Как и обещал, публикую свой дивидендный пенсионный инвестиционный портфель по состоянию на начало 2024 года. Напомню, что данный портфель я формирую с конца 2016 года, ежемесячно инвестируя 33333,33р. В этом году пойдет уже восьмой год, как я занимаюсь инвестированием в дивидендные акции на российском фондовом рынке. Если интересно, как нибудь расскажу, как и почему я к этому пришел. А пока не отвлекаемся от основной темы, моего инвестиционного портфеля:


Денежные средства

• Рубли — 157,280.45 RUR
• Доллары — 5.70 USD (они тут случайно, клянусь! :)

Акции

1. Лукойл — 46 шт
2. Газпром — 1260 шт 
3. Газпром нефть — 346 шт 
4. Сбербанк — 790 шт 
5. Сбербанк ап — 790 шт 
6. Татнефть ап — 420 шт
7. МТС — 520 шт
8. Роснефть 365 шт 
9. Сургутнефтегаз ап — 4000 шт
10. Северсталь — 117 шт 
11. Башнефть ап — 91 шт 
12. Норильский никель — 11 шт 
13. Россети Ленэнерго ап — 540 шт 
14. Новатэк — 71 шт
15. ММК — 1910 шт

( Читать дальше )

«В жизни может быть пять-шесть раз, когда вы знаете, что правы, вы знаете, что у вас есть что-то, что действительно чудесно сработает, и у вас есть шанс сделать это. Люди, которые сделают это два или три раза слишком рано, они все разоряются, потому что думают, что это легко. На самом деле это очень тяжело и встречается редко», Чарльз Мангер

Перед тем как подводить итоги 2023 года я как обычно перечитал, что писал ровно год назад.

https://vk.com/@shadrininvest-razumnyi-investor-2023

Кроме этого, можно посмотреть посты внутри года, есть все в блоге на Аленке и в моей группе ВК. Интересно перечитать свои записи. Рекомендую.

В 2023 году рынок рос и рос счет.

( Читать дальше )

В 2023 году российские чиновники обесценили рубль на -28%:


Через это, золото в рублях выросло на +39%



( Читать дальше )

Продолжим построение планов на текущий год. 31 декабря я написал, что «Мосбиржа не покажет высоких результатов».  И здесь требуется дополнение, что конкретно я все таки жду на российском рынке.

Действительно, большая часть активов готова формировать и формирует коррекционный рост от снижения в IV квартале 2023 года. Некоторые активы, наоборот, имеют потенциал заключительного обновления максимумов аналогично индексу ММВБ. (Подробнее здесь) 

Связана ли фаза восстановления с предстоящими выборами или иными процессами, но они хорошо видны на двух графиках — индексе ММВБ и индексе гос.облигаций.

Индекс гос.облигаций, за которым внимательно слежу последние годы, отражает перспективы ужесточения / смягчения денежно-кредитной политики в стране, а также спросом на гос. облигации.

Причем я делаю ставку на бОльшее влияние именно спроса на облигации, нежели ставку ЦБ. Последняя, в действительности, с наибольшей вероятностью либо сохранится на прежнем уровне, либо будет сокращаться в перспективе текущего года.

( Читать дальше )

🎄 Легко предположить, что богатство или бедность — это наш собственный выбор, но еще легче — недооценить роль случая в жизни.
Жизнь каждого человека является отражением пережитого им опыта и людей, которых он встретил, причем многое из этого находится вне нашего контроля. Различия в семьях, ценностях, странах, поколениях, а также случайные встречи с людьми влияют на жизнь гораздо сильнее, чем многие готовы признать.

🎄 Самые высокие дивиденды, которые приносят деньги — это возможность контролировать свое время. 
Возможность делать то, что хочешь, когда хочешь, где хочешь, с кем хочешь и так долго, как хочешь, обеспечивает длительный уровень счастья, больший, чем могут когда-либо предложить любые модные вещи.

🎄 Твои родители будут усердно работать, чтобы поддержать тебя и открыть двери возможностей. Но мы не собираемся тебя баловать.
Мы не пытаемся быть злыми. Но никто не может узнать ценность денег, не испытав их дефицита. Осознание того, что ты не можешь иметь все, что захочешь — единственный способ понять разницу между потребностью и желанием. Это научит тебя составлять бюджет, экономить и ценить то, что у тебя уже есть.

( Читать дальше )

Леонардо Да Винчи был не только художником — он так же занимался астрономией, оптикой, анатомией, архитектурой и множеством других наук. И если внимательно изучить его жизнь, то из нее можно извлечь несколько важных уроков, которые способны помочь нам и в инвестировании.



