Анализ трендов
Как выбираю акции в портфель
Стараюсь покупать акции с сильными трендами и фундаменталом

Красным выделил компании с опасным фундаменталом
оранжевым — компании, которые провели IPO посла начала СВО
Цены на 30 декабря 23-50

Зелёным выделены изменения лучше индекса IMOEX2
Красным хуже индекса IMOEX2

Лидеры — электроэнергетика, ритейл, медицина

Аутсайдеры — нефтегаз (кроме Сур пр), биржи, телекомы, автопроизводители, девелоперы, с/х и пищевая промышленность

Акции — лидеры
Сургут пр.
Транснефть пр.
Норникель
Полюс
ЮГК
Дом.РФ
Т-Техно
Озон
Яндекс
РСетВол
РСетиЦП
РСетЛЭ (об., пр.)
РСетиМР
РоссЦентр
ИКС5
Лента
Евротранс
MDMG

Единая таблица EXCEL по фундаменталу, анализу трендов и портфелями 
позволяет покупать лучших и продавать тех, кто стал тормозить

( Читать дальше )

ПЕРИОД РАЗВИТИЯ

В период экономического развития с 2016 по 2024 год, рынок труда перешел из профицита рабочей силы к дефициту. Это результат от низкой рождаемости в период 90-х и начала 00-х годов.

Увеличение денежной массы привело к инвестициям в строительство и инфраструктуру страны, запуску новых проектов, после обвала рубля в период 2014 года, Россия стала привлекательной для зарубежных инвесторов, что привело к увеличению спроса на рабочую силу, дополнительный спрос оказал в 2022 году начал СВО, после которого часть рабочих мобилизовали, часть населения покинули страну.

( Читать дальше )

Раз в месяц смотрю на облигационную часть своего портфеля, какие изменения произошли с предыдущего месяца, пишу о покупках и продажах, показываю состав портфеля: все выпуски с указанием даты погашения, величины купона, ISIN, наличия оферты, текущей доходности и рейтинга эмитента.

Основные моменты:
1. В биржевом портфеле кроме облигаций есть еще и другие активы: доля облигаций в декабре снизилась с 44 до 41,6%, акций выросла с 54,2 до 55,8%. Доля LQDT+₽ 2,2%. Еще есть фонд золота GOLD с долей 0,5%. Целевое значение на 2025 г. следующее: акции 55%, облигации 43%, золото 2%.

2. Облигаций сейчас 47 выпусков (-1 выпуск в декабре). В планах сократить количество выпусков до 35, при этом оставив только выпуски без оферты.

3. В декабре погасился выпуск Евротранс1. Начиная с января 2026 г. по май 2026 г. каждый месяц будут погашены следующие выпуски: Евротранс2, Софтлайн 2Р1, Глоракс1Р2, ТГК-14 1Р1, Каршеринг Руссия 1Р5, ЛСР 1Р8. Всего в 2026 г. будет погашено 13 выпусков. Как раз сократится количество выпусков.

( Читать дальше )

«Монополия» объявила дефолт и спровоцировала панические продажи в других рисковых облигациях.

На скрине вы видите облигу 🚗Делимобиль 1Р-03.

Я не полезу, т.к пока что нет лишних денег на спекуляции, а главное знаний, но ситуация интересная для изучения и показательная, как рынок может себя иррационально повести. Будь я спекулянтом с готовым кешем и нужными знаниями, то явно бы попробовал вытащить профит.

Сейчас цена уже немного откатила и выглядит не так аппетитно, так скажем 😁

t.me/liqviid

Оформляете налоговый вычет по индивидуальному инвестиционному счету (ИИС) и боитесь получить отказ от ФНС? Вы не одиноки: тысячи инвесторов ежегодно лишаются положенных 52 000 рублей из-за досадных, но критичных ошибок.
Вот чек-лист самых распространенных промахов, которые стоит проверить прямо сейчас. 👇

Ошибка 1: Неправильный раздел в декларации

Эта ошибка — абсолютный лидер по количеству отказов. Если вы открыли ИИС или трансформировали его начиная с 2024 года, в разделе вычетов нужно выбирать "Долгосрочные сбережения граждан", а не «Инвестиционные вычеты». Одна неверная галочка — и отказ гарантирован.

Ошибка 2: Указание суммы, которую не вносили

Вычет предоставляется строго с фактически внесенной на ИИС суммы в течение года, но не более лимита в 400 000 ₽. Указание в декларации суммы больше, чем вы реально пополнили счет (даже если это сам лимит в 400 тыс), приведет к отказу.
Пример:
внесли 250 000 ₽ — указываете 250 000 ₽, а не 400 000 ₽.

