Примерно три года назад удалось мне найти и купить исторические данные по российским компаниям(цены акций, дивиденды, бухгалтерские прибыли, балансовые стоимости и т.д.). На основе этих данных было сделано несколько расчетов и написано несколько постов в ЖЖ(1,2,3,4,5). В начале этого года я решил дополнить этот массив свежими данными, но, к моему сожалению, на сайте quote.rbc.ru, там, где раньше эти данные можно было купить, теперь такая возможность отсутствует. Не знаю, может они теперь запрятали эту функцию куда-то глубоко, интегрировав прежнюю Quote с брокерскими сервисами ВТБ, но прежней возможности купить эти данные я уже не вижу. Кстати, в связи с этим вопрос — кто-нибудь использует исторические данные(кроме цен акций) по компаниям? Где-нибудь эту информацию можно найти или купить(не дорого)? На счет цен акций и дивидендов, теперь эта возможность появилась в Yahoo Finance, там в поиске надо набрать тикер Мосбиржи с суффиксом ".ME", и вся информация о компании будет доступна. Единственный момент, данные о ценах акций и дивиденды доступны только по компаниям, акции которых торгуются сейчас на бирже, и данные доступны только где-то с 2010-2012 года, более старых данных нет. Тем не менее, эта функция Yahoo Finance помогла мне собрать данные о ценах и дивидендах за несколько последних лет. Исторических данные о прибылях, балансовой стоимости и т.д. в Yahoo Finance нет, так что предсказательную силу мультипликаторов PE, PB и прочих производных на их основе протестировать не удастся. Прошлый раз, три года назад, ничего хорошего из них не получалось, см. выше ссылки 1,2 на прошлые посты. А вот с дивидендами тогда всё получалось гораздо интересней, раз у меня есть полные данные о дивидендах, то попробую развить данную дивидендную тему.

( Читать дальше )

У меня была давняя идея составить Momentum портфель (ETF) на Российском рынке. Первоначально я хотел просто составить список самых быстро растущих акций посмотреть насколько получится (если получится) обогнать индекс ММВБ. По мере составления я задумался над более общей задачей, как формировать любой ETF.

Эта статья разделена на несколько блоков:

1. общие вопросы составления ETF

( Читать дальше )

Допустим, у вас есть 250.000 рублей сбережений. Есть запас времени. И есть острое желание сколотить капитал и поскорее перестать трудиться по принуждению.

Я вас немного разочарую. Если отбросить случайные способы обогащения (наследство, удачный брак по расчету и др.), то у вас останется не так много вариантов быстрого и кратного роста капитала.

• Предпринимательство. Тут все понятно. Достаточно взглянуть список Форбс.
• Умный трейдинг. Здесь оговорюсь. Я встречал людей, которые с депозита в 100к рублей разгоняли капитал до 10 млн рублей. Но мне не попадались долларовые мультимиллионеры, которые сделали бы свои капиталы именно трейдингом.
• Стоимостное инвестирование.

( Читать дальше )

«Раб-очий» не должен ничего понимать, поэтому мы придумали Это...

Давненько товарищи не виделись. Разбудите меня в любое время, Я спрошу только несколько вещей! 1)Сколько стоит квадратный метр жилья в Москве и СПБ,  2)Сколько стоит Тройская Унция (31,1 гр) Золота в Долларах, 3) Какой Курс нац валюты по отношению к Доллару 4) Дайте график Нефти 5) Когда был последний кризис с Девальвацией НАЦ Валюты.

Поехали:

1) Всегда стремись иметь минимальную ЗП= стоимости квадратного метра в твоем городе (Особо касается МСК и СПБ) СПБ должен зарабатывать 100 — 110 тр. (Доход можно считать на семью)

2)Какое бы время вы не брали средняя ЗП в золоте (см. правило 1) равняется в среднем от 30 до 35 гр. Золота Вот формула= Стоимость унции в долларах 1571 / 31,1 (унция) = 50,51 долларов за 1 грамм, отсюда 1 гр в Рублях = 50,51* курс доллара (62)= 3 132 рублей за 1 грамм  Отсюда 110 000 руб (метр квадратный и Нужная ЗП) / 3132 р= 35,12 гр. Золота

Вы удивитесь но расчеты показывают что с 1991 года Хорошая ЗП всегда составляла 30-35 гр Золота.(пересчитайте) Исключение было Дикие годы с 2000 по 2014 (зп в золоте была от 35 до 150 грамм) Дикий рост Нефти.

