Блог им. Investisii_s_umom

8 облигаций с доходностью выше 12% годовых

8 облигаций с доходностью выше 12% годовых

В настоящее время обращаю внимание только на облигации с доходностью 12% и выше (до налогов). Ещё есть интересные идеи, которыми хотел поделиться.

1. ТГК-14 1Р1
Энергетическая компания, обеспечивает электричеством и теплом Забайкальский край и Бурятию.
Рейтинг: ruBBB+ (эксперт РА)
ISIN: RU000A1066J2
Стоимость облигации: 104,91%
НКД: 18,79 р.
Доходность к погашению: 12,49% (купоны 14%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 30.04.2026
Дюрация: 867 дней
Обзор компании тут.

2. Ювелит 001P-01
Компания по производству и продаже ювелирных изделий.
Рейтинг: ВВВ+ (АКРА)
ISIN: RU000A105PK0
Стоимость облигации: 102,6%
НКД: 31,57 р.
Доходность к погашению: 12,75% (купоны 13,4%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 23.12.2025
Дюрация: 770 дней

3. АБЗ-1 1Р02
Производитель асфальтобетонных смесей и других дорожно-строительных материалов.
Рейтинг: ruBBB (эксперт РА)
ISIN: RU000A1046N6
Стоимость облигации: 100,6%
НКД: 5,59 р.
Доходность к погашению: 12,38% (купоны 12,75%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 03.12.2024
Дюрация: 490 дней

4. Софтлайн 002Р-01 (СЛ 002Р-01)
Поставщик ИТ-решений и сервисов.
Рейтинг: BBB (эксперт РА)
ISIN: RU000A106A78
Стоимость облигации: 100,49%
НКД: 9,17 р.
Доходность к погашению: 12,7% (купоны 12,4%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 20.02.2026
Дюрация: 837 дней

5. ВИС Финанс БП03
Инфраструктурный холдинг, который включает компании, осуществляющие финансирование и управление инфраструктурными проектами.
Рейтинг: ruА (эксперт РА)
ISIN: RU000A1060Y4
Стоимость облигации: 101,99%
НКД: 0,71 р.
Доходность к погашению: 12,6% (купоны 12,9%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 31.03.2026
Дюрация: 868 дней

6. Промомед (iПМЕДДМ1Р2)
Фармацевтическая компания, занимающаяся разработкой, производством, исследованиями и продажей лекарств.
Рейтинг: ruA- (эксперт РА)
ISIN: RU000A103G91
Стоимость облигации: 97,71%
НКД: 37,8 р.
Доходность к погашению: 12,06% (купоны 9,45%)
Периодичность выплат: полугодовые
Дата погашения: 26.07.2024
Дюрация: 375 дней

7. ЗАСЛОН 1Р1
Научно-технический центр, который занимается разработкой, производством информационных и комплексных систем автоматизированного управления для самолетов, вертолетов, радиолокационные комплексы для кораблей.
Рейтинг: ruBBB (эксперт РА)
ISIN: RU000A1064Х8
Стоимость облигации: 100,94%
НКД: 21,58 р.
Доходность к погашению: 12,44% (купоны 12,5%)
Периодичность выплат: полугодовые
Дата погашения: 16.04.2026
Обзор компании тут.
Дюрация: 882 дня

8. Пионер 1Р6
Застройщик многофункциональных
комплексов, жилой и коммерческой недвижимости
в Москве и Санкт-Петербурге.
Рейтинг: ruA- (Эксперт РА)
ISIN: RU000A104735
Стоимость облигации: 99,3%
НКД: 4,51 р.
Доходность к погашению: 12,7% (купоны 11,75%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 04.12.2025
Дюрация: 680 дней

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем:
— выкладываю все сделки;
— делаю обзоры на ценные бумаги,
— показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов.

