В данном посте я не только попытаюсь рассказать о том КАК КИДАЮТ владельцев облигаций, но и проведу краткий ликбез, на что нужно обращать внимание при их покупке. Так что если лекбез вам не интересен, сразу ищите выделенное жирным шрифтом. Поверьте, далеко не все знают о том, о чем я вам расскажу.

В последние несколько лет все больше и больше людей несет свои деньги на фондовый рынок. Причин этому много …, и они всем известны. Государство всячески стимулирует это процесс, давай возможность гражданам получать налоговый вычет по ИИС. Многие несут свои деньги на биржу в надежде получить «свои» 52 тыс. руб. от государства (13% от 400 тыс. руб.), плюс получить дополнительный доход, не рискуя своими деньгами.

Возможно ли это? ДА, ВОЗМОЖНО!!! Так думают многие, когда открывают ИИС – можно купить облигации!!! Ведь по облигации предполагают БЕЗУСЛОВНЫЙ возврат денежных средств. Так думают многие…

НО ОНИ ОШИБАЮТСЯ. И речь идет вовсе не о банкротстве предприятия, облигации которого вы купили.

( Читать дальше )

Пришло время написать еще один пост на 500 лайков, но прежде чем начну, напомню, что месяц заканчивается, и мы каждый месяц теперь за топ-5 постов месяца даем по 5 тысяч рублей! Загляните в топ-месяца, там сплошь мои посты, еще не поздно забрать пятёрик!😁

Итак, в выходные можно и про тачки. Вы скажете, причем тут инвестиции? Напрямую связано! Ведь покупка машины резко снижает доходные активы инвестора на бирже. Поэтому тачку надо либо покупать рационально, либо вообще не покупать. 

3 года назад у меня планировался третий ребенок и я понял, что мне нужна новая тачка. Знаете как я об этом узнал? Смартлаб напомнил мне про посты которые я писал...

А как оценить предельную стоимость машины, которую я могу себе позволить?

Как надо покупать машину:)

Так, к слову, чесс говоря, что происходит с ценами на машины я просто херею. Еще относительно недавно, ну лет 8 назад, новый Кадилак Эскалейд стоил 3 ляма, а сейчас стоит уже от 14 миллионов😁 Раньше на однуху в Москве можно было купить 2 люксовых тачки минимум, а теперь и одну хрен купишь. В этом плане по ценам на недвижку мы считай вернулись в начало 2000-х... 
Даже в моем посте написано что 5-летний кадик стоил 1,6 млн рублей. Посмотрел: сейчас 5-летний кадик стоит В ТРИ РАЗА ДОРОЖЕ.
Курс доллара, скажете, вырос? Да, вырос, но на 10%, а не на 200%! Какого нахрен хрена происходит?
Аж жопа подгорает🔥

Теперь все-таки про рациональный выбор. Потушим немного грёбаный стыд, посмотрим назад. Как же я купил тачку?

Во-первых, Машину я выбирал примерно полгода, прежде чем купил... 
Во-вторых, еще за полгода до покупки в октябре 2018 сделал вот такой расчет (ссылка второй на пост выше) 

Нет, с*ка ты посмотри че делается! Новый кадик тогда стоил 5,24 млн, а сейчас 14… Рррр не могу...
Цены, астанавитесь! 
Пщщщщ. Снова потушил подгоревшую жопу.

В итоге, я поступил мудрее мудрого.

( Читать дальше )

В рамках изучения инвестиционной идеи относительно ДВМП стали больше углубляться в данную ситуацию, сложившуюся на рынке морских перевозок. Первая часть была написана чуть больше месяца назад, за это время средние ставки фрахта по-прежнему остались на высоком уровне:

▫️Китай – Восточное побережье США = $20695
▫️Китай – Западное побережье США = $17325
▫️Китай – Средиземное море = $13361

Источник, работающий в данной сфере, сообщил следующее:

Дела с заторами обстоят очень плохо. Фрахтователей вынуждают платить астрономические суммы за судно, а затем ждать, пока рассосётся очередь из 200 таких же лодок. Причиной такой ситуации стало не только раннее открытие китайской экономики и отложенный спрос, но и проблемы с COVID-19 в самом Китае.

Со слов источника, экипажу судна в порту под угрозой ареста запрещено покидать каюты, пока на борту находится местный персонал. Также чувствуется острая нехватка персонала, которая, вероятно, вызвана борьбой Китая с вирусом. Некоторый ключевой персонал в китайских портах приходится ждать неделями.