( Читать дальше )

У каждого свои принципы инвестирования. Кто то долгосрочный инвестор, кто то заядлый спекулянт. Предлагаю поделиться своим опытом: будет полезно и новичкам и бывалым. Удачи и ошибки — основные вдохновители и учители, и у каждого они свои.
Мои принципы инвестирования:
1. Жди точку входа;
2. Сочетай дивидендные акции и акции роста;
3. Купил дивидендные акции по нормальной цене — держи;
4. Не прирастай к акциям роста — фиксируй бумажную прибыль;
5. Будь терпелив — красный позиции всегда превращаются в зеленые;
6. Спекулируй иногда;
7. Спекулируй на свои деньги;
8. Не шорти на сумму превышающую душевное равновесие;
9. Думай перед сделкой, а не после неё;
10. Азарт — враг прибыли;
11. Будь дисциплинирован;
12. Не забывай о своих принципах инвестирования.

Книги Эрика Берна (американского психолога и психиатра) «Люди которые играют в и игры» и «Игры в которые играют люди» в один из этапов моей жизни перевернули мое сознание. Многие из нас, изучая основы психологии в ВУЗе, наверняка сталкивались с его теорией транзактных состояний. Именно Берн является основоположником анализа эго-состояний «Я — взрослый», «Я — ребенок», «Я — родитель». Для тех, кто сталкивается с этой концепцией впервые, поясню. Данная концепция предполагает, что каждый из нас в отдельные моменты времени пребывает в одном из указанных состояний. При этом состояние «Я — взрослый» это здравая, разумная, конструктивная личность, способная к объективной оценке ситуации, адекватному поведению и беспристрастному диалогу с окружающими; «Я — ребенок» по сути и есть наш внутренний ребенок — обидчивость, вспыльчивость, восхищенное состояние, эмоциональная лабильность — признаки проснувшегося ребенка; «Я — родитель» — отражение моральных установок, навязанных нам в детстве родителями, учителями и иными «авторитетными» гражданами (многие из нас кстати могут убедиться что  различные поучающие формулировки речи вроде «разве так можно», «есть ли у тебя совесть» и тп и тд мы заимствуем именно от наших родителей). Каждое из этих состояний само по себе не является чем то нежелательным. Напротив, у каждого состояния свои функции: взрослый добивается успеха в социуме, ребенок наполняет нас любовью к жизни, творчеством, а родитель выполняет функции контроля. И вроде бы все состояния дополняют и балансируют друг друга… но… мы взаимодействуем с окружающими, каждый из которых тоже может пребывать в одном из этих состояний. Проблемы межличностного общения возникают когда мы находимся в тех состояниях которые противоположны друг другу. Например, транзакция «Родитель — ребенок» не будет являться конструктивной, так как родитель будет видеть недостатки действий ребенка, а ребенок обижаться на родителя. В то время как транзакция «Ребенок — ребенок» может принести радость совместного творчества а двое «Родителей» смогут вдоволь «наворчаться», ну и разумеется наиболее оптимальный диалог для рабочих процессов и отношений возможен в режиме «Взрослый — Взрослый»

( Читать дальше )

Так вот. Почитал я ЗДЕСЬ различные статьи на тему — «Рынок перекуплен, ждем обвал, ничего покупать нельзя, уже каждая бабушка интересуется инвестициями и т.д»
Начну с того, что большая часть населения еще знать не знает ни про какой фондовый рынок, а если и слышала, то денег туда точно ПОКА не несет)
Решил я примерно подсчитать, а что было бы, если бы, например, я начал покупать Газпром в начале мая 2008 года (когда стоимость бумаги доходила до 369,50).
Итак, покупаю Газпром в начале каждого месяца начиная с мая 2008 года по 10 бумаг (минимальный лот) по настоящее время. Для расчета взял цену открытия каждого месяца (тупо экспортировал из терминала СмартX — ну ленивый я). Полученные дивиденды за минусом НДФЛ реинвестирую также в бумаги Газпром. Комиссии брокера не беру в расчет.
Получилось. За весь период «своих» денег на покупку бумаг потрачено 228,4 тыс. руб.
На полученные и реинвестированные дивиденды еще куплено 420 гумаг.
В настоящий момент имеем 1830 акций Газпром. По последней котировке 251,90 руб

( Читать дальше )

       Стратегия формирования дивидендного портфеля, как заработать на дивидендных историях. В помощь начинающему инвестору.

