«Почти так же загружены бычьими ставками, как и всегда»Сегодняшние участники рынка наращивают использование кредитного плеча. Одна группа розничных инвесторов уже дорого заплатила. Однако в целом оптимистическая психология оказалась правящей. Эта диаграмма показывает, что многие инвесторы «почти так же загружены бычьими ставками, как и всегда».
В последних выпусках Elliott Wave Financial Forecast и Elliott Wave Theorist, опубликованных как раз перед началом большой драмы на фондовом рынке, есть несколько отборных слов о кредитном плече, которое инвесторы с энтузиазмом принимают. Во-первых, индекс подверженности риску Национальной ассоциации управляющих активными инвестициями недавно достиг значения 103,66, что означает, что среднестатистический управляющий портфелем не просто занимает «длинную» позицию, делая ставку на рост, а использует кредитное плечо, то есть использует заемные средства для размещения своих «бычьих» ставок. Типичный непрофессиональный инвестор также влюблен в кредитное плечо на длинной стороне, несмотря на распродажу фондового рынка с середины июля, которая теперь переросла в глобальный крах.

( Читать дальше )

     Уоррен Баффет является известным инвестором. за свою жизнь он заработал миллиарды долларов и всё благодарю вот этим советам.


     Время сегодня такое опасненькое. Деньги можно потерять на раз-два. Особенно если вы ведёте себя на рынке импульсивно или не знаете что нужно покупать. Уоррен Баффет даёт советы, которые смогут вас уберечь от напрасных потерь денег. Следуя им, он за свои годы заработал миллиарды долларов.


( Читать дальше )

Обзор от 06.08.2024
С полный отчетом можно ознакомиться по ссылке.

ВТБ продолжает радовать акционеров сильной финансовой отчетностью. Доходы снижаются на фоне сокращения чистого процентного дохода. Банк исторически плохо перекладывает растущую ставку на клиентов и на этом фоне процентные расходы растут быстрее доходов. А вот чистая прибыль бьет все рекорды и, конечно, без разовых эффектов тут не обошлось.

Во 2 квартале вместо налога на прибыль компания сделала возмещение в размере 50 млрд руб, это эффект от консолидации Открытия. Еще в начале этого года говорили, что признают около 60 млрд руб отложенного актива от этой сделки. Плюс в течение года прочих непроцентных доходов должно быть тоже много разовых, порядка 100 млрд руб хотели получить от работы с заблокированным активами.



Наша задача скорее посмотреть в долгую и оценить перспективы банка на несколько лет вперед согласно его же стратегии. Ранее мы отнеслись скептично к планам банка по удержанию ROE выше 20% и возврата к дивидендам. Сейчас мы глубоко погрузимся в баланс компании и попробуем оценить, насколько планы банка на самом деле приближены к реальности.

( Читать дальше )

ТОП-9 российских акций для покупки на всю жизнь!

🔥Сразу два очень популярных инвест-канала с миллионными просмотрами на YouTube на днях опубликовали подборки акций, которые по их мнению можно купить в 2024 и держать всю жизнь. Не буду называть каналы, чтобы не делать лишней рекламы и не смещать фокус внимания с самих бумаг на громкие имена. Замечу лишь, что одни аналитики выбрали 5 акций, а другие — 6.

👉При этом 2 бумаги в этих подборках пересеклись, т.е. суммарное количество «пожизненных» акций составило 9 штук. Итак, представляю вам ТОП-9 акций для счастливой пенсии по мнению известных инвест-аналитиков, к которым прислушиваются миллионы людей в РФ.

Чтобы не пропустить самое интересное и важное из мира финансов и инвестиций, подписывайтесь на телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

👇Расположу акции в алфавитном порядке. Отдельно отмечу бумаги, которые вошли в оба независимых ТОПа.

💎ALRS Алроса

Крупнейшая в мире алмазодобывающая компания, на долю которой приходится более четверти мировой добычи алмазов.

( Читать дальше )

Будут добавлены опционы на акции следующих компаний:

• Аэрофлот (AFLT)
• ФСК — Россети (FEES)
• Ростелеком (RTKM)
• РУСАЛ (RUAL)
• Норильский никель (GMKN)
• Мосэнерго (MSNG)
• Сургутнефтегаз (SNGSP)
• Татнефть (TATNP)

Новые инструменты расширят набор торговых стратегий и возможности хеджирования портфелей ценных бумаг инвесторов. Премиальные опционы позволяют получать доход от изменения цены акции без необходимости покупки самой бумаги.

Торги и расчёты по новым инструментам проводятся в рублях с недельными и месячными сроками исполнения.

Спецификации разместили на сайте.

