Образ мышления является ключевым препятствием в достижении целей на финансовом рынке.

Какие главные задачи необходимо определить трейдеру, когда приходит на консультацию к психологу?

Самые ключевые задачи – это развить мышление взрослого человека – психологически стать устойчивым ко всем жизненным вопросам, оставаясь при этом живым и чувствующим.

А это значит поставить две цели к которым необходимо стремиться – это к осознанности и ответственности. В трейдинге это про осознанную торговлю и ответственное поведение.

Что значит быть осознанным?

Осознанность — это ответственность без чувства вины.

Это означает осознавать себя в моменте «здесь и сейчас»;

— осознавать свои чувства;

— осознавать свои сильные и слабые качества;

— осознавать свою идентификацию, понимание вопроса «Кто я?» и какую роль сейчас проявляю, уместная ли она в данный момент времени;

— осознавать свои цели и желания;

— осознавать свои силы и возможности…

И вторая цель – это про ответственность, т.е. про действия, что я делаю или не делаю, когда я осознаю себя, какие действия эффективные, а какие нет, что помогает прийти к целям, а что мешает.

( Читать дальше )

И я о нем уже писал. Объемы плюс уровни. Смотреть что делает крупняк на уровне. Вот и вся стратегия. Правильный уровень. По теханализу или по сделкам крупняка. НЕ СМОТРИМ ОБЫЧНЫЕ объемы! Смотрим объемы ТОЛЬКО КРУПНЫХ ИГРОКОВ!

ВСЕ. ЭТО БАЗА.

Судите сами, прогнозы что я давал, и вот результаты. Убытков почти нет (всего 10% прогнозов стоп лоссы, а может и меньше, не считал, это я не вскидку). Зато профита:





( Читать дальше )

    

Многие инвесторы используют ИИС для покупке акций, облигаций и других финансовых инструментов. Я предпочитаю использовать обычный брокерский счёт.

Недавно мне был задан вопрос: «Почему ты не используешь ИИС?»

Постараюсь на него грамотно ответить. Не смотря на плюсы ИИС, заключающиеся в основном в получении налогового вычета, у него есть существенный минус (по крайней мере, для меня).
Чтобы было более понятна моя точка зрения, представим ситуацию:

Несколько лет назад инвестор открыл ИИС и стал покупать акции. Через 2 года его счёт вырос, скажем, до 5 млн. рублей. Он собрал хороший, диверсифицированный портфель из дивидендных акций и намерен в ближайшие 10-15 лет ежемесячно инвестировать в рынок часть своих доходов для создания капитала и обретения финансовой независимости. Он благополучно получает налоговые вычеты, но тут у него в жизни случается непредвиденная ситуация, ему срочно нужен 1 млн. рублей на лечение.

Вопрос: Как ему вытащить этот 1 млн из ИИС?

( Читать дальше )

Попробую описать логику процесса поиска, и оценки. Важно понимать, что я не претендую ни на что большее чем на описание куска инструмента мышления. Реальную работу для себя каждый должен сделать сам.

Алгоритм добавления бумаги в портфель может выглядеть вот как:

1. Поиск идей. Через новые технологии в мире, через события в мировой экономике, мире санкций, пошлин и т.д, изменения цен на сырье и иные товары. Ну или просто анализ того о чем говорят.

2. Формирование и поиск бычьих и медвежьих тезисов по бумаге, и привязка их к цене. Здесь крайне важна психология: сформировав какое-то мнение тяжело, хоть и необходимо оставаться(максимально) объективным.

3. Взвешивание тезисов, и разгром несостоятельных. Выделение тех которые имеют большую вероятность реализоваться. Попытки понять ценность бизнеса ДЛЯ вас, без перспективы сдать другому лоху дороже. Достаточно ли дешево это чтобы владеть, и получать распределение прибыли? Или ждать роста прибыли чтобы дожить до распределения когда-нибудь.

4. Взвешивание рисков с остальным портфелем, и принятие решение о допустимой доле бумаги в портфеле с учетом ее рисков, и остальных рисков портфеля, диверсификация сильно снижает риски.

И на самом деле, написав цикл постов и думая о всех своих история икс через призму выступлении, я пришел вот к какому выводу. Все пункты — почти полностью банальность, им можно просто научится как можно научится высшей математике, и/или физике, медицине программированию и т.д. Не значит что это просто, но можно.

И только один пункт остается в плоскости искусства, третий.

Итак, пройдусь по всем пунктам.

( Читать дальше )

     Я начал подозревать что-то неладно, когда в поле зрения перестали попадать новости про замену пенсии. Ведь их формулу постоянно меняли, лишь бы оправдать зарплаты многотысячной армии сотрудников ПФР. А вот тут оказывается зло не дремало всё это время работа кипела и придумали новый конкурс.
     С 1 января 2024 года  Людям начнут предлагать зарабатывать, переводя свои последние копейки в негосударственные пенсионные фонды, которые теряют наши с вами деньги с завидным умением и регулярностью. Суть новой программы проста. Вы заключаете договор с НПФ, куда переводятся средства пенсионного накопления. НПФ будет инвестировать эти деньги в интересах клиента. именно так написано на сайте Банка России. Замануха в том, что эта Програма долгосрочных сбережений (ПДС) будет связывать это сбережение с софинансированием с государством, которое будет дополнительно добавлять средства на счёт будущего пенсионера. Какие там цифры?

• Софинансирование взносов до 36к рублей в год

( Читать дальше )

Из облигаций сейчас обращаю внимание на те, у которых доходность 12% и выше (до вычета налогов). Ранее делал такую подборку. Но есть еще интересные идеи у облигаций выше 13% (соответственно у них выше риск). Доходность указана без учета налога и комиссии на покупку.

