Портфель инвестора

Сегодня наконец-то нашел время, чтобы реинвестировать полученные ещё на прошлой неделе дивиденды от ФосАгро и Татнефть-п.

Сумма небольшая, но и она должна работать, на мой взгляд. Тем более, что если мы все таки ожидаем дальнейшего снижения ставки ЦБ, то без какого то жёсткого негатива, сильно дешевле, акции мы можем и не увидеть (не ИИР!). В общем, пока стараюсь сильно не затягивать с распределением дивидендов и реинвестировать их сразу (писал о своих мыслях на этот счёт не так давно).

Итак, на средства ранее поступивших дивидендов сегодня приобрел:

• Татнефть-п + 10 шт
• ММК + 150 шт
• БСПБ + 10 шт
• Транснефть-п + 5 шт

На этом дивидендных средства были истрачены практически в ноль (даже на акцию ВТБ не хватило).
Но есть и хорошие новости — завтра новый месяц, а значит наступает пора вновь пополнять мой инвестиционный счёт, и делать ежемесячные покупки! 

30.06.2025 Станислав Райт — Русский Инвестор

1 июля, значит тополиный пух, жара и пора подводить итоги июня и четырёх лет инвестиций. Ежемесячно я пишу отчёт о том, что произошло с моими инвестициями. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. Ровно 4 года позади. Погнали!

Очень важное объявление: подписывайтесь на мой телеграм-канал. В нём уже 17 тысяч подписчиков, а будет ещё больше!

💼 Инвестиции

Было на 1 июня 6 731 654₽

• Депозит: 1 189 546₽
• Биржевой: 5 542 108₽

📦 Рылся в коробке со справками из дурки и обнаружил там 200 000 рублей, которые подкинул туда мой воображаемый друг. Эти деньги я решил проинвестировать. Также реинвестировал купоны и дивиденды. Покупал только хорошее, ничего плохого не покупал.

Облигации: ОФЗ 26243, ОФЗ 26230, ВУШ 1Р4, УЛК 1Р1, Позитив 1Р3

Акции: Лукойл, Татнефть-п, Интер РАО, Роснефть, Яндекс, НЛМК, Северсталь, Совкомбанк

Прочее: AKME, Парус ЛОГ, Рентал ПРО, CNYRUBF

Подробнее про покупки, чего сколько: тут (часть 1) и тут (часть 2).

📈 Результат положительный, не очень характерный для дивидендного июня. Во-первых, развернулась ДКП, во-вторых, негативный новостной фон был позитивнее, чем мог быть. Доходность портфеля около 9,3% по XIRR, беру значение в сервисе учёта инвестиций, месяц назад была 8,8%.

Закончился июнь, а вместе с ним еще один месяц на пути к цели. Пора подвести его итоги, посмотреть какие публикации вышли на канале и что интересного произошло за месяц. Цель — получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошло уже 2,5 года.

Покупки акций и облигаций

В июне покупал акции Лукойла, Банка Санкт-Петербург, Россети Центр, Роснефти, Россети Ленэнерго-ап, Сбербанка, а также облигации Евротранс1, Евротранс2, ВУШ 1Р4, АФК Система 2Р02. Продал акции Диасофт (слабый отчет) и облигации Гидромашсервис02, Аренза про 1Р-02 (сокращаю маленькие доли).

На сколько изменились индексы и активы?

1. Индекс Мосбиржи в июне вырос с 2828 до 2847 пунктов (+0,7%). ЦБ снизил ключевую ставку с 21 до 20%. Недельная инфляция не растет, годовая инфляция снижается. Но уже с июле ожидается индексация тарифов на коммунальные услуги, причем повышение ожидается рекордным, так что со резкого снижения ключевой ставки не будет.

Пёс весь месяц скучал у будки — и в депо расцвели незабудки. Восьмой профитный месяц подряд.

Итоги июня.
Депо: +3,67%
Для сравнения — LQDT: +1,6%, SBMX (индексный фонд): +2,2%, USDRUB (FOREX): +1,6%.

С начала года — депо: +14,71%
LQDT: +10,38%, SBMX (индексный фонд): +0,79%, USDRUB (FOREX): -31%.

