Хранить валюту на счетах в российских банках и инвестировать в зарубежные активы из России с каждым днем становится всё сложнее и сложнее. Рассмотрим один из доступных на сегодняшний день вариантов — счет открытый в казахстанском брокере.
*Риски инвестирования через такого брокера безусловно есть и каждый должен самостоятельно оценивать эти риски.

Про холдинг Фридом и про открытие брокерского счета в Казахстане я писал в этом посте smart-lab.ru/blog/818825.php
А теперь расскажу свой опыт пополнения счета как рублями, так и долларами. А так же опишу процесс конвертации рублей в доллары.

Банковские реквизиты для пополнения брокерского счета указаны в личном кабинете на платформе tradernet.

Пополнение счета рублями

Пример рублевого перевода из Райфайзен. Деньги пришли за 4 дня. Дополнительно в банке запрашивают документы подтверждающие открытие брокерского счета.

( Читать дальше )

Фраза из фильма Жмурки отражает сюр происходящего с евробондами


Цены на оншорном и оффшорном рынке еврооблигаций разные и многие как-то пытаются обратить этот арбитраж в свою пользу. Оншорный рынок — это рынок с участием российских депозитариев, а оффшорный — весь остальной, в котором нет российских кастодианов. Депозитарием самого верхнего уровня на рынке еврооблигаций являются  Euroclear/Clearstream. 

Но с выходом Указа Президента №430 от 05.07.2022 оншорный рынок евробондов с участием российских депозитариев вскоре вообще перестанет существовать, посколько предмет обращения на этом рынке заменят на внутренние облигации росс. должников, связанных с евробондами.

Указ направлен на радикальное изъятие «российской части» еврооблигаций из иностранной инфрастуктуры с обменом их на внутренние бумаги с тождественными условиями либо на досрочный выкуп «российской части» евробондов  за счет средств от размещения внутренних долговых бумаг.

( Читать дальше )

Сделал для себя небольшой ресерч по открытию счета в казахстанском Фридом Финанс. И для начала предлагаю разобраться что из себя представляет холдинговая компания Freedom Holding.

Акции компании Freedom Holding Corp. (FRHC) с 2018 года торгуется на Nasdaq. Ознакомиться с котировками можно тут finance.yahoo.com/quote/FRHC

Брокерские компании которые входят в Freedom Holding

Freedom Finance Europe LTD (Кипр)

Freedom Finance Europe Ltd зарегистрирована на Кипре 05.08.2013 под регистрационным номером HE324220 и регулируется Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам (CySEC) по лицензии CIF 275/15, выданной 20.05.2015.

В этом документе есть информация о компаниях с которыми работает Freedom Finance Europe LTD для исполнения поручений клиентов. freedomfinance.eu/upload/docs/2022/Apps_to_General_Rules_5_Order_Execution_Policy.pdf

Вот список контрагентов по акциям:

Vision Financial Markets LLC — Американский клиринг брокер
R.J. O’Brien & Associates — Американский брокер по фьючерсам
Euroclear Bank SA/NV — Евроклир
Freedom Finance JSC — Фридом Финанс в Казахстане
Freedom Finance Ukraine LLC — Украинский Фридом Финанс
XNT Ltd — Мальтийский Exante
FFIN Brokerage Services Inc — Брокер в Белизе который не является частью Freedom Holding, а принадлежит лично Тимуру Турлову.
Freedom Finance Europe Ltd
WisdomPoint Capital LTD — Какая-то кипраская инвестиционная фирма

( Читать дальше )

Пока Тинькофф отключает исходящие SWIFT-переводы и валит все на западных партнеров, держите список банков, которые эти переводы продолжают делать:

▪️Банки с фиксированной комиссией:
• Экспобанк — $10 — до 31.07.2022
• Приморье — $15 при переводе до $2500
• Челябинвестбанк — $40 при переводе до $2500
• Объединенный Капитал — $50
• Примсоцбанк — $55
• Банк «Санкт-Петербург» — $60

▪️Банки с комиссией, зависящей от суммы перевода:

• Фора-Банк — 0.2% min $25 max $250
• Интеза — 0.2% min $30 max $300
• Меткомбанк (Каменск-Уральский) — 0.2% min $20 max $200
• Дальневосточный Банк — 0.3% min $20 max $40
• Ренессанс Кредит — 0.3% min $10 max $100
• ЦентроКредит — 0.3% min ₽1200 max ₽7200
• Бэнк оф Чайна — 0.3% min $20 max $200
• Центр-инвест — 0.4% min $55 max $200 (для переводов в США 1% min $30 max $200)
• Таврический — 0.5% min ₽3000
• Аверс — 0.5% min $10 max $150
• Союз — 0.5% min $15 max $50
• Держава — 0.5% min $50 max $250
• Энерготрансбанк — 0.5% min $30 max $100
• ББР Банк — 0.5% min $10 max $50 + надбавка 0,15% min $15 (для переводов более эквивалента 3 млн руб надбавки нет)

( Читать дальше )

Вот уже как пару месяцев ушлые ребята «Каруселят» между Российскими и Турецкими банками.
Гонят валюту через корону, контакт, и свифт в Турцию.
Тарят тезер и продают его за рублики через p2p в РФ.

Ребята настолько вошли в аппетит, что своими постоянными переводами гасят корону, контакт, и выгребают долларовый кеш с банкоматов в Турции.
Им даже ни по чем блоки от Тинька, скупают дропнутые акки и каруселят до следующего блока.

Пока вы тут гоняете мертвый спот и фьючи. Пацаны дербанят банкоматы и банки своими карусельными переводами гоняя по кругу бабосики.