( Читать дальше )

Вам удалось накопить деньги и вы хотите сохранить сбережения, а может быть еще и заработать на них. Самое время узнать подробнее об индивидуальном инвестиционном счете (ИИС) — специальном счете для торговли на бирже, для которого предусмотрен льготный налоговый режим. Как и обычный брокерский счет, ИИС позволяет совершать операции на рынке ценных бумаг: покупать и продавать акции, облигации и валюту.

Со своей стороны, Тинькофф Инвестиции приготовили для тех, кто откроет ИИС, приятный бонус, подробнее о нем — ближе к концу текста. Сейчас же разберемся подробнее, зачем нужен ИИС и какой доход можно получить.

Зачем открывать ИИС?

Главная особенность индивидуального инвестиционного счета — гарантированный доход в виде налогового вычета, что делает ИИС отличным инструментом и для начинающих инвесторов, и для опытных трейдеров.

• С помощью налогового вычета можно получать до 52 000 ₽ в год — если вы платите НДФЛ и пополняете ИИС каждый год на 400 000 ₽ и больше.
• Другой вариант — возможность освободить ваш доход по сделкам с инвестициями от налога в 13%, что выгоднее, когда выбранная вами инвестстратегия приносит больше 52 000 ₽ в год.

( Читать дальше )

Интересная статья, взято тут https://vc.ru/finance/294425-dividendy-mify-i-fakty

На российском рынке с его ныне высокими выплатами дивидендное инвестирование уже несколько лет как хайп. А западные дивидендные аристократы всегда пользовались популярностью у инвесторов. Многие убеждены в превосходстве дивидендной стратегии, стремятся к «дивидендной зарплате» или уже стали «самостоятельными пенсионерами». Но может ли использование дивидендов в качестве основного источника дохода на пенсии обернуться ужасной ошибкой, или такой подход ничем не хуже привычной индексным инвесторам безопасной ставки изъятия (SWR)

  

Просто чтобы все понимали:

• Для примеров в статье использован рынок акций США (S&P 500 и US-данные из библиотеки French/Fama), потому что по этой выборке акций есть длинная и доступная публично из авторитетных источников история. Что важно, отдельно по размеру дивидендных выплат тоже.
• Российские акции в этом контексте ничем от американских не отличаются – это тоже ценные бумаги публичных компаний, которые распределяют часть прибыли среди акционеров.
• Дивидендная доходность у российских акций не всегда была высокой, и она такая не потому, что российские акции особенные. Она стала такой относительно недавно и в будущем может упасть, а в США или где-то ещё вырасти – это нормальный процесс.
• Дивидендное инвестирование как стратегию жизни с капитала изобрели не в России. Скорее всего и не в США.

( Читать дальше )

Приветствую! Напишу о том, как найти облигации, какие выбрать, как анализировать и купить.

Последний пост про рост инфляции заставил многих задуматься о том, как защитить деньги от обесценения, приумножить их в долгосрочном периоде и в то же время не влезать в переоцененные акции.

Многие просили написать про облигации. Я полностью согласен с тем, что облигации в текущих условиях оптимальный вариант инвестирования свободных денег. Поэтому по этим просьбам решил написать об этом инструменте.

Облигации играют важную роль в портфеле. У меня в портфелях они составляют 45% активов. В первую очередь, это ликвидный запас денег на случай снижения рынка акций. Во-вторых, это инструмент с понятной и стабильной доходностью в отличие от акций. Многие помнят, что я увеличиваю инвестиции в акции, когда рынок падает, поэтому в такие периоды облигационный резерв выступает источником покупки акций.

Проще говоря, когда рынок растет, я увеличиваю резерв из облигаций и покупаю акции на минимум. Когда рынок падает, я увеличиваю покупки акций и сокращаю облигационный резерв.

( Читать дальше )

Всем доброго дня.

Отвечаю на один из самых распространенных вопросов, которые поступают мне на почту – отменили вычет по взносам на ИИС с 1 января 2021 года или нет?

Самое главное, о чем надо помнить – инвестиционные вычеты на долгосрочное владение ценными бумагами и вычеты по ИИС сохраняются. Никто их не отменил, и указанные вычеты будут применяться к доходам инвестора в текущем 2021 году.

Однако, с 1 января 2021 года к доходам по операциям с ценными бумагами и ПФИ нельзя применять:

• стандартные,
• социальные,
• имущественные,
• профессиональные вычеты.

Напомню сам порядок получения вычета по взносам на ИИС…

1. Вносим деньги на счет, например, в сентябре 2021 года.