    Фондовый рынок многократно обновляет свои вершины — исторические максимумы.
Сейчас, по завершении 2019 года финансовые компании опубликовывают всевозможную информацию о лидерах рынка, о дивидендных историях компаний, дивидендных«портфелях». На рынок приходят начинающие инвесторы. Они читают о доходностях трейдинга, доходностях дивидендных «портфелей» и начинают формировать свои «портфели» и «ранцы» без учета рыночной ситуации. Некоторым из них еще многому предстоит научиться и понять рынок во всем его многообразии. Хочется помочь им не сделать сразу опрометчивых шагов.

У меня сложилась стратегия формирования дивидендного «портфеля» и получения дохода на дивидендных историях фондового рынка. 

Стратегия позволяет достичь целей получения дивидендов и дохода на преддивидендном росте акций (если рост имеет место быть).

Суть идеи:

1. Для формирования дивидендного «портфеля» выделяю часть свободных средств. Т.е. средств которые мне не понадобятся 3-5-8-… лет.

2. Покупаю отобранные для дивидендного «портфеля» акции не позднее 2-1.5 мес до отсечки (если ранее их в «портфеле» не было).
Покупать по текущим ценам нельзя, определяю возможные зоны покупок от уровней, а также интересны покупки после коррекций. 

3. Удерживаю акции в «портфеле» несмотря на их рост или падение. Это очень тяжело, но приятно если доходность растет. 

3. При существенном росте цены акций продаю не более половины их накануне отсечки (лучше частями в последние дни). Т.е. не получаю часть дивидендов (экономлю на подоходном налоге с дивидендов), а получаю доход от роста акций.

4. После отсечки, в день дивидендного гэпа и позднее (с учетом рыночной ситуации, иногда через 2-4 месяца) подбираю акцульки обратно в «портфель» восполняя проданную часть или увеличивая их долю в «портфеле». 

Этим восполнением, в некоторых случаях, добиваюсь снижения средней стоимости покупки акций в «портфеле». Бывает, при формировании «портфеля» некачественные входы в сделку (по высокой как оказалось цене), или рынок, а иногда и отдельные истории в коррекции или падают.  Также произвожу увеличение количества бумаг при ребалансировке «портфеля».

5. Учитываю каждую сделку по акциям, все полученные доходы от продажи части акций из «портфеля» и дивиденды, реинвестирую в «портфель».

( Читать дальше )

Система BWS: статистика за 11 месяцев 2019

В таблице 1 приведена статистика торгов по системе BWS с января по ноябрь 2019 года.

      Таблица 1. Статистика системы BWS с января по ноябрь 2019 года.

Замечания к приведенной статистике:

• Данные по дням недели в таблице 1 (первые 5 строк) приведены без учета комиссионных издержек и дивидендов. Реальная ваша доходность будет отличаться от доходности, приведенной в таблице 1.
• Покупка/продажа рассчитывались по ценам закрытия торгового дня.
• Я обновлял свой портфель по вторникам. Результаты моего портфеля приведены с учетом всех комиссионных издержек и полученных дивидендов. К сожалению, я торговал по системе BWS только первые 4 месяца 2019 года. Соответственно, моя прибыль составила всего 5.79%.
• Итоговый результат указан с учетом реинвестирования прибыли.

( Читать дальше )

На смартлабике периодически появляются топики, в которых раскрывается тема, как пораньше уйти на пенсию, как будто в этом и есть истинное счастье для человека. Лично я придерживаюсь мнения, что не нужно заниматься той работой, которая тебе не нравится, а если работа нравится, и ты от нее получаешь удовольствие, то какой смысл стремиться ее бросить и уйти на пенсию? Никакого! А если никакого смысла нет, то и нет никакого смысла в ущемления себя во многом, ради этой призрачной пенсии.

 Уже за более чем 11 лет плотного контакта с фондовым рынком, я для себя нашел грааль. Причем грааль заключается не в процентах заработка, а в счастье, а точнее в такой торговле, которая у тебя вызывает минимальное выделение такого гормона, как кортизол. (гормон стресса). Чем меньше кортизола, тем ближе вы к счастью. Для многих путь к счастью будет не торговать вообще.

 Лично мой грааль заключается первоначально в том, что не нужно хранить в инвестициях и спекуляциях больше той суммы, с которой вы не готовы расстаться, а тем более делать это самоцелью своей жизни, ради каких-то призрачных пенсий или еще чего ни будь. Заработал на то, что ты хочешь, снимай и покупай, делать подарки себе и своим близким это настоящее удовольствие.

( Читать дальше )