страховая часть в пенсионный фонд: 11066,40 руб. за 2012 год, 24984 руб. за 2013 год (это 6246 руб. за каждый квартал);

накопительная часть в пенсионный фонд: 3319,92 руб. за 2012 год, 7495,20 руб. за 2013 год (это 1873,80 руб. за каждый квартал);

платеж в ФФОМС: 2821,93 руб. за 2012 год, 3185,46 руб. за 2013 год (это 796,37 руб. за каждый квартал);

и государственные бесплатные услуги и медицина в подарок.

Начало перевода тут — http://smart-lab.ru/blog/inside/106137.php
http://smart-lab.ru/blog/106394.php
http://smart-lab.ru/blog/106568.php

Оригинал тут — http://www.berkshirehathaway.com/letters/2012ltr.pdf


Мы купили несколько газет... Газет?
 
В течение последних пятнадцати месяцев, мы приобрели 28 ежедневных газет на сумму $ 344 миллионов. Это может озадачить вас по двум причинам. Во-первых, я давно говорил вам в этих письмах и на наших ежегодных встречах, что реклама и прибыли газетной отрасли в целом определенно снижается. Это предсказание до сих пор выполняется. Во-вторых, мы приобрели компании далекие от неоднократно заявляемых наших требований по размеру приобретений.


( Читать дальше )

Предлагаю вашему вниманию сбоник внутрибанковских учебников ML, GS, Citi, etc.

[Bank of America, Andersen] Efficient Simulation of the Heston Stochastic Volatility Model.pdf
[Bank of America] An Introduction to Agency MBS Derivatives.pdf
[Bank of America] Credit Strategy — Monolines — A Potential CDS Settlement Disaster.pdf
[Bank of America] Fixed-Rate IO Mortgages.pdf
[Bank of America] Guide to Credit Default Swaptions.pdf
[Bank of America] Hybrid ARM MBS — Valuation and Risk Measures.pdf
[Bank of America] Introduction to Agency CMO Structures.pdf
[Bank of America] Introduction to Cross Currency Swaps.pdf
[Bank of America] Option Prices Imply a Dividend Yield — Examining Recent Trading in JPM.pdf
[Bank of America] Outlook for the RMBS Market in 2007.pdf
[Bank of America] Prepayments on Agency Hybrid ARM MBS.pdf
[Bank of America] Pricing Mortgage-back Securities.pdf

( Читать дальше )

   Рынок на пиках, правда сколько может продолжаться неадекватность рынка (можем и дальше расти) никому неизвестно… Но наверное покупать всё-таки сейчас не стоит, я жду лета...

   Интресная картинка от буржуев...

Доброго времени суток!

Основные Американские индексы только подходят к уровням на которых возможно формирование многомесячных диапозонов (распродажи). До возможного начала серьезного тренда на средне-долгосрочное снижение еще месяцы (что не исключает заливов с образованием на графиках одной-двух больших падающих месячных свечей). А пока типичная для таких фаз ситуация, в которой эйфория соседствует с непониманием и резкими припадками паники и пессимизма, которые будут сменяются снова припадками эйфории и жадности :-)))).

А у нас, возможно спросите Вы :-)), а у нас возможено попытаются повторить историю, или хотя бы частично :-)))))))) (самый нижний график, РТС) 


Терпения и дисциплины нам коллеги, что надеюсь будет способствовать приросту прибыли!!!

Думать и обсуждать — ДА, брызгать желчью и хамить — НЕТ.

Успехов!

DJ COMPOSITE

( Читать дальше )

forex.kbpauk.ru/showflat.php/Cat/0/Number/6257/Main/6257


Существует большое количество материала про брокеров, дилеров, фонды, трейдеров и управляющих, но мне очень редко доводилось читать о «крокодилах» рынка, assets allocators, проще говоря, инвесторах и клиентах брокеров и трейдеров. 

Принято считать результат работы зависящем исключительно от гения (или недалекости) трейдера. В категорию считающих таким образом попадают: «финансовые золушки» и неопытные инвесторы. 