2. Получаем в 2022 году возврат налога 13% от суммы, внесенной на ИИС. Но не более 52 тыс. руб.

Получать такой вычет можно каждый год. Главное – это пополнение вашего ИИС. Также стоит помнить о том, что договор на открытие ИИС не должен быть заключен на срок менее трех лет.

( Читать дальше )

Почитал комментарии по налогу на вкладу, честно скажу глупые комментарии. Но отвечу, ибо пока вы платите налоги, жирные коты из правительства широко улыбаются.

Я понимаю, если бы налоги шли на улучшение жизни населения, даже готов платить. Но тогда правительству нужно давать отчет — куда ушли деньги.
На текущий момент государство, в лице его чиновников, тупо разворовывает налоги. При этом открыто говорит нам всем об этом.



С другой стороны, в споре с мособлбанком, государство в лице ЦБ РФ, прокуратуры и ВС прямым текстом подписало мне высшую меру, ибо если бы банк в итоге не решил бы вернуть деньги с вкладов, мне бы пришлось умереть.

У меня на стене в рамочке висит решение ВС РФ по вопросу мособлбанка, чтобы помнить кому и чем я обязан.

Напомню суть проблемы, банк заблокировал мне ден средства на вкладах, потребовал отдать им договор вклада и ПКО на 15 дневную верификацию. От ЦБ РФ и прокуратуры последовали отписки.

В суде мособлбанк, совместно с СМП банком, объявили меня недобросовестным, злоупотребляющим правом. На этом основании отказались исполнять договор вклада. Предварительно вернув в ходе суда деньги с вклада.

( Читать дальше )

2021 год (спасибо правительству) начался с новых налогов для инвесторов. С этого года купонный доход облигаций подлежит налогообложению, в том числе и облигаций федерального займа (ОФЗ).

Напомню, что купонный доход теперь облагается НДФЛ по ставке 13% (15% с суммы, превышающей 5 млн руб).

Есть ли способы освободить данный доход от уплаты налога? Да, но с нюансами.

1️⃣ Можно ли освободить купонный доход от уплаты налога при применении вычета по долгосрочному владению (ЛДВ)?

Данная льгота дает право освободить от уплаты НДФЛ прибыль от купли-продажи ценной бумаги, если вы владели ценной бумагой более 3 лет. Но не доходы от полученных купонов. 

Однако накопленный купонный доход (НКД), который вы можете получить при продаже ценных бумаг, подпадает под вычет и подлежит освобождению от уплаты НФДЛ. 

НКД — это часть купонного процентного дохода по облигации, рассчитываемая пропорционально количеству дней, прошедших от даты выпуска купонной облигации или даты выплаты предшествующего купона.

( Читать дальше )

Всех приветствую.

Решил, что буду время от времени, писать небольшое резюме. Частить не стану. Если что, в чёрный список добавьте.

Портфель перешагнул планку в 19 млн.  В августе-сентябре, планирую занести ещё 1 млн рублей. В августе докуплю Роснефть ( на 250 тысяч) и «Казино» (на 250 тысяч)», ещё 500к в сентябре – Ленэнерго преф.

Дальше в  планах, наращивать долю «китов». Крупнейшие госпредприятия,  теперь в почёте, больше постараюсь их не продавать, буду только наращивать. Как появятся средства, буду добирать Сбербанк, Ростелеком ап, Русгидро, Роснефть, Газпром, НорНикель ( не гос, но в моём топе присутствует). Это мой личный топ-6, любимчики. В этом списке, не хватает Россетей ап, коих я хотел добавить в портфель. Но, красивая дочка, Ленэнерго преф, привлекла меня больше, чем мать. Избавляться от неё не планирую и излишне диверсифицироваться не хочу. У государства есть такие большие и крупные «пироги», которые «сидят» на денежных потоках, почему бы и мне не урвать небольшой кусочек.  Остальных же, буду докупать по ситуации («Казино», СНГ ап, Детский мир). Рос Агро,  пока держу, думаю.  В теории всё красиво, на практике сложнее. Не гонюсь за высокими доходностями. Уверен, что время нахождения на рынке, обрекает на рост капитала. Сосредоточусь на здоровье и продолжительности своей жизни.
Не всегда есть свободные деньги, не всегда есть интернет (порой из-за командировки, отправят далеко-далёко, что о просадке, узнаешь только через неделю, постфактум). Поэтому, как есть кеш, почти всегда закупаюсь по текущим.

( Читать дальше )