Изучайте множество дисциплин. Леонардо да Винчи — образец междисциплинарного подхода к знаниям. Из-за склонности изучать многие вещи, он был способен проводить аналогии между ними и поэтому лучше понимал этот мир. Например, он применил свои знания в области человеческого тела для проектирования архитектуры города.

Инвестирование — это не только риск и доходность, диверсификация и волатильность, фундаментальный и технический анализ. Инвестирование — это так же и изучение человеческой психологии и поведения. И чтобы лучше их понять, не стоит ограничивать свои интересны лишь сферой финансов и экономики.

Пусть опыт будет вашим главным помощником. За столетие до рождения Фрэнсиса Бэкона и основания им научного метода, Леонардо да Винчи уже совершал открытия, используя только свой опыт. Он испытывал отвращение к теории и считал, что эмпирический опыт — это лучший способ получения знаний.

( Читать дальше )

   

Продолжаю искать качественные бумаги для инвестирования под покупку акций в начале 2024 года.

Обычно, либо компания платит хорошие дивиденды, но показывает посредственный рост своих акций. Либо, акции компании являются растущими, но платят невысокий процент дивдоходности, или не платят дивиденды вообще.
Я постарался найти идеальные акции компаний, которые обладают и высоким потенциалом дивидендных выплат и высоким потенциалом роста котировок!

ЛУКОЙЛ

  

( Читать дальше )

Нефть по 50?Деньги к деньгам 
January 05, 2024

Нефть Brent ТФ 1 Месяц.

Я не Ванга и не знаю какие события произойдут в мире в краткосрочной или долгосрочной перспективе. Я не высчитываю, сколько баррелей в сутки добывает та или иная страна (конечно я это делаю, но не сегодня). Я не знаю какое решение примет ОПЕК+, какие хуситы нарушат трафик и по какой стране «долбанет» «сонный» Джо...

Я просто смотрю на график...

Кстати, если хотите, то можете подписаться на мой Телеграмм канал, там было, есть и будет еще много интересного...

Вот ссылка: Деньги к деньгам

Итак.

С 1861 года нефть находилась в глобальном восходящем тренде, который был «вероломно» пробит в июле 2015 года. Что на это повлияло? Может дефолт Греции, может договоренности об отмене иранских санкций (и как следствие, выброс иранской нефти на рынок), что скорее всего, может рекордное с 2007 года падение китайских финансовых индексов… Вообщем, что-то повлияло и долгосрочный восходящий тренд был сломан.

К началу 2016 года цена «нащупала» дно на уровне 28 долларов за бочку, сформировала конвергенцию и вторую точку для построения нижней грани нисходящего клина, и отправилась вверх вернувшись за линию поддержки глобального восходящего тренда. За почти три года цена выросла с 28 до 78 долларов или на 215%.

( Читать дальше )

Напоминаю, что это упражнение желательно делать каждый месяц по первым числам — напоминать себе о том, какие у вас долгосрочные (10 лет) и краткосрочные цели (1 год). Перед тем как ставить цели, надо определиться чего вы на самом деле от жизни хотите и сформулировать свои ценности.

👉Моя главная задача на этот год = снижение уровня стресса во всех сферах. Это не значит, что надо совсем расслабиться, уехать на Самуи и пить смузи на пляже. Это значит, что я буду стремиться выстраивать все процессы так, чтобы снизить стресс, а также буду стремиться менять свое отношение к вещам, чтобы снизить стресс, и выбирать такую тактику, чтобы между, например, между наживой и спокойствием верх брало спокойствие.

Почему это важно для меня? Потому что моя базовая ценность — здоровье. Мне 41 год и я прекрасно понимаю, что стресс больше, чем что-либо травмирует мое здоровье.

И потом, бБольше стресса = меньше счастья. Поэтому чем меньше будет стресса, тем счастливей я буду. А живем мы для того, чтобы быть счастливыми, тогда надо ликвидировать все препятствия для этого. Логика такая.

( Читать дальше )

Стратегия от БКС самая длинная из тех, которые мне попадались (111 страниц), и в то же время, она вызывает у меня больше всего недоверия (наряду с некоторыми прогнозами Синары), т.к. некоторые таргет-прайсы выглядят откровенно завышенными. Вместе с тем, несмотря на свой гипер-оптимизм по многим бумагам, БКС изменил на нейтральный взгляд почти по всему нефтесектору.

Суть стратегии коротко:


Прогноз IMOEX = 3650 без дивов и 4000п с дивами (единственные кто дает такое непривычное разделение)
👉Ставка ЦБ окажет давление на рынок в 1П (стандартное мнение у всех)
👉Цель IMOEX = 4000 подразумевает полную доходность индекса 32%, включая 11% дивдох

( Читать дальше )