С наступающим! Ралли Деда Мороза. Крипта и недвижка падают. Инфляция, дивиденды, облигации. Воскресный инвестдайджест

Я вас, во-первых, приветствую, а во-вторых, поздравляю с наступающим. Год подходит к концу, и Дед Мороз подарил нам предновогоднее ралли. Растёт не только инфляция, но и акции с облигациями. Доллар выше 100, дешевеют биткоин с недвижкой — это ли не то, чего все ждали? Вспоминаем, все ли подарочки купили, выбираем оливье или селёдку под шубой и читаем последний в этому году дайджест!

Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного.

Предновогодний рубль

Рубль колбасит перед Новым годом, ещё и новая методика расчёта курса ЦБ. Изменение: 102,99 → 105,74 руб. за доллар (курс ЦБ 102,34 → 101,67). Юань 13,96 → 13,67 (ЦБ 13,98 → 13,42). Ждём после праздников рост валют, а пока не понимаем, что они там как считают.

Как инвестировать в валюте? Можно взять юаневые, замещающие или квазидолларовые облигации. Они сейчас дают неплохой дисконт, нивелирующий падение рубля, доходность может быть выше 12%+ в валюте.

Ралли Деда Мороза

Дедушка Мороз продолжает раздавать подарки. Итоговое изменение IMOEX с 2 638 до 2 786. Ещё и дивиденды пришли под ёлочку, так что рынку есть, чем подпитаться.

Долларовый РТС вырос с 812 до 863! В долларах наш индекс продолжает лежать на дне, но уже лишь одной ластой.

Оливье VS селёдка под шубой

Россияне на Новый год будут уминать оливье, селёдку под шубой и крабовый салат. Оливье будут лопать 83% опрошенных россиян. Селёдка под шубой порадует 74% сограждан. Крабовый салат замыкает тройку — съедят 50%. Мимоза с винегретом в пролёте.

🍽 А вы что предпочитаете? Оливье или селёдку под шубой? Лично я за оливье с красной икрой, а окрошку люблю на квасе.

Дивиденды

Продолжаем богатеть. Отсеклись Озон фарма и Лензолото. Добрались до счетов дивиденды Лукойла, Северстали и других компаний. Теперь ждём январь, там ждём Татнефть, Магнит и особенно Роснефть. Магнит только не закоммитил дивы, собрание не собралось. А вот Астра переписала дивполитику, теперь дивиденды будут реже и меньше раза так в два.

Ближайшие дивиденды:

Полезное про акции и дивиденды:

• Топ-15 дивидендов в 2025 году от Т-Инвестиций NEW
• Прогноз дивидендов на 2025 год от Альфа-Банка NEW
• 12 лучших дивидендных акций на 2025 год от АТОН NEW
• Дивидендные фавориты от аналитиков Сбера на 2025 год
• Топ-5 перспективных акций от БКС год назад и сейчас
• В Новый год с дешёвыми активами: золотое время для инвесторов?
• Кто может выйти на IPO в 2025 году
• Топ-5 перспективных акций от БКС год назад и сейчас
• Разборы: Полюс, Мосбиржа, Лукойл, Белуга, Роснефть

Если богатеете на дивидендах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые дивидендные обзоры.

Облигации

Высокая ключевая ставка? Значит пора размещать облигации. 

Разместились/собрали заявки: Новые технологии, Кокс, Позитив, Миррико, РЕСО Лизинг, Икс 5, Воксис, АПРИ, ВТБ Факторинг, Совкомбанк лизинг, Совкомбанк факторинг. Норм для конца года. Я поучаствовал в Позитиве. У АПРИ там какой-то безумный купон, совсем дела плохи.

На очереди: пока никого. Скоро будет ещё много интересных выпусков, не пропустите.

RGBI подрос: 102,50 → 106,70. Слишком уж позитивно рынок оценил сохранение ключа при растущей инфляции. Я продолжаю немного покупать длинные ОФЗ, 16,5% YTM. Флоатеры и корпоративные фиксы тоже покупаю.

Полезное про облигации:

• Облигации-фавориты на 2025 год от экспертов БКС NEW
• Замещающие ОФЗ — что заместил Минфин
• Лучшие облигации ИТ-сектора
• 10 облигаций с фиксированным ежемесячным купоном, доходностью от 30% до 44% и высокими рисками
• 13 самых надёжных флоатеров с высоким рейтингом
• Длинные ОФЗ с постоянным купоном
• Что такое: оферта, амортизация
• Какая разница между акциями и облигациями?

Недвижка… подешевела?

Индекс MREDC упал с 300к до 295к за метр. Это что, средняя ставка в 29% делает своё дело? Или какие-то рождественские скидки? Впрочем, о существенном снижении речи пока не идёт.

Какой первоначальный взнос нужен, чтобы дали ипотеку? 

Эксперты посчитали, что с учётом средних зарплат и средних цен под 29% ипотеку на всю стоимость квартиры дадут далеко не всем. Впрочем, не нужно быть экспертом, чтобы это понимать.

Чтобы в мегаполисе купить в кредит в новостройке хотя бы однокомнатную квартиру, придётся накопить от 53,7% до 77,4% от стоимости жилья, подсчитали в РБК-Недвижимости. Иначе откажут, так как ежемесячный платёж будет безумным. Пока накопишь, может быть, и ставочки уже снизятся, хотя бы до 28%.

Биткоин штурмует в обратном направлении

Если не можешь закрепиться выше 100, падай ниже 90. Нет, пока ниже 90 биток не упал, но пробует снизиться. Мой криптопортфель снизился с 2310 до 2270. Эфир свалился ещё сильнее.

Коррекция после Трамп-ралли продолжается. Если нам повезёт, то биткоин упадёт сильнее, и можно будет купить его подешевле. 

Инфляция продолжает разгоняться

Недельная инфляция составила 0,33% после 0,35% неделей ранее. С начала месяца рост цен к 23 декабря составил 1,30%, с начала года — 9,50%. Годовая инфляция ускорилась до 9,58%. 

Сильнее всего снова подорожали огурцы — на 8,3%. Ещё очень сильно подорожало отсутствие новогоднего настроения. Ещё бы, нельзя сопротивляться праздничкам.

Высокая ключевая ставка продолжает разгонять цены, компании переносят издержки на потребителей.

Что ещё?

• Акционеры Ozon одобрили переезд с Кипра в Россию
• Банки массово снизили ставки по вкладам
• ЦБ Турции снизил ключевую ставку с 50% до 47,5%
• Банк Гарант Инвест лишился лицензии, риски по бондам ФПК Гарант Инвест кратно выросли. Лично я продал на открытии торгов, успел до того, как цены улетели в антикосмос
• Минфин выполнил в 2024 году план по привлечению госдолга
• Мосбиржа 27 января запустит утреннюю сессию

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.