Пиф

России перепало от развития. Инвесторы снова вкладываются в Emerging Markets

На минувшей неделе международные инвесторы вложили в российские акции рекордный за девять месяцев объем средств. По данным Emerging Portfolio Fund Research (EPFR), нерезиденты инвестировали $150 млн, что более чем в семь раз выше оттока на предшествующей неделе. Это стало возможно благодаря скупке активов развивающихся стран на фоне победы Байдена на выборах в США и успехов в тестировании вакцины от COVID-19.

https://www.kommersant.ru/doc/4573970

 

Металлургам отольется пандемия. Возвращение отрасли к докризисным показателям откладывается

Выручка российских металлургов будет восстанавливаться медленными темпами и вернется к показателям 2019 года только через три года, прогнозируют в агентстве «Национальные кредитные рейтинги». В то же время ключевые компании сохранят относительно высокую рентабельность бизнеса и низкую долговую нагрузку, считают

( Читать дальше )

Считается, что инвестиции в фонды выгодны для обычных инвесторов. Клиент передает свои накопления в руки профессионалов, которые разумно вкладывают их в фондовый рынок или другие инвестиционные инструменты, преумножая сбережения клиента. Ага 😀. 

На самом деле — это большой миф, что так называемые профессионалы могут справиться с инвестированием лучше, чем обычные инвесторы. Я предпочитаю не связываться ни с какими фондами.

Их много (от ПИФов до ETF), но объединяет их одно.

Активы инвестора в фонде могут как расти, так и падать, но управляющая компания зарабатывает всегда! Скажете: как такое может быть? Очень просто. Фонды живут за счет клиентских денег, зарабатывая на комиссиях.

В некоторых фондах тарифы настолько драконовские, что инвестор на длинной дистанции отдает больше на комиссионные, чем зарабатывает 😬.

ПИФы

Изучим комиссии одного из популярных российских ПИФов:

1️⃣ Надбавка при приобретении паев (до 1,5%).

( Читать дальше )

( Читать дальше )

Добрый день, друзья!

Менеджеры Фридом Финанса рекомендуют вложиться в американские IPO через некий «Фонд первичных размещений» (ISIN RU000A101NK4).

🚀 С одной стороны, привлекает очень хорошая доходность, которая на данный момент превышает 100% годовых. 




❗ С другой, — смущает то, что на сайте МосБиржи (https://www.moex.com/ru/issue.aspx?board=TQIF&code=RU000A101NK4) эмитентом указано никому не известное ООО «Управляющая компания „Восток-Запад“ со среднесписочной численностью 4 человека (по данным СПАРК). 

Также обращает на себя внимание очень короткий период жизни инструмента (начало торгов — 23.07.2020). 

Да и вообще, как известно, высокодоходный сыр бывает только в мышеловке. 

❓ Друзья, кто-то уже торговал этим ПИФом? Можете ли порекомендовать его или держаться от него подальше?

Заранее благодарю.

     Пару лет назад решил сделать я свой первый шаг в инвестировании. Естественно знаний практически не было никаких, но было желание действовать. Я уже не помню из чего выбирал но выбор пал на ПИФы Сбербанка. Купил через приложение каждого пифа на 1000 р. Так вот эти ПИФы показали доходность примерно +25% в год. Я знаю что там конские комиссии и все такое, но все же считаю результат хорошим. Особенно, учитывая что  я также пару лет назад открыл брокерский счет на котором пробовал активно торговать и пока остановился на том что вывел его в безубыток, разочаровавшись и потратя много времени, хотя все же этот опыт останется со мной. Сейчас для себя решил, что лучше делать упор на пассивное инвестирование с умом, но уже через другие инструменты с более выгодными условиями.

В августе частные инвесторы вложили в розничные ПИФы свыше 19 млрд руб., максимальный объем с февраля этого года.
Это более чем на 3 млрд руб. выше показателя июля и вдвое выше результата прошлого года.

