Портфель инвестора

Привет коллеги, будущие миллионеры! 🤝😎🎩

В середине недели индекс МосБиржи был в растущем тренде (пятница немного подпортила картину), условия моей стратегии выполнялось - ЕМА20 выше ЕМА40.

В связи с этим купил в очередной раз фонд Тинькофф iMOEX (TMOS) в портфель 💼 на всю сумму 3 000 руб. — 454 лота (3005,48 если быть точным😊).

Еще одна покупка была 15 числа — обнулился НКД по флоатеру Россети Ленэнерго 001P-01, прикупил 4 шт по 1002 рубля за штуку.

Изначально планы держать до погашения, но возможно продам, если цена на них вырастет 🤔

Облигация мне интересна ежемесячным купоном🥳

НО! купон плавающий ключевая ставка + 1,15% это значит, когда КС начнет снижаться, купон будет уменьшаться!

Амортизации и Оферты нет, погашение 27.11.2027 ⏳

📜 коротко про стратегию:

1. На 10 000 купить облигаций, разных от ОФЗ до ВДО с ежемесячным купоном
2. Инвестировать каждую неделю 3 000 руб.
3. Если ЕМА20 находится выше ЕМА40, на графике индекса МосБиржи IMOEX, покупаю фонд Тинькофф iMOEX(TMOS) на всю сумму.

( Читать дальше )

Что было на неделе.

На этой неделе портфелю исполнилось 3 месяца (старт с 17.11.2023 г.) – срок, позволяющий подвести промежуточные итоги.

Отдельно подведу итоги портфеля акций и всего портфеля с учетом юаневой облигационной части.

За 3 месяца по портфелю акций:

— бумажная прибыль: 675 877 рублей

— зафиксированная прибыль: 481 528 рублей

— выплаты (дивиденды): 13 964 рубля (выплаты в декабре, занес в таблицу выплат)

— итого прибыль: 1 171 369 рублей

— средневзвешенная стоимость вложений (на самом деле она будет меньше, но мне лень считать точно, взял среднеарифметическое понедельное за время публичного учета с декабря, кто хочет повторять – правильно считать через функцию XIRR): 6 367 500 рублей

— прибыль за 3 месяца составила 18,4% или примерно 73,6% годовых.

За 3 месяца по всему портфелю:

— бумажная прибыль: 649 717 рублей (за счет убытка по облигам, хотя в действительности большая часть облигаций куплена до старта портфеля, при другом курсе юаня, и там будет прибыль в рублях, но опустим это, пусть будет так)  

( Читать дальше )

Вот что б не попасть под ИИС-3 срочненько в декабре завел ИИС «по старому»
И успел пополнить на 100 тыс 28 декабря

Решил вообще не трогать и посмотреть что получится
Купил на все деньги 5 акций Лукойла и 98 ОФЗ 238
 ОФЗ выбирал по цене: чтоб хватило на максимальное количество бумаг. На сроки вообще не смотрел


Сейчас там 102500 в бумагах и рублей 200 деньгами

Расчитываю получить 13 тысяч от налоговой
Следущее пополнение будет в декабре
 
Продолжаю наблюдение

Отпуск позади, а значит можно найти время на новые инвестиционные покупки. Поскольку ИИС ещё не пополнен на плановую сумму, пополняю именно его. Обычно вялый февраль в этот раз порадовали IPO Делимобиля и Диасофта, в которых я поучаствовал, ну и никто не отменял план, по которому я действую.

О том, что я покупал в январе, можно прочитать тут, ну а теперь погнали в февральскую вьюгу.

Вместе с февральской суммой ИИС уже пополнен на 50% от плана — на 200 000. 400 000 гарантируют максимальный налоговый вычет, а за прошлый год я надеюсь получить его в марте. По упрощёнке мой брокер уже сгрузил информацию, а вот работодатель не спешит делиться данными о моих доходах. На начало февраля портфель был на 3,1 млн, если ничего необычного не произойдёт, то в отчёте за февраль будет более 3,25 млн, не пропустите.

Вообще, в планах на этот год пополнение ИИС и БС минимум на 1,2 млн. Если доходы будут позволять, то и больше. Кроме пополнения, естественно, в планах и покупки.

( Читать дальше )

15 млн рублей в дивидендных акциях, облигациях и ВДО. План по росту портфеля + 5 млн по итогам 2024 года. Или 33% за год. Поехали.


Дорогие друзья! Намерен с Вами делится своими итогами инвестирования на Российском фондовом рынке. Ещё пару дней назад портфель 💼 превышал 15 млн 100 тыс рублей. Но сегодня на новости с ЯНАО, а точнее посёлка Харп, это в 300 км от моего родного города Надым, рынок начал валиться вниз. А у меня были такие красивые цифры. Но даже после смерти либералы решили немного нагадить перед выходными.
На конец года портфель 💼 составлял 13 млн 629 тыс рублей. За полтора месяца портфель прибавил 1 млн 360 тыс рублей. А это на минуточку 10% от стоимости портфеля. Было гораздо больше, но ....
Некоторые инвесторы пишут мне в одноимённом канале на платформе Дзен, мол лучше держать деньги на депозите, под 15-16%. Так вот мои 10% меня более чем устраивают. А ведь у нас впереди ещё 10 месяцев инвестирования. Мой прогноз по росту рынка ММВБ на 2024 год 15-20%. Или 500-650 пунктов. Или 3 млн от стоимости портфеля в 15 млн.

