск

💰«Самый богатый человек в Вавилоне» — это одна из самых моих любимых и лучших книг по финансам, которые я когда либо читал!



👉 Во-первых, она простая и маленькая. Истории из нее можно даже рассказывать детям в виде сказок, и прочитать книгу можно за пару часов.
👉 Во-вторых, она мудрая и практичная. Все четко и просто -хочешь быть богатым, начни с первого шага и действуй согласно советам из книги.
👉 В-третьих, она помогла лично мне и моему окружению. Не много я припомню книг, которые так сильно повлияли на меня и мой образ мышления! 

🌞Коротко о самой книге.

Она помогает исследовать аспекты персонального успеха каждого из нас. Рецепты спасения от бедности и отсутствия денег могут стать основой для понимания финансовых законов. Как и законы природы, законы денег существуют уже достаточно давно. И если ваше цель состоит в том, чтобы накопить деньги, то автор, Самуел Джордж Клейсон, готов предложить проникнуть в тайну денег, с тем чтобы накопить капитал, сохранить его и заставить работать на прибыль. Страницы книги перенесут вас в Древний Вавилон — колыбель базовых финансовых законов, которые остаются актуальными и по сей день. 

Многие инвесторы, когда только начинают изучать фондовый рынок, считают, что они узнали про «Грааль» и через недельку-другую можно готовиться к богатству. Я разочарую вас, но это не так: инвестиции — муторный и долгосрочный процесс, в котором побеждают только терпеливые.

Сразу определимся, что исторически долгосрочные вложения начинаются с трех лет, но лично я рассматриваю для себя горизонт от десяти лет. Хотя многое, конечно, зависит от возраста инвестора. 

Если вы вкладываетесь меньше чем на три года — вы краткосрочный инвестор, и тогда вам могут быть неинтересны мои аргументы ниже (хотя, может, и наоборот).

1. Никто не переспорил Баффета

Наверное, многие слышали про спор Баффета с управляющими хедж-фондами в 2006 году, в котором Уоррен объявил, что готов заключить пари на $1 млн с любым хедж-фондом, который сможет переиграть обычный индекс S&P 500 на горизонте десяти лет. Среди изобилия хедж-фондов, которые обещают инвесторам огромные прибыли, нашелся лишь один смельчак. Правда, и тот потерпел поражение в споре со стариком Уорреном, составив аж целых пять портфелей из фондов и проиграв по каждому из них.

«Не думаю, что можно быть стабильно зарабатывающим трейдером, если полагаться на выигрыш больше чем в 50 процентах случаев. Вам стоит научиться зарабатывать в ситуациях, когда выигрыш возможен только в 20-30 процентах».

— Билл Липшуц

«За свою карьеру финансиста я постоянно встречал людей, потерявших все из-за неумения обращаться с риском. Если вы не интересуетесь риском, он заинтересуется вами».

— Ларри Хайт

«Забросить контроль над убытками — самая серьезная ошибка, которую совершает большинство инвесторов».

