В ноябре постепенно начали отходить от обвалов в сентябре и октябре, но ситуация остаётся напряжённой. Но это не повод не пошопиться на бирже, и вот пришло время посмотреть, что удалось прикупить в первой половине месяца. Кроме пополнения также накапали купоны.

Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход, а также активно пользуюсь депозитами. Размер моего портфеля более 8 млн рублей, и останавливаться я не собираюсь. 

Чтобы не пропустить новые посты, скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там мои авторские обзоры облигаций, дивидендных акций, фондов, покупки, состав портфеля и много другого крутого контента. 

Дважды в месяц я рассказываю о покупках. Про покупки второй половины октября можно почитать тут. Ну а в первой половине ноября я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — это первое и второе правила Баффета.

🎯 Цель на год

✅ Цель по пополнению на 2,4 млн в 2024 году выполнена, продолжаю выполнять цель на 2025. Пополняю брокерский счёт на 200 000 в месяц, чтобы тоже 2,4 млн суммарно за год вышло. 2 200 000 в этом году уже есть, план выполнен на 91%. Также было пополнение вклада на 10 000 рублей.

( Читать дальше )

Дивиденды — это не просто цифры, но ещё и радостный звук эсэмэски;) А Цифра — вообще брокер, который любит считать, кто сколько заплатит. Посмотрим, кого аналитики считают лучшими за 9 и за 12 месяцев 2025 года.

Я активно инвестирую в дивидендные акции, а также в облигации и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход. Акций в моём портфеле уже на 2,7+ млн рублей, и к выбору выпусков я подхожу ответственно. В основном дивидендные.

🔥 Чтобы не пропустить новые классные обзоры дивидендных акций, скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там мои авторские обзоры акций, облигаций, фондов и много другого крутого контента. 

Смотрите также:

• Топ-15 дивидендов на ближайший год: кто больше всех заплатит?
• Топ-13 дивидендов по фундаментально сильным акциям
• Лидеры по дивидендной доходности на ближайший год для пассивного дохода
• Лучшие акции банков для пассивного дохода — что выбрать?
• Топ-5 дивидендных акций для пассивного дохода на 2026 год от Сбера

( Читать дальше )

В среду вышли новые данные по официальной инфляции: недельная инфляция составила 0,09%, неделей ранее было 0,11%. Годовая инфляция к 10 ноября уменьшилась до 7,73% с 7,89%.

Но судя по тому как развивается ситуация с дефицитом бюджета, повышением НДС, то как минимум весь следующий год ЦБ будет продолжать жесткую денежно-кредитную политику. Это значит что для рынка акций будет продолжаться боковик. Что кроме акций? Можно рассмотреть фонды денежного рынка, но у них доходности снизились (ставка RUSFAR, от которой зависит доходность фондов составляет 16,45%). Также можно рассмотреть фонды недвижимости, но там есть свои нюансы.

Одним из самых понятных инструментов с точки зрения ожидаемой доходности являются краткосрочные облигации. Ставки по накопительным счетам и вкладам продолжают снижение (например средняя ставка по вкладам на 1 год составляет 13,4%).

Посмотрим какие сейчас есть интересные облигации с доходностью к погашению до 22% (YTM), которые подпадают под критерий ежемесячного начисления купона, погашения в 2027 году, рейтинга А- и выше, без оферты, наличие амортизации указано в скобках после названия (А). Доходность указана без учета налога с учетом реинвестирования купонов.

( Читать дальше )

Спойлер: Балтлиз, АФК, ГТЛК, КАМАЗ, МБЭС, Европлан, СовкомЛизинг, РосАгроЛизинг, Сибур, МТС

Флоатеры – необходимый инструмент любого портфеля. Но что делать неквалифицированным инвесторам, ведь все, что ниже АА- требует квалификации. Мы подобрали самые интересные выпуски, для работы с которыми достаточно выполнить тест. Квал не нужен. На любой вкус, рейтинг, срок, купон…

🔹🔹🔹

БалтЛизП11 RU000A108P46 👉обзор

Рейтинг: АА-

Срок: 1,6 лет

Купон: КС+2,3%

Цена: 95,4%

Доходность купонная: 19,7%

Доходность total return: 24,5%

🔹🔹🔹

Систем1P26 RU000A106Z46 👉обзор

Рейтинг: АА-

Срок: 1,9 лет

Купон: RUONIA+1,9%

Цена: 93,7%

Доходность купонная: 19,3%

Доходность total return: 24,1%

🔹🔹🔹

ГТЛК 1P-21 RU000A108DE3 👉обзор

Рейтинг: АА-

Срок: 2 года ⚠️оферта

Купон: КС+2,15%

Цена: 98,3%

Доходность купонная: 19%

Доходность total return: 21,2%

🔹🔹🔹

КАМАЗ БП17 RU000A10CQ93

Рейтинг: АА-

Срок: 1,8 лет

Купон: КС+2,15%

Цена: 99,8%

Доходность купонная: 18,7%

Доходность total return: 20,5%

( Читать дальше )

Продолжаем богатеть на облигациях. Сегодня у нас в подборке 10 выпусков с ежемесячными купонами от 20% годовых на один год и более для регулярного денежного потока и рейтингом А-. Погнали, посмотрим!

Финансовое состояние компании, долговую нагрузку оставляю другим каналам. Здесь только хардкор и выбранные мной параметры для того, чтобы получать деньги ежемесячно, ну или до первого дефолта, смотря кому как повезет.

🥹 Что нам не интересно? 

