Избранное трейдера katasma

по

Мой портфель акций: короткий взгляд по каждой акции; что делал после 20 декабря?

Я давно не публиковал свой портфель. Причина была в том, что он почти не менялся последние 2 месяца. Чтобы наши читатели Мозговика не чувствовали себя брошенными, я решил обновить информацию, чтобы было понятно с чем я входил в этот год. Пишу с (надеюсь) заслуженного отдыха, на котором планирую еще пробыть 2 недели😁

Мой портфель акций: короткий взгляд по каждой акции; что делал после 20 декабря?

Итак состав портфеля следующий:



( Читать дальше )

Ключевые выводы , которые можно извлечь из различных книг по инвестициям.

1. Долгосрочная перспектива: Многие авторы, такие как Бенджамин Грэм в «Разумном инвесторе» и Уоррен Баффет, подчеркивают важность инвестирования на длительный срок. Краткосрочные колебания рынка могут быть непредсказуемыми, но долгосрочные тенденции, как правило, ведут к росту капитала.

2. Диверсификация: Диверсификация активов помогает снизить риски и защищает портфель от потерь. Распределение инвестиций между различными классами активов (акции, облигации, недвижимость и т.д.) позволяет сократить влияние негативных изменений в одном из них.

3. Фундаментальный анализ: Понимание финансовых показателей компаний, таких как доходы, прибыль и денежный поток, может помочь инвесторам принимать обоснованные решения. Грэм и Додд в своей книге «Анализ ценных бумаг» подчеркивают важность глубокого анализа компаний перед покупкой.

4. Целеполагание и планирование: Успешные инвесторы, такие как Тони Робинс, отмечают важность определения финансовых целей и разработки четкого плана достижения этих целей. Это включает в себя стратегию инвестирования и регулярный пересмотр портфеля.

( Читать дальше )

Топ-10 надежных флоатеров с ежемесячным купоном

За последнее время настроение рынка изменилось — это сказалось на многих активах, в том числе и на резко подорожавших облигациях.
Топ-10 надежных флоатеров с ежемесячным купоном
Так что их доходность серьезно упала, хотя с текущей ставкой они все равно остаются привлекательными. Плюс появилось много новых выпусков, поэтому я решил обновить свой топ флоатеров — в него вошли надежные бумаги, доступные для неквалов и со сроком погашения до 3 лет.

✅ Сибур 001Р-02

  • ISIN: RU000A10A7H3

  • Купон: КС + 2,1%

  • Доходность: 22,45%

  • Погашение: 23.11.2026

  • Рейтинг: ААА(RU) от АКРА, ruAAA от эксперт РА

Крупнейшая нефтехимическая компания, владеющая огромным количеством активов — от инфраструктуры по переработке до дочерних компаний по транспортировке.

✅ Промсвязьбанк 003P-09

  • ISIN: RU000A109TJ6

  • Купон: КС + 1,5%

  • Доходность: 22,57%

  • Погашение: 15.10.2027

  • Рейтинг: ААА(RU) от АКРА, ruAAA от эксперт РА

В финансовой системе играет роль опорного банка, который обслуживает гособоронзаказ и крупные госконтракты. Так что тут все максимально стабильно и надежно.



( Читать дальше )

Итоговая статья за 2024 год. Ежемесячные инвестиции в ПФ Кубышка

Начало инвестирования. 1992-1996 годы

На фондовом рынке России я с 1992 года. На рынке недвижимости Уфы с 1 августа 1993 года.

В октябре 1992 года, в России начался процесс приватизации государственных предприятий. Массовая (ваучерная) приватизация стартовала с 1 октября 1992 года и затронула в буквальном смысле слова каждого гражданина страны.

Я участвовал в ваучерной приватизации РФ, вложил 7 ваучеров в акции Газпрома (ГП). За 1 ваучер дали в Уфе 1400 акций, поэтому у меня было 9800 акций ГП.

Так получилось, что в 1992 году я учился в университете на 4 курсе, быстро печатал (в 14 лет обучился слепому 10-пальцевому методу, на механической печатной машинке, самостоятельно, по урокам Шахиджаняна «Соло на пишущей машинке», публиковались в журнале «Наука и жизнь»). Этот навык позволил мне три года учебы в университете (2,3,4 курсы) зарабатывать «приличные деньги», я печатал дипломные работы, подрабатывал. У нас поставили первые компьютеры АйБиЭм, набивал текст и рисунки в редакторе «Чирайтер».



( Читать дальше )

Какие книги прочёл за год

     Прошёл год и пора подвести итог прочитанных книг. 
Какие книги прочёл за год

     Так получилось, что за 2024 год я прочитал 30 книг. Конечно туда не входят всякие новости, стратегии брокеров, те или иные отчёты. Но, откровенно говоря, последнее — это разовая информация, которая точно окажется бесполезной лет через 10 или ещё раньше. Поэтому всё же упор нужно делать на иные вещи. 

     На полке у меня сейчас 18 книг. 12 остальные — это те, которые пришлось читать в электронном виде и пока не куплены или потому что лежат на столе, комоде, на другом столе. Иногда стопками. Потому что они мне требуются в некотором деле. Поэтому есть фотография только с полки:



( Читать дальше )

ПАО МЗИК может вернуть к выплате дивидендов уже в 2025 году!