Кроме доллара, можно гонять и рублики в Турцию и так же прокручивать через тезер, % правда похуже чуть будет.

С учетом новых лимитов по свифту у тинькова, ребята уже новый план подготовили:

1) Взять в долг /кредит рублей на сумму, достаточную, чтобы докупить долларов до 20 000
2) Перевести рубли на свой Тинь, там на биржу, там купить доллары
3) Перевести 20 000 себе в зарубежный банк. Забрать себе те доллары, которые изначально ваши
4) Купить крипты на сумму остатка
5) Продать на p2p в РФ с выводом рублей на Тинь. Пришлют письмо счастья — да и гори они с их каждый день меняющимеся условиями
6) Перевести на те счета, где брали в долг/кредит, вернуть долг /закрыть кредит.

Спред USDT/USD покроет комиссии и проценты по кредиту, если не в МФО брать.

Но Тиньков уже начал суетиться. Слишком много свифтов поперло в Турцию :)

Может кто в курсе — через кого сейчас можно торговать на CME? Нинзя насколько я понял не работает с гражданами РФ, Topstep заблокирован, LMI с началом СВО тоже закрыл доступ. Неужели никого не осталось?

Вчерашнее письмо от IB о запрете на операции с европейскими бумагами для россиян оставило больше вопросов, чем ответов. В этой заметке я постарался собрать все известные на текущий момент уточняющие факты к этому письму.


Письмо от IB, разосланное 13.06.2022 клиентам, связанным с Россией/Беларусью

Вчера Interactive Brokers разослал своим российским клиентам очередное письмо щастья о том, что россиянам/белорусам (и/или резидентам РФ/Беларуси) не полагается никакой торговли европейскими бумагам с 14 июня. Аналогично забанены трансферы таких бумаг внутрь/наружу.

Письмо сформулировано несколько двусмысленно, но вот что удалось выяснить разным людям, помучив поддержку IB:

1. Запрещенные «inbound and outbound transfers» из письма относятся именно к ценным бумагам. Ввод и вывод денежных средств по-прежнему доступен (учтите только, что переводы в евро на счета в российских банках уже не пропустят европейские банки-корреспонденты).

( Читать дальше )

Андрей Брагинский на своей странице в фейсбук рассказал, как не имя вида на жительство в Турции открыть там счет. 

После публикации фотографии карты Deniz Bank из Стамбула, я уже пару дней отвечаю на множество запросов друзей про то, как открыть счет в турецком банке. Поэтому решил написать краткий гид:

*  В Турции можно открыть счет в банке без вида на жительства по российскому загранпаспорту. Нужен местный ИНН, который делается мгновенно онлайн: https://ivd.gib.gov.tr/. Я делал ИНН уже после пересечения границы. Можно ли до – не знаю. Полученный PDF надо сохранить. В банке попросят страницу с пропиской из российского паспорта (лучше его иметь с собой, но у меня не было и фото было достаточно).

* Разные банки просят разный размер депозита (на месяц). VakıfBank банк попросил 5000 евро, а Deniz Bank – 10 000 лир (700 евро).

* В некоторых банках нужна местная сим-карта, но в Deniz Bank можно с российской. Если с местной, то надо просит резидента купить на себя; туристические карты блокируют через три месяца.

( Читать дальше )

Живу полгода на Анталийское побережье, в Авсалларе(20 км от Аланьи), решил поделиться своими мыслями по поводу покупки недвижимости в этом регионе Турции.
Возможно, кому-то будет полезно.

Мы с супругой когда в Турцию приехали, в первый месяц тоже загорелись покупкой тут недвижимости. Но когда чуть побольше посмотрели, пообщались, проанализировали, поняли, что здесь покупать недвижимость вообще не нужно. Точнее, категорически не нужно 😊

На мой взгляд, есть довольно большое количество аспектов:
1. Качество жилья
Может быть абсолютно никакая шумоизоляция, термоизоляция, протекающие окна, раз. Отваливающийся через полгода-год ремонт и т.п.
Здесь очень много строек сейчас, и мы увидели из каких материалов и как всё это строится.

2. Управляющие компании
Несоблюдение договоров застройщиком: неработающие объекты инфраструктуры, игнорирование обязательств застройщиком, воровство ежегодной квартплаты(айдат в Турции)

3. Выход из недвижимости обойдётся очень дорого, относительно входа.
Мы поняли, что потом продать эту недвижимость будет возможно только лишь таким же иностранцам, так как в Турции цена в евро. В Турции выстраивается пирамида продаж недвижимости иностранцам.
Местные практически не покупают такое жильё. А то жильё, в котором живут местные, будет более низкого уровня. 
Мы также были на Кипре, где очень хорошо видно, что там произошло с аналогично выстраиваемой пирамидой недвижимости.

4. Содержание и обслуживание недвижимости требует много внимания.
Как бы привязывает тебя к месту. Чтобы нормально сдавать — нужны люди кому ты сможешь доверять эту работу. Либо регулярно самому ездить на место.

5. Место/локация
Понимание, насколько тебе подходит место или конкретная локация, приходит не быстро, обычно требуется прожить хотя бы несколько разных сезонов.
Прожив на Анталийском побережье несколько месяцев, мы поняли, что здесь жить не хотим — Нам не подходит уровень сервиса здесь. Так как, в основном, это заточенное исключительно под поток туристов место.
К Сравнению, Фетхие — намного лучше. Более близкое к европейскому общество.

6. ВНЖ можно получить и другими способами.
В Турции, например, можно получить ВНЖ россиянам через долгосрочную аренду. Конечно, в этом вопросе многое регулярно меняется.

( Читать дальше )