Кругом одни посты про политику, ЗОЖ и прочую ерунду.
Пока на смартлабе бросают пить и курить, я полностью ребалансирую портфель акций США. 


Цель — получить дивидендную годовую доходность по портфель более 4% в долларах, а также еще 10% от роста цены акций))

Я скептически смотрю на российскую розницу с первого дня, что начал анализировать российский фондовый рынок. У нас есть хорошие истории роста, типа Яндекс.Маркет, OZON, К&Б или Вкусвилл, но все они непубличны. 

Реальные доходы граждан падают несколько лет подряд. 
1/3 доходов россияне (а не москвичи) тратят на питание.
1/4 доходов тратится на ЖКХ.
В 2019 году доля людей которые экономили на:
😢31% на алкоголе
😢37% на одежде
😢33% на обуви
😢34% техника
😢40% перестали ходить в рестораны (если не брать в расчет МСК и СПБ)

Спрос на недвигу вырос благодаря кредитам. 
Цены подросли — спрос на кредиты упал.
☝️ за 10 мес 2019 выдано 1 млн займов = на 14% меньше, чем 10М2018.
Государство стимулирует ипотеку, ипотека стимулирует цены => жилье не становится доступнее.

Доля продаж товаров по акциям (со скидкой) в сетях достигла 51% — это давит на маржу сектора.

А государство, бюджет которого купается в деньгах, еще и НДС повысило😂

Благополучие Москвы сильно выделяется среди российских городов. Ситуация начинает напоминать страну в стране, как, например, Гонконг всегда сильно отличался от остального Китая.

Цифры отрыва поражают: 
👉8% населения живет в Москве
👉24% доля доходов Москвы среди городов России
👉2,8 трлн руб — бюджет Москвы 2020 год
👉0,7 трлн руб — бюджет Спб 2020, у остальных еще меньше
👉доход бюджета города на человека = в 2,5-3 раза выше среднероссийского
👉38% поступлений бюджета Москвы — НДФЛ
👉35% поступлений — налог на прибыль
👉На благоустройство Москвы в этом году потрачено 300 млрд руб (чтобы не делиться своим бюджетом с другими регионами России).
👉130 млрд руб — доходы Москвы от туризма (25 млн чел)

Причина отрыва — большое количество зарегистрированных в Москве компаний и миллиардеров.

Выводы? Без выводов. Просто это говорит о том, что экономическая стратегия государства не слишком разумная.
Но при сырьевой модели экономики с центральным распределением всех ресурсов это закономерное следствие.

Мой канал https://t.me/vardashkinblog

Голубые фишки ММВБ рынка 2020 список. 

На 2020 год список «Голубых фишек» Московской биржи включает в себя:

1. Газпром 

2. Сбербанк 

( Читать дальше )

   Здравствуйте. Мы продолжаем эксперимент инвестирования в реальном времени по методу asset allocation.
   Так как посты про своего Лежебоку я публикую 1 раз в год, скорее всего если вы о нем и слышали, то уже позабыли. Поэтому напомню, чем же мы тут занимаемся.
   Раз в году мы пополняем счет, распределяем деньги по трём активам(акции, облигации, золото). И раз в году же делаем ребалансировку, для сохранения заданных долей портфеля.

Тезисно это выглядит так: 
— cрок 5 лет
— ежегодное пополнение на 100 000 рублей 
— состав портфеля акции, облигации, золото
— инструменты — ETF FinEx
— пропорциии 50%,30%,20% соответственно
— ребалансировка один раз в год

Начало инвестирования февраль 2017.
С предыдущими отчётами можно ознакомится тут:
Лежебоке 1 год (денежный эксперимент)
Лежебоке 2 года

И так к началу этого года мы подошли с вот такими результатами

( Читать дальше )

Немного упростил программы и подкорректировал описание.

1. Базовый индикатор SWT.

Базовый индикатор SWT  — предназначен для разделения и отображения трендов анализируемого финансового инструмента, а также для расчета текущего значения волатильности каждого тренда. На основе значений базового индикатора рассчитываются параметры трендов, каналов, волатильности, объемов и рисков торговли. Показания базового базового индикатора также являются основой для расчета параметров работы торгового советника (робота) SWT-метода.

В режиме по умолчанию на экране отображается картинка следующего вида:



Рис.1.1. Отображение индикатора SWT в режиме по умолчанию

По волновым трендам особого пояснения не требуется. Собственно говоря каждая волна это и есть тренд и движение волны по направлению соответствует движению рынка в рамках этого тренда. На графике в режиме по умолчанию отображаются три волны: W2, W3 и W4, значение которых будет описано ниже, а также вспомогательные линии, отображающие параметры и характер движения трендов. Дополнительно к отображаемым волнам можно также включить показ волны W1, включающей все движения рынка, более быстрые по отношению к волне W2, а также показ суммы всех волн: W1+W2+W3+W4.