Скучный месяц, рынок в боковике, ноль сделок по акциям: итог по счёту — лучше всех бенчмарков. Неплохо, однако.
Вырос ВТБ, который является позицией номер 1 в портфеле. Выросли длинные ОФЗ. Выросли корпоративные облигации. Не упала валюта.

Структура портфеля на 1 июня. 
Акции — 31%
ОФЗ 26243 + 26248 — 12%
Замещающие облигации — 7%
KOS — 2%
SBMM — 10%
Корп.облигации — 38%
(Подробный состав портфелей и все сделки в момент совершения я публикую в своём телеграм-канале t.me/invest_budka)

Что делалось в июне.
Ноль сделок по акциям, ОФЗ, замещайкам и валютным инструментам.
Перекладывал низкодоходные короткие корп.облигации в высокодоходные длинные. Увеличил риск таким образом.

Сегодня заместитель председателя Центрального Банка Алексей Заботкин заявил, что в июле Банк России может принять решение о более значительном снижении ключевой ставки по сравнению с июньским шагом, если макроэкономические данные подтвердят устойчивое замедление инфляции. Цель регулятора — достичь уровня инфляции в 4% к 2026 году.

Заботкин подчеркнул, что окончательное решение будет зависеть от целого ряда факторов, включая экономическую динамику, состояние рынка труда, кредитную активность и инфляционные ожидания населения и бизнеса. При этом он не исключил, что в процессе снижения ставки возможны паузы, если ситуация потребует сохранения более жесткой денежно-кредитной политики для достижения целевого уровня инфляции. Это стандартная практика, а не экстраординарная мера, поскольку ЦБ стремится к плавной и предсказуемой корректировке ставки. Также регулятор допускает уточнение диапазона нейтральной ставки, которая в долгосрочной перспективе оценивается в 3,5–4,5% реального значения, или 7,5–8,5% номинально.

Диверсифицированный, доходный, надежный, и максимально простой портфель. Бабуля одобряет!🤟

Мы придумали портфель бабули, чтобы предлагать простые и надежные решения, не требующие много времени. Кредитный рейтинг А- и выше – золотая середина (компромисс) между риском и доходностью.

❗️Доходности на дату публикации в TG-канале, рекомендуем перепроверять

Правила портфеля просты:

· Без оферт, потому что бабуля может пропустить их

· Высокая надежность (А- и выше), потому что толерантность к риску низкая

· Высокая диверсификация, и в то же время не навязчивость с количеством выпусков, чтобы число корпоративных действий, реинвестирования, и прочего – не напрягало

· Высокая ликвидность (легко купить/легко продать)

Портфель бабули не предполагает ребалансировку, ведь главное правило — максимально простой портфель. Но мы экспериментируем с ребалансом в другом проекте

✅Что мы выбрали:

• Евротранс

• М.Видео

• Сбер
• Лукойл
• ММК
• Новатэк
• Куаз
• ГМК

👋Всем привет, недавно писал пост про разворот рынка (ссылка на пост). Собственно это мы сейчас и наблюдаем, интересно посмотреть на человека, от которого я кучу хейта в том посте получил ) 

🔸 Главным драйвером стали заявления ЦБ:
«ИНФЛЯЦИЯ „ИДЕТ“ ПО НИЖНЕЙ ГРАНИЦЕ ПРОГНОЗА ЦБ, ЭТО ОТКРЫВАЕТ ВОЗМОЖНОСТЬ ДЛЯ СНИЖЕНИЯ КЛЮЧЕВОЙ СТАВКИ — СОВЕТНИК ПРЕДСЕДАТЕЛЯ ЦБ»

«ЦБ РФ В ИЮЛЕ МОЖЕТ РАССМОТРЕТЬ БОЛЕЕ ЗНАЧИМОЕ СНИЖЕНИЕ КЛЮЧЕВОЙ СТАВКИ, ЧЕМ В ИЮНЕ, ЕСЛИ ДАННЫЕ ПОДТВЕРДЯТ ДВИЖЕНИЕ ИНФЛЯЦИИ К 4% — ЗАМПРЕД ЗАБОТКИН»

🔸 Именно о том, что так будет я писал в том посте, разворот ДКП произошел, но тогда никто этого не понимал. О том, что так будет, я писал еще в начале марта в своём тг канале, ссылка в профиле есть, кому интересно, там чаще пишу.

🔸 Тут я забил портфель акциями под завязку, продал все облигации и докупил бумаг.