ПАО МЗИК может вернуть к выплате дивидендов уже в 2025 году!
Несколько месяцев назад мы писали обзор по компании ПАО Машиностроительный завод им. Калинина (далее ПАО МЗИК). За прошедший период Общество существенно улучшило свои финансовые результаты и можно сказать, что полностью справилось с трудностями, которые возникли у компании в 2022 году. В данном посте рассмотрим финансовые результаты оборонного предприятия и дадим краткий комментарий относительно дальнейших перспектив компании.

Недавно компания представила финансовые результаты за 9 месяцев 2024 года. Выручка за указанный период выросла на 52,6% до 32,98 млрд руб. благодаря существенному росту объемов производства. Чистая прибыль ПАО МЗИК за 9 месяцев 2024 года увеличилась на 56,5% до 2,56 млрд руб. в основном за счет существенного роста выручки, грамотного контроля затрат, а также роста процентов к получению и доходов от участия в других организациях. Тем не менее, также отметим отрицательное влияния сокращения прочих доходов и увеличения прочих расходов, из-за чего чистая прибыль оборонного предприятия в отчетном периоде оказалась меньше, чем могла бы быть без влияния указанных факторов.



( Читать дальше )

Подал заявление о трансформации ИИС в ИИС-3 (инструкция)

Ждал до последнего, пока налоговая сделает электронную форму для уведомления о переходе с ИИС на ИИС-3, но уже устал ждать и решил всё сделать вручную.

На сайте брокера БКС есть хороший образец этого заявления: cdn.bcs.ru/static/bcs/files/fns-4.pdf
Там же и пустой бланк.

Распечатываем, заполняем 2 экземпляра и лично относим заявление в свою налоговую. Не забываем забрать 1 экземпляр с печатью налоговой, где есть дата принятия заявления.

Перевод на ИИС-3 я делал 20 декабря. Брокер БКС рекомендует уведомить налоговую в 2024 году, что я и сделал сегодня.

Сам процесс принятия заявления занял меньше минуты.

UPD: в камментах выложили ссылку на pdf-форму для электронного заполнения: www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_491867/attach_LAW_491867_3/
спасибо Наталье!

Не забудьте о налогах!

Осталась всего неделя до окончания года, а значит и очередного налогового периода. Пост для тех, кто откладывает проверку налогов до последнего.

Я всегда внимательно читаю брокерские отчеты и все перепроверяю. И вам советую. Не раз находил нестыковки. 

Не забудьте о налогах!
Напомню, что в последние дни на канале вышла серия постов о налогах:

Законно сокращаем налоги, получаем льготы и вычеты, вовремя платим и спим спокойно!

Подписывайтесь на мой канал про финансы в Телеграм и в Вконтакте, где я делюсь советами и личным опытом.



( Читать дальше )

Лучшие книги, прочитанные мною в этом году

В этом году я решил сделать и такую подборку — вдруг какая-то книга вас заинтересует, и вы тоже решите ее прочесть :)
Лучшие книги, прочитанные мною в этом году
📌 По финансам и инвестициям:

Джейсон Цвейг — «Мозг и деньги». Чтобы разобраться в финансовых ошибках, автор объединил финансы, психологию и физиологию. Получился просто шикарный коктейль — в нем есть место и теории, и практике, и интересным историям.

Ха Джун Чанг — «Как устроена экономика». Не все ученые могут писать так просто, как это делает этот корейский экономист. С ним экономику поймет даже чайник, а вместе с этим узнает и много любопытных фактов.

Майкл Льюис — «Покер лжецов». По большому счету это биография, описывающая жестокий мир фондового рынка. Поэтому тут нет никакого инфоцыганства — это реальный опыт от того, кто шел по головам других трейдеров.

Дэн Ариели — «Предсказуемая иррациональность». Одна из лучших книг по поведенческой экономике, где все описывается простыми словами. Каждая глава читается как отдельная история, которую сразу же можно применить на практике.



( Читать дальше )

Льгота долговременного владения ценными бумагам. Как ее получить?

Все о «трехлетней льготе» 

Недавно воспользовался льготой долговременного владения ценными бумагами — брокер и налоговая не взяли ни копейки с моей прибыли. Удовлетворен!

Один из секретов успешного инвестирования — в грамотном учете налогов и комиссий.

К сожалению, государство забирает солидную часть дохода, который вы получаете с торговли ценными бумагами на фондовом рынке. Ставка налога составляет 13-15%. Понять насколько это солидная сумма поможет пример.

Допустим, вы вложились в российские акции лет 10 назад, и у вас была примерно одинаковая доходность каждый год. Тогда при продаже налог съест сумму примерно равную годовой прибыли. Досадно.

В России существует «трехлетняя льгота» для долгосрочных инвесторов. Инвестору не надо платить НДФЛ от прибыли с продажи ценных бумаг, если он владел этими бумагами 3 года и более (см ст. 219.1 НК РФ).


У размера прибыли, освобождаемой от налога, есть предел. Весьма большие деньги, особенно для простых инвесторов.



( Читать дальше )

....все тэги
UPDONW
Новый дизайн