Посмотрим статистику цен и актуальные процентные ставки. Разберем, какие факторы за рост цен на жилье, а какие — против. Что такое М2 и как эмиссия влияет на цены.

Резкое изменение ключевой ставки с августа привело в движение рынок недвижимости. Те, кто думал покупать или нет, были вынуждены очень быстро принимать решение, ведь увеличение главного индикатора (ключевой ставки ЦБ) = аналогичный рост банковских ставок на жилье.

С момента первого заседания ЦБ, где принято решение увеличивать ставки (июль), цены выросли на 5%. И это в среднем! Отдельные локации подорожали на 7-15%. По словами риелторов, ушли даже «завалявшиеся» варианты.

И если разницу в цене 200 тысяч рублей за метр, или 210 (5%) пережить как-то можно, то разница ставки по кредиту 10% (то, что было в августе) или 15,2% (сейчас в Сбере) – критически влияет на возможность покупки.

Базовый пример: стоимость квартиры 11,4 млн. руб., первый взнос 15%, 30 лет. По ставке 10% это платеж 85 037 руб. Плюс страховка.

При текущих актуальных ставках, размер платежа вырастает в полтора раза. И совсем непонятно, когда получится рефинансировать по более низким ставкам.

Доброго времени суток, коллеги.

В прошлом году я реализовал 10 летнюю мечту и перебрался к средиземному морю.

Было много бытовых хлопот,

По сишке первую волну пропустил, но отлично затащил вторую.

Неделя и месяц жирно завершились. День получился ударным, с закрытием на максимуме.

Пойдет что ли треугольник отрабатывать?

ПОЧЕМУ ДОЛГОСРОЧНО У РУБЛЯ
НЕТ ШАНСОВ НА УКРЕПЛЕНИЕ.
КРАТКОСРОЧНО ВСЁ МОЖЕТ БЫТЬ.

Денежная масса М2 —
это доступные для платежа собственные средства плюс депозиты.

Обработал данные с сайтов ЦБ РФ и ФРС и построил 2 графика, для наглядности.
Красный график и правая шкала — это рубль.
Зелёный график и левая шкала — это доллар.
Обратите внимание на углы наклона.

Вышли свежие данные за август по США (на сайте ФРС) и
предварительные по России на 1 сентября 2023г. (на сайте ЦБ России).

В России денежная масса М2 растёт в темпе 24% годовых (с тенденцией к ускорению роста, до СВО рост был 10% в год)
в августе выросла на 3%
за 8 мес. (январь — август) рост 18,2%
с января 2020г. рост 74,0%.

В США денежная масса
упала на 3,7% за год
с января 2020г. рост 34,6%
(основной рост был в 2020г., при Дональде Трампе во время пандемии).

ВЫВОД.
Рубль долгосрочно будет слабеть.
Краткосрочно могут быть любые перегибы.
Без вариантов.

С уважением,
Олег.

#DXY
Таймфрейм: 1W

Много говорят о дискредитации финансовой системы США и об уменьшении мирового товарооборота в долларах. Но курсы национальной валюты говоруны считают всё равно в долларах, равно как и цены на всё, в том числе на нефть. Они внимательно следят за состоянием американской экономики: за учётной ставкой ФРС и безработицей, количеством дефолтов и индексом S&P500… Диссонанс это не вызывает. Получается, надо пояснить в канале за дедоларизацию, за новую мировую валюту (валюту БРИКС), и в целом за смену гегемона. Заодно обновлю старшие степени по подсчету годовалой давности, когда я говорил надо шортить бакс: t.me/waves89/3992.

Начнем с парадокса. Перед крахом, экономика США покажет очень интересный финт – доллар подорожает до двух раз к мировым валютам. Вполне вероятно, что в моменте за доллар будут давать 2 евро. Так произойдёт из-за взлёта ставки рефинансирования в США. Но зачем это ФРС? Конечно, для спасения долгового рынка, который почти в 3 раза больше фондового. На минималках мы наблюдаем это сейчас: ставку взвинтили, и многие ЦБ решили войти в казначейские облигации. Но фонда пока не падает в пропасть, а что будет при походе SPX’а например на 2000? Доллар станет самым желаемым активом в мире!