Портфель инвестора

Через 5 дней у меня зарплата, а значит пришло время проанализировать наш рынок и составить список привлекательных и перспективных акций для покупки в июне.

Я инвестирую уже более 5 лет и методично, дважды в месяц, покупаю дивидендные акции. В данной статье поделюсь с вами списком бумаг, в которые планирую инвестировать 10 июня.

Мой портфель

На скрине из сервиса, где я веду учёт инвестиций все данные по стоимости, прибыли и составу моего инвестиционного портфеля, который я собираю уже больше 5 лет (с февраля 2020г).

Моя стратегия

Я часто объясняю на канале, как выбираю акции для инвестирования. У меня есть стратегия, основанная на исследовании, в котором доказано, что лучшее время покупки дивидендной акции — это за 3 месяца ДО выплаты дивидендов (а не ПОСЛЕ на дивгэпе!).

Почему работает стратегия покупки за 3 месяца до выплат:

1. Эффект ожиданий
   Акции начинают расти задолго до фактической выплаты, так как когда появляется информация о подготовке компании к выплате дивидендов, инвесторы начинают заранее покупать бумаги, ускоряя их рост.

Как уже писал ранее инвестирую я с мая 2021-го года, и подводя итог за май 2025-го я пришел к выводу что финансовая независимость достигнута — денежный поток с накопленного капитала стал превышать мои расходы:

Средние расходы чуть более 80к, пассивный доход с капитала перевалил за 100к.

Сам портфель вплотную приблизился к планке в 10 млн, но она так и не была взята — сложно расти на падающем уже третий месяц рынке:

Каждую неделю мы видим десятки портфелей розничных инвесторов. Составы у портфелей на первый обывательский взгляд разные. По факту, структура ошибок у них одна и та же.

В ожидании важного для российского инвестора дня 06.06.25 — решения по ключевой ставке ЦБ, мы подготовили чек-лист портфелей. Проверьте, нет ли у Вас подобных ошибок, которые влекут за собой отсутствие позитивных результатов.

ФАКТ №1
МНИМАЯ ДИВЕРСИФИКАЦИЯ
Многие инвесторы думают, что понабрав в портфель 20-30-40 различных компаний они получают широкую диверсификацию. Откуда тогда берутся минуса в портфелях? Причем значительные. Весь ответ кроется в том, что многие (почти все) акции коррелируют с рынком и/или друг с другом. То есть на общем снижении рынка 70-90% акций в вашем портфеле так или иначе падают.

ФАКТ №2
ВИСЯЧИЕ УБЫТКИ
Пожалуй, самый распространенный факт о портфелях. У многих есть залежавшиеся бумаги (POSI, SGZH, MTLR и др.). Убытки по ним -20%, -30%. Инвестор ждет выхода в ноль, в то время как чудесный «ноль» может не наступить еще годы (никогда) и возможно (очень часто) текущая стоимость — чуть ли ни лучший момент выхода из висячего убытка.

Главные новости:

• Прошёл год, как я взял ипотеку на квартиру в подмосковном Красногорске. За 12 месяцев я заплатил 678 тысяч рублей процентов и погасил 204 тысячи тела долга. Квартира за год подорожала с 14.8 до примерно 16.5 млн рублей (хотя это индикатив на Домклике, скорее всего можно получить от застройщика скидку, но в продаже сейчас таких квартир нет: есть большие двушки похожей площади, а у меня маленькая трёшка; большие трёшки дешевле за метр, двушки дороже).

• Добавил новый актив — депозит через Финуслуги на 100 тыс рублей. Планирую увеличивать. Думаю, вклады ещё пару лет будут побеждать крауд, но послезавтра заседание ЦБ — кто его знает, что там произойдёт? Моя ставка — снизят на 1%. Поэтому с открытием депозитов надо спешить.

• Вторая выплата от Lender-Invest на 9521р, а единственный дефолт ушёл в суд

• Ни одного дефолта за май от платформы Frontiers (чудо?!)

• Счёт на Jetlend снижается уже 6-й месяц подряд — без выводов и без выплат.

Рынок падает третий месяц подряд, в мае повторив апрельские -3,1%. Инвестиционный портфель при этом продолжает расти за счет пассивного дохода и соблюдения стратегии. Начали приходить первые дивиденды нового сезона.

Диверсификация акций и облигационной части портфеля продолжает давать свой положительный результат.

⚠Не является инвестиционной рекомендацией.

youtu.be/ecpXhLDo6GM

rutube.ru/video/97dc7bf4a949b8972e2037cb3d67bcf0/

О себе писал в статье «F.I.R.E. На пенсию в 45 лет. До финиша 1 год» (кстати, мой лонгрид набрал 9 тыс.просмотров)😎

Друзья, пролетел очередной месяц и пришло время подвести итоги.

Структура нетрудового (и не сказать прям пассивного) дохода следующая:

— доход от сдачи коммерческой недвижимости —  14%

— доход от депозитов – 19%

— купонный доход – 63%

— дивиденды —  4%

Май был насыщен нетипичными тратами. Неожиданно пришлось ремонтировать автомобиль, итого минус 30 тыс.руб🤦‍♂️

Второе – срочно пришлось выехать в Москву по делам на автомобиле (15 тыс.руб на бензин и 10,5 тыс.руб – расходы на платную дорогу М-12), итого 25,5 тыс.руб.

Ну, и самое главное для меня. 4 июня сыну исполнилось 18 лет, потому в мае на покупку подарка потрачено 135 тыс.руб. (а еще 22 июня у мамы юбилей🤩, ну и у меня чуть позже тоже днюха). В общем июнь – весьма затратный месяц😂

Итого в мае только на не стандартные расходы потрачено 190,5 тыс.руб.

К чему я всё это описываю?