Инвестиции в акции

Год близится к концу, на календаре уже Ноябрь. Погода в Калининграде все ещё довольно теплая, но сегодня, как-то неожиданно для себя, заметил, что деревья уже почти полностью сбросили листву. Вероятно, скоро похолодает, а у меня еще есть кое-какие незавершенные «уличные» дела.

Новый месяц, а это значит, что я вновь пополняю свой индивидуальный инвестиционный счет на сумму в 33333 рубля, для приобретения дивидендных (преимущественно) акции российских компаний.

Рынок неплохо скорректировался, и покупать бумаги одно удовольствие. Цены на некоторые бумаги примерно такие, как 8 лет назад, когда я пришел на фондовый рынок...

Для тех, кто читает впервые: по плану, к 42 годам я собираюсь достичь дивидендной пенсии (сейчас мне 39, осталось 3 года). В этих целях, вот уже восьмой год подряд, я ежемесячно инвестирую в акции российских компаний одинаковую сумму в 33333р (400к в год) и покупаю на них дивидендные акции. Все дивиденды пока реинвестирую для достижения эффекта сложного процента.

Мои инвестиции дают мне возможность бесплатно пользоваться премиальным обслуживанием банков.

В настоящий момент, это банк ВТБ, и у него есть бонус в виде компенсаций поездок на такси 1000 и 2000 рублей в месяц (в зависимости от активов).

Разного рода «плюшки» есть и в других банках, просто надо знать о них и пользоваться.

В сущности, всё это конечно мелочи, но из мелочей всё и складывается.

30.10.2024 Станислав Райт — Русский Инвестор

Дивиденды от компании Газпром нефть поступили на счёт в ВТБ Инвестиции.

 Выплатили 51,96 рублей на акцию.

Обычно платили за 9 мес и год, теперь по новой дивидендной политике будут делать выплаты за полугодие и год. Вероятно, это сделает выплаты более равномерными.

Выплаты в этом году:

 14.10.2024 2024 51.96р

 08.07.2024 2024 19.49р

 Всего 71,45р

 Моя средняя по Газпром нефть на данный момент 429,66р, дивидендная доходность по году = 16,62%

 Хорошо, но по текущим ставкам конечно не очень впечатляет 😅

 В следующем году, по прогнозам аналитиков, выплаты могут составить 111,85 рублей на акцию. Если они не ошибаются, будет вполне солидная дивидендная доходность.

 Газпром нефть держу и довольно регулярно докупаю.

28.10.2024 Станислав Райт — Русский Инвестор

Аналитики Альфа Инвестиции тоже озадачились пенсиями для инвесторов, и решили собрать свой портфель из бумаг, которые редко подводили в прошлом и имеют понятные перспективы.

В качестве критериев к выбору компаний были выбраны такие:

• компании входят в топ-50 по капитализации.

• акции более доходны, чем Индекс МосБиржи.

• являются лидером или одним из лидеров в своём секторе.

• платят или может начать платить дивиденды в будущем.

Сбербанк

Хорошо подходит как универсальная основа для портфеля. Акции Сбербанка исторически растут вслед за инфляцией и денежной массой. Рост ВВП тоже позитивно отражается на прибыли банка и его акциях.

Исторически Сбербанк лучше индекса: 230% за десять лет за счёт прироста, плюс около 70% дивидендами, итого порядка 300% прибыли. Это почти 15% годовых — и это без учёта реинвестирования.

ЛУКОЙЛ

Одна из старейших нефтяных компаний России с самой долгой дивидендной историей — платит уже 25 лет. По суммарной доходности (рост + дивиденды) стабильно лучше индекса, в том числе за десять лет.

В год председательства России в БРИКС Владимир Путин выступил с целой серией новых экономических инициатив в рамках БРИКС, которые послужат механизмом по развитию объединения.

Предложено запустить следующие механизмы:

✔️ зерновую биржу БРИКС — для формирования справедливых и предсказуемых цен на сырье и продукты;
✔️ новую инвестиционную платформу БРИКС — она станет поддержкой для национальных экономик, а также обеспечит финансовыми ресурсами страны Глобального Юга и Востока;
✔️ платформу по драгоценным металлам и алмазам — чтобы бороться с регулированием рынка торговыми барьерами;
✔️ межгосударственную платформу по справедливой конкуренции;
✔️ альянс БРИКС в области искусственного интеллекта — с целью регламентировать эти технологии, не допускать их противоправного использования;
✔️ специальный механизм консультаций стран БРИКС по вопросам Всемирной торговой организации — для обсуждения и формирования более справедливых правил игры в мировой экономике;
✔️ механизмы для разрешения торговых споров в электронной коммерции.

Портфель акций моей дочери (тут) вызвал очень много комментариев и бурную дискуссию на тему того, стоит ли вообще детям заниматься сбережением и инвестициями, или не стоит, и какие у этого могут быть последствия.

Безусловно, дети есть дети, они должны радоваться своему счастливому периоду детства, и не думать о взрослых проблемах, уж тем более не начинать с 10 лет формировать себе дивидендную пенсию.

В то же время, на мой взгляд, задача родителей — заботится о благополучии своих детей, и главным образом, подготовить их к взрослой жизни, где их ждёт множество трудностей и испытаний.

А это значит, надо учить их, помогать приобрести необходимые знания, и в том числе, разумеется, в области денег, финансов, финансовой грамотности, капиталистического устройства общества.

У всех разные способы обучения этим наукам. Кто-то пытается обучить детей через игры, кто-то материальным стимулированием, кто-то просто подсовывает интересные и полезные книги.

Всё это скорее всего правильно, и будет иметь определенный эффект.

Доброго времени суток. 

Без лишних вступлений сразу дам выкладку по вводным данным:

1) Начал инвестировать с сентября 2022 года, вскоре после выпуска из института, до этого приценивался к покупке цветных металлов, в частности, увидев огромный скачок цен на палладий, искал пути как-нибудь купить его. Тогда явной возможности сделать это не нашёл (да и сейчас, после того как на днях начались общедоступные торги палладием, торговать могут только квалы), после чего глянул на покупку золота и серебра на ОМС, ужаснулся конской комиссии и забыл про это дело. Попытки заработать не прибегая к вкладам, на которых тогда можно было едва ли обогнать инфляцию (хотя разок я тогда всё же положил, когда в первой половине 22 года проценты были очень вкусные), привели меня к биржевому рынку. 

Как порядочный исследователь, я сначала прочитал основные базовые вещи, а также прошел первичные обучающие курсы в Тиньке для новичков. Спустя время, можно, конечно, сказать, что там прям совсем примитив даётся, но даже такой примитив весьма важен на самых первых порах, когда только приходишь на рынок. Плюс к этому, для новых пользователей за прохождение курсов там давались бесплатные акции на несколько тысяч, так что даже еще не начав вкладываться в рынок, я, можно сказать, был уже в плюсе :D

У моей дочери тоже есть свой небольшой инвестиционный портфель. Сегодня ей исполнилось 🎂 15 лет, и по этому случаю, я решил немного рассказать вам о её акциях.

На момент покупки первых акций, дочери было всего 11 лет. Сформировать портфель акций я предложил ей на обвале, в марте 2020 года. Деньги она копила уже давно, а ставки по депозитам тогда оставляли желать лучшего. Да и обвалившиеся акции сулили хорошую прибыль при восстановлении.

Дочь согласилась, и мы сформировали маленький портфель из четырех бумаг. Сбер (180р), Лукойл (4400р), МТС (275р) и Детский мир (88р).

Портфель показывал неплохую динамику, и 18 октября 2021 года, после своего день рождения, дочь собрала накопленные и подаренные её деньги (в сумме 27000 рублей), и дала мне поручение приобрести ещё акций. Докупили Сбербанк-п (333,36р), МТС (320,25р), Детский Мир (134,64р), Газпром (368,70р), ВТБ (0.055470р), Газпромнефть (520,10р).

Здесь тоже начнем с изучения графика.

Традиционно беру пятилетний.

Согласитесь, совсем неприятная картина.

А ведь я помню, какой фанатизм был вокруг Норникеля несколько лет назад, когда эмитент платил высокие дивиденды и отчитывался заметно лучше.

Кто помнит и кто тогда набрал Норникеля выше крыши – пишите в комментариях.

Думаю, таких много. Пишите, что делаете с этим эмитентом сейчас.

В принципе, такое поведение акций Норникеля можно объяснить существенно ухудшившейся отчетностью, невнятными перспективами по дивидендам, различными ограничениями, проблемами с расчетами и снижением цен на никель.

Ну а из хороших новостей можно вспомнить о том, что почти 2 недели назад Лондонская биржа металлов сняла запрет на поставки никеля с финского завода Норникеля.

Для компании это однозначно позитив, т.к. это дополнительные продажи в немаленьком объеме.

На фоне этих новостей акции росли на последних торговых сессиях. В принципе, это способно слегка улучшить финансовые показатели комбината. Но принципиальному развороту по показателям и по ценам акций пока взяться неоткуда.