Август — пятый месяцем подряд, когда фонды фиксировали чистый приток, составивший почти 67 млрд руб. По итогам месяца стоимость чистых активов фондов обновила максимум, достигнув 586 млрд руб. 

Постепенно меняются инвестиционные предпочтения пайщиков — растет их интерес к более рисковым категориям фондов акций и снижается спрос на консервативные облигационные фонды.

Увеличились продажи ПИФов через отделения банков.

Отличительной особенностью августа участники рынка называют заметное увеличение спроса на рисковые категории фондов.

Чистый приток средств в фонды акций составил в минувшем месяце 3,8 млрд руб., вдвое превысив показатель июля. В полтора раза вырос спрос на фонды фондов — до 2,6 млрд руб., против 1,7 млрд руб. в июле. Основной интерес в этой категории — фонды, ориентированные на вложения в драгоценные металлы и компании, их добывающие.

( Читать дальше )

Вчера Петр Салтыков на своей странице в Facebook опубликовал короткую заметку об успехах фонда «Харизматичные идеи (в прошлом Харизматичные акции, Далее по тексту — ХИ)», находящемся под его управлением. Он указал, что их фонд с начала года уже принес 17% своим пайщикам, против индекса полной доходности Московской Биржи MCFTR — 4%.

Так как я всегда ищу интересные фонды для своих вложений и клиентов, и знаю Петра лично, то я с интересом наблюдаю за его успехами. Вначале июня я уже писал о его фонде, но его пост подтолкнул меня пересчитать показатели сравнения.

Сравнивал я ХИ с покупкой фонда SBMX под управлением управляющей компании Сбербанка, который как раз повторяет индекс MCFTR. Учел я также и комиссии брокера в размере 0.1% при покупке SBMX и комиссию за приобретения паев 1.5%, которую берет УК (специально взял самую большую, так как она зависит от размера инвестиций). Комиссию за погашение посчитал равной 0, поскольку свыше года она отсутствует, а вкладывать деньги на меньший срок смысла нет (и даже год мало). Налоговую ставку приравнял 13%, считая что инвестирует физик резидент, и реализует он свои паи до 3-лет.

( Читать дальше )

«Газпром» оказался в должном положении. Компания может сократить дивиденды в 2020 году

Крайне медленное восстановление цен на газ в Европе, которые на фоне коронавируса обвалились до многолетних минимумов, может заставить «Газпром» снизить уровень дивидендов. Опрошенные “Ъ” аналитики прогнозируют, что по итогам года соотношение чистого долга компании и EBITDA превысит 2,5x. В таком случае компания по дивидендной политике имеет право заплатить меньше 40% от чистой прибыли по МСФО. Впрочем, большинство аналитиков полагают, что «Газпром» будет до последнего пытаться сохранить уровень выплат, хотя в абсолютном выражении они в любом случае снизятся.

https://www.kommersant.ru/doc/4442552

( Читать дальше )

Хотел бы инвестировать по прежнему в акции, облигации и ПФИ. Но в ближайшее время деньги не понадобятся, поэтому готов все вложить в собственный закрытый ПИФ, скажем на 5-10 лет. Был бы признателен, если бы Вы, дорогие друзья, обладающие информацией сообщили во что обойдутся услуги управляющей компании и с какой суммы активов игра стоит свеч. Сразу оговорюсь, что трейдерские и брокерские услуги попросил бы не включать в стоимость для меня, так как предположим, что я буду получать эти услуги в другом месте.
Иными словами, я хотел бы торговать, как торгую, но все активы находились бы в ПИФе.
Просьба также не давать разъяснений, типа УК зарабатывает на управлении ПИФами и действует в рамках инвестиционной декларации и т.д. Предположим, что в моем случае она зарабатывать на этом не будет, а зарабатывать будет только на том, что предоставит «крышу» моему ПИФу.
Жду любую информацию, в первую очередь выраженную в денежном(или процентном) выражении))) Которой Вы владеете, т.к. сталкивались с ценообразованием в УК