Аналитики Альфа-Банка начинают покрытие Совкомбанка с рекомендацией ВЫШЕ РЫНКА и целью на уровне 22 рубля за акцию на следующие 12 месяцев.

Рассказываем самое важное, что нужно знать об эмитенте, акции которого могут вырасти в 1,5 раза.


( Читать дальше )

При покупке облигаций наряду с доходностью к погашению нужно обращать внимание на величину купона. Сейчас в условиях высокой ключевой ставки (16%) все облигации с постоянным купоном подешевели (тело облигации подешевело), есть еще облигации с плавающим купоном. Есть смысл обращать внимание на выпуски у который выше купон и соответственно выше дюрация. Посмотрим какие сейчас облигации купоном выше 16% с постоянным купоном и с плавающим купоном. Доходность указана без учета налога. Ее можно увеличить при инвестировании на ИИС.

1. ИЭК Холдинг 1Р2
Производитель электротехнического оборудования.

Рейтинг: ruA- (эксперт PA)
ISIN: RU000A107Е08
Стоимость облигации: 102,26%
НКД: 4,45 ₽
Доходность к погашению: 14,37% (купон постоянный 16,25%)
Периодичность выплат: ежемесячные
Дата погашения: 09.12.2024

2. ЭТС 1Р05
Энергетическая компания, в эксплуатации которой находится более 500 МВт электрической и тепловой мощности

Рейтинг: A- (эксперт РА)
ISIN: RU000A107D74
Стоимость облигации: 102,19%
НКД: 5,34 ₽

( Читать дальше )

Высокодоходные и не только облигации, в большинстве, за последний месяц выросли в цене и снизились в доходности. Что лучше воспринимать не как устойчивый тренд (хотя чем черт не шутит), а как ухудшение инвестиционных возможностей.

В этой связи прилагаем 2 привычные таблицы. Это облигации, обладающие наибольшими премиями и дисконтами доходности к средней доходности своего кредитного рейтинга. Т.е. те, что дают доходность или заметно больше или заметно меньше, чем в среднем для бумах их кредитного качества. Таблицы составлялись по итогам пятницы 19.01, но за понедельник облигационный рынок принципиально не отклонялся, данные актуальны.

Можно заметить, что из бумаг, имеющих премию к средней доходности рейтинга, многие входят в наш публичный портфель ВДО (выделены зеленым маркером). С дисконтами обратная ситуация. Среди этих облигаций в портфель входит только одна и на незначительную долю.

( Читать дальше )

По мере накопления капитала на бирже начинает расти не только портфель, но и количество вопросов от друзей/знакомых/родственников – какую бумагу лучше купить?

С одной стороны, если такой вопрос задает незнакомый человек, то можно отшутиться по типу — “Покупай, что вырастет, а что упадет не покупай”. Однако если с таким вопросом приходит друг, с которым ты проводишь большую часть времени, или родственник, то такой смешной ответ уже не прокатит.

Далее начинается внутренняя дилемма: советовать инструменты, в которые я сам не вкладываю, но которые являются наиболее простым вариантом – индексное инвестирование и облигации; или говорить конкретные акции, в которых сам держишь большую часть капитала.

Сначала я пытался усидеть на двух стульях, объясняя людям все плюсы и минусы той или иной идеи, но для неподготовленных людей это просто белый шум. Поэтому выбрал второй вариант – говорить им какие лично акции в конкретный момент я покупаю сам и почему.

Сразу хочу сделать помарку любителям индексного инвестирования.

( Читать дальше )

Группа «ФосАгро» заключила специальный инвестиционный контракт (СПИК 2.0.) в целях реализации проекта по развитию Балаковского производственного комплекса. 

Специальный инвестиционный контракт является инструментом, стимулирующим рост инвестиций в промышленный сектор. Инвестор заключает соглашение с государством, в котором фиксируются его обязательства реализовать проект. Государство со своей стороны обеспечивает стабильность условий ведения бизнеса и предоставляет меры господдержки. 

На условиях СПИК 2.0. в балаковском подразделении компании планируется разработка и внедрение гибкой схемы производства минеральных удобрений MAP/DAP/NPS/NPK (моноаммонийфосфат, диаммонийфосфат, сульфоаммофос, комплексные азотно-фосфорно-калийные удобрения). В частности, планируется создать мощности по производству почти 1 млн тонн сложных NPK удобрений и 0,5 млн тонн DAP в год. Выход на проектную мощность планируется в 2026 году. В результате общий объём выпуска продукции, необходимой отечественным аграриям, увеличится на 28% в зависимости от номенклатуры выпускаемой продукции.

( Читать дальше )

Многих людей этот вопрос может отпугивать от профессии трейдера и от инвестирования в целом, ведь нужно на что-то жить, а биржа вряд ли принесет быстрый и гарантированный доход.