— Уильям О’Нил

ОБЗОР АКЦИИ «NETFLIX”📽📺
­
Компания Netflix известна одним из наиболее популярных в сети Интернет онлайновых кинотеатров. Кроме возможности подключения к интернет-кинотеатру, клиенты компании могут взять в прокат фильмы и сериалы, записанные на DVD или Blue-ray носителях.
Интернет – кинотеатр Netflix использует новейшую технологию потокового видео. За счет применения удачной финансовой модели компания активно наращивает объем предоставляемых услуг, как на американском рынке, так и в других странах мира.
­
Целевая стоимость акции 440💵
­
Финансовые потоки:💸
­
Q1 20 Доход:
Выручка: 5,77 миллиарда долларов (5,70 миллиарда долларов)
EPS: $ 1,57 (есть $ 1,61)
Потоковое платное сетевое изменение: + 15,8M (est + 8,47M)
Q2 Global Streaming Платные сетевые дополнения: 7,5 млн
— Ожидание: Q2 Rev: $ 6,05 млрд.
-Факт:Q2 EPS: $ 1,81
­
Q2 20 Доходы Результаты Часть 1:
— EPS: $ 1,59 (оценка: $ 1,82)
— Выручка: 6,15 млрд долларов (оценка: 6,08 млрд долларов)
— Q2 Потоковое платное сетевое изменение: + 10,1 млн. (Оценка: + 8,20 млн.)
­
Q2 20 Доходы Результаты Часть 2:
— ожидание: Q3 Rev $ 6,33 млрд. (Оценка: 6,41 млрд. Долл. США)
— ожидание 3-й квартал EPS $ 2,09 (оценка: $ 2,01)
-Факт: за 3-е потоковое платное сетевое изменение: + 2,50 млн. (Оценка + 5,12 млн.)
­
ДИВИДЕНДЫ:
­
Дивиденды отсутствуют, НО Ранее, летом 2015 года, инвесторы, в качестве дивидендов, получили новые ценные бумаги, которые были выпущены в счет дополнительной эмиссии.
­
Основной доход акционеры получают за счет того, что стоимость акций Netflix на бирже растет. 📈
­
В этом году стоимость акций Netflix, поднявшись на 62%, показала результаты лучше, чем в целом согласно индексу S&P 500, упав 0% с начала года.
­
НОВОСТИ:
­
« Компания FNFLX предупреждает, что «во втором полугодии количество платных чистых прибылей будет снижаться из года в год, поскольку наши высокие показатели в первом полугодии, вероятно, увеличили некоторый спрос во втором полугодии».
­
В первой половине 2020 года Netflix добавила 26 миллионов платных субтитров, почти равных 28 миллионам за весь 2019 год.
­
NFLX предупреждает о резком замедлении H2: «рост замедляется, поскольку потребители переживают первоначальный шок Covid. Наши платные чистые дополнения за июнь также включали подписки, которые мы отменили для небольшого процента пользователей, которые недавно не пользовались сервисом»
­
Вывод: в настоящее время акция переоценена, по мере снятия ограничений из-за коронавируса будет снижаться число зрителей Netflix. Люди начнут ходить в кинотеатры. После снятия карантина инвесторы, вероятно, уже не смогут получить высокий прирост капитала с помощью увеличения стоимости акции😏 на данном этапе наблюдаю, при снижении стоимости акции рассматриваю покупку в среднесрочный период.

­
Уровень поддержки: 454 415.59 377 322.5 252.8

Уровень сопротивления: 501.57 578.4

Высокая доходность обычно связана с более высоким риском. Например, рынок акций в среднем выгоднее облигаций, но рискованнее, а облигации выгоднее и рискованнее вкладов. Если вы видите большую доходность без риска, то, вероятно, что-то не учитываете.

Важно, чтобы уровень риска портфеля был приемлемым. Колебания цен и просадки стоимости портфеля не должны беспокоить инвестора и не должны помешать ему достичь цели в нужное время.

Какой риск приемлем, зависит от риск-профиля инвестора. Он складывается из способности и желания рисковать в надежде на повышенную доходность, а еще надо учесть потребность в риске.

Рассказываем, в чем разница между этими понятиями и как они влияют на формирование портфеля.

Способность рисковать
Может ли инвестор рисковать, зависит от четырех факторов. Это горизонт инвестирования, стабильность доходов, потребность в деньгах и наличие запасного плана.

Горизонт инвестирования показывает, как долго инвестор планирует держать портфель. Чем больше времени в запасе, тем больше возможностей переждать падение рынка акций и тем больше вероятность, что рынок акций в итоге даст большую доходность, чем облигации или вклады.

По началу, как и основное большинство, я стремился забрать с рынка столько процентов от депозита, что всякие трейдеры, которые брали свыше 1000% в год просто нервно курили бы в сторонке. После первых пару сотен торгов стало ясно, что так просто брать сумасшедшие проценты не выйдет. А кол-во трейдеров с огромным процентом дохода это исключения из правил, которые можно сосчитать на пальцах и в долгосрочной перспективе можно так же быстро слить. И тут мечты о богатой жизни пошатнулись. Со временем, с некоторым опытом и разумными мыслями, стало понятно, что брать с рынка от 0,1 до 2% в день это вполне себе хороший вариант, вполне себе реальная цифра. Необходимо и достаточно, таким словам должен отвечать доход. 
Отдельно отмечу, что в стабильности большую роль играет риск, который сильно влияет на доход. Не идеальная точка входа, не количество возможного профита, а риск. А вот как соблюдать этот риск, это уже совершенно другая тема.