Кстати первая группа сама по себе достаточно интересна, хотя и не является предметом нашего рассказа. В двух словах, это публика, насмотревшаяся фильмов a-la «Wall Street», начитавшаяся сетевых конференций, стремящаяся занять нишу грандов спекуляций и попасть на страницы профессиональных таблоидов. Мотивы этих людей недостаточно рациональны, а деятельность, подернутая оттенком сектантства, во многом сводится к поиску окончательной и безоговорочно верной формулы, прикосновение которой к рыночной тыкве превратит ее в золоченый Lexus. Мешают «золушкам» то хищные брокеры, то случится какая рыночная коллизия типа затянувшегося движения в ненужную сторону, то несправедливо выставленный маржин-колл. Именно отстраненное затворничество, «идеалы справедливости» и вера в чудеса наводит на сравнение с Золушкой. Нередко истинной целью является не создание дела, которое будет кормить и поить, а завоевание почетного титула типа: «Великий нейро-генетик Аналитик, The. Почетный магистр Волн Эллиота. Полный кавалер ордена Фрактала. Человек, не совершивший ни одного убыточного трейда» (ї Петrович). Когда-нибудь по возможности мы коснемся этой темы подробнее, сейчас же речь идет о другом.  

за последнии 100 лет и даже в СССР!!! средняя зарплата в стране плавала от 1 до 4 монет ( цервонец 22-27г а также 75-82г ну и собственно георгий победаносец сейчас вес в золоте идентичный ) при царе кстати зарплата была выше 34.4унция Российская была И уровень жизни был выше чем в других меркой которых была тройская 31.1. так вот согласно этому графику зарплат в золоте пики и лои на фонде СОВПАДАЮТ!!! вывод сейчас дно!!! по рынкам средняя зарплата сейчас равна 1 монете!!! и дальше только рост!!! вопрос какой может руб на 15р за бакс пойти а голда на так и стоять в ренже 1500-1800 р за грамм!!! при этом в баксах вырости до заветной цели 3500 $. вот почему сбер имхо снизил ставки по кредитам!!! не спроста фонда будет рости тогда с целями 4800-5200 ртс при этом мамба будет не выше 2450-2800 и как раз там и будет опять зарплатка 1 унция средняя!!!

Ноам Хомский — американский лингвист, философ, общественный деятель, автор книг и политический аналитик. Заслуженный профессор языкознания в Массачусетском технологическом институте и один и выдающихся деятелей науки XX века. Его фундаментальные труды в области теории языкознания и науки познания получили заслуженное признание в научном и преподавательском сообществе.
Ноам Хомский составил список 10 способов манипулирования с помощью средств массовой информации.
1- Отвлечение внимания
Основным элементом управления обществом является отвлечение внимания людей от важных проблем и решений, принимаемых политическими и экономическими правящими кругами, посредством постоянного насыщения информационного пространства малозначительными сообщениями. Прием отвлечения внимания весьма существенен для того, чтобы не дать гражданам возможности получать важные знания в области науки, экономики, психологии, нейробиологии и кибернетики.
«Постоянно отвлекать внимание граждан от настоящих социальных проблем, переключая его на темы, не имеющие реального значения. Добиваться того, чтобы граждане постоянно были чем-то заняты и у них не оставалось времени на размышления; с поля – в загон, как и все прочие животные (цитата из книги «Тихое оружие для спокойных войн»).


( Читать дальше )

Сегодня на торентах вышла вторая серия саги.
http://www.rutor.org/torrent/258881/atlant-raspravil-plechi-chast-2_atlas-shrugged-ii-the-strike-2012-hdrip-l1

• Разместил(а) AForex Markets, Февраль 27, 2013
• Просмотр блога

Управляющий активами Кеннет Хибнер ($1.44 млрд активов под управлением) убежден в том, что состояние американской экономики, вероятней всего, вынудит ФРС США поднять процентные ставки в обозримом будущем. Кеннет ставит 21% своего инвестиционного портфеля на то, что казначейские облигации будут снижаться в цене – по материалам AForex.
В конце прошлого года Кеннет Хибнер продал в «шорт» $300 млн казначейских бондов (по данным SEC). В третьем квартале Хибнер «зашортил» бондов на $190 млн и $80 млн в первой половине прошлого года.
Некоторые другие уважаемые игроки Уолл-Стрит также советуют  «шортить» казначейские бумаги – в частности, Нассим Талеб и легендарный миллиардер Джеймс Роджерс. Правда, инвесторы предупреждают, что в отношении предсказания динамики казначейского долга всегда остается европейский риск. Практика показывает, что при обострении напряженности в ЕС – инвесторы начинают активно уходить в американский долг, рассматривая его в качестве актива-убежища.
Фонд Хибнера –  CGM Focus – за последние три месяца обогнал 99% других рыночных игроков (по данным Bloomberg) за счет удачно выбранной стратегии «шорта» по облигациям Казначейства США.