( Читать дальше )

Как писал ранее, взял подписку на Мозговик. Портфель перебрал с учётом аналитики Мозговика. На всякий случай сообщаю, что подсвечиваю не основные идеи Мозговика и особо я тут не раскрываю, так что думаю Тимофей ругаться не будет. Если что не так, Тимофей отпишись в комментариях.

Купил: Сургутнефтегаз (ао), Ростелеком и поучаствовал в IPO Диасофт.
Продал: ДВМП, Черкизово, Северсталь, Инарктика.

Решил посмотреть, на сколько изменилась стоимость с момента совершения сделок по указанным акциям. Естественно один месяц это совсем не срок для того, чтобы делать какие-то выводы по инвестициям, но посчитать захотелось.

Сургутнефтегаз (ао): +3,9%
Ростелеком: +9,78%
На IPO насыпали всего две акции, продал по 6000р, пусть и смешной объём, но всё же +33%.

ДВМП: +4,2%
Черкизово: +11,8%
Северсталь: -0,5%
Инарктика: -2,2%

Не зря сомневался в продаже Черкизово… эххх. Замечу, что по Мозговику всё в плюс.

По портфелю.
Получил вычет, закинул 100тыс. руб. на счёт. Общая сумма составила 1.220 тыс. руб. За счёт дивидендов и роста стоимости акций с начала года +45 тыс. руб.

( Читать дальше )

Сегодня мы представим вашему вниманию вариант среднесрочного портфеля, который мы назвали «Спокойный инвестор». Просим учесть, что портфели бывают разные, есть варианты и более доходных моделей, но нужно понимать, что и «присмотр» за ними требуется в разы больший. Идея сформировать «спокойный» портфель родилась в связи с частотой запроса: «Что купить из акций в 2024г».

Предположим, что автор подобного запроса вряд ли будет тщательно отслеживать биржевые новости и его цели: обогнать банк, сохранить средства от инфляции и сильно не переживать по поводу волатильности. Этим целям и отвечает «Спокойный инвестор», хотя капельку рискового роста мы в него добавили. Приступим.

1. Ростелеком АО и АП

Традиционно низковолатильная госбумага защитного сектора с ориентацией на внутренний рынок. За 2023год компания заработала 200млрд выручки и по словам М. Осеевского планирует удвоить этот показатель. Стоит отметить неплохой дивидендный поток Ростелекома, который можно воспринимать как дополнительный бонус. Однако выплачивает Ростелеком дивиденды как правило 1 раз в год, и в среднем они составляют 3-7%.

( Читать дальше )

Разнообразие инструментов может несколько охладить пыл начинающего инвестора, ведь большой выбор это не всегда хорошо.

Чтобы уменьшить вероятность стоит руководствоваться несколькими основными правилами подбора инструментов:


⚡Низкий уровень риска и соответственно прибыли обеспечивают гос облигации и акции крупных компаний

⚡Высокая доходности и риск это акции мелких компаний или даже стартапов.

⚡Умеренный портфель сочетает в себе в равной степени и низкорисковые инструменты и акции с высоким уровнем риска.


⚠️ Чем меньше ваш опыт, тем более осторожно нужно подходить к подбору высокорисковых акций.

    

Продолжаю делиться своими результатами инвестирования в российский фондовый рынок. Сегодня мой портфель превысил 3.4 млн р!

Буквально за 1.5 месяцев, портфель прибавил почти 400 000р, на 1 января стоимость портфеля была 3 024 000р:

  

( Читать дальше )

По данным электронного бюджета,
в феврале расходы фед.бюджета резко ускорились.

За 13 дней месяца — 1 826 млрд, т.е. по 140 млрд в день.
Это на 55% (!) больше, чем в феврале 2023г, когда Минфин тратил 91 млрд в день.

Такие темпы расходов соответствуют годовым расходам в 51.4 трлн (в законе о бюджете – 36.7 трлн; с начала года роспись увеличена до 37 трлн).

Электронный бюджет.
budget.gov.ru/%D0%91%D1%8E%D0%B4%D0%B6%D0%B5%D1%82

Основной риск — СВО:
рост расходов на оборону и связанные с обороной расходы.

При высокой инфляции,
% по вкладам (напоминаю о налоге на вклады) и облигациям может существенно отстать от личной инфляции.
У каждого — своя инфляция.
Личная инфляция может значительно опередить % по вкладам и облигациям (минус налог).
Думаю, портфель акций безопаснее.Как финансировать расходы бюджета:рост налогов, замораживание средств, штрафы и др. жесть или эмиссия?Эмиссия — мягкий способ финансирования.Уж лучше — эмиссия?

С уважением,
Олег