★13
42 комментария
0
Смысл этих облигаций, половина из которых дефолтнутся, если на вкладе столько же можно получить за такой срок?
avatar
Iskanderravilov
+20
Iskanderravilov, ждем от вас пост с подборкой вкладов 10+%…
p.s. конечно же от банков, с которыми не грозит поход в АСВ
avatar
fr00m
+2
fr00m, 10+ только на 3 года есть. Недавно делал подборку вкладов, но до года
avatar
Инвестиции с умом
+1
fr00m,
avatar
Калькулятор облигаций
Калькулятор облигаций, я и не утверждал что их нет. Но это настолько единичные истории… По поводу МКБ был тут товарищ, dekab1 если не ошибаюсь, он бы вам рассказал, почему туда не надо деньги относить 
avatar
fr00m
+1
fr00m, он может рассказать что угодно, к примеру, что по улице ночью опасно ходить.
avatar
Калькулятор облигаций
+1
fr00m, если уж сравнивать вклады с облигациями, то там, конечно, не 10.5. Там номинальная 9.2% с ежемесячным начислением. Не читайте полуграмотных калькуляторов, считайте все сами.
avatar
Tenant
+1
Калькулятор облигаций, но это вклад на 1100 дней? Да кто же захочет на такой срок заморозить деньги? Облигации выглядят гораздо интереснее. И купон для реинвестирования (или для жизни, кому как) регулярно поступает. И в случае необходимости реализовать их можно и деньги вытащить.
avatar
Veta Margo
fr00m, а так вообще уже все посчитано и проверено, 1 дефолт по ВДО из портфеля и доходность сразу как на вкладе: dzen.ru/media/id/5cd869440092d700b8988b83/kak-pravilno-sostavit-portfel-obligacii-6481d5de9506570f87392173
avatar
Калькулятор облигаций
fr00m, чем вам не нравится поход в асв, когда вам обязательно отдадут и вклад и проценты и уверяю вас это лучше походы в суд при банкротстве компании у которой вы купили облигации. Из 3 очереди вы с уверенностью 100% ничего не получите.
avatar
Alex3003
Iskanderravilov, где такие вклады по 12%+ на год, что за банк(и)?
avatar
Марвин_Инвестор
+1
Марвин_Инвестор, 12%+ нет, есть 9-10%, т.е. столько же, сколько по облигациям в посте за вычетом налогов и комиссий брокера.
avatar
Iskanderravilov
Iskanderravilov, даже про 9-10% о вкладах ничего не знаю, знаю о 8,3% что такие есть.
Так какие банки могут такой вклад открыть и 9-10 которые они обещают это на год или как обычно на первые 4-6 мес?
avatar
Марвин_Инвестор
Iskanderravilov, по вкладам свыше миллиона, к сожалению, тоже надо платить налог.
avatar
Igor B
+1
Марвин_Инвестор, ну так то 12% без налога, а с налогом всего 10,44 получается
риск не стоит премии 
avatar
evg_gen +100(100)
evg_gen, да налог на купон (если про него говорим) не выше 1%
avatar
Марвин_Инвестор
+3
Марвин_Инвестор, Не поленился, специально посчитал доходность Промомед (iПМЕДДМ1Р2) с учетом налогов и комиссий — 9,79%
avatar
Iskanderravilov
Iskanderravilov, да возможно даже и меньше. Ну и не стоит такие бумаги добирать там есть и интереснее выпуски да и вообще в целом в ВДО есть норм. бумаги нормальной доходность. Как вариант выше был выпуск девелопера — ГК Пионер.
avatar
Марвин_Инвестор
+1
нет таких вкладов, был 11% в несистемообразующем банке на 3 года, мониторю постоянно.
avatar
Starushka
Starushka,  Мне сегодня товарищ как раз написал что ему предложил ВТБ вклад под 12-13% годовых с ежедневным пополнением процентов и сроком от 1 дня. Сумма от 20 млн.   Мне вклады и облиги не интересны в принципе, посмотрите Вы, может Вас заинтересует такое, если прям мониторите постоянно.

avatar
Andrew1979
+2
Andrew1979, ага, ОТ 20 млн. Маленький такой нюанс.
avatar
mr. regik
mr. regik, 
Ну да. Попробуй их потом обратно выдернуть, если вдруг что — даже если х с ними с процентами
avatar
Лесенкой
Andrew1979, спасибо за информацию, в ВТБ я премиум клиент, там для этого на счетах надо держать2 млн не так уж и много,20 млн конечно не потяну, жду повышения ключа и размещения оставшихся средств хотя-бы под 11-12%, с облигациями пока не сложилось.
avatar
Starushka
нет таких вкладов, был 11% в несистемообразующем банке на 3 года
Сейчас на ФУ вклад от МКБ 11% годовых, 3 года выплата в конце. Вклад до 1,4 млн, даже в мелком банке застрахован государством. По сути как ОФЗ получается.
avatar
sql92
Smart-lab премиум
Все Вдо от лукавого
Лучше папирками топ 10 торговать
Из них на памяти только кокос дефолтнулся
Чем этими чудищами неведомыми под названием вдо
avatar
Снежко
  и то для новых клиентов
avatar
Starushka
+2
Вклады восновном все под ставку подгоняют, либо обещают на первый квартал высокую доху потом снижают и в среднем всеравно около ставки выходит. Поэтому банк это не про обогащение, а про то что хотябы хоть как-то денег сберечь )
ВДО сойдет для тех кто шарит в конторах облиги которых он будет закупать.
Не все из них обязательно дефолтнуться есть и норм. облиги девелоперов, например Самолет, у него последние выпуски минимум 12% по купонам были.
avatar
Марвин_Инвестор
+2
Марвин_Инвестор, А вот с САМОЛЕТОМ я была бы крайне осторожна, как впрочем и с другими девелоперами, черных лебедей в виде недостроя, непродажи построенного и др. рисками. Да и ипотечного кризиса нам неминовать.
avatar
Starushka
Starushka, Да ладно, какой там недострой? Все через эксроу счета. Максимум что будет, не построят пруд, не сделают альпийскую горку во вдоре, сократят парковочные места, вместо гранита во входной группе сделают дешманскую плитку и лифт какой-нить позорный установят.
А стройку особенно магнит на фоне последнего M&A видимо федерального масштаба устроит. Так как у Самолета идут дела скоро и ПИК перегонит. Облиги Эталона кстати тоже как вариант.
avatar
Марвин_Инвестор
+4
Слишком большая дюрация для текущей ситуации. На 3-5% вообще легко схуднуть на ближайших заседаниях ЦБ..