Инвестиции в ценные бумаги не всегда приносят прибыль, случаются и убыточные года. Как вернуть убытки прошлых лет? Этот вопрос часто вызывает сложности у инвесторов. Разбираемся в его нюансах.

🔸Переносить можно убытки за прошедшие 10 лет, но доход можно учесть только за последние 3 года.

Если у вас были убытки в 2013 году, а доход в 2020 г., то зачесть такой убыток не с чем и на 2024 год он тоже не перейдет. В отличие от убытка за 2014 год и более поздние периоды, их можно будет перенести.

🔸Убытки переносятся в порядке их получения.

🔸Если убыток больше полученной прибыли, то его можно переносить частями.

🔸Убытки по операциям с ценными бумагами (ЦБ) и по операциям с производными финансовыми инструментами (ПФИ) переносятся отдельно друг от друга.

Акции относятся к ЦБ, фьючерсы на акции — ПФИ. Доход по фьючерсам за 2023 год нельзя уменьшить убытком по акциям за 2022 год или за более ранние периоды.

🔸Убытки по ЦБ и ПФИ, которые не обращаются на организованном рынке, а также по операциям РЕПО нельзя переносить на будущие периоды, но можно сальдировать внутри года.

( Читать дальше )

Собственно, перепост из ТГ.
На заметку энтузиастам, новичкам и маститым опционщикам.


«Запускаем API Опционного калькулятора!

/>/>🧮 Опционный калькулятор — помощник для создания торговых стратегий. API опционного калькулятора расширяет торговые возможности и позволяет напрямую получать рассчитанные данные веб-интерфейса для использования в торговых алгоритмах или приложениях.

С помощью API вы можете получить:
🔘 Краткую сводку по опциону
🔘 Доску опционов
🔘 График волатильности и других расчетных показателей
🔘 Суммарное ГО по любому набору инструментов
🔘 Собранный портфель опционов с рассчитанными показателями

/>/>👨‍💻 А еще API можно внедрить в свой код для улучшения своих торговых стратегий

Чтобы лучше разобраться с новым инструментом, читайте нашу статью на Хабре

/>/>❓ А если остались вопросы, задавайте их на вебинаре 5 июля, где спикер Срочного рынка ответит на все вопросы, посвященные работе API опционного калькулятора. Будем ждать!

( Читать дальше )

Доходы от инвестиций, как и любые другие доходы, подлежат налогообложению. Тем не менее, по закону у частных инвесторов есть ряд налоговых льгот. Для вашего удобства мы собрали их воедино. Итак, список основных льгот, которые помогут вам оптимизировать налоги и увеличить прибыль от вложений:

1. Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)
2. Льгота на долгосрочное владение ценных бумаг
3. Пятилетняя льгота
4. ЛДВ-РИИ: льгота на долгосрочное владение ценными бумагами высокотехнологичного (инновационного) сектора экономики
5. Отмена «валютной переоценки» по Еврооблигациям МинФина
6. Отмена налога при замещении еврооблигаций, которыми инвесторы владели по состоянию на 1 марта 2022 года
7. Учет убытков прошлых лет
8. Сальдирование финансовых результатов у разных брокеров

Инвестируйте грамотно, используйте доступные льготы и увеличивайте свою доходность! А еще напишите в комментариях, какая льгота вас заинтересовала больше всего. Сделаем отдельную публикацию на самый популярный запрос 😉

 

     С моей колокольни австрийской школы справедливые налоги вообще оксюморон (по сути это плата за услуги, которые ты не акцептовал, тебе их навязали с позиции силы и «нам виднее, что вам надо»). Но понизим уровень колокольни, допустим, до минархизма, там справедливые налоги — существуют. Как бы они выглядели и в чем главные несправедливости обложения любых инвестдоходов?

     Первая беда, что они идут с номинального дохода, а не реального. Допустим, инфляция 10%, депозит дает 12%. Вынесем за скобки, что есть какие-то минимальные необлагаемые суммы, они правда минимальные, ну их. Тебе пропишут 13-15% с твоих 12%, хотя по уму и по совести твой реальный доход 2%, вот с него и берите. Часто бывает, что процентный доход — ниже инфляции. Скажем, все наоборот, инфляция 12%, твоя ставка 10%, реальная доходность минус 2%, какой доход? Но с тебя спишут еще 1.3%, чтобы было минус 3.3%.

     Причем чем выше инфляция — тем ощутимее эта дичь. Например, пусть годовая инфляция будет 55%, фондовый рынок отработал свою задачу, дал 55%, премия к инфляции 5% прямо по учебнику. Только налог (возьмем по минимальной ставке 13%) будет 7.15%, и реальная доходность не 5%, а -2.15%. При гиперинфляции будет еще хуже.

( Читать дальше )