5 ФАКТОВ О ПОРТФЕЛЯХ, КОТОРЫЕ НЕ ПРИНОСЯТ ПОЛЬЗЫ

Каждую неделю мы видим десятки портфелей розничных инвесторов. Составы у портфелей на первый обывательский взгляд разные. По факту, структура ошибок у них одна и та же.

В ожидании важного для российского инвестора дня 06.06.25 — решения по ключевой ставке ЦБ, мы подготовили чек-лист портфелей. Проверьте, нет ли у Вас подобных ошибок, которые влекут за собой отсутствие позитивных результатов.

ФАКТ №1
МНИМАЯ ДИВЕРСИФИКАЦИЯ
Многие инвесторы думают, что понабрав в портфель 20-30-40 различных компаний они получают широкую диверсификацию. Откуда тогда берутся минуса в портфелях? Причем значительные. Весь ответ кроется в том, что многие (почти все) акции коррелируют с рынком и/или друг с другом. То есть на общем снижении рынка 70-90% акций в вашем портфеле так или иначе падают.

ФАКТ №2
ВИСЯЧИЕ УБЫТКИ
Пожалуй, самый распространенный факт о портфелях. У многих есть залежавшиеся бумаги (POSI, SGZH, MTLR и др.). Убытки по ним -20%, -30%. Инвестор ждет выхода в ноль, в то время как чудесный «ноль» может не наступить еще годы (никогда) и возможно (очень часто) текущая стоимость — чуть ли ни лучший момент выхода из висячего убытка.

ФАКТ №3
НЕТ СТАВКИ НА РОСТ
Акции вроде есть, но результата в деньгах нет. Речь о бумагах, которые часто растут сильно медленнее тех, которых сейчас нет в портфеле инвестора. Рынок отрастает? Ваши бумаги дают в день по +0.5%, +1%, в то время как другие акции, которых нет дают по +3%, +5% каждый день. В итоге рост по портфелю почти незаметен. Знакомо?

ФАКТ №4
НЕТ ЦЕЛЕЙ ПО ФИКСАЦИИ ПРИБЫЛИ
Очень часто мы слышим от инвесторов: «да вот эта акции была +35% у меня, в итоге откатилась и сейчас по ней минус или около нуля, вовремя не зафиксировал». Перед каждой покупкой лично мы (InveStory) всегда строго определяем целевую цену по каждой акции, где мы будем фиксировать прибыль или факты, которые будут определять эту прибыль (отчеты/дивиденды/тех.уровни).

ФАКТ №5
ЗАПУТАТЬСЯ В ТРЁХ СОСНАХ
Каждый день на рынок поступают тонны новостей, заявлений и вбросов. Кто-то купил это, кто-то продал то, кто-то объемы увидел там-то… В итоге инвестор, пытаясь поймать каждый шорох, совершает нелепые движения по портфелю — что-то докупает, что-то в долгосрок отправляет. Происходит путаница в трех соснах. Действий много. Результата снова нет.

На самом деле, этот список можно продолжать бесконечно. Мы лишь выделили основные 5 фактов, которые встречаются поголовно. Если вы чувствуете, что ваш портфель не приносит пользы и при этом хотели бы отыграть ближайшее заседание ЦБ (мы, кстати, допускаем снижение ставки сразу на 2% и последующий рост рынка), то прямо сейчас Вы можете записаться на бесплатный разбор своего портфеля. Мы проанализируем Ваш текущий состав, выделим основные нюансы, не позволяющие Вашему портфелю расти и составим дорожную карту по Вашему портфелю, исходя из Ваших целей. Оставить заявку на бесплатный разбор портфеля можно по ссылке ниже:

investory-school.ru/request