Уж лучше попридержать кэш.
avatar
Осторожный спекулянт
+2
Осторожный спекулянт, кэш лучше не держать. Если сейчас банк Открытие даёт 9,5% на 3 года, то при повышении ставки до 11% и размещении средств не сегодня, а осенью (после повышения ставки ЦБ), сумма чистой прибыли будет равна по итогу. Теперь вопрос: ждём ли вклады осенью под 11%? Не ждём, а значит в кэше сидеть нет смысла
avatar
Калькулятор облигаций
+2
Калькулятор облигаций, накопительные счета хороший вариант для краткосрока.
avatar
Starushka
Starushka, согласен!
avatar
Калькулятор облигаций
Starushka, поддерживаю. Да, процент поменьше, но на 3 года не готов морозить средства.
avatar
Осторожный спекулянт
Осторожный спекулянт, накопительные счета с хорошей доходностью только на 2-3 мес  там нужно скакать из банка вбанк, но приспособиться можно
avatar
Starushka
Starushka, ну у вас, по идее, должны быть разной длины вклады (как это, лесенка называется?), поэтому часть на вкладах, а краткосрочный буфер модно и поперетаскивать раз в квартал)
avatar
Осторожный спекулянт
Осторожный спекулянт, ну что-топохожее.
avatar
Starushka
+2
Хорошая подборка! У меня в портфеле есть некоторые из этих облигаций, взятые на размещении, все торгуются выше номинала.

Строго говоря, ruBBB+ (эксперт РА), ВВВ+ (АКРА) и уж тем более ruА (эксперт РА) — это не ВДО. Риски на трёхлетнем горизонте есть, конечно, поэтому надо следить за финансовой отчётностью эмитентов. 

Кроме того, стоит балансировать портфель облигациями понадёжнее. Пусть даже доходность по ним 9-10% (но можно повысить доходность, если портфель облигаций формировать на ИИС). На мой взгляд, это имеет смысл для крупных портфелей. 
avatar
Ирина Чернецова
Smart-lab премиум
Спасибо за подборку
avatar
Veta Margo

полезные записи за 24 часа

★9 33 Путь к Миллиарду: Декабрь 2024 г. - 147.6 млн
★7 8 Дивиденды января. Ну вот, опять богатеть
★6 56 Мой Рюкзак #50: Удалось хорошо заработать в сложный год, подводим итоги
★4 4 Реинвестировал дивиденды
★3 44 Как я опростоволосился в 2024 году.
★3 1 Лидеры и аутсайдеры года
★3 8 ИИС3 - заветная кнопка
★3 14 Итоги года на рынке: успехи, риски и уроки
★3 6 Великолепные итоги года по алго
★3 47 За что я могу себя похвалить в конце еще одного года?
+151 47 За что я могу себя похвалить в конце еще одного года?
+133 44 Как я опростоволосился в 2024 году.
+130 89 Азия. Вторник.
+129 56 Мой Рюкзак #50: Удалось хорошо заработать в сложный год, подводим итоги
+98 5 2024. Итоги. Алго. Тупаны. +45%
+93 17 Итоги года: +51%
+95 5 Горит здание Сбербанка...
+90 3 С наступающим Новым Годом!
+89 60 Мой годовой итог 2024 - МИНУС!
+89 6 🎙Предновогодние Балканы, делюсь маршрутом и впечатлениями!

самые обсуждаемые сегодня

9к Урааааааааааааааааааааааааааааааааааа С НОВЫМ ГОДОМ!!!!!!!!
4к Российский рынок НЕИЗБЕЖНО рухнет в 2025 году - объясняю почему:
1к C Новым 2025 Годом ❤️
2к Предвкушаю интересный год

теги блога Инвестиции с умом

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн