Дивидендные акции

Многие говорят о том, что акции необходимо покупать минимум на 5 лет, а так ли это? Посмотрим как изменилась цена на бумаги за последние 5 лет, а также величину начисленных дивидендов.
Рассмотрим акции топ-10 компаний из индекса Мосбиржи. Поехали.

1. Лукойл
Вес в индексе: 13,93%
Стоимость акции на 10.07.2018: 4226,5 р.
Стоимость акции на 10.07.2023: 5439,5 р.
Изменение стоимости акции за 5 лет: +29%
Начислено дивидендов за 5 лет: 2622 р. (62%)

2. Газпром
Вес в индексе: 13,51 %
Стоимость акции на 10.07.2018: 143,12 р.
Стоимость акции на 10.07.2023: 166,34 р.
Изменение стоимости акции за 5 лет: +16%
Начислено дивидендов за 5 лет: 103,47 р. (72%)

3. Сбербанк
Вес в индексе: 11,86 %
Стоимость акции на 10.07.2018: 222,25 р.
Стоимость акции на 10.07.2023: 243,67 р.
Изменение стоимости акции за 5 лет: +10%
Начислено дивидендов за 5 лет: 78,4 р. (35%)

4. Норильский никель
Вес в индексе: 5,86%
Стоимость акции на 10.07.2018: 11590 р.
Стоимость акции на 10.07.2023: 15136 р.
Изменение стоимости акции за 5 лет: +31%
Начислено дивидендов за 5 лет: 7947,52 р. (69%)

Акции — это основной инструмент многих инвесторов. Доля акций у молодых инвесторов может составлять 80%, 90% или даже 100% ( 100% я бы не рекомендовал, но у каждого своя стратегия), также и у инвесторов на «пенсии», живущих за счет капитала, доля акций тоже может быть немаленькой! Важно четко понимать какая акция перед нами, чтобы четко следовать своей стратегии!

В целом выделяют три больших класса акций: акции роста, акции стоимости и дивидендные акции.

Начнем с акций роста  — это акции компаний, у которых финансовые и операционные показатели растут быстрее рынка. Как правило, такие компании не выплачивают дивиденды, а если и выплачивают, то небольшие, направляя прибыль на развитие бизнеса. Такие компании оценены дороже рынком, то есть стоимостные мультипликаторы (EV/EBITDA, P/E, P/S и т.д.) у них высокие, так как инвесторы закладывают некий рост, превышающий среднерыночный, в будущем. Главный риск таких акций — замедление темпов роста, при котором акции падают в цене.

По итогам 2022 г как и в предыдущие годы основной объем поступлений дивидендов обеспечен следующими 12 крупнейшими плательщиками.
ПАО «Газпром»
АО «РОСНЕФТЕГАЗ»
ТРАНСНЕФТЬ ПАО
ПАО «РусГидро»
АО «Каспийский трубопроводный консорциум – Р»
«ДОМ.РФ»
АО «Зарубежнефть»
ПАО «Ростелеком»
АО «БАШКИРСКАЯ СОДОВАЯ КОМПАНИЯ»
АО «Гознак»
ПАО «Новороссийский морской торговый порт»
АО «Росзарубежнефть»

Цифры посмотреть здесь ach.gov.ru/upload/iblock/79f/8xjxuqnbeu3o55h11jrd231c61o2vdhn.pdf

СберИнвестиции провели опрос  в Telegram, ответили 7000 пользователей  данные на 17:00 09.06.2023

Мосбиржа       10%
МТС                28%
Татнефть        22%
ЛСР                7%
Газпромнефть 10%

Роснефть         19%
ФосАгро           11%
Другие             21%
Не покупаю под дивиденды  15%

🔹Банк России против пузыря на рынке недвижимости. С 1 июня 2023 года ипотека для соотечественников стала менее доступной, размер первоначального минимального взноса будет повышен с текущих 10% до 20%. А с 1 января 2024 года размер первого взноса вырастет до 30%. Таким образом, ЦБ пытается ограничить дальнейший рост пузыря на рынке недвижимости. Регулятор сигнализирует об ухудшении стандартов выдачи ипотечных кредитов и об ухудшении финансового положения заемщиков. В случае развития дальнейшего кризиса в стране это может привести к эффекту домино в банковской системе. По данным на 1 января 2023 года доля ипотеки в розничном кредитном портфеле банковского сектора достигла 51%, что является максимумом за всю историю. Поскольку ипотека являлась главным драйвером роста цен на недвижимость, ужесточение ее выдачи является сильным негативным сигналом для акций представителей строительного сектора. В свою очередь, проблемы в строительном секторе приведут к снижению маржинальности представителей черной металлургии, и без того страдающих после потери европейских рынков сбыта.