( Читать дальше )

ТОП-25 самых популярных фильмов для инвесторов для просмотра на новогодних праздниках:

1. «Игра на понижение», 2015
История нескольких человек, которые предсказали кризис 2008 года

2. «Волк с Уолл-стрит», 2013
Безумная история биржевого махинатора Д. Белфорта

3. «Миллиарды», 2016-...
Сериал о противостоянии амбициозного финансиста и принципиального прокурора

4. «Области тьмы», 2011
История писателя по имени Эдди, раскрывшего 100% потенциала своего мозга с помощью специальной таблетки 

5. «Аферист», 1999
Реальная история банкира Ника Лисона, махинации которого обрушили один из крупных мировых банков

6. «Стать Уорреном Баффетом», 2017
Документальный фильм об одном из самых скромных миллиардеров планеты

7. «В погоне за счастьем», 2006
Биографический фильм о Крисе Гарднере, который прошёл путь от бедняка до успешного брокера

8. «Силиконовая долина», 2014-2019
Сериал о группе «гиков», готовящих запуск высокотехнологичных стартапов

( Читать дальше )

Подробный анализ лучших бумаг 2019 года

Итоги 2019 года

Вчера я написал небольшой пост:

• Лучшие бумаги 2019 года

Этот пост был написан за 30 минут до закрытия торгов и содержал предварительные цены закрытия 32 наиболее ликвидных бумаг по итогам 2019 года. Как можно было вполне логично предположить, итоговые цены закрытия практически совпали с предварительными. Так что список 8 лучших бумаг по итогам 2019 года не изменился.

Вот окончательный список цен закрытия 32 наиболее ликвидных бумаг по итогам 2019 года:

                                Таблица 1.

Акции в таблице 1 упорядочены по убыванию доходности, а 8

( Читать дальше )

 Заметил забавный нюанс - чем больше ты погружаешься в мир финансов и инвестиций, (и, соответственно, чем больше разочаровываешься в еще совсем недавно незыблемых для себя парадигмах), тем меньше ты хочешь рассказывать что-либо об этом самом мире финансов и инвестиций другим людям. И не потому что ты типа хочешь «утаить важные инсайды, которые ты осознал», а скорее потому, что понимаешь, что твой очередной «важный инсайд», может оказаться очередной неверной парадигмой или даже глупостью. Можно сказать, что с опытом рынок учит тебя меньше доверять, меньше доверять даже своим собственным суждениям.

 Так вот. В моем окружении не так много финансистов (хотя наверно «финансисты» громкое слово, в общем людей увлеченных как и я финансами). Ну и я особо не пропагандирую, в виду вышеописанного. Недавно общался с одним «знакомым знакомого», который, по моим последующим выводам, только недавно вообще открыл для себя рынок. Не буду сильно вдаваться в подробности, но попробую его описать, для художественного эффекта повествования. Это был такой человек, знаете, из разряда очень громких и достаточно активно доказывающих свою позицию, при условии что никто с ним и не спорит. Такой, знаете, максимально уверенный в своей точке зрения человек. Который, например, может так страстно доказывать тебе, что люди могут летать, что на какой то момент ты думаешь «ну приииинципе, если конечно принять условие, что прыжок это короткий полет, то ну навеееерно рациональное зерно в этой идеи есть».

 Я не буду описывать, чему он учил меня с моим знакомым на этом утреннем кофебрейке. Вы можете сами попробавать угадать каким образом он на текущий момент пытается зарабатывать на рынке (и планирует естественно разбогатеть, и не «работать на дядю»), при условии, что это импульсивный + активный + уверенный в своих знаниях + новичок. Речь в этом топике пойдет о том, что в его словах сквозило очень много слов и словосочетаний, которые у человека, который достаточное время занимается финансами вызывают резкое отторжение. 

 Вспомнив вечером этот разговор, у меня возникла идеи записать сюда фразы, которые очень часто употребляются либо только пришедшими на рынок людьми, либо людьми которые явно не очень дружественно относятся к вам и вашим деньгам. Фразы, которые в большинстве своем очень опасны, и реально могут привести к потере денег:

  — лучший — лучший актив, лучший инструмент, лучшая стратегия. Что угодно «лучшее» на рынке, это всегда опасно

( Читать дальше )