На наш взгляд, это совершенно напрасные сомнения.
Изучать трейдинг и инвестирование вполне можно и в свободное от работы время.

Многие известные трейдеры делали именно так, развиваясь в смежной или даже совсем другой профессии, они посвящали свободное время бирже.

Если обратиться к истории, даже Эйнштейн описывал теорию относительности в свободное время, работая в тоже время клерком, в патентном бюро 🤵‍♂️

🙇Не сомневайтесь и пробуйте, начинайте разбираться в инвестировании даже если у вас совсем немного свободного времени и начать можно с обучающих постов в нашем канале

Курс доллара болтается в районе 88 рублей, но все понимаю, что он смотрит в сторону 100+ и всё ждёт, когда его отпустят, чтобы он полетел покорять новые вершины.

В связи с этим есть смысл начать присматриваться к замещающим облигациям, которые привязаны к курсу доллара, но торгуются к рублю. Если не учитывать волотильность

Пара замечаний по таблице:
— SUR- это обозначение рублей
— Периодичность выплат в год сильно скачет из-за разного количества дней. Формулы тут бессильны. Держите в голове, что все облигации платят либо 2, либо 4 раза в год
— В некоторых полях может быть #ЗНАЧ! это значит, что со стороны мосбиржи нет необходимых данных.
— Если дата погашения стоит 0000-00-00, то это также проблема в информации с API мосбиржи
— дюрация в 0 дней по той же причине может появиться
— Теперь буду все таблицы делать с двумя листами: 1 с формулами, а 2 просто текстом, чтобы избежать затруднений связанных с разными версиями excel

 

Сама таблица в моём телеграм-канале: t.me/filippovich_money

( Читать дальше )

Посмотрел как изменились ставки по накопительным счетам за месяц. Разделил их по видам: с начислением процентов на минимальный остаток и с ежедневным начислением процентов. Из нового добавил МТС банк и Русский стандарт.

Накопительные счета с начислением % на минимальный остаток

1. Альфа-банк накопительный Альфа-счет 16% годовых первые 2 месяца, далее 11% при покупках по карте от 20 тыс.р., без покупок 4%.

2. Газпромбанк накопительный счет 16,5% первые 2 месяца для клиентов, у которых в течение последних 90 календарных дней до момента открытия счета отсутствовали действующие и/или прекратившие действие вклады и накопительные счета на сумму от 100 ₽ и нет счетов с приветственной надбавкой.  Потом и иначе базовая ставка 10%. Для зарплатного клиента +0,3% к базовой ставке.

3. Банк Санкт-Петербург накопительный счет 16% годовых на 2 месяца при тратах от 5 т.р./мес для клиентов без накопительных счетов за последние 90 дней.

4. ВТБ накопительный счет «Сейф» 15% на первые 3 месяца при открытии счета впервые, потом и для действующих клиентов 5%.

( Читать дальше )

Ранее в своем блоге я опубликовал статьи с исследованиями вложений крупнейших в мире пенсионных фондов, управляющих активами и владельцев активов. И в целом, кто бы не управлял большими объемами денег, во всех случаях распределение активов примерно всегда одинаковое.


Thinking Ahead Institute, 2022. Распределение активов среди ТОП-500 управляющих активами, среди ТОП-100 владельцев активов и среди ТОП-7 стран с наибольшими пенсионными накоплениями (от $1 трлн)

Теперь встает вопрос, действительно ли такое распределение активов оптимально, имеет ли смысл частному инвестору поучиться у профессиональных управляющих и институциональных владельцев имущества (то есть среди ТОП-100 владельцев активов нет отдельных людей, это все различные фонды исполинских размеров)?

Чтобы ответить на этот вопрос, необходимо понимать специфику: а какова цель инвестора или управляющего? Когда мы смотрим на усредненные цифры, то и все цели у нас перемешиваются. И все же, можно выделить три типовые цели:

• Во-первых не потерять / потерять немного;

( Читать дальше )

 

Всем привет. С момента запуска торгов на новой внебиржевой площадке Московской биржи прошло более чем полгода, и вот у нас пополнение, да такое, что теперь даже есть из чего выбрать ибо общее количество представленных позиций теперь составляет 28 штук. У меня уже есть среди них свои любимчики, но обо всем по порядку. А самые важные новости быстрее всего выходят на канале в Telegram, подпишитесь.👍

Кроме расширения списка акций также претерпел изменение и список брокеров, предоставляющих доступ к этой новой площадке. В прошлый раз проще всего было работать там через брокеров БКС и Финам, но с приходом в этот раздел такого брокера как Тинькофф торговля новыми инструментами стала идти более бойко.

Полный список акций у нас следующий:

  

( Читать дальше )