Ошибка 3: Миф о «вечном» взносе

( Читать дальше )

Друзья вы знаете чем всё это закончится? Давайте я вам расскажу, и так мы с вами наблюдаем аттракцион невиданной щедрости начиная с Ковид-
кризиса и по сей день, в чём он заключается? А заключается он в том, что с 2019 года было напечатано столько много денег, что они обесценились
примерно в 3 раза за 6 лет, при чём как в России так и во всём мире, но для того что бы скрыть это от простых людей они сделали что? Они сначала
подняли ставку ЦБ до 20% в начале СВО, затем до 21% в 2024, а теперь вообще не снижают её, зачем и для чего ?

                                                   Война и СВО.

Всему виной война, она сжигает всегда все деньги по той причине, что самый сильный удар принимает на себя экономика страны и ценность денег
начинает падать очень стремительно из за того, что правительство включает печатный станок и огромными тэмпами начинает увеличиваться денежная 

( Читать дальше )

Плюсом к скрину ещё +60тыс в отчёте за прошлый день, взятые на шорте ЦИАНа и ОЗОНа. Итого пол-ляма, взятые на старом добром ребалансе.

Чё было. Есть фонды, который инвестируют в индекс Мосбиржи. Собсна в этом их продукт для инвестора и заключается, чтобы человек мог не выбирать акции, а инвестировать в фонд одним кликом.

Некоторое время назад Мосбиржа объявила ребалансировку своего индекса, и вчера фонды меняли свой портфель в соответствии с этими изменениями. Бумаги, где вес снизился — продавали. Бумаги, где вес увеличили или вообще включили в индекс — их покупали.

Поскольку позиции у фондов очень большие, они весь день давят своими сделками рынок, бумага может много % вырасти/упасть из-за фондов. И вишенка на торте — АУКЦИОН. Если фонд не успел в течение дня реализовать всю свою пачку, то очень часто фонд кидает остатки объёма в аукцион закрытия. Потому что, видимо, вечером они с работы уходят 😁 Ну а отложить на другой день не могут — они в тайминг ребалансировки тоже должны успеть. Поэтому ооочень часто на ребалансировках самый пиковый объём и самые вкусные цены на вечернем аукционе в 18:45, а затем вечером и на следующий день котировки возвращаются, так как баланс спрос/предложение нормализуется после того, как фонды сделают свои дела.

( Читать дальше )

В чате писал, что утром продавал CNYRUBF по 11,513 и покупал январские путы Si083000BM6 по 1470 — 1471
Потому что думал, что из-за резкой девальвации рубля за 2 недели ЦБ не сможет снизить ставку более чем на 0,5%
Также вчера писал про хеджирование портфеля через MIX шорт

ЦБ ожидает годовую инфляцию 4-5%
Сигнал по ставке остаётся нейтральным
Официальная инфляция будет ниже 6% в 2025г
Корпоративное кредитование в о 2 полугодии значительно выше, чем в первом
Проинфляционные риски преобладают над дезинфляционными.

Банк ДOM.РФ и «Ренессанс страхование» запускают массовое добровольное медицинское страхование (ДМС) для частных лиц. Теперь медицинская страховка в формате готовых «коробочных» продуктов стала доступна широкому кругу розничных клиентов банка. Приобрести полис можно параллельно с получением основных банковских услуг: оформлением ипотеки, потребительского кредита, открытием депозита – или как полностью самостоятельный продукт. 

Страхование здоровья становится логичным дополнением к страхованию имущества и жизни, формируя всестороннюю защиту клиента. Новое предложение включает в себя три комплексные программы и одну экстренную. У всех программ фиксированная стоимость. Страховые пакеты разработаны с учетом разных потребностей и бюджетов клиентов. Стоимость полиса зависит от возраста застрахованного и его города проживания (Москва, Санкт-Петербург или другие регионы России).  

«Для нас это не просто новый продукт, а развитие клиентской экосистемы.

( Читать дальше )

Допустим вы пенсионер со сбережениями 10 млн.

При ставках по депозитам 20% (как в начале 2025 года), вы можете получать 2 млн в год пассивного дохода.

При ставках по депозитам 5% (как в 2017-2022), вы будете получать 500 тыс в год.

Если вы сидели в депозитах и коротких/средних бондах при высоких ставках, то ваше ТЕЛО БОГАТСТВА не вырастет сильно, ваш доход тупо упадет в разы при низких ставках.

Таким образом, чтобы иметь 2 млн руб в год, при низких ставках вам потребуется 40 млн, а не 10.

Этот пример наглядно иллюстрирует КАК БОГАТСТВО ПЕРЕТЕКАЕТ ОТ ЗАЕМЩИКОВ К ДЕПОЗИТОРАМ в период высоких ставок.

Если вы будете упорно сидеть в акциях КАК ОЛИГАРХ ДМИТРИЙ, то ваше ТЕЛО БОГАТСТВА вырастет кратно вместе с падением ставок.

У некоторых компаний при низких ставках не только будет переоценка за счет снижения ставок, но и существенно вырастет прибыль за счет удешевления долга. $MGNT❤️

ЦБ, дай двести