Еврооблигации на Московской бирже – что нужно знать инвестору

Привет, смартлабовцы!

Хотим поднять тему евробондов российских эмитентов, которые торгуются на Московской бирже – тем более что обороты по ним активно растут. Далее мы тезисно перечислим основные факты про еврооблигации, которые стоит знать частным инвесторам. Поехали!

Коротко

• Евробонды (еврооблигации) – облигации, номинированные в иностранной валюте, например, долларах США. Это значит, что они покупаются на Мосбирже за доллары, купоны приходят тоже в долларах, но налоги платятся в рублях. О налогах расскажем отдельно.
• Сегодня на Мосбирже торгуется 14 государственных и 70 корпоративных еврооблигаций. Полный список бумаг доступен здесь.
  
• Доходность по большинству евробондов составляет 2-4% годовых в валюте.  
• Минимальный лот для вложений $1000.
• Евробонды можно покупать на брокерский счет и ИИС, получать на них налоговые вычеты или использовать налоговые льготы.

StockBeep

Показывает акции на которых идут большие объемы на покупку/продажу.

Делаем сортировку по капитализации и смотрим акции в топе, далее заходим в терминал и принимаем решение входить в лонг или шорт по акции.

Finviz.com

В статье мы рассмотрим:

• Какой объем помощи выделен экономике США;
• Куда будет направлена помощь в рамках нового стимулирующего пакета;
• Какие сектора и компании смогут выиграть от роста государственных расходов;
• Что ожидать от планов Джо Байдена относительно инвестиций в инфраструктуру;
• Какие отрасли и компании станут основными бенефициарами инвестиций в инфраструктурные проекты.

Пролог

После победы демократов в Джорджии Сенат стал поровну поделен между демократами и республиканцами. Это означает, что с учетом решающего голоса вице-президента Камалы Харрис демократы контролируют верхнюю и нижнюю палаты. 

Это открыло дорогу грандиозным планам Байдена по реализации программы поддержки экономики США на сумму до $1,9 трлн. После длительных переговоров между республиканцами и демократами пакет поддержки экономики был принят Сенатом США 6 марта 2020 года. Спустя несколько дней, 10 марта 2020 года, Палата представителей в условиях перевешивающего объема голосов со стороны демократической партии приняла пакет поддержки. Уже вечером, 11 марта 2020 года, лидер от демократической партии и президент США Джо Байден подписал документ. 

Приветствую, уважаемые инвесторы!

Если вы налоговый резидент РФ (проживали в предыдущем календарном году более 183 дней на территории РФ) и у вас есть иностранный брокерский счет, то чтобы спать спокойно, вам нужно не только платить налоги, но и соблюдать остальные законы РФ, направленные на создание полного контроля над нами безобидными хомяками инвесторами.

Разберем сегодня практический пример подготовки для налоговой инспекции отчета о движении средств. Напомню, что в 2020 году были внесены поправки в закон 173-ФЗ требующие соответствующих отчетов и уведомлений не только с владельцев зарубежных банковских счетов, но и с владельцев счетов открытых у зарубежного брокера. Ранее, как лицо имеющее счет в Interactive Brokers я отчитывался перед налоговой инспекцией только за полученные доходы  (в виде декларации НДФЛ-3). Начиная с 2021 года дополнительно требуется:

В период повышенной волатильности на рынках многие долгосрочные инвесторы ищут спокойную бухту без резких просадок и взлётов. И такая гавань есть — сектор потребительских товаров первой необходимости.

В статье мы разберем:

Что это за сектор?

Потребительские товары первой необходимости (consumer staples) — такая категория продуктов, от которых потребители не могут отказаться, независимо от финансовой ситуации. Всего к этой категории относят 6 отраслей:

• продукты питания;
• товары для дома;
• напитки, включая алкоголь;
• предметы личной гигиены;
• табак;
• ритейлеры, которые продают всё вышеперечисленное.

Таким образом, становится понятно, что сектор товаров первой необходимости — нецикличный, то есть котировки компаний не так сильно снижаются на фоне общего падения экономики и не так сильно увеличиваются с её восстановлением.

С этого года ввели налоги на купоны по всем облигациям, в том числе и ОФЗ. Поэтому доходность этих ценных бумаг несколько снижается. Но что можно сделать, чтобы сохранить доходность на прежнем уровне?

Все больше людей огорчены введением налогов на облигации, ведь уже с января купоны на счет приходят за вычетом 13% НДФЛ аналогично дивидендам. Это негативно сказывается на доходности долговых ценных бумаг: в среднем данный налог снижает общую доходность на 1%.

Однако в отличие от дивидендов с налогом на которые можно только смириться, НДФЛ по купонам облигаций можно вернуть через налоговую. Речь идет об использовании ИИС (индивидуального инвестиционного счета) типа А, по которому можно получать вычеты со взносов на ИИС до 400 тысяч рублей в год.

Как обычно применяется вычет:

1. Инвестор открывает ИИС типа А
2. Вносит туда денежные средства, например, 400 тыс. руб.
3. На следующий после внесения денег год, возвращает 13% от внесенных на ИИС средств, предоставив в налоговую среди прочих обязательных документов справку 2-НДФЛ от работодателя

Купил в прошлом году курс по опционам за 37 000… вложился так сказать.Учился торговать на бумаге три месяца… с января решил на реале мини депозитом в 62

000 руб.