1. АБЗ-1 1Р03
Производитель асфальтобетонных смесей и других дорожно-строительных материалов.
Рейтинг: ruBBB (эксперт РА)
ISIN: RU000A105SX7
Стоимость облигации: 102,3%
НКД: 21,47 р.
Доходность к погашению: 13,54% (купоны 14,25%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 29.01.2026
Дюрация: 626 дней

2. Глоракс 1Р1
Девелоперская группа компаний. Входит в топ-3 застройщиков Санкт-Петербурга.
Рейтинг: BBB- (АКРА)
ISIN: RU000A105XF4
Стоимость облигации: 102,02%
НКД: 6,16 р.
Доходность к погашению: 14,36% (купоны 15%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 11.03.2025
Дюрация: 558 дней

3. Электрощит Стройсистема БП2
Компания по производству строительных металлических конструкций, изделий и их частей.
Рейтинг: BB+ (АКРА)
ISIN: RU000A101UD4

( Читать дальше )

В настоящее время обращаю внимание только на облигации с доходностью 12% и выше (до налогов). Ещё есть интересные идеи, которыми хотел поделиться.

1. ТГК-14 1Р1
Энергетическая компания, обеспечивает электричеством и теплом Забайкальский край и Бурятию.
Рейтинг: ruBBB+ (эксперт РА)
ISIN: RU000A1066J2
Стоимость облигации: 104,91%
НКД: 18,79 р.
Доходность к погашению: 12,49% (купоны 14%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 30.04.2026
Дюрация: 867 дней
Обзор компании тут.

2. Ювелит 001P-01
Компания по производству и продаже ювелирных изделий.
Рейтинг: ВВВ+ (АКРА)
ISIN: RU000A105PK0
Стоимость облигации: 102,6%
НКД: 31,57 р.
Доходность к погашению: 12,75% (купоны 13,4%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 23.12.2025
Дюрация: 770 дней

3. АБЗ-1 1Р02
Производитель асфальтобетонных смесей и других дорожно-строительных материалов.
Рейтинг: ruBBB (эксперт РА)
ISIN: RU000A1046N6
Стоимость облигации: 100,6%
НКД: 5,59 р.
Доходность к погашению: 12,38% (купоны 12,75%)
Периодичность выплат: ежеквартальные

( Читать дальше )

Для меня слово «стратегия» звучит как грааль, который ищут все трейдеры. Многие рассуждают примерно так: дайте мне грааль — и я буду зарабатывать, дайте мне рабочую торговую стратегию — и я стану профитным трейдером. 

Если бы все было так просто, то 95% трейдеров не сливали депозиты, а зарабатывали. А теперь давайте разберемся.

Трейдинг по своей сути банален и прост. Во всех книжках содержится краткое руководство пользования графиками и биржевым стаканом для зарабатывания денег. Это азбука, ее читали все. Но почему-то никто не зарабатывает. 

Почему? Потому что рынок нужно изучать. Мосбиржу, форекс, крипту. На каждом рынке свои участники, действия которых важно понимать. Кто они? Как принимают решения? Чем руководствуются?

Как думают участники торгов?

Например, если мы выходим на международный рынок, где крупные участники, банки, фонды меняют валюту, то им совершенно наплевать на технический анализ. Когда вы приходите в обменник, разве вы пытаетесь понять схему «голова-плечи»? Вы просто видите: вот это дорого, а это дешевле. На этом все.

( Читать дальше )

      Советы для заработка на бирже дают известные управляющие хэдж-фондов. Конечно тут нужно быть внимательным, ибо это сеоветы не от одного человека, а группы. при чём не одновременно. Каждый управляет средствами хэдж-фонда по-своему. Придерживается своей собственной стратегии, что позволяет оставаться высокодоходным.

1. В трейдинге нет святого Грааля
2. Вам нужно найти способ торговли, который оптимально соответствует вашей личности
3. Торгуйте в пределах своей зоны комфорта
4. Будьте гибки и готовы к тому чтобы изменить не только мнение, закрыв позицию, но и развернуть её
5. Вам необходимо постоянно адаптироваться
6. Не нужно путать выигрыш и проигрыш с хорошими и плохими сделками
7. Меньше делайте то, что не работает и больше то, что работает
8. Возьмите перерыв, ежели не успеваете за рынком
9. Учитесь на ошибках, дорога к успеху вымощена именно ими
10. Учитесь дожидаться сделок с высокой вероятностью
11. Торгуйте не из-за желания заработать, а из-за предполагаемой возможности
12. Заручитесь выдержкой

( Читать дальше )

Историей я интересовался с детства, но все больше по монографиям и учебникам, включая ВУЗовские для истфаков. Попадались конечно отдельные интересные работы из «альтернативной» тематики (не путать с «фоменковщиной»), типа того, что Жанна д’Арк вовсе не была сожжена на костре, а Александр Первый не умер и стал «старцем»-отшельником. Или о том, что Лжедмирий первый, никакой не Лже-, а ига не было, как не было и никаких «монголов». Вроде в этих работах все логично было построено и даже косвенные документальные доказательства были весьма убедительны. Хотя все они косвенные, как, впрочем, и во многих исторических событиях допечатной эпохи. Вообще история допечатной эпохи – это во-многом, реконструкция историков, основанная на разрозненных доказанных фактах с заполнением «белых пятен» по принципу: «скорее всего было так, потому что в другом месте в примерно то же время так и было». Поэтому для критиков официальной истории огромное раздолье. Как и для споров, если конечно не докатываться до полной чуши, что Колизей построен в 11 веке нашей эры, а колонна Траяна не намного старше.

( Читать дальше )