Выпуски с офертами, про нее можно забыть и получить купон 0,1%, такое уже бывало, также неинтересна амортизация, хочется стабильных купонов.

⚙️ Из каких параметров приготовлена подборка? 

✅ Начнем с добротного рейтинга А-, уже далеко не шлак. 

✅ Текущая купонная доходность от 19% годовых. 

✅ Купоны ежемесячные и без амортизаций.

✅ Выпуски на один год и более.

Еще больше интересного в моем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы не потеряться, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

( Читать дальше )

Последние пару месяцев рынок недвижимости стоит на ушах: все боятся демонических бабушек-собственниц, которые по суду отжимают квартиры у ничего не подозревающих покупателей. В этом большом гайде мы разберем с профессиональным судебным юристом все аспекты этой проблемы: от леденящих душу историй из судов до самых надежных способов защититься от таких рисков. В общем, будет весело!

Вася Ложкин, «Вернем всё взад». Так-то я не эйджист, я бабушек люблю! Но в контексте нашего материала они в основном предстают в роли обманутых людей, которые заставляют нести последствия своей глупости ни в чем не повинных окружающих 

Сам я финансист и суды стараюсь обходить стороной, поэтому я попросил судебного юриста Александра Малютина (автора отличного блога «Прочёл в законе», как раз посвященного оспариванию сделок в суде) помочь мне разобраться с юридической стороной вопроса. В общем, вся экспертиза в здоровенном материале ниже именно от Александра – огромное ему спасибо за то, что он потратил многие часы, отвечая на мои вопросы и делая подборки из судебных дел!

( Читать дальше )

Фонды денежного рынка несколько лет назад стали одним из самых популярных инструментом краткосрочного вложения средств на фондовом рынке в период высокой ключевой ставки, их стоимость чистых активов кратно выросла. В настоящее время происходит отток денежных средств из данного инструмента.

Фонд денежного рынка вкладывает средства в сделки так называемого «обратного РЕПО». РЕПО — продажа ценных бумаг с обязательством выкупа через определенный срок. Обратное РЕПО — покупка ценных бумаг. Ценными бумагами являются облигации федерального займа. Каждый день стоимость пая фонда увеличивается на ставку RUSFAR/365 минус расходы фонда, где RUSFAR — так называемая справедливая стоимость денег, которая рассчитывается на основе реальных сделок. Проще говоря — это краткосрочные займы под залог облигаций федерального займа. Ставка RUSFAR составляет 16,26%.

Посмотрим какие сейчас доходности по рублевым фондам денежного рынка и комиссии.

1. Ликвидность от ВИМ
Тикер: LQDT
ISIN: RU000A1014L8
Управляющая компания: АО «ВИМ Инвестиции»

( Читать дальше )

НРА присвоило ТрансФин-М рейтинг A+ со стабильным прогнозом.

📈 Сильные стороны: высокая рентабельность по EBITDA, устойчивый капитал, сильные позиции на рынке, грамотное стратегическое управление и диверсификация бизнеса.

⚡️ Риски: высокая долговая нагрузка, отрицательный свободный денежный поток из-за активных инвестиций, ограниченная прозрачность структуры собственности и слабая динамика отрасли

У компании 6 выпусков, все в рублях. 4 фикса, 2 флоатера (отмечены 🐟). Флоатеры посчитаны методом total return, т.е. при снижении ключевой ставки реальная доходность будет ниже (прим.: а при повышении выше 😉)

Во всех выпусках оферта, а это уже настораживает, потому что оферты ТрансФин-М часто требуют внимания

 

📘Почитать по теме:

👵Портфель бабули – ТОП 10 в кредитном рейтинге от А- без оферт

👶Портфель внучков – ТОП 10 в кредитном рейтинге от А- с офертами

👉 Что не так с офертами?

👉Наша философия

 

Полезно? Ставь👍

-

Спасибо, что читаете нас❤

👉Витрина ссылок. Читайте нас там, где Вам удобно!

( Читать дальше )

На этой неделе ведомство разом заняло 1,856 трлн рублей по номиналу, превысив первоначальный план по заимствованиям на IV квартал (1,5 трлн руб.) на 20%.

Всего на аукционах было размещено три выпуска:
— ОФЗ-ПД №26252 разместили на 164,6 млрд руб.
— ОФЗ-ПК №29028 на 876,2 млрд руб.
— ОФЗ-ПК №29029 на 815,0 млрд руб.

Ещё 30 сентября в посте: «1,5 трлн пишем — 2,5 трлн в уме», обсуждали, что Минфин расширит планы заимствований. Вопрос лишь в объёмах расширения.

Предполагал скромное увеличение заимствований на +1 трлн руб., а в итоге уточнённый план на IV квартал вырос сразу на +2,3 трлн. Т.е. общий объём размещений ОФЗ в IV квартале 3,8 трлн руб. по номиналу (рис 1).


Из этого объёма уже занято около 2,8 трлн, то есть ещё 1 трлн руб. Минфин может спокойно разместить до конца года и без активного использования флоатеров. Скорее всего так и поступят.

Флоатеры остаются инструментом скорее вынужденным, чем желательным, и в этот раз их задействовали по вполне понятным причинам:

( Читать дальше )

В предыдущем посте позиционировал новые ОФЗ-ПК (флоатеры): https://smart-lab.ru/mobile/topic/1228910/. Большой переспрос на аукционах Минфина РФ позволил разместить их без премии к близким и аналогичным ОФЗ серий 29026 и 29027. (см.: https://smart-lab.ru/mobile/topic/1229297/).

( Читать дальше )